Bitcoin ETF-y (Exchange Traded Funds) stały się ostatnio gorącym tematem w świecie inwestycji, zwłaszcza po tym, jak Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zatwierdziła 11 spot Bitcoin ETF-ów 10 stycznia 2024 roku. Zielone światło SEC dla spot Bitcoin ETF-ów oznacza przełomowy moment. Skończyły się czasy nieporęcznych ETF-ów opartych na kontraktach futures, które jedynie pośrednio śledziły cenę Bitcoina. Teraz można bezpośrednio inwestować w realny zasób, czerpiąc potencjalne korzyści z rosnących cen Bitcoina, jednocześnie korzystając z nadzoru regulacyjnego i wygody tradycyjnych rynków.
Tymczasem sukces spot Bitcoin ETF-ów w USA zmotywował Komisję Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych w Hongkongu (SFC) do przyspieszenia potencjalnego zatwierdzenia czterech spot Bitcoin ETF-ów. Wśród wnioskodawców znajdują się hongkońskie jednostki China Asset Management, Harvest Fund Management i Bosera Asset Management. Na chwilę obecną, raporty sugerują, że zatwierdzenie może nastąpić już w połowie kwietnia.
Jeśli jesteś ciekawy, jak kupować Bitcoin ETF-y i dywersyfikować swoje portfolio, ten przewodnik oferuje kompleksowy przegląd wszystkiego, co musisz wiedzieć, oraz jak zacząć.
Bitcoin ETF-y: Wygodny sposób inwestowania w BTC
Bitcoin ETF, czyli Exchange-Traded Fund, to instrument inwestycyjny, który śledzi cenę Bitcoina, ale jest notowany na tradycyjnych giełdach, takich jak NYSE czy NASDAQ. Oznacza to, że możesz inwestować w Bitcoina bez konieczności faktycznego kupowania i przechowywania samej kryptowaluty.
Wyobraź sobie sztabkę złota pokrojoną na małe kawałki i starannie zapakowaną w akcje. To właśnie jest Bitcoin ETF – koszyk akcji Bitcoinowych, którymi handluje się na tradycyjnych giełdach, takich jak NYSE. Dzięki temu możesz uzyskać ekspozycję na ruchy cen Bitcoina bez problemów związanych z przechowywaniem własnej kryptowaluty ani poruszaniem się po skomplikowanych giełdach.
Bitcoin ETF-y występują w dwóch typach: Spot Bitcoin ETF-y, które bezpośrednio posiadają Bitcoina, oraz Bitcoin Futures ETF-y, które inwestują w kontrakty futures na Bitcoina. Akcje ETF-u są kupowane i sprzedawane jak zwykłe akcje, a ich ceny zmieniają się w zależności od ceny Bitcoina i popytu na rynku. Korzyści obejmują łatwiejszy dostęp do Bitcoina, regulacyjne bezpieczeństwo, dywersyfikację portfela oraz potencjalnie niższą zmienność.
Nowe Spot Bitcoin ETF-y w USA
Symbol giełdowy |
Emitent |
Giełda |
Opłaty |
Data uruchomienia |
Dodatkowe informacje |
ARKB |
ARK 21Shares |
CBOE, NYSE |
0,65% |
17 stycznia 2024 |
Bitcoin i firmy technologiczne związane z kryptowalutami |
BITB |
Bitwise |
NYSE ARCA |
0,40% |
18 stycznia 2024 |
Fizyczne zabezpieczenie Bitcoin, nacisk na bezpieczeństwo |
FBTC |
Fidelity |
CBOE |
0,35% |
19 stycznia 2024 |
Instytucja finansowa z szerokim doświadczeniem inwestycyjnym |
EZBC |
Franklin |
CBOE |
0,40% |
20 stycznia 2024 |
Wsparcie od najstarszej globalnej firmy zarządzającej inwestycjami |
Oprócz powyższej listy nowych uczestników, oto kilka sprawdzonych globalnych funduszy ETF na Bitcoina, które są obecne na rynkach już od jakiegoś czasu:
-
ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): Ten amerykański ETF inwestuje w kontrakty futures na Bitcoin. Jest notowany na NYSE i oferuje sposób inwestowania w Bitcoin bez bezpośredniej ekspozycji na ten aktyw.
-
Evolve Bitcoin ETF (EBIT): Notowany na Toronto Stock Exchange (TSX), ten ETF zapewnia ekspozycję na codzienne wahania cen Bitcoina w dolarach amerykańskich.
-
Purpose Bitcoin ETF (BTCC): Ten ETF jest dostępny na Toronto Stock Exchange (TSX) i posiada fizycznego Bitcoina.
-
Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN): Notowany na Euronext – Amsterdam, ten ETF również posiada fizycznego Bitcoina.
-
Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF): Handlowany na Nasdaq, ten ETF koncentruje się na kontraktach futures na Bitcoin.
Te fundusze ETF oferują różnorodne sposoby inwestowania w Bitcoin, zarówno bezpośrednio, jak i pośrednio poprzez kontrakty futures, i są notowane na renomowanych giełdach. Zapewniają one inwestorom łatwy dostęp do dodania Bitcoina lub powiązanych aktywów do swoich portfeli, z dodatkowymi korzyściami w postaci płynności i nadzoru regulacyjnego typowego dla ETF.
Bitcoin ETF vs. HODLing Bitcoin vs. Handel Bitcoinem
Wzrost popularności funduszy ETF związanych z Bitcoinem wywołał debatę wśród inwestorów: Czy lepiej trzymać surową kryptowalutę (HODLing), aktywnie nią handlować, czy przyjąć rozwiązanie pośrednie w postaci ETF? Każde podejście ma swoje zalety i wady, a właściwy wybór zależy od Twojej tolerancji na ryzyko i celów inwestycyjnych.
Zakup Bitcoin ETF
Zalety:
-
Łatwiejszy dostęp: Fundusze ETF są notowane na tradycyjnych giełdach papierów wartościowych, co sprawia, że są dostępne dla inwestorów zaznajomionych z istniejącymi rynkami finansowymi.
-
Niższa zmienność: Niektóre fundusze ETF związane z Bitcoinem, zwłaszcza te oparte na kontraktach futures, mogą doświadczać mniejszej zmienności cenowej niż bezpośrednie posiadanie Bitcoina.
-
Regulacja i bezpieczeństwo: Fundusze ETF są regulowane przez organy finansowe, co potencjalnie oferuje większe bezpieczeństwo niż samodzielna opieka nad Bitcoinem.
Wady:
-
Opłaty: Fundusze ETF zazwyczaj pobierają opłaty za zarządzanie i inne koszty, które zmniejszają potencjalne zyski.
-
Pośrednie posiadanie: Nie posiadasz Bitcoina bezpośrednio poprzez fundusz ETF, co ogranicza kontrolę i potencjalne zastosowania.
-
Ograniczony wybór: Zakres dostępnych funduszy ETF związanych z Bitcoinem i ich cechy mogą nie idealnie odpowiadać Twoim celom inwestycyjnym.
HODLing Bitcoin
Zalety:
-
Potencjalnie wysokie zwroty: Bitcoin ma historię gwałtownych wzrostów cen, które mogą prowadzić do znacznych zysków dla długoterminowych posiadaczy.
-
Bezpośrednia własność: Masz pełną kontrolę nad swoim Bitcoinem i możesz go używać do transakcji lub innych celów.
-
Brak opłat: Posiadanie Bitcoina nie wiąże się z bieżącymi opłatami za zarządzanie ani wydatkami.
Wady:
-
Wysoka zmienność: Cena Bitcoina może podlegać dużym wahaniom, co może prowadzić do znaczących strat w krótkim okresie.
-
Techniczna złożoność: Trzeba nauczyć się, jak bezpiecznie przechowywać Bitcoina i obsługiwać giełdy kryptowalut.
-
Niepewność regulacyjna: Sytuacja regulacyjna Bitcoina wciąż się rozwija, co może stanowić ryzyko w przyszłości.
Handel Bitcoinem
Zalety:
-
Możliwość krótkoterminowych zysków: Doświadczeni traderzy mogą wykorzystać zmienność Bitcoina, aby osiągać zyski w krótkim czasie.
-
Płynność: Bitcoin to aktywo o wysokiej płynności, dzięki czemu można go łatwo kupować i sprzedawać.
-
Potencjał hedgingowy: Używanie Bitcoina jako części szerszego portfela może pomóc zarządzać ryzykiem i zabezpieczyć się przed inflacją.
Wady:
-
Wysokie ryzyko: Handel wymaga doświadczenia i umiejętności, a znaczne straty są możliwe w wyniku ruchów na rynku.
-
Wymóg czasowy: Aktywny handel wymaga ciągłego monitorowania i realizacji transakcji, co wymaga znacznego nakładu czasu.
-
Implikacje podatkowe: Częsty handel może prowadzić do skomplikowanych obliczeń podatkowych i obowiązków sprawozdawczych.
Różne sposoby zakupu ETF-ów Bitcoin
Zakup ETF-ów Bitcoin odbywa się w sposób zbliżony do kupowania akcji lub innych ETF-ów na tradycyjnych rynkach finansowych. Oto różne sposoby zakupu ETF-ów Bitcoin:
Jak inwestorzy z USA mogą kupić Bitcoin ETF
-
Brokerzy online: Popularne platformy, takie jak Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade i Robinhood, umożliwiają dostęp do notowanych w USA ETF-ów Bitcoin.
-
Doradcy finansowi: Inwestorzy z USA mogą korzystać z doradców finansowych mających dostęp do amerykańskich rynków finansowych, aby inwestować w ETF-y Bitcoin.
-
Konta emerytalne: Niektóre konta emerytalne w USA, takie jak IRA i 401(k), mogą pozwalać na inwestowanie w ETF-y Bitcoin.
-
Mobilne aplikacje transakcyjne: Aplikacje, takie jak E-Trade lub Webull działające na rynku USA, zapewniają platformę do zakupu ETF-ów Bitcoin.
Jak inwestorzy spoza USA mogą inwestować w fundusze ETF na bitcoina
-
Międzynarodowe Domy Maklerskie: Inwestorzy spoza USA mogą korzystać z międzynarodowych platform brokerskich, które zapewniają dostęp do rynków amerykańskich (np. Interactive Brokers) lub lokalnych rynków oferujących ETF-y na Bitcoina.
-
Lokalne ETF-y: Niektóre kraje posiadają własne ETF-y na Bitcoina notowane na lokalnych giełdach. Na przykład w Kanadzie jest kilka ETF-ów na Bitcoina notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Toronto.
-
Globalne Platformy Inwestycyjne: Platformy takie jak eToro lub Revolut, które oferują usługi w wielu krajach, mogą umożliwiać dostęp do ETF-ów na Bitcoina.
-
ETF-y Notowane na Różnych Giełdach: W niektórych przypadkach ETF-y na Bitcoina notowane w USA mogą być notowane również na giełdach międzynarodowych, dostępnych dla inwestorów spoza USA.
Dostępność konkretnych funduszy ETF na Bitcoin oraz sposoby inwestowania w nie mogą się znacznie różnić w zależności od kraju, głównie ze względu na lokalne regulacje i ofertę rynkową. Zawsze warto sprawdzić lokalne przepisy, dostępne platformy oraz konkretne fundusze ETF, które są dostępne w Twoim regionie przed dokonaniem inwestycji.
Pamiętaj, że inwestowanie w fundusze ETF na Bitcoin wiąże się z ryzykiem, tak jak każda inna inwestycja. Ważne jest, aby przeprowadzić własne badania i rozważyć skonsultowanie się z doradcą finansowym, jeśli nie jesteś pewien, jaka strategia będzie najlepsza dla Twojej indywidualnej sytuacji i celów inwestycyjnych.
Kupowanie funduszy ETF na Bitcoin: Przewodnik krok po kroku
W zależności od Twojej lokalizacji i preferowanej platformy możesz kupować fundusze ETF na Bitcoin różnymi metodami. Oto podział głównych opcji:
1. Kup fundusz ETF na Bitcoin przez internetowe konta maklerskie
To najpopularniejsza i najbardziej przyjazna dla użytkownika metoda. Wiele głównych platform oferuje obecnie wybór funduszy ETF na Bitcoin obok tradycyjnych akcji i obligacji. Do popularnych opcji należą Robinhood, Fidelity, E-Trade i Charles Schwab.
-
Wymagania: Załóż konto, spełnij wymagania dotyczące weryfikacji KYC/AML i zasil swoje konto USD lub preferowaną walutą.
-
Proces: Wyszukaj symbol giełdowy wybranego funduszu ETF na Bitcoin (np. BITO dla ProShares Bitcoin ETF) i wprowadź zlecenie kupna, określając kwotę, jaką chcesz zainwestować.
2. Korzystanie z Portali Wydawców ETF do Zakupu Bitcoinowych ETF
Niektórzy wydawcy ETF, tacy jak VanEck lub Valkyrie, umożliwiają bezpośredni zakup za pośrednictwem swoich stron internetowych.
-
Wymagania: Możesz potrzebować istniejącego konta u brokera współpracującego z wydawcą.
-
Proces: Podobnie jak w przypadku internetowych platform brokerskich, przejdź na stronę pożądanego ETF na stronie wydawcy, wybierz swojego brokera z listy rozwijanej i postępuj zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie, aby zakończyć zakup.
3. Kupowanie Bitcoinowych ETF za Pośrednictwem Tradycyjnych Doradców Finansowych
Jeśli preferujesz zarządzane podejście, niektórzy doradcy finansowi oferują teraz możliwość inwestowania w ETF-y bitcoinowe w ramach ich portfeli.
-
Wymagania: Skonsultuj się ze swoim doradcą, aby omówić jego politykę dotyczącą ETF-ów bitcoinowych oraz wszelkie związane z tym opłaty.
-
Proces: Współpracuj ze swoim doradcą, aby określić odpowiednią alokację na ETF-y bitcoinowe w swoim portfelu, i postępuj zgodnie z jego instrukcjami dotyczącymi realizacji zakupu.
Oto ogólny przewodnik, jak kupić ETF-y bitcoinowe:
-
Zbadaj ETF-y na Bitcoin: Porównaj opłaty, wyniki oraz aktywa bazowe przed dokonaniem wyboru.
-
Wybierz Platformę: Weź pod uwagę takie czynniki jak opłaty, łatwość obsługi i dostępne opcje ETF.
-
Otwórz Konto: Podaj swoje dane osobowe i przeprowadź weryfikację KYC/AML.
-
Zasil Konto: Wpłać środki przy użyciu preferowanej metody, takiej jak przelew bankowy czy karta kredytowa.
-
Złóż Zlecenie: Określ kwotę oraz symbol giełdowy ETF-u na Bitcoin, który chcesz kupić.
-
Monitoruj Inwestycję: Śledź swoje aktywa i dostosuj strategię w razie potrzeby.
Kluczowe czynniki do rozważenia przy zakupie Bitcoin ETF
Oto kilka kluczowych aspektów, które warto wziąć pod uwagę, inwestując w Bitcoin ETF:
-
Opłaty: Porównaj wskaźniki kosztów, prowizje transakcyjne oraz inne opłaty.
-
Płynność: Wybierz ETF z wysokim wolumenem obrotu, aby zapewnić łatwe kupowanie i sprzedawanie.
-
Aktywa bazowe: Niektóre ETF-y posiadają rzeczywiste Bitcoiny, podczas gdy inne korzystają z instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty futures.
-
Cele inwestycyjne: Dostosuj swój wybór do swojej tolerancji ryzyka oraz pożądanego poziomu ekspozycji na zmiany ceny Bitcoina.
Podsumowanie
Podsumowując, zatwierdzenie spot Bitcoin ETF-ów oraz dostępność różnych Bitcoin futures ETF-ów oznaczają znaczący kamień milowy na rynku inwestycyjnym. Drzwi do inwestycji w Bitcoina właśnie szeroko się otworzyły dzięki pojawieniu się spot Bitcoin ETF-ów. Każdy może posiadać część cyfrowej gorączki złota bez skomplikowanego handlu kryptowalutami.
Dla tych, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfolio lub odkrywać nowe horyzonty inwestycyjne, Bitcoin ETF-y oferują dostępny i regulowany sposób na wykorzystanie potencjału Bitcoina. Przeprowadź własne badania, mądrze wybierz platformę i ETF, oraz inwestuj odpowiedzialnie.
Dzięki odpowiedniej wiedzy i odrobinie ostrożności możesz dołączyć do grona osób korzystających z tej przełomowej fali na rynku finansowym. Bądź na bieżąco, dokładnie rozważ swoje opcje, a inwestowanie w Bitcoin ETF-y może stać się rozsądnym dodatkiem do Twojej strategii inwestycyjnej.