Was ist DeFAI, KI-gestütztes DeFi, und welche sind die Top-DeFAI-Projekte, die man 2025 im Auge behalten sollte?

Die Welten der dezentralen Finanzen (DeFi) und der künstlichen Intelligenz (KI) verschmelzen zunehmend und bilden eine neue Grenze, bekannt als DeFAI. In diesem Artikel erklären wir, was DeFAI ist, wie es funktioniert und warum es die Aufmerksamkeit von Krypto-Enthusiasten und Investoren auf sich zieht. Außerdem stellen wir die zehn wichtigsten DeFAI-Projekte vor, die Sie im Jahr 2025 im Blick behalten sollten. Egal, ob Sie neu in diesem Bereich sind oder Ihr Wissen vertiefen möchten – dieser Leitfaden hilft Ihnen, die Grundlagen und Chancen im DeFAI-Ökosystem zu verstehen.

Im Februar 2025 listet CoinGecko fast 90 DeFAI-Projekte mit einer kombinierten Marktkapitalisierung von über 1,3 Milliarden US-Dollar und einem 24-Stunden-Handelsvolumen von über 260 Millionen US-Dollar. Das Virtuals-Protocol-Ökosystem allein macht laut Daten von Arkham Intelligence über 1 Milliarde US-Dollar der Marktkapitalisierung aus. 

Heatmap der Finanzierungsraten und Preistrends im Virtuals-Protocol-Ökosystem | Quelle: Arkham Intelligence

DeFAI steht für „Dezentrale Finanzen + Künstliche Intelligenz“. Es beschreibt die Integration von KI-gestützten Tools und Smart Contracts in das Ökosystem der dezentralen Finanzen. Traditionelle DeFi-Plattformen verlassen sich auf manuelle Benutzerinteraktionen für die Durchführung von Trades, das Risikomanagement und die Renditeoptimierung. Mit DeFAI werden diese Aufgaben mithilfe fortschrittlicher KI-Algorithmen und maschineller Lernmodelle automatisiert. Hier sind die Kernelemente, die DeFAI ausmachen:

• Datenanalyse: KI-Systeme sammeln eine Vielzahl von On-Chain- und Off-Chain-Daten—von Marktpreisen und Liquiditätskennzahlen bis hin zu Stimmungen in den sozialen Medien—um fundierte Entscheidungen zu treffen.

• Modell-Inferenz & Entscheidungsfindung: Fortschrittliche KI-Modelle verarbeiten die Daten in Echtzeit, um Trends vorherzusagen und Handelsstrategien entsprechend anzupassen.

• Automatische Ausführung: Mit Smart Contracts integrierte KI-Agenten führen eigenständig Trades aus, balancieren Portfolios aus oder wechseln Renditestrategien, ohne dass ständige Überwachung durch den Benutzer erforderlich ist.

• Interoperabilität & Wallet-Verwaltung: Diese Systeme ermöglichen nahtlose Abläufe über mehrere Blockchains hinweg und gewährleisten die Sicherheit Ihrer Vermögenswerte in non-custodial Wallets.

DeFAI ist nicht nur deshalb im Trend, weil es die natürliche Weiterentwicklung von DeFi darstellt, sondern auch wegen seiner einzigartigen Vorteile:

• Verbesserte Effizienz: Mit KI an der Spitze werden finanzielle Vorgänge wie Handel, Renditeoptimierung und Risikomanagement in Millisekunden ausgeführt. Diese Reaktionsfähigkeit in Echtzeit kann im Vergleich zu manuellen Strategien zu besseren Renditen führen.

• Benutzerfreundliche Automatisierung: DeFAI-Plattformen vereinfachen komplexe DeFi-Vorgänge und machen das Ökosystem zugänglicher für Anfänger. Durch die Interaktion in natürlicher Sprache können Benutzer KI-Agenten anweisen, mehrstufige Aufgaben ohne technische Expertise auszuführen.

• Risikominderung: KI-Agenten können riesige Datensätze analysieren, um potenzielle Marktrisiken zu identifizieren und Positionen automatisch anzupassen. Dies hilft, menschliche Fehler und emotionale Entscheidungen zu minimieren—ein häufiges Problem im traditionellen Handel.

• Skalierbarkeit & Interoperabilität: Da DeFAI-Projekte oft über mehrere Blockchain-Netzwerke hinweg arbeiten, profitieren Benutzer von Cross-Chain-Liquidität und verbesserter Interoperabilität, wodurch Engpässe reduziert und die Markteffizienz erhöht werden.

• Kosteneinsparungen: Durch die Eliminierung des Bedarfs an manueller Verwaltung und die Reduzierung der Abhängigkeit von menschlichen Vermittlern kann DeFAI die Transaktionsgebühren und Betriebskosten erheblich senken.

Während DeFAI auf den Grundlagen der dezentralen Finanzen (DeFi) aufbaut, bietet es mehrere wesentliche Verbesserungen gegenüber traditionellem DeFi:

• Automatisierungsgrad: Traditionelles DeFi erfordert, dass Nutzer ihre Investments aktiv verwalten – Marktbedingungen überwachen, Portfolios manuell umschichten und Gelder zwischen Protokollen bewegen. Im Gegensatz dazu nutzt DeFAI KI-Agenten, um diese Aufgaben automatisch und kontinuierlich durchzuführen.

• Intelligenz und Anpassungsfähigkeit: Standard-DeFi-Protokolle arbeiten auf Basis vordefinierter Regeln, ohne die Fähigkeit zu lernen oder sich anzupassen. DeFAI-Systeme hingegen nutzen maschinelles Lernen, um Strategien basierend auf Echtzeitdaten anzupassen, wodurch Entscheidungen datengetrieben und adaptiv getroffen werden.

• Benutzerinteraktion: Traditionelles DeFi kann komplex und einschüchternd sein, insbesondere für Anfänger. DeFAI-Plattformen verfügen oft über konversationsbasierte Schnittstellen, die es Nutzern ermöglichen, dem System Anweisungen in natürlicher Sprache zu geben und so die Einstiegshürde zu senken.

• Betriebliche Effizienz: Durch die Automatisierung komplexer Prozesse reduziert DeFAI die Zeit und Ressourcen, die für das Ausführen von Trades und das Risikomanagement benötigt werden, was potenziell zu stabileren und höheren Renditen führen kann.

Kurz gesagt, DeFAI ersetzt DeFi nicht, sondern verbessert es durch die Integration intelligenter, autonomer Agenten, die das Finanzökosystem intuitiver und robuster machen.

Nachfolgend finden Sie die Top-10-Projekte im DeFAI-Sektor, die es wert sind, im Auge behalten zu werden, sowie ihre einzigartigen Funktionen und Beiträge, basierend auf Marktimpact, Präsenz und Preisleistung: 

1. aixbt von Virtuals (AIXBT)

aixbt ist ein innovativer Token, der auf der Virtuals-Plattform eingeführt wurde und KI nutzt, um den Handel und die Aggregation von Marktdaten zu optimieren. Es verwendet ausgefeilte Algorithmen, um Markttrends zu analysieren und Handelsstrategien zu automatisieren, wodurch der Bedarf an ständiger manueller Intervention reduziert wird. Als einer der Pioniere im DeFAI-Bereich bietet aixbt den Nutzern ein dynamisches Werkzeug zur Optimierung ihrer Krypto-Investitionen durch Echtzeiteinblicke und automatisierte Ausführungen.

2. Virtuals-Protokoll (VIRTUAL)

Das Virtuals-Protokoll wurde als umfassendes Ökosystem für die Erstellung und Verwaltung von KI-Agenten auf Blockchain-Netzwerken entwickelt. Es bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche, die es selbst nicht-technischen Nutzern ermöglicht, ihre eigenen KI-gesteuerten Tools für verschiedene DeFi-Aufgaben wie Ertragsoptimierung und Liquiditätsmanagement bereitzustellen. Mit seinem Fokus auf Automatisierung und Cross-Chain-Kompatibilität ist das Virtuals-Protokoll darauf ausgelegt, Nutzer in die Lage zu versetzen, das volle Potenzial von DeFAI auszuschöpfen und dabei die Komplexität, die traditionell mit dezentraler Finanzierung verbunden ist, zu vereinfachen.

Erfahren Sie mehr über die Tokenomics des Virtuals-Protokolls in unserem Forschungsbericht. 

3. Hey Anon (ANON)

Entwickelt vom renommierten Kryptodeveloper Daniele Sesta, zielt Hey Anon darauf ab, On-Chain-Interaktionen durch seine KI-gestützte Plattform zu vereinfachen. Mithilfe von Natural Language Processing ermöglicht Hey Anon Nutzern, mühelos mit DeFi-Protokollen zu interagieren – sei es für den Handel, das Staking von Tokens oder das Portfoliomanagement. Die Plattform aggregiert Echtzeitdaten aus mehreren Quellen und bietet maßgeschneiderte finanzielle Einblicke und Strategien, die DeFi sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader zugänglich machen.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT nutzt fortschrittliche künstliche Intelligenz, um umfassende Marktanalysen, Preisvorhersagen und automatisierte Handelsausführungen innerhalb des DeFi-Ökosystems anzubieten. Dieses Projekt integriert KI mit Blockchain-Daten, um Nutzern umsetzbare Einblicke zu liefern, die es erleichtern, sich in der Komplexität des Kryptomarktes zurechtzufinden. Mit seinem Fokus auf prädiktive Analysen und intelligente Entscheidungsfindung ist ChainGPT ein unverzichtbares Tool für Investoren, die ihre Renditen durch informierte, datenbasierte Strategien maximieren möchten.

Erfahren Sie mehr darüber, wie ChainGPT funktioniert, in unserem umfassenden Leitfaden. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Auf der Solana-Blockchain aufgebaut bietet GRIFFAIN KI-gesteuerte Lösungen zur Renditeoptimierung und Vermögensverwaltung an. Es automatisiert verschiedene finanzielle Aufgaben wie Portfolioumbalancierung, Liquiditätsbereitstellung und Risikomanagement und bietet gleichzeitig personalisierte Strategien basierend auf Benutzerdaten an. Die fortschrittlichen KI-Agenten von GRIFFAIN überwachen kontinuierlich die Marktbedingungen und sorgen dafür, dass Nutzer optimale Renditen erzielen, während sie Risiken minimieren – ein entscheidender Vorteil in der schnelllebigen Welt von DeFi.

Erfahren Sie mehr über was GRIFFAIN ist in unserem Forschungsbericht

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai ist ein aufstrebendes DeFAI-Projekt, das autonome KI-Agenten für Liquiditäts-Mining und Portfoliomanagement integriert. Durch die Aggregation von Marktdaten und die Ausführung komplexer Finanzstrategien in Echtzeit hilft SwarmNode.ai den Nutzern, Renditen zu maximieren, während der Bedarf an manueller Überwachung minimiert wird. Der innovative Ansatz verbessert nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern reduziert auch die Handelslatenzzeit und bietet somit einen signifikanten Vorteil in einem stark umkämpften Markt.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT ist ein KI-gesteuertes Tool, das mehrere Blockchain-Netzwerke durch die Verwaltung von Cross-Chain-Liquidität und automatisierten Handel miteinander verbindet. Seine intelligenten Agenten arbeiten über verschiedene DeFi-Protokolle hinweg, um Transaktionen auszuführen, Risiken zu managen und Renditen nahtlos zu optimieren. Die Fähigkeit von ORBIT, auf verschiedenen Chains zu arbeiten, macht es zu einer vielseitigen Lösung. Nutzer können Arbitrage-Möglichkeiten nutzen und ausgeglichene Portfolios aufrechterhalten, ohne die typischen Friktionen von Cross-Chain-Operationen zu erleben.

8. Hive AI (BUZZ)

Hive AI, das aus dem Solana-AI-Hackathon hervorgegangen ist, ist eine modulare Plattform, die eine Vielzahl von On-Chain-Diensten wie Handel, Staking und Stimmungsanalyse bietet. Mithilfe von natürlichen Sprachschnittstellen ermöglicht Hive AI Nutzern, komplexe Aufgaben mit einfachen Befehlen auszuführen. Seine robuste Architektur ist darauf ausgelegt, mit verschiedenen DeFi-Protokollen zu interagieren, was es Nutzern erleichtert, ihre digitalen Vermögenswerte zu verwalten und an dezentralen Finanzaktivitäten teilzunehmen – alles unter Nutzung der verbesserten Sicherheit und Geschwindigkeit AI-gesteuerter Prozesse.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol kombiniert die Leistungsfähigkeit von AI mit fortschrittlicher Blockchain-Analyse, um präzise, datengesteuerte Entscheidungsunterstützung für DeFi-Investoren zu bieten. Die Plattform automatisiert die Handelsausführung und das Portfoliomanagement, indem sie kontinuierlich Markttrends analysiert und Strategien entsprechend anpasst. Die intelligenten Risikomanagementfunktionen von GT Protocol helfen Nutzern, potenzielle Verluste zu minimieren, während sie Marktchancen nutzen – eine wertvolle Ressource sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader, die ihr DeFi-Erlebnis optimieren möchten.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI ist ein Infrastrukturprojekt, das fortschrittliche künstliche Intelligenz mit dem DeFi-Ökosystem integriert, um die Fähigkeiten von Smart Contracts zu erweitern. Durch die Bereitstellung eines Rahmens für AI-gestützte Automatisierung ermöglicht Layer AI die nahtlose Ausführung komplexer Finanzoperationen wie Vermögenstransfers, Ertragsoptimierung und Cross-Chain-Interaktionen. Sein robustes und skalierbares Design wird eine entscheidende Rolle bei der zukünftigen Entwicklung von DeFAI spielen, indem es operative Reibungen reduziert und die Gesamteffizienz des Systems verbessert.

Der Einstieg in den DeFAI-Bereich mag einschüchternd wirken, aber der Prozess lässt sich in ein paar einfache Schritte unterteilen:

1. Bildung ist der erste Schritt: Beginnen Sie mit dem Lesen von Einsteigerleitfäden, dem Anschauen von Tutorials und dem Verfolgen vertrauenswürdiger Bildungsplattformen für Kryptowährungen (wie KuCoin Learn), um die Grundlagen von DeFi und KI-Technologien zu verstehen.

2. Richten Sie eine Krypto-Wallet ein: Wählen Sie eine non-kustodiale Wallet, die mehrere Blockchains unterstützt (z. B. MetaMask oder Phantom). Dies ist unerlässlich, um mit dezentralen Plattformen zu interagieren und Ihre digitalen Vermögenswerte zu verwalten.

3. Projekte recherchieren: Erkunden Sie die in diesem Leitfaden hervorgehobenen Top-DeFAI-Projekte. Besuchen Sie deren offizielle Webseiten und Social-Media-Kanäle, um sich über Updates und Community-Diskussionen zu informieren. Das Verständnis der Grundlagen jedes Projekts wird Ihnen helfen, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

4. Klein anfangen: Es ist klug, mit einer kleinen Investition zu beginnen, um sich mit den Plattformen vertraut zu machen. Viele DeFAI-Projekte bieten Testnets oder Demo-Versionen an – nutzen Sie diese, um sich mit deren Benutzeroberflächen und Funktionen vertraut zu machen.

5. Nutzen Sie Aggregatoren und Tools: Verwenden Sie Portfolio-Tracker und DeFi-Aggregatoren, die KI-gestützte Protokolle unterstützen. Diese Tools helfen Ihnen dabei, die Performance zu überwachen, Renditen zu verfolgen und über Markttrends auf dem Laufenden zu bleiben.

6. Bleiben Sie informiert: DeFAI ist ein sich schnell entwickelndes Feld mit rasanten technologischen Fortschritten. Verfolgen Sie Branchennachrichten, treten Sie Community-Foren bei und abonnieren Sie Newsletter, um über neue Entwicklungen und potenzielle Risiken auf dem Laufenden zu bleiben.

Trotz seiner spannenden Perspektiven ist DeFAI nicht ohne Risiken. Hier sind einige potenzielle Herausforderungen, die zu beachten sind:

• Algorithmische Schwachstellen: KI-Modelle sind nur so gut wie die Daten, mit denen sie trainiert wurden. Ungenaue oder voreingenommene Daten können zu suboptimalen oder sogar gefährlichen Handelsentscheidungen führen. Fehler in den Algorithmen können manchmal zu unerwarteten Verlusten führen.

• Smart-Contract-Risiken: Wie bei jeder blockchainbasierten Plattform verlassen sich auch DeFAI-Projekte auf Smart Contracts. Diese Verträge können Programmierfehler oder Schwachstellen aufweisen, die von böswilligen Akteuren ausgenutzt werden können, was möglicherweise zu Hacks oder dem Diebstahl von Geldern führt.

• Regulatorische Unsicherheit: Die Integration von KI in Finanzdienstleistungen bringt zusätzliche regulatorische Komplexitäten mit sich. Unklare Richtlinien zur Handhabung KI-gesteuerter Finanzentscheidungen können sowohl für Anleger als auch für Projektentwickler rechtliche Risiken bergen.

• Übermäßige Abhängigkeit von Automatisierung: Obwohl Automatisierung manuelle Fehler erheblich reduzieren kann, kann eine übermäßige Abhängigkeit von KI auch zu Selbstzufriedenheit führen. Anleger sollten wachsam bleiben und die Leistung von KI-Agenten regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass sie mit ihren Anlagezielen übereinstimmen.

• Marktvolatilität: Der Kryptomarkt ist von Natur aus volatil. Selbst die fortschrittlichsten KI-Systeme können das Risiko plötzlicher Marktschwankungen, die die Gesamtrendite beeinträchtigen können, nicht vollständig eliminieren.

Es ist wichtig, eigene Recherchen durchzuführen, die spezifischen Risiken jeder Plattform zu verstehen und in Betracht zu ziehen, Ihre Investitionen zu diversifizieren, um potenzielle Verluste zu minimieren.

DeFAI steht an der Spitze einer transformativen Welle im Kryptomarkt, die die Effizienz und Präzision von KI mit der dezentralen Natur von DeFi verbindet. Durch die Automatisierung komplexer finanzieller Aufgaben, die Optimierung von Renditen und die Reduzierung menschlicher Fehler machen DeFAI-Projekte nicht nur die dezentralisierte Finanzierung zugänglicher, sondern ebnen auch den Weg für ein effizienteres und sichereres Finanzökosystem.

Für Anfänger beginnt die Reise in DeFAI möglicherweise mit Bildung und kleineren Investitionen, aber die langfristigen Vorteile könnten erheblich sein. Ob Sie sich für die optimierte Handelsexekution von aixbt, das umfassende Ökosystem von Virtuals Protocol oder die intuitive und benutzerfreundliche Oberfläche von Hey Anon interessieren – es gibt eine wachsende Auswahl an Projekten, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse in diesem Bereich zugeschnitten sind.

Obwohl Risiken bestehen – von algorithmischen Fehlern bis hin zu regulatorischen Unsicherheiten – machen die potenziellen Belohnungen DeFAI zu einem spannenden Bereich, den es 2025 und darüber hinaus zu beobachten gilt. Mit der Weiterentwicklung des Ökosystems wird es entscheidend sein, informiert und engagiert zu bleiben, um von dieser innovativen Verbindung aus Finanzen und künstlicher Intelligenz zu profitieren. Die Zukunft der Finanzen könnte sehr wohl KI-gesteuert sein, und wer frühzeitig handelt, könnte erheblichen Wert auf seiner Krypto-Reise freisetzen.

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