Mata wang kripto tidak diragukan lagi adalah peluang pelaburan yang menguntungkan. Secara umumnya, ia telah mengatasi pelaburan lain, menghasilkan berjuta-juta pelabur yang berjaya. Oleh itu, ramai orang telah memberi perhatian kepada pasaran mata wang kripto dan menambah Bitcoin dan Ether ke dalam portfolio mereka, dua daripada mata wang kripto paling popular.
Matlamat utama mana-mana pelabur adalah untuk memaksimumkan pendapatan sambil mengurangkan risiko, itulah sebabnya mereka membangunkan pelan pelaburan dan menggunakan pelbagai kaedah untuk mendapatkan keuntungan daripada pergerakan pasaran. Sebagai sebahagian daripada kaedah ini, pelabur mungkin memperuntukkan dana mereka kepada pelbagai produk pelaburan. Tujuannya adalah untuk meletakkan jumlah wang yang berbeza pada aset lain supaya penurunan harga tidak menjejaskan keuntungan anda.
Jom kita telusuri kepelbagaian portfolio kripto, cara untuk mempelbagaikan portfolio kripto anda dan manfaatnya.
Apa Itu Kepelbagaian Portfolio Kripto?
Kepelbagaian portfolio kripto adalah satu teknik pengurusan risiko. Ia merujuk kepada pelaburan dalam beberapa inisiatif mata wang kripto daripada meletakkan semua pelaburan pada satu atau dua koin sahaja.
Kaedah ini mengurangkan risiko pelaburan anda. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk memantau pasaran untuk mendapatkan penjelasan tentang mata wang kripto tertentu sebelum melabur. Daripada memberi tumpuan kepada satu mata wang kripto, anda perlu mencuba untuk mempelbagaikan pelaburan anda.
Gunakan bot dagangan Smart Rebalance KuCoin untuk mengimbangi semula portfolio kripto anda secara automatik.
Sekarang, mari kita lihat pelbagai cara untuk mempelbagaikan portfolio kripto anda.
Cara Mempelbagaikan Portfolio Kripto
Dari segi melindungi pelaburan anda, kaedah kepelbagaian untuk mencapai matlamat pelaburan anda mungkin memperkenalkan anda kepada aset kripto tambahan dari semasa ke semasa. Berikut adalah beberapa cara untuk mempelbagaikan pegangan kripto anda dalam portfolio.
Melabur dalam Kripto dengan Pelbagai Kes Penggunaan
Melabur dalam mata wang kripto dengan pelbagai kes penggunaan atau fungsi adalah satu pendekatan untuk mempelbagaikan portfolio kripto anda. Ramai pelabur baharu melakukan kesilapan dengan terus membandingkan mata wang kripto. Membandingkan dengan cara ini bukan sahaja salah tetapi juga mengelirukan.
Ingat, setiap koin mata wang kripto mempunyai kes penggunaan yang berbeza. Sebagai contoh, Ripple memudahkan pemindahan wang dalam institusi kewangan seperti bank. Sebaliknya, Ethereum berfungsi sebagai asas untuk protokol DeFi dan teknologi kontrak pintar. Stablecoin mempunyai nilai yang dipautkan kepada aset asas seperti fiat dan menjadi satu lagi pilihan untuk pelabur mata wang kripto memperuntukkan sebahagian daripada portfolio mereka. Stablecoin seperti USD Coin (USDC) dan Tether (USDT) mengurangkan kemeruapan pasaran kripto.
Melabur dalam Kripto pada Blok Rantai Berbeza
Blok rantai adalah teknologi yang menjadikan mata wang kripto berfungsi. Blok rantai yang paling dikenali ialah Ethereum, yang membolehkan pelaksanaan kontrak tanpa penglibatan pihak ketiga dan membolehkan pembangunan dApps. Blok rantai pesaing yang mengutamakan kecekapan, kebolehskalaan, dan keselamatan ialah Cardano (ADA).
Blok rantai EOS (EOS) terutamanya cekap dalam menyediakan perkhidmatan web seperti storan awan, dApps, dan kontrak pintar. Selain berjuta-juta transaksi sesaat, EOS menawarkan kemas kini dan penyesuaian dApp yang mudah. Ini adalah beberapa contoh blok rantai yang menjadi teras pasaran mata wang kripto. Adalah idea yang baik untuk melabur dalam kripto menggunakan blok rantai yang berbeza.
Melabur dalam Pelbagai Sektor
Peluang mata wang kripto mendedahkan beberapa industri. Industri perbankan adalah yang paling menerima mata wang kripto. Rangkaian blok rantai rakan setara, kewangan terdesentralisasi, atau DeFi, membolehkan pengguna melakukan transaksi digital dengan mudah tanpa pihak ketiga, seperti bank. DeFi bukan sahaja melibatkan pemindahan tetapi juga pemberian pinjaman dan pelaburan dalam mata wang kripto. Penggunaan mata wang kripto juga berkembang dalam industri permainan video, dengan semakin ramai pemain menjual barangan maya di pasaran maya global.
Mempelbagaikan portfolio menggunakan kripto daripada pelbagai industri membantu dalam pelbagai cara. Sebagai contoh, jika satu sektor mengalami risiko pasaran, sektor lain mungkin masih selamat. Jangan letakkan wang anda pada projek yang anda tidak tahu apa-apa atau tahu sangat sedikit. Luangkan masa untuk mengkaji dan mempelajari tentang sektor tersebut sebelum membuat keputusan.
Contohnya, berikut adalah beberapa sektor yang boleh anda pertimbangkan untuk dilaburkan:
Memperbagaikan Mengikut Permodalan Pasaran
Mata wang kripto dengan permodalan pasaran yang tinggi mungkin lebih stabil dan mempunyai asas yang lebih kukuh. Sebaliknya, mata wang kripto dengan permodalan pasaran yang lebih rendah mungkin mempunyai potensi pertumbuhan yang besar.
Bitcoin mempunyai permodalan pasaran tertinggi setakat September 2023, melebihi $500 bilion. Walaupun Bitcoin mempunyai bahagian terbesar dalam pasaran kripto, terdapat banyak lagi mata wang kripto dengan saiz pasaran yang berbeza yang patut diterokai.
Memperbagaikan Mengikut Geografi
Kaedah lain adalah dengan melabur dalam projek mata wang kripto global. Anda boleh menambah inisiatif blok rantai dari AS, Eropah, dan Asia berdasarkan minat dan selera risiko anda.
Memilih inisiatif mata wang kripto di seluruh dunia mungkin mendedahkan anda kepada pelbagai perkembangan dalam perniagaan kripto. Sebaiknya elakkan projek kripto yang diharamkan atau dihadkan dan sebaliknya fokus pada kawasan yang inovasinya sedang berkembang maju.
Portugal, sebagai contoh, dianggap sebagai kuasa besar kripto dan syurga cukai bagi pelabur mata wang kripto. El Salvador merupakan kerajaan pertama yang menerima Bitcoin sebagai mata wang sah. Amerika Selatan bercadang untuk membina "Kota Bitcoin" tanpa cukai dan disokong sepenuhnya oleh mata wang kripto.
Pastikan tiada dana anda pergi ke negara yang sama, dan lakukan kajian yang menyeluruh mengenai kejayaan projek kripto di pelbagai rantau. Ini akan melindungi aset anda daripada ketidakpastian peraturan dan membolehkan anda mengekalkan portfolio yang seimbang walaupun pasaran tidak stabil.
Diversifikasi Berdasarkan Masa
Walaupun ia merupakan idea yang agak baru, pelabur telah mempraktikkan diversifikasi masa selama bertahun-tahun. Teknik ini boleh dipercayai dan boleh diandalkan apabila dilakukan dengan betul. Teknik ini melibatkan penentuan masa pasaran dan membeli aset kripto pada masa yang sesuai. Ramai pedagang kripto menggunakan kaedah ini.
Walaupun sukar untuk menghapuskan risiko pasaran sepenuhnya semasa melabur, anda boleh meningkatkan keuntungan portfolio anda dengan berhati-hati tentang masa dan lokasi pelaburan anda. Diversifikasi pelaburan berdasarkan masa adalah pendekatan pelaburan berasaskan selang masa. Anda hanya perlu mengetepikan wang pada tempoh tertentu untuk melabur dalam token yang anda pilih.
Dengan pendekatan ini, anda boleh membeli mata wang kripto baharu semasa ia dinilai rendah dan menjualnya untuk keuntungan apabila harga meningkat. STEPN (GMT) adalah contoh salah satu token trending yang berprestasi sangat baik tidak lama selepas pelancarannya, memberikan pulangan tinggi kepada pelabur awal. Walau bagaimanapun, keadaan pasaran bear kemudian memberi tekanan kepada hype tersebut dan menurunkan nilainya.
Pelajari cara menggunakan strategi dagangan arbitrase kripto untuk memperoleh keuntungan rendah risiko dalam pasaran kripto.
Kembangkan kepada Lebih Banyak Kelas Aset
Aset digital adalah sebahagian daripada pelbagai kelas aset, memberikan pelabur lebih banyak cara untuk mempelbagaikan portfolio kripto mereka.
Antara aset paling popular dalam mata wang kripto termasuk Bitcoin (BTC) dan Ether (ETH), koin asli platform Ethereum, yang berfungsi sebagai penyimpan atau medium pertukaran nilai.
Token utiliti merupakan kelas aset yang berbeza, membolehkan pelanggan mendapat akses kepada sesuatu item di platform tertentu.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), dan Filecoin (FIL) adalah beberapa contoh token utiliti.
NFT, atau token tidak fungible, adalah kelas aset digital yang berbeza. NFT berfungsi sebagai rekod digital pemilikan. Seni digital telah membantu NFT memasuki arus perdana dan memberikan platform baharu kepada artis untuk memaparkan karya mereka kepada penonton. NFT dapat menunjukkan pemilikan digital berasingan untuk perkara seperti hartanah, barangan berharga, identiti peribadi, dan karya seni.
Kenapa Kepelbagaian Portfolio Kripto Penting?
Pasaran untuk aset digital adalah tidak stabil, berbeza dengan kebanyakan pasaran aset tradisional. Harga mungkin berubah arah secara tidak dijangka beberapa kali setiap hari, membawa keuntungan atau kerugian kepada pelabur. Oleh itu, walaupun kemeruapan meningkatkan keuntungan, ia juga meningkatkan risiko mengalami kerugian. Tidak jarang harga Bitcoin jatuh separuh dalam beberapa hari. Dalam kes seperti ini, pelabur yang terlalu terlibat dalam pasaran Bitcoin mungkin melihat nilai portfolio mereka runtuh.
Oleh itu, adalah penting untuk mempelbagaikan pelaburan di kalangan beberapa aset digital untuk mengurangkan risiko tersebut. Teknik pelaburan ini mengurangkan magnitud kerugian yang dialami semasa kejatuhan pasaran. Kerana anda hanya melaburkan sebahagian modal anda dalam Bitcoin dan menyebarkan selebihnya di kalangan pelbagai mata wang, bahkan kejatuhan Bitcoin sebanyak 40%, seperti Black Thursday pada Mac 2020, tidak mungkin memberi kesan yang terlalu merugikan.
Prestasi aset kripto komponen dalam portfolio yang dipelbagaikan akan mengimbangi kerugian. Dan dalam jangka masa panjang, prestasi semua aset digital dalam portfolio yang seimbang dengan baik mungkin dapat menampung kerugian daripada mana-mana pelaburan tunggal.
Berikut adalah beberapa sebab mengapa mempelbagaikan portfolio mata wang kripto anda adalah penting.
-
Ia membolehkan anda mengaut keuntungan daripada perkembangan umum pasaran. Anda tidak boleh hanya bergantung pada satu mata wang kripto, seperti Bitcoin, untuk menghasilkan hasil yang menguntungkan.
-
Melabur dalam beberapa projek mata wang kripto dapat membantu anda menyebarkan risiko jika satu atau lebih prestasi tidak memuaskan.
-
Dengan menggunakan pendekatan kepelbagaian, anda boleh memaksimumkan keuntungan walaupun terdapat beberapa komponen portfolio yang berprestasi negatif.
-
Pasaran mata wang kripto sangat tidak stabil. Kepelbagaian menawarkan perlindungan terhadap turun naik pasaran yang tidak dijangka dan merugikan.
-
Pelabur profesional tahu bahawa meletakkan semua telur dalam satu bakul adalah berisiko. Anda boleh mendapat hasil yang lebih baik jika anda membuat pelaburan dalam dua atau tiga mata wang kripto. Walau bagaimanapun, dua hingga tiga koin mungkin tidak mencukupi untuk membentuk portfolio yang kukuh.
-
Ini meningkatkan kebarangkalian pelaburan kripto anda menjadi menguntungkan. Anda juga boleh mengambil kesempatan daripada banyak mata wang yang berbeza pada masa yang sama.
-
Dengan mempelbagaikan, dagangan kripto mungkin menjadi lebih menyeronokkan, kerana anda akan mempelajari perkara baharu tentang pasaran kripto. Kepelbagaian bermaksud mempelajari perniagaan baharu, menganalisis syarikat, dan melabur dalam pelbagai industri daripada meletakkan semua wang anda dalam sekumpulan syarikat kecil.
-
Disebabkan pendedahan pelaburan yang lebih meluas, anda mungkin menemui peluang pelaburan yang lebih baik.
Kesimpulan
Kepelbagaian adalah pendekatan pelaburan yang digunakan untuk mengurangkan kemungkinan kerugian. Anda mengurangkan risiko portfolio anda musnah akibat satu kejadian buruk dengan mempelbagaikan pelaburan anda di kalangan pelbagai aset. Sebaliknya, anda perlu menyebarkan portfolio anda ke dalam pelbagai kelas aset dan perniagaan. Ini melindungi pelaburan anda dan memastikan anda mendapat pulangan risiko-terlaras yang maksimum.
Kepelbagaian memudahkan pelabur jangka panjang untuk mengurangkan risiko dan meningkatkan potensi pulangan portfolio mereka. Mempelbagaikan aset anda dengan melabur dalam beberapa perniagaan, lokasi geografi, dan mata wang kripto boleh membantu anda menjadi lebih berpengetahuan tentang pasaran kripto.
Soalan Lazim tentang Kepelbagaian Portfolio Kripto Anda
Soalan 1: Mengapa kepelbagaian portfolio kripto penting?
Kepelbagaian membantu menyebarkan risiko merentasi pelbagai aset, mengurangkan kesan kemeruapan pasaran dan meningkatkan potensi pulangan pelaburan.
Q2. Bagaimana saya boleh mempelbagaikan portfolio kripto saya dengan berkesan?
Melabur dalam gabungan mata wang kripto, termasuk koin berkapitalisasi besar, sederhana, dan kecil, serta sektor berbeza seperti DeFi, NFT, dan platform blok rantai.
Q3. Apakah faktor yang perlu saya pertimbangkan semasa mempelbagaikan portfolio kripto saya?
Pertimbangkan faktor seperti kapitalisasi pasaran, fundamental projek, kes penggunaan, dan keseluruhan sentimen pasaran untuk membuat keputusan yang tepat.
Q4. Berapa kerap saya perlu mengimbangkan semula portfolio kripto saya?
Kekerapan imbangan semula bergantung kepada toleransi risiko individu dan keadaan pasaran. Menyemak dan menyesuaikan portfolio anda membantu mengekalkan kepelbagaian.
Q5. Bolehkah kepelbagaian menjamin perlindungan daripada kerugian dalam pasaran kripto?
Walaupun kepelbagaian mengurangkan risiko, ia tidak menjamin perlindungan daripada kerugian. Adalah penting untuk menjalankan penyelidikan yang teliti dan terus mengikuti trend pasaran, serta melaksanakan pesanan henti rugi untuk mengehadkan kerugian berpotensi dalam keadaan pasaran yang buruk.