Kryptowaluty to niewątpliwie dochodowe możliwości inwestycyjne. Zazwyczaj przewyższają inne inwestycje, przynosząc miliony zamożnych inwestorów. Dlatego wiele osób zwróciło swoją uwagę na rynek kryptowalutowy i dodało Bitcoina i Ether do swoich portfeli, dwie najpopularniejsze kryptowaluty.
Głównym celem każdego inwestora jest maksymalizacja zysków przy jednoczesnym zmniejszaniu ryzyka, co sprawia, że tworzą plany inwestycyjne i korzystają z różnych metod, aby zarabiać na ruchach rynkowych. W ramach tych metod inwestorzy mogą alokować swoje środki w różne produkty inwestycyjne. Celem jest zainwestowanie różnych kwot w inne aktywa, tak aby spadek cen jednego aktywa nie wpływał na całkowity zysk.
Przejdźmy teraz do omówienia dywersyfikacji portfela kryptowalutowego, sposobów dywersyfikacji i jej korzyści.
Czym jest dywersyfikacja portfela kryptowalutowego?
Dywersyfikacja portfela kryptowalutowego to technika zarządzania ryzykiem. Oznacza inwestowanie w kilka projektów kryptowalutowych zamiast lokowania całych inwestycji w jedną lub dwie monety.
Ta metoda zmniejsza ryzyko inwestycyjne. Niezwykle istotne jest jednak monitorowanie rynku w celu uzyskania jasności na temat konkretnej kryptowaluty, w którą warto zainwestować. Zamiast koncentrować się na jednej kryptowalucie, należy starać się dywersyfikować swoje inwestycje.
Skorzystaj z bota do inteligentnego rebalansowania KuCoin, aby automatycznie zrebalansować swój portfel kryptowalutowy.
Przejdźmy teraz do różnych sposobów dywersyfikacji portfela kryptowalutowego.
Sposoby dywersyfikacji portfela kryptowalutowego
W kontekście ochrony swojej inwestycji, metody dywersyfikacji, które mają pomóc w osiągnięciu celów inwestycyjnych, mogą z czasem wprowadzić Cię do dodatkowych aktywów kryptowalutowych. Oto kilka sposobów dywersyfikacji portfela kryptowalutowego.
Inwestuj w kryptowaluty z różnymi zastosowaniami
Inwestowanie w kryptowaluty o różnych zastosowaniach lub funkcjach to jedno z podejść do dywersyfikacji portfela kryptowalutowego. Wielu początkujących inwestorów popełnia błąd, bezpośrednio porównując kryptowaluty. Takie podejście nie tylko jest błędne, ale również wprowadza w błąd.
Pamiętaj, że każda kryptowaluta ma różne zastosowania. Na przykład Ripple ułatwia przelewy pieniężne w instytucjach finansowych, takich jak banki. Z kolei Ethereum jest podstawą dla protokołów DeFi i technologii inteligentnych kontraktów. Stablecoiny, takie jak USD Coin (USDC) i Tether (USDT), mają wartość powiązaną z aktywami bazowymi, takimi jak waluta fiat, i są kolejną opcją dla inwestorów kryptowalutowych, aby zminimalizować zmienność rynku.
Inwestuj w kryptowaluty z różnych blockchainów
Blockchain to technologia, która umożliwia działanie kryptowalut. Najbardziej znanym blockchainem jest Ethereum, który umożliwia realizację kontraktów bez udziału osób trzecich oraz rozwój aplikacji dApps. Konkurencyjny blockchain, który priorytetowo traktuje efektywność, skalowalność i bezpieczeństwo, to Cardano (ADA).
Inwestuj w różne sektory
Możliwości kryptowalutowe obejmują różne branże. Najbardziej otwarta na kryptowaluty była branża bankowa. Decentralizowane finanse (DeFi) umożliwiają użytkownikom dokonywanie transakcji bezpośrednich bez udziału stron trzecich. DeFi obejmuje nie tylko transfery, ale także pożyczanie i inwestycje w kryptowaluty. Kryptowaluty znajdują również zastosowanie w branży gier wideo, gdzie rosnąca liczba graczy handluje wirtualnymi dobrami na globalnych rynkach wirtualnych.
Diversyfikacja portfela za pomocą kryptowalut z różnych branż pomaga na wiele sposobów. Na przykład, jeśli jedna branża doświadczy ryzyka rynkowego, inne mogą pozostać bezpieczne.
Oto kilka sektorów, które warto rozważyć:
Dywersyfikacja według kapitalizacji rynkowej
Kryptowaluty o wysokiej kapitalizacji rynkowej mogą być bardziej stabilne i mieć lepsze fundamenty. Kryptowaluty o niższej kapitalizacji rynkowej mogą mieć znaczny potencjał wzrostu.
Dywersyfikacja geograficzna
Inną metodą jest inwestowanie w globalne przedsięwzięcia kryptowalutowe. Możesz dodać inicjatywy blockchain z USA, Europy i Azji.
Na przykład Portugalia jest postrzegana jako kryptowalutowa potęga i raj podatkowy dla inwestorów w kryptowaluty. Salwador był pierwszym krajem, który uznał Bitcoin za legalną walutę. Ameryka Południowa zamierza zbudować „Bitcoin City” bez podatków, w całości wspierane przez kryptowaluty.
Upewnij się, że żadne z Twoich funduszy nie trafiają do tego samego kraju, i przeprowadź szczegółowe badanie sukcesu projektów kryptograficznych w różnych regionach. Ochroni to Twoje aktywa przed niepewnością regulacyjną i pozwoli utrzymać zrównoważony portfel nawet w niestabilnych warunkach rynkowych.
Dywersyfikacja według czasu
Nawet jeśli jest to stosunkowo nowy pomysł, inwestorzy praktykują dywersyfikację czasową od wielu lat. Jest to technika wiarygodna i niezawodna, gdy jest wykonywana poprawnie. Ta metoda obejmuje wyczucie rynku i kupowanie aktywów kryptograficznych w odpowiednim czasie. Wielu traderów kryptowalut stosuje tę technikę.
Chociaż całkowite wyeliminowanie ryzyka rynkowego podczas inwestowania jest trudne, możesz zwiększyć rentowność swojego portfela, zachowując ostrożność, kiedy i gdzie inwestujesz. Dywersyfikacja inwestycji oparta na czasie to podejście inwestycyjne oparte na interwałach. Wystarczy odkładać środki w określonych odstępach czasu, aby inwestować w wybrane tokeny.
Dzięki temu podejściu możesz kupować nowe kryptowaluty, gdy są niedowartościowane, i sprzedawać je z zyskiem, gdy ceny są wysokie. STEPN (GMT) jest przykładem jednego z takich tokenów, który cieszył się dużym powodzeniem krótko po jego wprowadzeniu, przynosząc wysokie zwroty wczesnym inwestorom. Jednak wkrótce warunki rynku niedźwiedzia przyczyniły się do spadku jego wartości.
Dowiedz się, jak korzystać ze strategii arbitrażu kryptowalutowego, aby osiągać niskoryzykowne zyski na rynku krypto.
Rozszerz portfel o inne klasy aktywów
Aktywa cyfrowe należą do różnych klas aktywów, co daje inwestorom więcej możliwości dywersyfikacji portfeli kryptowalutowych.
Najpopularniejsze aktywa wśród kryptowalut to Bitcoin (BTC) i Ether (ETH), natywny token platformy Ethereum, które służą do przechowywania lub wymiany wartości.
Tokeny użytkowe to inna klasa aktywów, która umożliwia klientom dostęp do określonych produktów lub usług na konkretnej platformie.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) oraz Filecoin (FIL) to kilka przykładów tokenów użytkowych.
NFT-y, czyli tokeny niewymienialne, to inna kategoria aktywów cyfrowych. NFT-y służą jako cyfrowy zapis własności. Sztuka cyfrowa pomogła NFT-om wejść do mainstreamu i zapewniła artystom nową platformę do prezentowania swojej twórczości odbiorcom. NFT-y mogą przedstawiać oddzielną cyfrową własność rzeczy, takich jak nieruchomości, cenne przedmioty, tożsamości osobiste czy dzieła sztuki.
Dlaczego dywersyfikacja portfela kryptowalut jest ważna?
Rynek aktywów cyfrowych cechuje się zmiennością, w przeciwieństwie do większości tradycyjnych rynków aktywów. Ceny mogą niespodziewanie zmieniać kierunek wiele razy w ciągu dnia, co może przynieść zarówno korzyści, jak i straty inwestorom. Z tego względu, choć zmienność zwiększa rentowność, jednocześnie zwiększa ryzyko poniesienia strat. Nie jest rzadkością, że cena Bitcoina spada o połowę w ciągu kilku dni. W takich sytuacjach inwestorzy mocno zaangażowani na rynku Bitcoina mogą doświadczyć znacznego spadku wartości swojego portfela.
Dlatego niezbędne jest dywersyfikowanie inwestycji wśród kilku aktywów cyfrowych, aby zmniejszyć takie ryzyko. Ta technika inwestowania zmniejsza wielkość strat ponoszonych w okresach spadków rynkowych. Jeśli ulokujesz tylko część swojego kapitału w Bitcoinie, a resztę rozłożysz między różne waluty, nawet załamanie Bitcoina o 40%, jak podczas Czarnego Czwartku w marcu 2020 roku, prawdopodobnie nie będzie aż tak szkodliwe.
Wyniki poszczególnych aktywów kryptograficznych w zdywersyfikowanym portfelu mogą zrekompensować straty. A w dłuższej perspektywie wyniki wszystkich aktywów cyfrowych w dobrze zrównoważonym portfelu mogą zrównoważyć straty z pojedynczych inwestycji.
Oto kilka powodów, dla których dywersyfikacja portfela kryptowalut jest niezbędna.
-
Pozwoli Ci skorzystać na ogólnym rozwoju rynku. Nie możesz polegać na jednej kryptowalucie, takiej jak Bitcoin, aby przyniosła Ci zysk.
-
Inwestowanie w kilka projektów kryptowalutowych może pomóc Ci rozłożyć ryzyko, jeżeli jeden lub więcej z nich osiągnie słabe wyniki.
-
Stosując strategię dywersyfikacji, możesz zmaksymalizować zyski nawet w sytuacji, gdy niektóre komponenty portfela osiągają negatywne wyniki.
-
Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny. Dywersyfikacja oferuje ochronę przed niespodziewanymi, niekorzystnymi wahaniami rynku.
-
Profesjonalni inwestorzy wiedzą, że wkładanie wszystkich jajek do jednego koszyka jest ryzykowne. Lepiej byłoby, gdybyś zainwestował w dwie lub trzy kryptowaluty. Jednak dwie lub trzy monety mogą nie wystarczyć do stworzenia solidnego portfela.
-
Poprawia to prawdopodobieństwo, że Twoja inwestycja w kryptowaluty będzie opłacalna. Możesz jednocześnie skorzystać z wielu różnych walut.
-
Dzięki dywersyfikacji, handel kryptowalutami może być bardziej satysfakcjonujący, ponieważ będziesz uczyć się nowych rzeczy o rynku kryptowalut. Dywersyfikacja oznacza poznawanie nowych firm, analizowanie przedsiębiorstw i inwestowanie w różne branże zamiast wkładania wszystkich pieniędzy w małą grupę firm.
-
Dzięki większemu zasięgowi inwestycyjnemu możesz znaleźć lepsze możliwości inwestycyjne.
Podsumowanie
Dywersyfikacja to strategia inwestycyjna, która minimalizuje ryzyko strat. Dywersyfikując swoje inwestycje w różne aktywa, zmniejszasz ryzyko zniszczenia swojego portfela przez jedno niekorzystne zdarzenie. Zamiast tego powinieneś rozłożyć swój portfel na różne klasy aktywów i branże. Chroni to Twoją inwestycję i pozwala uzyskać jak najwięcej z ryzyka dostosowanego do zwrotów.
Dywersyfikacja ułatwia inwestorom długoterminowym zmniejszenie ryzyka i zwiększenie potencjalnych zwrotów z portfela. Dywersyfikując swoje aktywa poprzez inwestowanie w różne firmy, lokalizacje geograficzne i kryptowaluty, możesz zdobyć większą wiedzę na temat rynku kryptowalut.
Najczęściej zadawane pytania o dywersyfikację portfela kryptowalut
P1. Dlaczego dywersyfikacja portfela kryptowalut jest ważna?
Dywersyfikacja pomaga rozłożyć ryzyko w różnych aktywach, zmniejszając wpływ zmienności rynku i zwiększając potencjalne zwroty z inwestycji.
P2. Jak skutecznie zdywersyfikować swoje portfolio kryptowalut?
Zainwestuj w mieszankę kryptowalut, w tym monety dużej kapitalizacji (large-cap), średniej kapitalizacji (mid-cap) i małej kapitalizacji (small-cap), a także w różne sektory, takie jak DeFi, NFT i platformy blockchain.
P3. Jakie czynniki należy wziąć pod uwagę przy dywersyfikacji portfolio kryptowalut?
Uwzględnij czynniki takie jak kapitalizacja rynkowa, fundamenty projektów fundamenty, przypadki użycia oraz ogólny sentiment rynku, aby podejmować świadome decyzje.
P4. Jak często powinienem dostosowywać swoje portfolio kryptowalut?
Częstotliwość rebalansowania zależy od indywidualnej tolerancji ryzyka oraz warunków rynkowych. Regularne przeglądanie i dostosowywanie portfolio pomaga utrzymać dywersyfikację.
P5. Czy dywersyfikacja gwarantuje ochronę przed stratami na rynku kryptowalut?
Chociaż dywersyfikacja zmniejsza ryzyko, nie gwarantuje ochrony przed stratami. Ważne jest przeprowadzanie dokładnych badań, bycie na bieżąco z trendami rynkowymi oraz stosowanie zleceń typu stop-loss w celu ograniczenia potencjalnych strat w niekorzystnych warunkach rynkowych.