Nắm vững kiến thức quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử

Chào mừng bạn đến với thế giới giao dịch tiền điện tử, nơi mà tài sản có thể tăng hoặc giảm chỉ trong nháy mắt. Trong bài viết mang tính giáo dục này, chúng ta sẽ cùng khám phá nghệ thuật làm chủ quản lý rủi ro trong giao dịch crypto.

Hiểu cách điều hướng thị trường crypto đầy biến động là điều cần thiết cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm.

Tiền điện tử là một dạng tiền tệ kỹ thuật số hoặc ảo hoạt động dựa trên công nghệ blockchain phi tập trung . Giao dịch bao gồm việc mua và bán các tài sản kỹ thuật số này để đổi lấy nhau trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung hoặc phi tập trung, chẳng hạn như KuCoin . 

. Tìm hiểu về giao dịch crypto và cách nó khác biệt so với giao dịch truyền thống . 

. Thị trường crypto được biết đến với sự biến động cực kỳ cao, với giá cả có thể thay đổi mạnh mẽ chỉ trong vài phút. Sự khó đoán này mang lại cơ hội lợi nhuận nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy.

Mặc dù giao dịch crypto có thể mang lại sự phấn khích, đây là một số rủi ro hàng đầu mà bạn cần hiểu rõ trước khi bắt đầu với vai trò là một nhà giao dịch crypto:

Rủi Ro Từ Tâm Lý Thị Trường Và Biến Động Giá

Tiền điện tử có mức độ biến động rất cao và có thể trải qua sự dao động giá nhanh chóng, dẫn đến lợi nhuận đáng kể hoặc thua lỗ nặng nề. Trong thị trường crypto, tâm lý thị trường có thể thay đổi nhanh chóng, ảnh hưởng đến giá cả, và các nhà giao dịch có thể gặp khó khăn trong việc dự đoán chuyển động của thị trường một cách chính xác, dẫn đến khả năng thua lỗ cao nếu bạn không duy trì phong độ giao dịch tốt.

Khi nói đến biến động, thị trường crypto rộng lớn đã trải qua một số cú sụp đổ lớn, bao gồm việc Bitcoin giảm 77% từ mức cao nhất mọi thời đại.

Tìm hiểu cách sử dụng phân tích tâm lý thị trường trong giao dịch crypto . 

. Giao dịch với đòn bẩy cao có thể làm tăng đáng kể cả lợi nhuận và thua lỗ, có khả năng dẫn đến việc bị thanh lý. Tương tự, các cú siết ngắn bất ngờ có thể gây ra sự tăng giá đột ngột, dẫn đến thua lỗ cho những người bán khống.

Thiếu Quy Định

Thị trường crypto ít được quy định hơn so với các thị trường tài chính truyền thống, khiến nhà giao dịch dễ dàng đối mặt với...Lừa đảo và gian lận. Việc thiếu các quy định cũng đồng nghĩa với việc, không giống như các khoản đầu tư truyền thống, tiền điện tử có thể không cung cấp cùng mức độ bảo vệ nhà đầu tư hoặc quỹ dự phòng rủi ro.

Hơn nữa, các quy định thay đổi tại các quốc gia khác nhau có thể ảnh hưởng đến tính hợp pháp và thuế đối với giao dịch tiền điện tử. Ngoài ra, giao dịch tiền điện tử có thể chịu các tác động thuế phức tạp ở một số quốc gia, điều này có thể dẫn đến các hóa đơn thuế không mong đợi tùy thuộc vào vị trí của bạn.

Rủi ro bảo mật

Tài sản tiền điện tử dễ bị tấn công, đánh cắp, lừa đảo và các cuộc tấn công phishing. Một rủi ro bảo mật quan trọng khác cần chú ý khi giao dịch tiền điện tử là mất khóa riêng tư của bạn. Mất quyền truy cập vào khóa riêng tư đồng nghĩa với việc bạn sẽ mất quyền truy cập vào tài sản tiền điện tử của mình vĩnh viễn.

Hãy xem quacác kiểu lừa đảo phishing hàng đầuvà cách bạn có thể tránh chúng.

Thao túng thị trường

Vì thị trường tiền điện tử còn khá mới so với các thị trường tài chính khác, và vì nó cung cấp một lượng lớn tài sản, một số loại tiền điện tử có tính thanh khoản rất thấp. Thanh khoản thấp trong một số đồng tiền điện tử khiến chúng dễ bị thao túng bởi những nhà giao dịch lớn hoặc "cá voi".

Nói một cách đơn giản, các đồng tiền điện tử có thanh khoản thấp sẽ khiến giá trung bình khi bạn mua vào cao hơn và giá trung bình khi bạn bán ra thấp hơn, vì không có đủ người mua hoặc người bán để hỗ trợ các lệnh lớn.

Tuy nhiên, thao túng thị trường có khả năng xảy ra ở tất cả các thị trường tài chính, bao gồm cả tiền điện tử. Ngay cả các đồng tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn nhất cũng tương đối nhỏ, điều này khiến những nhà đầu tư sở hữu danh mục trị giá vài triệu đô la có thể tác động đến giá chỉ vừa đủ để khiến giao dịch đi ngược lại bạn. Điều này thường được thấy khi các nhà giao dịch chỉ sử dụng phân tích kỹ thuật chọn một mức dừng lỗ, chỉ để mức đó bị phá vỡ trong một đợt giảm giá trước khi giá đảo chiều nhanh chóng.

Hãy chắc chắn chú ý đến khối lượng và thanh khoản của tiền điện tử trước khi chọn giao dịch, cũng như sổ lệnh khi bạn thực hiện giao dịch. Điều này sẽ giúp bạn phát hiện các bức tường mua và bán, cũng như các cá voi tham gia hoặc thoát khỏi các vị thế ở các mức giá nhất định.

Giao dịch theo cảm xúc

Việc ra quyết định dựa trên cảm xúc, chẳng hạn như bán hoảng loạn trong thời điểm thị trường sụt giảm hoặc FOMO (Fear of Missing Out - sợ bỏ lỡ cơ hội) mua vào, có thể dẫn đến tổn thất tài chính nhanh chóng.

Giao dịch dựa trên cảm xúc chưa bao giờ là một ý tưởng tốt, vì nó khiến bạn dễ gặp rủi ro khi không suy nghĩ kỹ trước khi tham gia hoặc rời khỏi thị trường. Thêm vào đó, các nhà giao dịch dựa trên cảm xúc thường có chiến lược giao dịch không chặt chẽ (hoặc thậm chí không có chiến lược nào).

Thiếu hiểu biết

Việc thiếu kiến thức về công nghệ blockchain và tiền điện tử có thể dẫn đến các quyết định giao dịch sai lầm. Bước vào thị trường crypto mà không có kiến thức đầy đủ có thể khiến bạn đầu tư vào các loại tiền điện tử chưa được nghiên cứu kỹ hoặc mang tính đầu cơ, dẫn đến tổn thất lớn.

Dù nói đến kiến thức tổng quát về crypto, kiến thức về tài sản cụ thể mà bạn đang giao dịch, kiến thức về cách giao dịch hay đơn giản là cách lưu trữ tài sản crypto của bạn, việc thiếu hiểu biết là một trong những yếu tố chính khiến mọi người thực hiện các giao dịch không có lợi nhuận.

Câu nói "kiến thức là sức mạnh" không trở nên phổ biến một cách vô tình.

Học cách sao lưu private key của bạn và giữ tài sản crypto của bạn an toàn.

Trước khi bắt đầu, hãy sử dụng một nguồn tài nguyên đáng tin cậy như KuCoin Learn để hiểu rõ về các yếu tố cơ bản của tiền điện tử, công nghệ blockchain, web3 , và cách giao dịch cũng như đầu tư tiền điện tử.

Quản lý rủi ro là nền tảng của giao dịch crypto thành công. Giống như bất kỳ ngành kinh doanh nào khác, giao dịch crypto đòi hỏi việc lên kế hoạch cẩn thận và thực hiện các chiến lược để bảo vệ vốn của bạn khỏi tổn thất lớn. Trong thị trường crypto, nơi giá cả có thể rất biến động, việc quản lý rủi ro không hiệu quả có thể chính là yếu tố tách biệt bạn khỏi sự độc lập tài chính. Ngược lại, quản lý rủi ro đúng cách có thể giúp bạn tăng lợi nhuận và hạn chế tổn thất. Do đó, việc quản lý rủi ro trong giao dịch crypto là cực kỳ quan trọng vì những lý do sau:

• Bảo toàn vốn: Quản lý rủi ro hiệu quả đảm bảo rằng tổn thất của bạn được giảm thiểu, có thể dự đoán và nằm trong chiến lược thay vì trở thành sự kiện thiên nga đen làm tài khoản của bạn bị xóa sạch.

• Kiểm soát cảm xúc: Nó giúp bạn giữ bình tĩnh và hợp lý, ngăn chặn các quyết định bốc đồng do <br> <br> sợ hãi hoặc tham lam .

• <br> <br> Bền vững: <br> <br> Quản trị rủi ro đúng cách cho phép bạn duy trì các hoạt động giao dịch của mình trong dài hạn.

Khi được áp dụng một cách khôn ngoan, các chiến lược quản trị rủi ro có thể giúp nhà giao dịch crypto giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và cải thiện kết quả giao dịch tổng thể. Dưới đây là một số chiến lược phổ biến để quản lý rủi ro trong giao dịch crypto:

<br> <br> Chọn một nền tảng giao dịch Crypto đáng tin cậy <br> <br>

Một trong những bước đầu tiên khi bắt đầu hành trình crypto của bạn là chọn một nền tảng đáng tin cậy để mua, bán, giữ hoặc sử dụng tài sản crypto của bạn. Việc chọn một sàn giao dịch tiền điện tử uy tín và bảo mật là một trong những chiến lược quản trị rủi ro cơ bản nhất khi giao dịch crypto.

<br> <br> Hãy tìm kiếm các sàn giao dịch có hồ sơ bảo mật mạnh mẽ và tuân thủ quy định, chẳng hạn như KuCoin. Ví dụ, KuCoin có nhiều lớp bảo mật giúp bạn tránh khỏi các tổn thất tiềm ẩn từ các vi phạm bảo mật. Ngoài ra, với hơn sáu năm hoạt động trong ngành, KuCoin có cơ sở người dùng toàn cầu với hàng triệu người dùng, cung cấp tính thanh khoản cao và rất nhiều crypto gems để khám phá và giao dịch.

<br> <br> Chọn một phương thức lưu trữ an toàn để giữ tài sản crypto của bạn <br> <br>

  Lưu trữ tài sản crypto của bạn một cách an toàn tùy thuộc vào nhu cầu của bạn. Đối với lưu trữ dài hạn, hãy cân nhắc sử dụng ví phần cứng như Ledger hoặc Trezor. Các thiết bị này cung cấp một lớp bảo vệ bổ sung chống lại các mối đe dọa trực tuyến. Sử dụng ví nóng với <br> <br> xác thực hai yếu tố (2FA) <br> <br> được kích hoạt cho số tiền nhỏ.

<br> <br> Chọn <br> <br> phương thức an toàn nhất để lưu trữ crypto của bạn . 

<br> <br> Tự nghiên cứu (DYOR) của bạn <br> <br>

Luôn <br> <br> nghiên cứu kỹ lưỡng <br> <br> một loại tiền điện tử trước khi đầu tư. Phân tích công nghệ, trường hợp sử dụng, đội ngũ và sự hỗ trợ từ cộng đồng của nó. Ví dụ, trước khi đầu tư vào <br> <br> Bitcoin <br> <br> , hãy hiểu về tính chất phi tập trung của nó và tiềm năng như một phương tiện trao đổi hoặc lưu trữ giá trị.

<br> <br> Phân tích một loại tiền điện tử bao gồm ba khía cạnh, đó là:

1. <br> <br> Phân tích cơ bản <br> <br> , nơi bạn nên khám phá hoạt động nội tại của một loại tiền điện tử.

2. <br> <br> Phân tích kỹ thuật Dưới đây là bản dịch tiếng Việt phù hợp với ngữ cảnh và hướng dẫn: --- Khám phá các chỉ số giá của một loại tiền điện tử, tiềm năng tăng giá của nó, cũng như đánh giá nó có đang bị định giá quá cao hay quá thấp.

3. Phân tích tâm lý thị trường , nơi bạn nên tìm hiểu tâm lý xung quanh loại tiền điện tử đó.

Đa dạng hóa danh mục tiền điện tử của bạn

Phân bổ khoản đầu tư vào các loại tiền điện tử khác nhau sẽ giúp giảm rủi ro. Bitcoin và Ethereum thường được coi là các tài sản nền tảng. Tuy nhiên, việc đa dạng hóa có thể bao gồm các dự án đầy hứa hẹn khác có vốn hóa thị trường lớn, như Solana hoặc Cardano . Đa dạng hóa có thể giảm thiểu tác động của việc một tài sản duy nhất có hiệu suất kém.

Nếu bạn đầu tư toàn bộ khoản nạp vào một loại tiền điện tử duy nhất và giá trị của nó giảm 50%, bạn có thể mất một nửa số tiền. Tuy nhiên, bạn có thể giảm thiểu rủi ro này nếu đầu tư vào nhiều đồng tiền điện tử. Luôn thực hiện nghiên cứu thị trường trước khi đầu tư vào các loại tiền điện tử khác nhau.

Tìm hiểu thêm cách đa dạng hóa danh mục tiền điện tử của bạn . 

Đặt tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cụ thể cho giao dịch

Đặt tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận dựa trên mục tiêu và chiến lược giao dịch của bạn. Điều này sẽ giúp bạn duy trì cách tiếp cận lý trí khi tham gia giao dịch, vì bạn sẽ biết chính xác mức thoát lệnh, cả khi giá tăng và giảm.

Ví dụ, nếu bạn đặt mục tiêu tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 2:1, bạn sẽ chỉ tham gia giao dịch khi lợi nhuận tiềm năng ít nhất gấp đôi rủi ro mà bạn chấp nhận. Bạn cần đặt tỷ lệ này dựa trên mục tiêu giao dịch và chiến lược bạn dự định theo đuổi.

Hãy cùng tìm hiểu ví dụ đơn giản sau:

Giá mua BTC: $26,000

Mức chốt lời BTC: $27,000

Mức cắt lỗ BTC: $25,500

Trong ví dụ này, chúng ta mua Bitcoin ở mức giá $26,000, kỳ vọng giá sẽ tăng lên $27,000. Tuy nhiên, chúng ta cũng đặt mức cắt lỗ ở $25,500, làm cho lợi nhuận tiềm năng gấp hai lần mức lỗ có thể xảy ra.

Tất nhiên, việc đặt tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 2:1 không phải lúc nào cũng đơn giản như vậy, vì bạn cần biện minh cho tỷ lệ này bằng phân tích kỹ thuật. Tuy nhiên, đây là một điểm khởi đầu tốt để xác định giao dịch nào là tối ưu và giao dịch nào không.

Tìm hiểu thêm về giao dịch chênh lệch giá , một chiến lược rủi ro thấp.

Cấu hình lệnh Stop Loss trong giao dịch của bạn --- Nếu cần thêm hỗ trợ, vui lòng cho biết!

Triển khai lệnh dừng lỗ để giới hạn tổn thất tiềm năng. Lệnh dừng lỗ sẽ giúp bạn quản lý rủi ro một cách thụ động, vì chúng sẽ tự động kích hoạt khi giao dịch bắt đầu đi ngược chiều với kỳ vọng của bạn.

KuCoin cung cấp nhiều loại lệnh dừng lỗ, bao gồm lệnh dừng thị trường, lệnh dừng giới hạn và lệnh dừng kéo, giúp bạn quản lý rủi ro trong giao dịch.

Hãy cùng tìm hiểu một ví dụ đơn giản:

Giá vào Bitcoin: $26,000

Điểm kích hoạt lệnh dừng giới hạn Bitcoin: $25,500

Giá lệnh dừng giới hạn Bitcoin: $25,000

Trong trường hợp này, chúng ta đã mua BTC ở mức $26,000 với hy vọng giá sẽ tăng lên. Tuy nhiên, chúng ta cũng đã bảo vệ vị thế của mình bằng lệnh dừng giới hạn, lệnh này sẽ kích hoạt lệnh bán ở mức giá $25,000 bất cứ khi nào giá BTC giảm xuống còn $25,500.

Điều này sẽ cho chúng ta đủ thời gian để bảo vệ mức giá sàn $25,000 và hy vọng thực hiện điểm thoát không may mà không gặp trượt giá.

Xác định khối lượng vị thế

Xác định số vốn bạn sẽ phân bổ cho mỗi giao dịch. Sử dụng quy tắc 1-2%, tức là không bao giờ rủi ro hơn 1-2% tổng danh mục của bạn trong một giao dịch duy nhất. Quy tắc này bảo vệ vốn của bạn trước những biến động giá bất lợi.

Khả năng đạt được lợi nhuận lớn từ giao dịch tiền điện tử khiến nhiều nhà giao dịch chi tiêu 30%, 50% hoặc thậm chí 100% vốn giao dịch của họ. Tuy nhiên, đây là một quyết định rủi ro có thể đe dọa tài chính của bạn. Theo quy tắc vàng, không bao giờ đặt tất cả trứng vào một giỏ.

Chuẩn bị chiến lược vào và ra lệnh

Có các điểm vào và ra lệnh rõ ràng và được xác định tốt cho giao dịch của bạn. Ví dụ, bạn có thể vào lệnh khi một tiền điện tử vượt qua mức kháng cự cụ thể và thoát lệnh khi nó đạt đến mục tiêu lợi nhuận đã định trước.

Tìm hiểu cách sử dụng các mức hỗ trợ và kháng cự trong giao dịch tiền điện tử . 

Tránh sử dụng đòn bẩy quá mức

Việc sử dụng đòn bẩy quá mức có thể dẫn đến thanh lý và tổn thất lớn. Sử dụng mức đòn bẩy bảo thủ hoặc tránh hoàn toàn nếu bạn chưa có kinh nghiệm giao dịch tiền điện tử.

Mặc dù đòn bẩy 100x có thể biến khoản lợi nhuận 1% của bạn thành lợi nhuận 100%, nhưng một bước giảm 1% sẽ xóa sạch toàn bộ vị thế của bạn. Sử dụng mức đòn bẩy thấp hơn thường mang lại lợi ích nhiều hơn vì tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận có thể quản lý tốt hơn.

Học hỏi từ những sai lầm trong quá khứ là một cách tiếp cận tuyệt vời nhưng cũng tốn kém để đạt được thành công. Giao dịch tiền điện tử, giống như bất kỳ loại giao dịch nào khác, dựa trên các ý tưởng rõ ràng và chiến lược mà tất cả các nhà giao dịch tiền điện tử, đặc biệt là người mới, cần tuân thủ.

Nếu bạn mới bắt đầu mua hoặc giao dịch tiền điện tử, dưới đây là một số sai lầm phổ biến mà các nhà giao dịch thường mắc phải và bạn nên tránh:

• Giao dịch mà không có chiến lược và mục tiêu: Giao dịch mà không có kế hoạch rõ ràng có thể dẫn đến thua lỗ. Hãy cân nhắc mục tiêu lợi nhuận, khả năng chịu rủi ro và thời gian đầu tư khi xây dựng chiến lược.

• Lập kế hoạch ngắn hạn: Thị trường tiền điện tử rất biến động. Việc xem xét các khoản đầu tư dài hạn thường mang lại lợi ích hơn.

• Đa dạng hóa quá mức: Đa dạng hóa quá mức có thể dẫn đến việc nắm giữ nhiều tài sản kém hiệu quả. Chỉ nên đa dạng hóa khi bạn hiểu các nguyên tắc cơ bản của các loại hình đầu tư khác nhau.

• Sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử không uy tín: Các nhà giao dịch mới nên chọn một sàn giao dịch đáng tin cậy, uy tín và an toàn. Các yếu tố về niềm tin và bảo mật thường bị bỏ qua.

• Thiếu kiến thức phân tích cơ bản và kỹ thuật: Giao dịch mà không hiểu các yếu tố cơ bản của thị trường có thể dẫn đến thua lỗ. Chúng tôi khuyến nghị bạn học phân tích cơ bản và kỹ thuật của thị trường trước khi bắt đầu giao dịch.

• Đầu tư tiền mà bạn không thể mất: Tiền điện tử rất biến động, và rủi ro thua lỗ lớn luôn đi kèm với khả năng lợi nhuận cao. Hãy nhận thức rõ các rủi ro liên quan và lập kế hoạch cho các tình huống xấu nhất.

Kết luận, việc làm chủ quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử không phải là một lựa chọn; mà là một yêu cầu bắt buộc. Những biến động mạnh của thị trường tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể xóa sạch khoản đầu tư của bạn nếu không được quản lý đúng cách. Bằng cách đa dạng hóa, định kích thước các vị trí một cách hợp lý, đặt lệnh cắt lỗ và thường xuyên xem xét danh mục đầu tư, bạn có thể tự tin điều hướng cảnh quan đầy thú vị nhưng cũng đầy nguy hiểm này.

1. Rủi ro lớn nhất trong giao dịch tiền điện tử là gì?

Rủi ro lớn nhất trong giao dịch tiền điện tử là sự biến động cực cao của thị trường, có thể dẫn đến các biến động giá đáng kể.

2. Làm thế nào để tôi xác định khả năng chịu rủi ro của mình khi giao dịch tiền điện tử?

Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn phụ thuộc vào tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu đựng tâm lý của bạn. Điều quan trọng là phải đánh giá những yếu tố này trước khi giao dịch.

Ví dụ, nếu bạn còn trẻ và không có ai phụ thuộc vào thu nhập của mình, bạn có thể có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn. Trong khi đó, nếu bạn lớn tuổi hơn một chút và có con cái, các khoản lỗ có thể ảnh hưởng đến người khác, khiến bạn lo ngại hơn về những tổn thất tiềm ẩn.

Ngoài ra, giả sử bạn đặt mục tiêu đạt được tự do tài chính trong 5 năm tới, bạn có thể sẽ áp dụng cách tiếp cận mạo hiểm hơn so với một người muốn nghỉ hưu trong 20 năm và chỉ sử dụng giao dịch để bổ sung thu nhập.

3. Có Công Cụ Quản Lý Rủi Ro Nào Cho Người Mới Bắt Đầu Không?

Có, hiện nay có những công cụ và ứng dụng quản lý rủi ro thân thiện với người dùng, được thiết kế cho các nhà giao dịch ở mọi cấp độ, bao gồm cả người mới bắt đầu.

Tại KuCoin, chúng tôi cung cấp nhiều chỉ báo kỹ thuật có thể giúp bạn xác định điểm vào và ra phù hợp, cùng với các loại lệnh khác nhau để giúp bạn chốt lời và quản lý tổn thất.

4. Tôi Có Thể Áp Dụng Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro Cho Các Khoản Đầu Tư Tiền Điện Tử Dài Hạn Không?

Chắc chắn rồi. Các nguyên tắc quản lý rủi ro có thể được áp dụng cho cả giao dịch ngắn hạn và đầu tư dài hạn để bảo vệ vốn của bạn.