Je staat op het punt om BTCfi – Bitcoin DeFi – te ontdekken, waar Bitcoin’s ongeëvenaarde veiligheid samengaat met de snel veranderende wereld van gedecentraliseerde financiën. Stel je voor dat je een markt benut, die in maart 2025 een totale marktkapitalisatie van $1,7 miljard heeft en volgens CoinGecko bestaat uit 14 innovatieve projecten.
In maart 2025 staat Bitcoin’s DeFi TVL (total value locked) op meer dan $5,7 miljard, met een scherpe stijging sinds eind 2024. Hoewel dit bedrag relatief klein is vergeleken met Ethereum’s DeFi TVL van meer dan $46 miljard, is Bitcoin het derde grootste blockchain-netwerk op het gebied van DeFi-activiteit na Ethereum en Solana.
BTCfi TVL | Bron: DefiLlama
In deze gids ontdek je hoe BTCfi Bitcoin transformeert tot een opbrengstgenererende krachtpatser, verken je de toepassingen in de echte wereld, en leer je de top projecten om in de gaten te houden. Bereid je voor om te zien hoe Bitcoin niet alleen een waardeopslag is—maar een dynamische motor die de toekomst van financiën aandrijft.
Wat is Bitcoin DeFi (BTCfi)?
BTCfi staat voor Bitcoin DeFi. Het breidt de rol van Bitcoin uit voorbij een simpele waardeopslag. Je kunt Bitcoin nu gebruiken voor lenen, uitlenen, staken en handelen op een gedecentraliseerde manier. BTCfi combineert Bitcoin’s ongeëvenaarde beveiliging met de flexibiliteit van DeFi.
Het netwerk van Bitcoin is sterk en veilig. BTCfi bouwt voort op die kracht door financiële tools toe te voegen die doorgaans te zien zijn op andere smart contract-platforms. Deze combinatie maakt BTCfi een brug tussen de betrouwbare Bitcoin-blockchain en de innovatieve DeFi-sector.
BTCfi ontsluit ook liquiditeit. Je kunt je inactieve Bitcoin gebruiken om rente te verdienen of deel te nemen aan yield farming. Dit maakt BTCfi meer dan alleen digitaal goud—het transformeert Bitcoin in een productief actief.
Hoe werkt BTCfi?
Bitcoin vertegenwoordigt meer dan 6% van de wereldwijde DeFi-markt | Bron: DefiLlama
BTCfi maakt van Bitcoin een veelzijdig actief. Je kunt deelnemen aan verschillende financiële activiteiten en tegelijkertijd profiteren van de veiligheid van het Bitcoin-netwerk.
BTCfi benut Bitcoin’s sterke beveiliging door deze toe te passen op gedecentraliseerde financiële protocollen. Hier zijn de belangrijkste stappen:
-
Tokenisatie: Je Bitcoin wordt getokeniseerd in digitale tokens. Dit proces stelt Bitcoin in staat te functioneren op blockchains die smart contracts ondersteunen. Wrapped Bitcoin (WBTC) is een veelvoorkomend voorbeeld. Deze tokens vertegenwoordigen jouw Bitcoin op DeFi-platforms.
-
Smart Contracts en Rendement Genereren: Smart contracts beheren financiële diensten zoals lenen en staken. Ze werken automatisch en transparant. Je kunt rendement verdienen door je getokeniseerde Bitcoin te vergrendelen in een contract.
-
Interoperabiliteit en Cross-Chain Oplossingen: BTCfi-platforms maken vaak gebruik van cross-chain-technologieën. Dit stelt Bitcoin in staat om te bewegen tussen verschillende blockchains zonder de beveiliging te verliezen. Het proces maakt het mogelijk om naadloos activa te ruilen, lenen, of uit te lenen.
-
Native DeFi-Toepassingen: BTCfi gaat verder dan alleen wrapped Bitcoin. Sommige platforms gebruiken nu methoden zoals Threshold Signature Schemes (TSS) om native BTC in DeFi te verwerken. Deze methode vermijdt risico’s die gepaard gaan met bewaringsoplossingen en verbetert de beveiliging.
Toepassingen en Gebruiksmogelijkheden van BTCfi
BTCfi biedt veel mogelijkheden voor Bitcoin-houders en cryptobeleggers. In plaats van Bitcoin alleen vast te houden, kun je jouw activa laten werken in een gedecentraliseerd financieel ecosysteem. Hier zijn enkele belangrijke gebruiksmogelijkheden van BTCfi-technologie:
-
Lenen en Uitlenen: Je kunt Bitcoin gebruiken als onderpand om andere activa te lenen. Of je kunt jouw Bitcoin uitlenen om rente te verdienen. Met deze methode kun je rendement genereren op jouw holdings zonder ze te verkopen.
-
Staken en Yield Farming: Je kunt jouw Bitcoin of getokeniseerde Bitcoin staken. Door jouw fondsen te vergrendelen, ontvang je beloningen en soms zelfs stemrechten. Yield farming-protocollen stellen je ook in staat om liquiditeit te leveren en aanvullende beloningen te verdienen.
-
Ruilen en Handelen: BTCfi faciliteert gedecentraliseerde beurzen (DEXs). Je kunt Bitcoin-gebaseerde tokens verhandelen zonder een centrale autoriteit. Dit betekent dat je controle behoudt over jouw fondsen tijdens ruiltransacties.
-
Grensoverschrijdende Betalingen en Overmakingen: BTCfi maakt internationale transacties sneller en goedkoper. Je kunt Bitcoin over grenzen heen verzenden zonder hoge kosten of lange verwerkingstijden.
-
Uitgifte van Native Activa: Sommige protocollen stellen je in staat om zowel vervangbare als niet-vervangbare tokens rechtstreeks op het Bitcoin-netwerk te creëren. Deze innovatie vergroot Bitcoin’s bruikbaarheid en opent nieuwe investeringsmogelijkheden.
Top BTCfi-projecten op de Cryptomarkt
De BTCfi-ruimte groeit snel en verschillende projecten verleggen de grenzen door innovatieve strategieën voor rendement en gedecentraliseerde financiële oplossingen op Bitcoin aan te bieden. Hieronder staan vijf opvallende projecten die robuuste protocollen combineren met aantrekkelijke statistieken om je te helpen Bitcoin’s volledige potentieel te benutten.
Pendle
Pendle is een permissieloos rendementshandelsprotocol dat je in staat stelt om je rendementsexposure te optimaliseren. Het introduceert tokenisatie van rendementen, waarbij rendementsdragende activa worden opgesplitst in hoofdtokens (PT) en rendementstokens (YT). Deze scheiding stelt je in staat om je in te dekken tegen marktneergang en tegelijkertijd te profiteren van vaste of hefboomrendementen. Pendle’s geautomatiseerde marktmaker (AMM) maakt naadloze handel in deze tokens mogelijk, waardoor je controle hebt over je rendementstrategieën zonder complexe financiële producten te hoeven navigeren. Pendle's sterke marktpositie benadrukt zijn potentieel om toegang te krijgen tot de enorme, onbenutte rendementsmogelijkheden binnen het BTCfi-ecosysteem.
BounceBit
BounceBit is een pionier in het CeDeFi (Centralized Decentralized Finance) model, dat de efficiëntie van gecentraliseerde financiën combineert met de transparantie en veiligheid van gedecentraliseerde protocollen. Door gebruik te maken van Bitcoin’s beveiliging en volledige EVM-compatibiliteit introduceert BounceBit Liquiditeit Custody Tokens (LCTs) om institutionele rendementproducten aan te bieden. Deze aanpak democratiseert niet alleen rendementsmogelijkheden die traditioneel waren voorbehouden aan topvermogensbeheerders, maar ondersteunt ook innovatieve toepassingen zoals herstaking en integratie van real-world assets (RWAs).
Lees meer over hoe BounceBit werkt in onze uitgebreide gids.
Solv Protocol
Solv Protocol onderscheidt zich met zijn uitgebreide abstractielaag voor Bitcoin-staking. Het streeft ernaar het verborgen potentieel van Bitcoin te benutten door het te transformeren in een veelzijdige reserve token. Via het innovatieve platform van Solv kun je deelnemen aan verschillende activiteiten om rendement te genereren, waaronder herstaking, het bieden van liquiditeit en zelfs strategieën voor risicoloze handel. SolvBTC, de universele Bitcoin-reservetoken van het platform, wordt volledig 1:1 ondersteund door BTC, waardoor het een naadloze brug vormt naar het DeFi-ecosysteem. Solv Protocol heeft als doel meer dan $1 biljoen aan inactieve Bitcoin te ontsluiten door het te verbinden met diverse DeFi-rendementstromen en cross-chain liquiditeit te verbeteren.
Hier is meer informatie over hoe je kunt beginnen met Bitcoin staken op Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab creëert een niche als een alles-in-één DeFi-platform gericht op Bitcoin. Het ondersteunt Bitcoin lenen en uitlenen met vaste rente en looptijden, naast gedecentraliseerde exchanges en tokenlanceringsmogelijkheden. Het protocol is gebouwd op de met Bitcoin verbonden Stacks-blockchain, waardoor je profiteert van zowel de robuuste beveiliging van Bitcoin als de flexibele functionaliteit van moderne DeFi-toepassingen. ALEX Lab streeft ernaar toegankelijke financiële diensten aan te bieden aan zowel mensen zonder banktoegang als reguliere gebruikers, en vormt een brug tussen traditionele financiën en crypto.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance transformeert Bitcoin staken door een vloeibare staking-oplossing te bieden waarmee je rendement kunt verdienen op je Bitcoin zonder de controle op te geven. Het werkt volgens een non-custodial model en zet je BTC veilig om in vloeibare staking-tokens. Deze tokens maken deelname aan diverse DeFi-mogelijkheden mogelijk, terwijl de inherente veiligheid van Bitcoin behouden blijft. pSTAKE Finance werkt samen met grote netwerken zoals BNB Chain, wat zorgt voor sterke liquiditeit en brede toegang tot rendement genererende protocollen. De strategische samenwerkingen van pSTAKE Finance benadrukken hun rol als leider in de BTCfi-ruimte, en openen de deur voor een actievere en rendementsgerichte Bitcoin-gebruik.
Core Chain
Core Chain maakt gebruik van de robuuste beveiliging van Bitcoin en combineert dit met een EVM-compatibele smart contract-omgeving. Deze combinatie stelt je in staat om non-custodial staking te gebruiken en miners te belonen met CORE-tokens, wat extra lagen van beveiliging en nut toevoegt. Het unieke Satoshi Plus consensusmechanisme van Core Chain breidt Bitcoin's beschermende schild uit en heeft aanzienlijke aandacht getrokken van zowel particuliere gebruikers als institutionele investeerders. Met de naadloze integratie van Bitcoin's betrouwbaarheid en moderne DeFi-functionaliteiten staat Core Chain als een uitstekend voorbeeld van hoe legacy-netwerken opnieuw kunnen worden uitgevonden voor nieuwe financiële paradigma's.
Stacks
Stacks is specifiek ontworpen om slimme contractmogelijkheden naar Bitcoin te brengen. Door voort te bouwen op Bitcoin’s veilige basis, creëert Stacks een essentiële brug tussen Bitcoin en gedecentraliseerde applicaties (dApps). Dit project stelt je in staat om slimme contracten te implementeren en ermee te interageren terwijl je Bitcoin als onderpand gebruikt, waardoor nieuwe financiële kansen worden ontsloten.
Stacks heeft een niche veroverd in de BTCfi-ruimte, waarbij de blockchain een groeiend aantal gedecentraliseerde apps ondersteunt die verschillende doeleinden dienen—van yield farming tot gedecentraliseerd lenen. Door de nadruk op veiligheid en composabiliteit heeft het netwerk aanzienlijke liquiditeit en gebruikersacceptatie bereikt, met veel dApps die nu transacties ter waarde van miljoenen dollars per maand verwerken.
Sovryn
Sovryn is een uitgebreid platform dat leningen, lenen en handelsdiensten aanbiedt die volledig op Bitcoin draaien. Het maakt gebruik van overgecollateraliseerde leningen en gedecentraliseerde liquiditeitspools om te zorgen voor veilige en transparante transacties. Als favoriet onder Bitcoin-puristen stelt Sovryn’s niet-custodiale ontwerp je in staat om controle over je activa te behouden terwijl je toegang krijgt tot een breed scala aan financiële diensten. Sovryn’s TVL steeg van ongeveer $30 miljoen begin 2022 tot meer dan $1 miljard in 2024—een stijging van meer dan 3200%. Het platform heeft meer dan $150 miljoen aan leningen verwerkt en bedient nu een wereldwijde gebruikersbasis in meer dan 50 landen, met dagelijks meer dan 10.000 actieve gebruikers. Deze explosieve groei toont aan dat gedecentraliseerde financiële diensten efficiënt op Bitcoin kunnen functioneren zonder in te boeten aan veiligheid of decentralisatie.
Babylon
Babylon maakt gebruik van native Bitcoin staking om je Bitcoin te transformeren in een opbrengstgevend actief. Het platform stelt je in staat om BTC direct te staken en beloningen te verdienen terwijl je zelf-opslag behoudt. Babylon’s innovatieve aanpak omvat cross-chain interoperabiliteit, waardoor je toegang krijgt tot diverse DeFi-mogelijkheden zonder het Bitcoin-ecosysteem te verlaten. Tijdens de initiële Fase 1-lancering van Babylon was het staking-cap ingesteld op 1.000 BTC, met individuele inzetten beperkt tot 0,05 BTC om risico’s te beheren. Met partnerschappen zoals Cobo’s BTC Staking API, heeft Babylon al staking mogelijk gemaakt voor meer dan 742 BTC, wat een aanzienlijk deel van de totale gestakte waarde vertegenwoordigt. Dit succes benadrukt Babylon’s potentieel om de leiding te nemen in het rendabel maken van Bitcoin binnen de DeFi-ruimte.
Elastos
Elastos en vergelijkbare projecten gebruiken geavanceerde methoden zoals merged mining en sidechain-technologie om de beveiliging van Bitcoin voor DeFi-toepassingen te verbeteren. Elastos profiteert specifiek van het feit dat ongeveer 50% van Bitcoin’s totale hashrate—een deel van de wereldwijde 800 EH/s—helpt bij het beveiligen van zijn netwerk. Dit geeft Elastos een robuust beveiligingsprofiel en maakt innovatieve functies zoals restaking en cross-chain transfers mogelijk.
Deze projecten breiden de mogelijkheden van Bitcoin uit door trustless, native BTC-transacties over meerdere netwerken mogelijk te maken. Ze hebben institutionele interesse aangetrokken en zijn essentieel geworden in het BTCfi-ecosysteem, wat helpt bij het stimuleren van marktgroei en het verbeteren van interoperabiliteit. Naarmate deze oplossingen verder rijpen, zullen ze waarschijnlijk een belangrijke rol spelen bij het ontsluiten van meer schaalbare en veilige financiële toepassingen op Bitcoin.
Voordelen van BTCfi
BTCfi biedt verschillende voordelen die traditionele financiële systemen en zelfs andere DeFi-platforms mogelijk niet bieden:
-
Verbeterde Beveiliging: Bitcoin staat bekend om zijn robuuste proof-of-work (PoW) consensus. BTCfi maakt gebruik van deze beveiliging als fundament. Jouw activa worden beschermd door een van de meest veilige netwerken ter wereld.
-
Vergrote Bruikbaarheid voor Bitcoin: In plaats van niets te doen, kan jouw Bitcoin rendement genereren. Je kunt deelnemen aan het uitlenen, staken en handelen zonder het Bitcoin-ecosysteem te verlaten.
-
Decentralisatie en Transparantie: BTCfi draait op smart contracts en gedecentraliseerde protocollen. Deze structuur vermindert de noodzaak van tussenpersonen en verhoogt de transparantie. Je kunt transacties volgen op de blockchain, wat vertrouwen opbouwt.
-
Lagere Transactiekosten: BTCfi kan kosten verlagen in vergelijking met traditionele financiële diensten. Of je nu grensoverschrijdende betalingen doet of leent, je betaalt doorgaans lagere kosten in BTCfi.
-
Toegang tot Wereldwijde Markten: BTCfi geeft je toestemmingloze toegang tot financiële diensten. Je kunt deelnemen aan wereldwijde leen-, staking- en handelsplatforms. Dit kan vooral nuttig zijn als je geen toegang hebt tot traditionele banken.
-
Interoperabiliteit en Flexibiliteit: BTCfi-projecten werken vaak over meerdere blockchains. Je kunt eenvoudig activa wisselen en Bitcoin gebruiken in verschillende DeFi-toepassingen. Deze flexibiliteit vergroot je financiële mogelijkheden.
Deze voordelen maken BTCfi een aantrekkelijke keuze voor iedereen die Bitcoin wil gebruiken, niet alleen als waardeopslag. Je kunt rendement verdienen, deelnemen aan gedecentraliseerde applicaties, en genieten van het beste van zowel Bitcoin als DeFi.
Wat is de Toekomst van Bitcoin’s DeFi Ecosysteem en BTCfi?
BTCfi is nog steeds in ontwikkeling, en de toekomst ziet er veelbelovend uit. Hier is wat je kunt verwachten:
-
Groeiende Adoptie: Meer gebruikers en instellingen zullen waarschijnlijk BTCfi gaan gebruiken. Naarmate Bitcoin in waarde blijft stijgen, zal de integratie in DeFi meer kapitaal en innovatie aantrekken.
-
Verbeterde Cross-Chain Oplossingen: De ontwikkeling van betere cross-chain protocollen zal de bruikbaarheid van BTCfi vergroten. Je kunt een soepelere interoperabiliteit tussen Bitcoin en andere blockchains verwachten, waardoor transacties eenvoudiger en veiliger worden.
-
Uitbreiding van DeFi Applicaties: Ontwikkelaars zullen nieuwe applicaties bouwen op BTCfi. Je kunt meer leenplatforms, DEX’s en yield farming mogelijkheden zien. Deze nieuwe apps bieden meer keuzes en helpen je jouw cryptoportefeuille te diversifiëren.
-
Verbeterde Beveiligingsmaatregelen: Naarmate BTCfi groeit, zullen protocollen geavanceerdere beveiligingsmaatregelen toepassen. Innovaties zoals Threshold Signature Schemes (TSS) zullen de risico’s van bewaring verminderen. Dit zorgt ervoor dat je activa veilig blijven terwijl je geniet van hogere rendementen.
-
Toegenomen Institutionele Belangstelling: Institutionele investeerders zien BTCfi als een manier om het potentieel van Bitcoin te ontsluiten. Hun deelname kan verdere innovatie en stabiliteit in de markt stimuleren.
-
Regelgevende Duidelijkheid: Overheden over de hele wereld ontwikkelen langzaam duidelijkere regelgeving voor crypto. Naarmate deze kaders opkomen, kan BTCfi profiteren van meer legitimiteit en acceptatie door het grote publiek.
Met deze trends staat BTCfi op het punt een belangrijke rol te spelen in de toekomst van gedecentraliseerde financiering. Je zult waarschijnlijk merken dat BTCfi een essentieel onderdeel wordt van een veiliger, toegankelijker en innovatiever financieel ecosysteem.
Conclusie
BTCfi transformeert hoe je Bitcoin gebruikt door zijn robuuste beveiliging te combineren met de dynamische capaciteiten van gedecentraliseerde financiën. Het biedt mogelijkheden om Bitcoin te lenen, uit te lenen, te staken en te verhandelen, terwijl een hoog niveau van activabeveiliging behouden blijft. Het BTCfi-ecosysteem groeit snel, met toonaangevende projecten zoals Babylon die diverse tools en mogelijkheden bieden om meer uit je Bitcoin te halen. Terwijl je BTCfi verkent, let dan op opkomende trends zoals verbeterde cross-chain oplossingen, innovatieve DeFi-applicaties en toenemende institutionele interesse.
Houd er echter altijd rekening mee dat investeren in DeFi inherente risico’s met zich meebrengt, waaronder marktvolatiliteit, regelgevingsonzekerheden en mogelijke kwetsbaarheden in slimme contracten. Doe je eigen onderzoek en overweeg je risicobereidheid voordat je erin duikt. Deze gids heeft een gebruiksvriendelijke introductie gegeven tot BTCfi—hoe het werkt, de toepassingen en de voordelen—zodat je beter geïnformeerde beslissingen kunt nemen tijdens je crypto-avontuur.