تنويع محفظة العملات المشفرة: تحقيق التوازن بين المخاطرة والمكافأة

لا شك أن العملات المشفرة توفر فرصًا استثمارية مربحة. فقد تجاوزت بشكل عام استثمارات أخرى، مما أدى إلى تحقيق ملايين من المستثمرين الناجحين. ولهذا السبب، حول الكثير من الناس اهتمامهم إلى سوق العملات المشفرة وأضافوا بيتكوين و إيثريوم إلى محافظهم الاستثمارية، وهما من أكثر العملات المشفرة شهرة. 

 

الهدف الأساسي لأي مستثمر هو زيادة الأرباح مع تقليل المخاطر، ولهذا السبب يقومون بتطوير خطط استثمارية واستخدام مجموعة من الأساليب للاستفادة من تحركات السوق. كجزء من هذه الأساليب، قد يقوم المستثمرون بتخصيص أموالهم لمنتجات استثمارية متنوعة. الهدف هو استثمار مبالغ مختلفة من أموالك في أصول أخرى بحيث يساعد انخفاض السعر على تحقيق الأرباح.

 

دعنا نتعرف على تنويع محفظة العملات المشفرة، وكيفية تنويع محفظتك، وفوائده.

 

تنويع محفظة العملات المشفرة هو تقنية لإدارة المخاطر. يشير إلى الاستثمار في عدة مشاريع عملات مشفرة بدلاً من وضع جميع الاستثمارات في عملة أو عملتين فقط. 

 

تقلل هذه الطريقة من مخاطر استثمارك. ومع ذلك، من الضروري مراقبة السوق للحصول على توضيحات حول عملة مشفرة معينة للاستثمار فيها. بدلاً من التركيز على عملة مشفرة واحدة، يجب عليك محاولة تنويع استثماراتك.

 

استخدم بوت التداول لإعادة التوازن الذكي من كوكوين لإعادة التوازن لمحفظة العملات المشفرة الخاصة بك تلقائيًا. 

 

والآن، دعونا نتعرف على طرق مختلفة لتنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك.

 

فيما يتعلق بحماية استثمارك، قد تُدخلك أساليب التنويع لتحقيق أهدافك الاستثمارية إلى أصول مشفرة إضافية بمرور الوقت. إليك عدة طرق لتنويع حيازاتك من العملات المشفرة في محفظة استثمارية.

 

الاستثمار في العملات المشفرة ذات الاستخدامات المختلفة

الاستثمار في العملات المشفرة ذات الاستخدامات أو الوظائف المتنوعة هو أحد الأساليب لتنويع محفظتك. يرتكب العديد من المستثمرين المبتدئين خطأ تقييم العملات المشفرة مباشرة. هذا النوع من المقارنات ليس فقط خاطئًا ولكنه مضلل أيضًا.

 

تذكر أن كل عملة مشفرة لها استخدامات مختلفة. على سبيل المثال، تساعد ريبل في تسهيل التحويلات المالية في المؤسسات المالية مثل البنوك. في المقابل، تُستخدم إيثريوم كأساس لتقنيات التمويل اللامركزي (DeFi) والعقود الذكية. أما العملات المستقرة، فهي عملات مربوطة بأصول أساسية مثل النقود الإلزامية، وتعد خيارًا آخر للمستثمرين في العملات المشفرة لتخصيص جزء من محافظهم. تقلل العملات المستقرة مثل USD Coin (USDC) و Tether (USDT) من تقلبات سوق العملات المشفرة.

 

الاستثمار في العملات المشفرة الخاصة بسلاسل بلوكتشين متنوعة

البلوكتشين هي التكنولوجيا التي تجعل العملات المشفرة تعمل. أشهر سلسلة بلوكتشين هي إيثريوم التي تتيح تنفيذ العقود دون مشاركة طرف ثالث وتطوير التطبيقات اللامركزية (dApps). بينما تعد كاردانو (ADA) سلسلة بلوكتشين منافسة تركز على الكفاءة والتوسع والأمان. 

 

سلسلة EOS (EOS) فعالة بشكل خاص في توفير خدمات الويب مثل التخزين السحابي، و التطبيقات اللامركزية (dApps)، والعقود الذكية. بالإضافة إلى ملايين المعاملات في الثانية، توفر EOS ترقيات وتعديلات بسيطة للتطبيقات اللامركزية. هذه أمثلة قليلة فقط على سلاسل البلوكتشين التي تشكل صميم سوق العملات المشفرة. دائمًا ما تكون أفضل طريقة للاستثمار هي في العملات المشفرة التي تعتمد على سلاسل بلوكتشين متنوعة.

 

الاستثمار في قطاعات مختلفة

تكتشف فرص العملات المشفرة العديد من الصناعات. كانت الصناعة المصرفية الأكثر تقبلًا للعملات المشفرة. تتيح شبكة بلوكتشين اللامركزية، أو التمويل اللامركزي (DeFi)، للمستخدمين إجراء المعاملات الرقمية بسهولة دون طرف ثالث مثل البنك. يشمل التمويل اللامركزي (DeFi) ليس فقط التحويل ولكن أيضًا الإقراض والاستثمار في العملات المشفرة. كما نما استخدام العملات المشفرة في صناعة ألعاب الفيديو، حيث يبيع عدد متزايد من اللاعبين السلع الافتراضية في سوق افتراضي عالمي.

 

يساعد تنويع المحفظة باستخدام عملات مشفرة من صناعات مختلفة بطرق متنوعة. على سبيل المثال، إذا تعرض قطاع واحد لمخاطر السوق، فقد تظل القطاعات الأخرى آمنة. لا تضع أموالك في مشروع لا تعرف عنه شيئًا أو تعرف القليل جدًا. خصص وقتًا لدراسة وتعلم المزيد عن القطاع قبل اتخاذ أي خطوة. 

 

على سبيل المثال، إليك بعض القطاعات التي يمكنك التفكير في الاستثمار فيها: 

 

• الواقع المعزز (AR) والواقع الافتراضي (VR)

• الذكاء الاصطناعي (AI)

• الشبكات الطبقة-2

• بلوكتشين الطبقة-3

• المدفوعات اللامركزية

• العملات الميمية

• العملات المستقرة   

 

التنويع حسب القيمة السوقية

قد تكون العملة المشفرة ذات القيمة السوقية العالية أكثر استقرارًا ولها أساسيات أفضل. بينما قد تمتلك العملات ذات القيمة السوقية المنخفضة إمكانيات نمو كبيرة.

 

بلغت قيمة بيتكوين السوقية أكثر من 500 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من سبتمبر 2023، وهي الأعلى بين العملات المشفرة. على الرغم من أن بيتكوين تمثل الحصة الأكبر من سوق العملات المشفرة، إلا أن هناك العديد من العملات الأخرى ذات الأحجام السوقية المختلفة التي تستحق الاستكشاف. 

 

التنويع حسب الجغرافيا

طريقة أخرى هي الاستثمار في مشاريع العملات المشفرة العالمية. يمكنك إضافة مشاريع بلوكتشين من الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا بناءً على اهتماماتك وقدرتك على تحمل المخاطر.

 

قد تعرضك مشاريع العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم لتطورات مختلفة في قطاع العملات المشفرة. من الأفضل تجنب المشاريع المحظورة أو المحدودة والتركيز على المناطق التي تزدهر فيها الابتكارات.

 

تُعتبر البرتغال، على سبيل المثال، قوة عظمى في مجال العملات المشفرة وملاذًا ضريبيًا للمستثمرين في العملات الرقمية. كما كانت السلفادور أول حكومة تقبل البيتكوين كعملة قانونية. وتخطط دول في أمريكا الجنوبية لبناء "مدينة بيتكوين" خالية من الضرائب وتعتمد بالكامل على العملات المشفرة.

 

تأكد من أن أموالك لا تذهب إلى نفس الدولة فقط، وقم بإجراء بحث شامل حول نجاح مشاريع العملات المشفرة في مختلف المناطق. سيساعد ذلك في حماية أصولك من عدم اليقين التنظيمي ويتيح لك الحفاظ على توازن محفظتك حتى عندما يكون السوق غير مستقر.

 

تنويع الاستثمار حسب التوقيت

حتى وإن كانت فكرة حديثة، فإن المستثمرين يمارسون تنويع الاستثمار الزمني منذ سنوات عديدة. عندما يتم ذلك بشكل صحيح، يكون موثوقًا وجديرًا بالثقة. تعتمد هذه التقنية على توقيت السوق وشراء الأصول الرقمية في الوقت المناسب. يستخدم العديد من متداولي العملات المشفرة هذه الطريقة.

 

ورغم أنه من المستحيل إزالة مخاطر السوق تمامًا عند الاستثمار، يمكنك زيادة ربحية محفظتك من خلال الحذر بشأن متى وأين تستثمر. يعتمد التنويع الاستثماري القائم على التوقيت على نهج استثماري يعتمد على فترات زمنية محددة. كل ما عليك فعله هو تخصيص الأموال في أوقات محددة للاستثمار في العملات التي اخترتها.

 

باستخدام هذا النهج، يمكنك شراء عملات مشفرة جديدة عندما تكون قيمتها منخفضة وبيعها لتحقيق أرباح عند ارتفاع الأسعار. تُعد STEPN (GMT) أحد الأمثلة على العملات الرائجة التي أدت أداءً جيدًا للغاية بعد إطلاقها، حيث قدمت عوائد كبيرة للمستثمرين الأوائل. ومع ذلك، سرعان ما أثرت ظروف السوق الهابطة سلبًا على الزخم، مما أدى إلى انخفاض قيمتها. 

 

تعلّم كيفية استخدام استراتيجية التداول بالمراجحة في العملات المشفرة لتحقيق أرباح منخفضة المخاطر في سوق العملات المشفرة. 

 

التوسع إلى فئات أصول أكثر

تُعد الأصول الرقمية جزءًا من فئات أصول مختلفة، مما يمنح المستثمرين طرقًا أكثر لتنويع محافظهم في العملات المشفرة.

 

تشمل أكثر الأصول شيوعًا بين العملات المشفرة كلًا من بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH)، وهي العملة الأصلية لمنصة إيثريوم، والتي تُستخدم لتخزين أو تبادل القيمة.

 

تختلف رموز المنفعة (Utility Tokens) عن فئات الأصول الأخرى حيث تتيح للعملاء الوصول إلى عنصر معين على منصة محددة.

 

رمز الانتباه الأساسي (BAT), رمز جولم (GLM), و فايلكوين (FIL) هي أمثلة قليلة على رموز المنفعة.

 

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، أو ما يُعرف بالرموز غير القابلة للتبديل، تُعد فئة مختلفة من الأصول الرقمية. تعمل الرموز غير القابلة للاستبدال كوثيقة رقمية تُثبت الملكية. ساعد الفن الرقمي الرموز غير القابلة للاستبدال على دخول السوق الرئيسية ووفّر للفنانين منصة جديدة لعرض أعمالهم أمام الجمهور. تتيح الرموز غير القابلة للاستبدال إمكانية إظهار ملكية رقمية منفصلة لأشياء مثل العقارات، والممتلكات الثمينة، والهويات الشخصية، والأعمال الفنية.

 

يتميز سوق الأصول الرقمية بالتقلب، على عكس معظم الأسواق التقليدية للأصول. قد تتغير الأسعار بشكل مفاجئ عدة مرات خلال اليوم، مما يؤدي إلى مكاسب أو خسائر للمستثمرين. وبالتالي، في حين أن التقلبات تُحسن الربحية، فإنها أيضاً تزيد من احتمال التعرض لخسائر. ليس من غير المألوف أن ينخفض سعر البيتكوين إلى النصف في غضون أيام قليلة. في مثل هذه الحالات، فإن المستثمرين الذين يركزون بشكل كبير على سوق البيتكوين سيواجهون انهياراً في قيمة محافظهم الاستثمارية.

 

لذلك، من الضروري تنويع الاستثمارات بين عدة أصول رقمية لتقليل مثل هذه المخاطر. تساعد هذه الاستراتيجية الاستثمارية على تقليل حجم الخسائر أثناء فترات هبوط السوق. عندما تقوم بتوزيع جزء فقط من رأس المال على البيتكوين وتوزع الباقي على مجموعة متنوعة من العملات، فإن انهيار البيتكوين بنسبة 40% مثلما حدث في الخميس الأسود في مارس 2020 لن يكون بنفس القدر من الضرر. 

 

أداء الأصول المشفرة المكونة لمحفظة متنوعة سيعوض الخسائر. وعلى المدى الطويل، يمكن لأداء جميع الأصول الرقمية في محفظة متوازنة جيداً أن يُعوّض خسائر أي استثمار فردي.

 

إليك بعض الأسباب التي تجعل تنويع محفظتك للعملات المشفرة أمراً ضرورياً.

 

• سيسمح لك بالاستفادة من التوسع العام للسوق. لا يمكنك الاعتماد على عملة مشفرة واحدة فقط، مثل بيتكوين، لتحقيق نتائج مربحة.

• يمكن أن يساعد الاستثمار في عدة مشاريع للعملات المشفرة في توزيع مخاطرك إذا كانت واحدة أو أكثر منها ذات أداء ضعيف.

• من خلال تطبيق نهج التنويع، يمكنك زيادة أرباحك حتى عندما تحقق بعض مكونات المحفظة نتائج سلبية. 

• سوق العملات المشفرة متقلب للغاية. يوفر التنويع الحماية من التقلبات السوقية غير المتوقعة والسلبية.

• يعلم المستثمرون المحترفون أن وضع كل البيض في سلة واحدة أمر محفوف بالمخاطر. يمكنك تحقيق أداء أفضل إذا قمت بالاستثمار في عملتين أو ثلاث عملات مشفرة. ومع ذلك، قد لا يكون الاستثمار في عملتين إلى ثلاث عملات كافيًا لتكوين محفظة كبيرة.

• يزيد من احتمالية أن يكون استثمارك في العملات المشفرة مربحًا. كما يمكنك الاستفادة من العديد من العملات المختلفة في نفس الوقت.

• من خلال التنويع، قد يكون التداول بالعملات المشفرة أكثر متعة، حيث ستتعلم أشياء جديدة عن سوق العملات المشفرة. التنويع يعني التعرف على شركات جديدة، وتحليل الشركات، والاستثمار في صناعات مختلفة بدلاً من وضع كل أموالك في مجموعة صغيرة من الشركات.

• بسبب زيادة تعرض الاستثمار، قد تجد فرص استثمار أفضل.

 

التنويع هو نهج استثماري يُستخدم لتقليل احتمالية الخسائر. يمكنك تقليل مخاطر فقدان محفظتك بالكامل بسبب حدث سلبي واحد من خلال تنويع استثماراتك بين أصول مختلفة. بدلاً من ذلك، يجب أن تقوم بتوزيع محفظتك على العديد من فئات الأصول والشركات. يحمي هذا استثمارك ويضمن لك تحقيق أقصى استفادة من عوائدك المعدلة حسب المخاطر.

 

يجعل التنويع من السهل على المستثمرين على المدى الطويل تقليل المخاطر وزيادة إمكانيات العائدات لمحافظهم. قد يساعدك تنويع أصولك من خلال الاستثمار في عدة شركات ومواقع جغرافية وعملات مشفرة على أن تصبح أكثر إلمامًا بسوق العملات المشفرة.

 

س 1. لماذا يُعتبر تنويع محفظة العملات المشفرة مهمًا؟

يساهم التنويع في توزيع المخاطر عبر أصول مختلفة، مما يقلل من تأثير تقلبات السوق ويعزز من إمكانيات العوائد على الاستثمار.

 

س2. كيف يمكنني تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بي بشكل فعال؟

استثمر في مجموعة متنوعة من العملات المشفرة، بما في ذلك العملات ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة، بالإضافة إلى قطاعات مختلفة مثل التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، ومنصات البلوكشين.

 

س3. ما العوامل التي يجب أن أضعها في الاعتبار عند تنويع محفظة العملات المشفرة؟

قم بالنظر في عوامل مثل القيمة السوقية، أساسيات المشروع، حالات الاستخدام، و معنويات السوق العامة لاتخاذ قرارات مستنيرة.

 

س4. كم مرة يجب أن أعيد موازنة محفظة العملات المشفرة الخاصة بي؟

يعتمد تكرار إعادة الموازنة على تحمل المخاطر الفردية وظروف السوق. يُنصح بمراجعة المحفظة وضبطها للحفاظ على التنويع المناسب.

 

س5. هل يمكن للتنويع أن يضمن الحماية من الخسائر في سوق العملات المشفرة؟

بينما يقلل التنويع من المخاطر، إلا أنه لا يضمن الحماية من الخسائر. من الضروري إجراء بحوث متعمقة والبقاء على اطلاع على اتجاهات السوق، بالإضافة إلى تنفيذ أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة في ظروف السوق السلبية.