Le criptovalute sono senza dubbio opportunità di investimento redditizie. Generalmente, hanno superato altri investimenti, generando milioni di investitori prosperi. Per questo motivo, molte persone hanno rivolto la loro attenzione al mercato delle criptovalute aggiungendo Bitcoin e Ether ai propri portafogli, due delle criptovalute più popolari.
L'obiettivo primario di ogni investitore è massimizzare i guadagni riducendo i rischi, motivo per cui sviluppano piani d'investimento e adottano una varietà di metodi per trarre profitto dalle fluttuazioni del mercato. Come parte di questi metodi, gli investitori potrebbero allocare i propri fondi su diversi prodotti d'investimento. L'obiettivo è distribuire il denaro su differenti asset, in modo che un calo di prezzo possa favorire i profitti.
Esaminiamo insieme la diversificazione del portafoglio cripto, come diversificare il tuo portafoglio cripto e i suoi benefici.
Cos'è la Diversificazione del Portafoglio Cripto?
La diversificazione del portafoglio cripto è una tecnica di gestione del rischio. Si riferisce all'investimento in diversi progetti di criptovalute piuttosto che allocare tutti gli investimenti in una o due monete.
Questo metodo riduce il rischio del tuo investimento. Tuttavia, è essenziale monitorare il mercato per avere chiarimenti su una determinata criptovaluta prima di investire. Piuttosto che concentrarti su una singola criptovaluta, è consigliabile diversificare i tuoi investimenti.
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Ora vediamo insieme i diversi modi per diversificare il tuo portafoglio cripto.
Modi per Diversificare un Portafoglio Cripto
Per proteggere il tuo investimento, i metodi di diversificazione per raggiungere i tuoi obiettivi d'investimento potrebbero introdurti a nuovi asset cripto nel tempo. Ecco diversi modi per diversificare le tue partecipazioni in criptovalute in un portafoglio.
Investi in Criptovalute con Diversi Casi d'Uso
Investire in criptovalute con diversi casi d'uso o funzioni è un approccio per diversificare il tuo portafoglio cripto. Molti investitori principianti commettono l'errore di valutare direttamente le valute delle criptovalute. Questo tipo di confronto non solo è scorretto, ma anche fuorviante.
Ricorda che ogni moneta cripto ha diversi casi d'uso. Ad esempio, Ripple semplifica i trasferimenti di denaro nelle istituzioni finanziarie come le banche. Contrariamente, Ethereum serve da base per i protocolli DeFi e le tecnologie di smart contract. Gli stablecoin, che hanno un valore ancorato a un asset sottostante come la moneta fiat, sono un'altra opzione per gli investitori in criptovalute per dedicare una parte del loro portafoglio. Gli stablecoin come USD Coin (USDC) e Tether (USDT) riducendo la volatilità del mercato cripto.
Investi in Criptovalute di Blockchain Diverse
Blockchain è la tecnologia che fa funzionare le criptovalute. La blockchain più conosciuta è Ethereum, che consente l'esecuzione di contratti senza l'intervento di terze parti e permette lo sviluppo di dApp. Una blockchain concorrente che privilegia l'efficienza, la scalabilità e la sicurezza è Cardano (ADA).
La blockchain di EOS (EOS) è particolarmente efficiente nel fornire servizi web come archiviazione cloud, dApp, e smart contract. Oltre a milioni di transazioni al secondo, EOS offre aggiornamenti e modifiche semplici delle dApp. Questi sono solo alcuni esempi delle blockchain al centro del mercato delle criptovalute. Investire in criptovalute usando blockchain diverse è sempre la scelta migliore.
Investi in Settori Diversi
Le opportunità delle criptovalute si estendono a diversi settori. Il settore bancario è stato il più ricettivo alle criptovalute. Una rete blockchain peer-to-peer, finanza decentralizzata, o DeFi, consente agli utenti di effettuare transazioni digitali senza un intermediario, come una banca. DeFi include non solo trasferimenti ma anche prestiti e investimenti in criptovalute. L'uso delle criptovalute è cresciuto anche nell'industria dei videogiochi, e un numero crescente di giocatori sta vendendo beni virtuali in un mercato virtuale globale.
Diversificare un portafoglio usando criptovalute di settori diversi aiuta in vari modi. Ad esempio, se un settore subisce un rischio di mercato, altri potrebbero rimanere stabili. Non investire in progetti sui quali sai poco o nulla. Dedica del tempo per studiare e comprendere il settore prima di fare il grande passo.
Ecco alcuni settori in cui potresti considerare di investire:
Diversifica per Capitalizzazione di Mercato
Una criptovaluta con alta capitalizzazione di mercato potrebbe essere più stabile e avere fondamentali migliori. Una criptovaluta con una capitalizzazione di mercato più bassa potrebbe avere un grande potenziale di crescita.
Bitcoin ha la capitalizzazione di mercato più alta a settembre 2023, con oltre 500 miliardi di dollari. Sebbene Bitcoin possieda la percentuale più alta del mercato cripto, ci sono molte altre criptovalute con dimensioni di mercato diverse che meritano di essere prese in considerazione.
Diversifica per Geografia
Un altro metodo consiste nell'investire in progetti cripto globali. Puoi aggiungere iniziative blockchain dagli Stati Uniti, Europa e Asia in base ai tuoi interessi e alla tua propensione al rischio.
Scegliendo iniziative cripto a livello globale, potresti essere esposto a diversi sviluppi nel settore delle criptovalute. È consigliabile evitare progetti cripto proibiti o limitati e concentrarsi invece su aree in cui l'innovazione è fiorente.
Il Portogallo, ad esempio, è considerato una potenza nel settore delle criptovalute e un paradiso fiscale per gli investitori in criptovalute. El Salvador è stato il primo governo ad accettare il Bitcoin come valuta legale. Il Sud America intende costruire una "Bitcoin City" senza tasse, interamente supportata dalle criptovalute.
Assicurati che nessuno dei tuoi fondi sia destinato allo stesso paese e conduci uno studio approfondito sul successo dei progetti crypto in diverse regioni. Questo proteggerà i tuoi asset dall'incertezza normativa e ti permetterà di mantenere il tuo portafoglio bilanciato anche quando il mercato è instabile.
Diversifica nel tempo
Anche se si tratta di un concetto recente, gli investitori praticano la diversificazione temporale da molti anni. È una strategia affidabile e sicura se applicata correttamente. Questa tecnica implica il timing del mercato e l'acquisto di asset crypto al momento opportuno. Molti trader crypto utilizzano questo metodo.
Sebbene sia impossibile eliminare completamente il rischio di mercato quando si investe, puoi aumentare la redditività del tuo portafoglio facendo attenzione al momento e al luogo in cui investi. La diversificazione degli investimenti basata sul tempo è un approccio di investimento basato su intervalli. Devi semplicemente mettere da parte denaro in periodi specifici per investire nei token che hai selezionato.
Con questo approccio, puoi acquistare nuove criptovalute quando sono sottovalutate e venderle per ottenere un profitto quando i prezzi salgono. Un esempio di token di tendenza che ha avuto un rendimento eccezionale poco dopo il suo lancio è STEPN (GMT). Tuttavia, le condizioni di mercato ribassista hanno presto influenzato l'hype, portando a una diminuzione del suo valore.
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Espandi a Più Classi di Asset
Gli asset digitali fanno parte di diverse classi di asset, offrendo agli investitori più modi per diversificare i loro portafogli cripto.
Gli asset più popolari tra le criptovalute includono Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH), la moneta nativa della piattaforma Ethereum, che possono essere utilizzati per conservare o scambiare valore.
I token di utilità appartengono a classi di asset diverse che consentono ai clienti di accedere a un elemento specifico su una determinata piattaforma.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), e Filecoin (FIL) sono alcuni esempi di token di utilità.
NFT, o token non fungibili, rappresentano una classe diversa di asset digitali. Gli NFT fungono da registro digitale di proprietà. L'arte digitale ha contribuito a portare gli NFT nel mainstream, offrendo agli artisti una nuova piattaforma per esporre le loro opere a un pubblico più ampio. Gli NFT possono rappresentare la proprietà digitale separata di elementi come immobili, oggetti di valore, identità personali e opere d'arte.
Perché è importante diversificare il portafoglio cripto?
Il mercato degli asset digitali è volatile, a differenza della maggior parte dei mercati di asset tradizionali. I prezzi possono cambiare direzione in modo imprevedibile più volte al giorno, portando vantaggi o perdite agli investitori. Pertanto, sebbene la volatilità aumenti la redditività, incrementa anche il rischio di subire perdite. Non è raro che il prezzo del Bitcoin si dimezzi nel giro di pochi giorni. In tali casi, gli investitori fortemente coinvolti nel mercato del Bitcoin potrebbero vedere il valore del loro portafoglio crollare.
È quindi fondamentale diversificare gli investimenti tra diversi asset digitali per ridurre tali rischi. Questa tecnica di investimento diminuisce l'entità delle perdite subite durante i periodi di recessione del mercato. Se si investe solo una parte del capitale in Bitcoin e si distribuisce il resto su una serie di valute, anche un crollo del 40% del Bitcoin, come il Black Thursday di marzo 2020, è meno probabile che sia così dannoso.
La performance degli asset cripto che compongono un portafoglio diversificato compenserebbe le perdite. Nel lungo termine, le prestazioni complessive di tutti gli asset digitali in un portafoglio ben bilanciato potrebbero colmare le perdite di qualsiasi singolo investimento.
Ecco alcuni motivi per cui diversificare il tuo portafoglio di criptovalute è essenziale.
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Ti permetterà di trarre profitto dall'espansione generale del mercato. Non puoi fare affidamento su una singola criptovaluta, come Bitcoin, per ottenere risultati redditizi.
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Investire in diversi progetti di criptovalute può aiutarti a ridurre il rischio nel caso in cui uno o più investimenti abbiano prestazioni deludenti.
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Adottando un approccio di diversificazione, puoi massimizzare i profitti anche quando alcuni componenti del portafoglio mostrano performance negative.
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Il mercato delle criptovalute è molto volatile. La diversificazione offre una protezione contro fluttuazioni di mercato impreviste e negative.
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Gli investitori professionisti sanno che mettere tutte le uova in un solo paniere è rischioso. Potresti fare meglio investendo in due o tre criptovalute. Tuttavia, due o tre monete potrebbero non essere sufficienti per creare un portafoglio significativo.
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La diversificazione aumenta la probabilità che il tuo investimento in criptovalute sia redditizio. Inoltre, puoi sfruttare molte valute diverse contemporaneamente.
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Grazie alla diversificazione, il trading di criptovalute può essere più piacevole, poiché ti permetterà di imparare nuove cose sul mercato delle criptovalute. Diversificare significa conoscere nuove aziende, analizzare società e investire in diversi settori anziché concentrare il denaro su un piccolo gruppo di aziende.
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Aumentando l'esposizione agli investimenti, potresti scoprire migliori opportunità di investimento.
Conclusione
La diversificazione è un approccio di investimento utilizzato per ridurre al minimo la possibilità di perdite. Diversificando gli investimenti tra vari asset, riduci il rischio che il tuo portafoglio venga distrutto da un singolo evento avverso. Invece, è necessario distribuire il portafoglio su diverse classi di asset e aziende. Questo protegge il tuo investimento e garantisce che tu ottenga il massimo dai tuoi rendimenti corretti per il rischio.
La diversificazione facilita agli investitori a lungo termine la riduzione del rischio e l'aumento dei potenziali rendimenti dei loro portafogli. Diversificare gli asset investendo in diverse aziende, aree geografiche e criptovalute potrebbe aiutarti a diventare più esperto nel mercato delle criptovalute.
Domande frequenti sulla diversificazione del portafoglio di criptovalute
D1. Perché è importante diversificare il portafoglio di criptovalute?
La diversificazione aiuta a distribuire il rischio tra vari asset, riducendo l'impatto della volatilità del mercato e migliorando i rendimenti potenziali sull'investimento.
Q2. Come posso diversificare efficacemente il mio portafoglio crypto?
Investi in un mix di criptovalute, includendo monete large-cap, mid-cap e small-cap, oltre a diversi settori come DeFi, NFT e piattaforme blockchain.
Q3. Quali fattori dovrei considerare quando diversifico il mio portafoglio crypto?
Considera fattori come la capitalizzazione di mercato, i fondamentali del progetto, i casi d'uso e il sentiment del mercato nel complesso per prendere decisioni informate.
Q4. Con quale frequenza dovrei riequilibrare il mio portafoglio crypto?
La frequenza del riequilibrio dipende dalla tolleranza al rischio individuale e dalle condizioni di mercato. Rivedere e regolare il tuo portafoglio aiuta a mantenere la diversificazione.
Q5. La diversificazione può garantire protezione contro le perdite nel mercato crypto?
Sebbene la diversificazione riduca il rischio, non garantisce protezione contro le perdite. È essenziale condurre ricerche approfondite, rimanere informati sulle tendenze di mercato e utilizzare ordini stop-loss per limitare le potenziali perdite in condizioni di mercato avverse.