Apakah DeFAI, DeFi Berkuasakan AI, dan Projek DeFAI Terbaik untuk Diperhatikan pada Tahun 2025?

Dunia kewangan terdesentralisasi (DeFi) dan kecerdasan buatan (AI) sedang berkembang pesat untuk membentuk perbatasan baru yang dikenali sebagai DeFAI. Dalam artikel ini, kami akan menerangkan apakah DeFAI, bagaimana ia berfungsi, dan mengapa ia menarik perhatian peminat kripto dan pelabur. Kami juga akan menyoroti sepuluh projek DeFAI terbaik yang perlu anda perhatikan pada tahun 2025. Sama ada anda baru dalam bidang ini atau ingin memperhalusi pengetahuan anda, panduan ini akan membantu anda memahami asas dan peluang dalam ekosistem DeFAI.

Sehingga Februari 2025, CoinGecko telah menyenaraikan hampir 90 projek DeFAI dengan jumlah permodalan pasaran melebihi $1.3 bilion dan volum dagangan 24 jam melebihi $260 juta. Ekosistem Virtuals Protocol sahaja menyumbang lebih $1 bilion dalam permodalan pasaran merentasi agen AI, menurut data di Arkham Intelligence. 

Peta haba kadar pembiayaan ekosistem Virtuals Protocol dan trend harga | Sumber: Arkham Intelligence

DeFAI adalah singkatan bagi “Kewangan Terdesentralisasi + Kecerdasan Buatan.” Ia mewakili integrasi alat berkuasa AI dan kontrak pintar ke dalam ekosistem kewangan terdesentralisasi. Platform DeFi tradisional bergantung kepada interaksi manual pengguna untuk melaksanakan dagangan, mengurus risiko, dan mengoptimumkan pulangan. Dengan DeFAI, tugas-tugas ini diautomasi menggunakan algoritma AI yang canggih dan model pembelajaran mesin. Berikut adalah gambaran ringkas mengenai komponen utama yang membentuk DeFAI:

• Pengumpulan Data: Sistem AI mengumpul sejumlah besar data on-chain dan off-chain—daripada harga pasaran dan metrik kecairan hingga sentimen media sosial—untuk memaklumkan proses membuat keputusan.

• Inferens Model & Proses Membuat Keputusan: Model AI canggih memproses data secara masa nyata untuk meramalkan arah aliran dan menyesuaikan strategi dagangan sewajarnya.

• Pelaksanaan Automatik: Kontrak pintar yang disepadukan dengan agen AI melaksanakan dagangan secara autonomi, mengimbangkan semula portfolio, atau menukar strategi hasil tanpa memerlukan pengawasan pengguna secara berterusan.

• Interoperabiliti & Pengurusan Dompet: Sistem ini memudahkan operasi lancar merentasi pelbagai rantaian blok dan memastikan aset anda kekal selamat dalam dompet bukan kustodian.

Secara ringkas, DeFAI mengubah DeFi daripada proses yang kebanyakannya manual dan kadang kala kompleks kepada sistem dinamik dan automatik yang lebih cepat dan cekap.

DeFAI semakin popular bukan sahaja kerana ia merupakan evolusi semula jadi DeFi tetapi juga kerana kelebihan uniknya:

• Kecekapan yang Ditingkatkan: Dengan AI sebagai teraju, operasi kewangan seperti perdagangan, pengoptimuman hasil, dan pengurusan risiko dilaksanakan dalam masa milisaat. Responsif masa nyata ini boleh membawa kepada pulangan yang lebih baik berbanding strategi manual.

• Automasi Mesra Pengguna: Platform DeFAI mempermudah operasi DeFi yang kompleks, menjadikan ekosistem lebih mudah diakses untuk pemula. Dengan berinteraksi dalam bahasa semula jadi, pengguna boleh mengarahkan agen AI untuk melaksanakan tugas berbilang langkah tanpa memerlukan kepakaran teknikal.

• Pengurangan Risiko: Agen AI mampu menganalisis dataset yang besar untuk mengenal pasti risiko pasaran yang berpotensi dan secara automatik menyesuaikan kedudukan. Ini membantu mengurangkan kesilapan manusia dan keputusan emosi—perangkap biasa dalam perdagangan tradisional.

• Kebolehan Skala & Interoperabiliti: Oleh kerana projek DeFAI sering beroperasi merentasi pelbagai rangkaian rantaian blok, pengguna mendapat manfaat daripada kecairan merentas rantaian dan interoperabiliti yang dipertingkatkan, mengurangkan halangan dan meningkatkan kecekapan pasaran.

• Penjimatan Kos: Dengan menghapuskan keperluan untuk pengurusan manual dan mengurangkan pergantungan kepada perantara manusia, DeFAI boleh mengurangkan yuran transaksi dan kos operasi secara signifikan.

Janji DeFAI bukan hanya tentang menjadikan DeFi lebih “pintar” tetapi juga menjadikannya lebih mudah diakses, cekap, dan selamat untuk pengguna harian.

Walaupun DeFAI dibina berasaskan asas kewangan terdesentralisasi, ia menawarkan beberapa penambahbaikan utama berbanding DeFi tradisional:

• Aras Automasi: DeFi tradisional memerlukan pengguna untuk mengurus pelaburan mereka secara aktif—memantau keadaan pasaran, mengimbangkan semula portfolio secara manual, dan mengalihkan dana antara protokol. Sebaliknya, DeFAI menggunakan agen AI untuk melaksanakan tugas-tugas ini secara automatik dan berterusan.

• Kepintaran dan Keupayaan Penyesuaian: Protokol DeFi biasa beroperasi berdasarkan peraturan yang telah ditetapkan tanpa keupayaan untuk belajar atau menyesuaikan diri. Sistem DeFAI, bagaimanapun, menggunakan pembelajaran mesin untuk menyesuaikan strategi berdasarkan data masa nyata, memastikan keputusan dibuat berasaskan data dan bersifat adaptif.

• Interaksi Pengguna: DeFi tradisional boleh menjadi kompleks dan menakutkan, terutamanya bagi pemula. Platform DeFAI selalunya mempunyai antara muka perbualan yang membolehkan pengguna memberi arahan kepada sistem dalam bahasa mudah, dengan itu menurunkan halangan untuk bermula.

• Kecekapan Operasi: Dengan mengautomasi proses yang kompleks, DeFAI mengurangkan masa dan sumber yang diperlukan untuk melaksanakan dagangan dan mengurus risiko, yang berpotensi menghasilkan hasil yang lebih stabil dan tinggi.

Secara ringkas, DeFAI bukan tentang menggantikan DeFi—ia bertujuan untuk meningkatkan DeFi dengan mengintegrasikan agen pintar dan autonomi yang menjadikan ekosistem kewangan lebih intuitif dan mantap.

Berikut adalah 10 projek terbaik dalam sektor DeFAI yang patut diperhatikan, ciri-ciri unik dan sumbangan mereka, berdasarkan kesan pasaran, kehadiran, dan prestasi harga mereka:

1. aixbt oleh Virtuals (AIXBT)

aixbt ialah token inovatif yang dilancarkan di platform Virtuals yang memanfaatkan AI untuk mempermudah perdagangan dan pengumpulan data pasaran. Ia menggunakan algoritma sofistikated untuk menganalisis trend pasaran dan mengautomasi strategi perdagangan, mengurangkan keperluan campur tangan manual yang berterusan. Sebagai salah satu agen AI perintis dalam ruang DeFAI, aixbt menawarkan alat dinamik kepada pengguna untuk mengoptimumkan pelaburan kripto mereka melalui pandangan masa nyata dan pelaksanaan automatik.

2. Protokol Virtuals (VIRTUAL)

Virtuals Protocol direka sebagai ekosistem menyeluruh untuk membangunkan dan mengurus agen AI pada rangkaian blockchain. Ia menyediakan antara muka mesra pengguna yang membolehkan walaupun pengguna bukan teknikal melancarkan alat berkuasa AI mereka sendiri untuk pelbagai tugasan DeFi seperti pengoptimuman hasil dan pengurusan kecairan. Dengan tumpuan kepada automasi dan keserasian rentas rantai, Virtuals Protocol diposisikan untuk memperkasakan pengguna agar dapat memanfaatkan potensi penuh DeFAI sambil menyederhanakan kerumitan yang biasanya dikaitkan dengan kewangan terdesentralisasi.

Ketahui lebih lanjut tentang tokenomik Virtuals Protocol dalam laporan penyelidikan kami. 

3. Hey Anon (ANON)

Dibangunkan oleh pembangun kripto terkenal Daniele Sesta, Hey Anon bertujuan untuk mempermudahkan interaksi di atas rantaian melalui platform berkuasa AI. Dengan menggunakan pemprosesan bahasa semula jadi, Hey Anon membolehkan pengguna berinteraksi dengan protokol DeFi secara mudah—sama ada untuk melaksanakan perdagangan, mempertaruhkan token, atau mengurus portfolio. Platform ini mengagregatkan data masa nyata dari pelbagai sumber, menawarkan wawasan kewangan dan strategi tersuai yang menjadikan DeFi lebih mudah diakses oleh pemula dan pedagang berpengalaman.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT memanfaatkan kecerdasan buatan lanjutan untuk menyediakan analisis pasaran menyeluruh, ramalan harga, dan pelaksanaan perdagangan automatik dalam ekosistem DeFi. Projek ini mengintegrasikan AI dengan data blockchain untuk memberikan pengguna wawasan yang dapat diambil tindakan, menjadikan navigasi dalam kerumitan pasaran kripto lebih mudah. Dengan fokus kepada analitik ramalan dan pembuatan keputusan pintar, ChainGPT adalah alat penting bagi pelabur yang ingin memaksimumkan pulangan melalui strategi berasaskan data yang dimaklumkan.

Ketahui lebih lanjut tentang cara kerja ChainGPT dalam panduan menyeluruh kami. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Dibina di atas blockchain Solana, GRIFFAIN menonjolkan dirinya dengan menyediakan penyelesaian pengoptimuman hasil dan pengurusan aset berkuasa AI. Ia mengautomasi pelbagai tugas kewangan seperti imbangan semula portfolio, penyediaan kecairan, dan pengurusan risiko, sambil menyampaikan strategi peribadi berdasarkan data pengguna. Ejen AI termaju GRIFFAIN sentiasa memantau keadaan pasaran, memastikan pengguna menerima pulangan optimum sambil mengurangkan risiko—keuntungan utama dalam dunia DeFi yang pantas.

Ketahui lebih lanjut tentang apa itu GRIFFAIN dalam laporan penyelidikan kami

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai adalah projek DeFAI yang sedang meningkat yang memberi tumpuan kepada mengintegrasikan ejen AI autonomi untuk perlombongan kecairan dan pengurusan portfolio. Dengan mengumpulkan data pasaran dan melaksanakan strategi kewangan kompleks secara masa nyata, SwarmNode.ai membantu pengguna memaksimumkan hasil sambil meminimumkan keperluan untuk pengawasan manual. Pendekatan inovatifnya bukan sahaja meningkatkan kecekapan operasi tetapi juga mengurangkan latensi perdagangan, memberikan kelebihan yang ketara dalam pasaran yang sangat kompetitif.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT adalah alat berkuasa AI yang direka untuk merapatkan pelbagai rangkaian blockchain dengan memudahkan pengurusan kecairan rentas-rantai dan perdagangan automatik. Ejen pintarnya berfungsi merentasi pelbagai protokol DeFi untuk melaksanakan transaksi, mengurus risiko, dan mengoptimumkan hasil dengan cara yang lancar. Keupayaan ORBIT untuk beroperasi di pelbagai rantaian menjadikannya penyelesaian serbaguna, membolehkan pengguna mengambil kesempatan daripada peluang arbitrase dan mengekalkan portfolio yang seimbang tanpa geseran tipikal operasi rentas-rantai.

8. Hive AI (BUZZ)

Berasal daripada hackathon AI Solana, Hive AI ialah platform modular yang menawarkan pelbagai perkhidmatan rantaian termasuk dagangan, taruhan, dan analisis sentimen. Dengan memanfaatkan antara muka bahasa semula jadi, Hive AI membolehkan pengguna melaksanakan tugasan kompleks dengan arahan ringkas. Seni binanya yang kukuh direka untuk berintegrasi dengan pelbagai protokol DeFi, menjadikannya lebih mudah untuk pengguna mengurus aset digital mereka dan menyertai aktiviti kewangan terdesentralisasi, sambil mendapat manfaat daripada keselamatan dan kelajuan yang dipertingkatkan oleh proses berasaskan AI.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol menggabungkan kuasa AI dengan analitik blockchain lanjutan untuk memberikan sokongan keputusan yang tepat dan berasaskan data kepada pelabur DeFi. Platform ini mengautomatikkan pelaksanaan dagangan dan pengurusan portfolio dengan menganalisis trend pasaran secara berterusan dan menyesuaikan strategi dengan sewajarnya. Ciri pengurusan risiko pintar GT Protocol membantu pengguna mengurangkan kerugian berpotensi sambil memanfaatkan peluang pasaran, menjadikannya aset berharga untuk pedagang baru dan berpengalaman yang ingin memperkemas pengalaman DeFi mereka.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI ialah projek infrastruktur yang mengintegrasikan kecerdasan buatan lanjutan dengan ekosistem kewangan terdesentralisasi untuk meningkatkan keupayaan kontrak pintar. Dengan menyediakan kerangka kerja untuk automasi berkuasa AI, Layer AI membolehkan pelaksanaan lancar operasi kewangan kompleks seperti pemindahan aset, pengoptimuman hasil, dan interaksi rentas rantaian. Reka bentuknya yang kukuh dan boleh diskala dijangka memainkan peranan penting dalam pembangunan masa depan DeFAI dengan mengurangkan geseran operasi dan meningkatkan kecekapan keseluruhan sistem.

Memasuki ruang DeFAI mungkin kelihatan rumit, tetapi prosesnya boleh dipecahkan kepada beberapa langkah mudah:

1. Belajar Sendiri: Mulakan dengan membaca panduan pemula, menonton tutorial, dan mengikuti platform pendidikan kripto yang dipercayai (seperti KuCoin Learn) untuk memahami asas-asas teknologi DeFi dan AI.

2. Sediakan Dompet Kripto: Pilih dompet bukan kustodian yang menyokong pelbagai rantaian blok (seperti MetaMask atau Phantom). Ini penting untuk berinteraksi dengan platform terdesentralisasi dan menguruskan aset digital anda.

3. Selidik Projek: Terokai projek DeFAI terbaik yang diketengahkan dalam panduan ini. Lawati laman web rasmi dan saluran media sosial mereka untuk mendapatkan kemas kini dan perbincangan komuniti. Memahami asas setiap projek akan membantu anda membuat keputusan pelaburan yang bijak.

4. Mulakan Kecil: Adalah bijak untuk bermula dengan pelaburan kecil bagi membiasakan diri dengan platform tersebut. Banyak projek DeFAI menawarkan rangkaian percubaan atau versi demo—manfaatkan ini untuk membiasakan diri dengan antara muka dan ciri-cirinya.

5. Gunakan Pengagregat dan Alat: Manfaatkan penjejak portfolio dan pengagregat DeFi yang menyokong protokol berkuasa AI. Alat ini boleh membantu anda memantau prestasi, menjejaki pulangan, dan kekal dikemas kini tentang trend pasaran.

6. Kekal Dikemas Kini: DeFAI adalah bidang baharu dengan kemajuan teknologi yang pesat. Ikuti berita industri, sertai forum komuniti, dan langgan surat berita untuk mengetahui perkembangan terkini dan potensi risiko.

Walaupun membawa prospek yang menarik, DeFAI tidak terlepas daripada risiko. Berikut adalah beberapa cabaran yang berpotensi untuk dipertimbangkan:

• Kerentanan Algoritma: Model AI hanya sebaik data yang digunakan untuk melatihnya. Data yang tidak tepat atau berat sebelah boleh membawa kepada keputusan perdagangan yang tidak optimum atau bahkan berbahaya. Kesalahan dalam algoritma kadang-kadang boleh menyebabkan kerugian yang tidak dijangka.

• Risiko Kontrak Pintar: Sama seperti mana-mana platform berasaskan blockchain, projek DeFAI bergantung pada kontrak pintar. Kontrak ini boleh mengandungi pepijat kod atau kerentanan yang boleh dieksploitasi oleh pelaku jahat, yang berpotensi menyebabkan penggodaman atau kecurian dana.

• Ketidakpastian Peraturan: Pengintegrasian AI ke dalam perkhidmatan kewangan memperkenalkan kerumitan peraturan tambahan. Garis panduan yang tidak jelas tentang cara keputusan kewangan yang didorong oleh AI seharusnya diuruskan mungkin menimbulkan risiko undang-undang bagi pelabur dan juga pembangun projek.

• Kebergantungan Berlebihan pada Automasi: Walaupun automasi dapat mengurangkan kesalahan manual dengan ketara, kebergantungan berlebihan pada AI juga boleh membawa kepada rasa puas hati. Pelabur perlu kekal berwaspada dan secara berkala mengkaji prestasi agen AI untuk memastikan ia selaras dengan matlamat pelaburan mereka.

• Kemeruapan Pasaran: Pasaran kripto sememangnya tidak stabil. Walaupun sistem AI yang paling canggih sekalipun tidak dapat sepenuhnya menghapuskan risiko turun naik pasaran yang pantas, yang boleh memberi kesan kepada pulangan keseluruhan.

Adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda sendiri, memahami risiko khusus yang berkaitan dengan setiap platform, dan mempertimbangkan untuk mempelbagaikan pelaburan anda bagi mengurangkan potensi kerugian.

DeFAI berada di barisan hadapan gelombang transformasi dalam pasaran kripto, menggabungkan kecekapan dan ketepatan AI dengan sifat terdesentralisasi DeFi. Dengan mengautomasi tugas kewangan yang kompleks, mengoptimumkan hasil, dan mengurangkan kesalahan manusia, projek DeFAI bukan sahaja menjadikan kewangan terdesentralisasi lebih mudah diakses tetapi juga membuka jalan ke arah ekosistem kewangan yang lebih cekap dan selamat.

Bagi pemula, perjalanan ke dunia DeFAI mungkin bermula dengan pendidikan dan pelaburan berskala kecil, tetapi manfaat jangka panjangnya boleh menjadi signifikan. Sama ada anda berminat dengan pelaksanaan perdagangan yang efisien yang ditawarkan oleh aixbt, ekosistem komprehensif Virtuals Protocol, atau antara muka yang intuitif dan mesra pengguna seperti Hey Anon, terdapat pelbagai projek yang semakin berkembang untuk memenuhi keperluan pelbagai dalam ruang ini.

Walaupun risiko wujud—daripada kesilapan algoritma hingga ketidakpastian peraturan—ganjaran potensial menjadikan DeFAI sebagai bidang yang menarik untuk diperhatikan pada tahun 2025 dan seterusnya. Apabila ekosistem ini berkembang, kekal bermaklumat dan terlibat akan menjadi penting bagi sesiapa yang ingin memanfaatkan gabungan inovatif antara kewangan dan kecerdasan buatan ini. Masa depan kewangan berkemungkinan besar dikuasakan oleh AI, dan berada di hadapan keluk ini boleh membawa kepada nilai yang signifikan dalam perjalanan kripto anda.

• Apakah Agen AI dalam Kripto, dan Projek Agen AI Teratas untuk Diketahui?

• Projek Agen AI Teratas di Rangkaian Blockchain Base untuk Diperhatikan pada Tahun 2025

• Agen AI Teratas di Blockchain Sui: Panduan Pemula

• Apakah Ekosistem Agen AI ai16z di Solana?

• Laporan Projek Virtuals Protocol (VIRTUAL)

• Laporan Projek Venice AI (VVV)

• Laporan Projek DIN (DIN)