Криптовалюти є безсумнівно прибутковими можливостями для інвестування. Вони, як правило, перевершують інші інвестиції, забезпечуючи мільйони процвітаючих інвесторів. Тож багато людей звернули свою увагу на ринок криптовалют і додали Bitcoin та Ether до своїх портфелів — дві найпопулярніші криптовалюти.
Основна мета будь-якого інвестора — максимізувати заробітки, зменшуючи ризики, тому вони розробляють інвестиційні плани та використовують різноманітні методи для отримання вигоди від рухів ринку. Як частину цих методів, інвестори можуть розподіляти свої кошти між різними інвестиційними продуктами. Мета полягає в тому, щоб вкладати різні суми грошей у різні активи, щоб падіння ціни зменшувало ваші збитки.
Давайте розглянемо диверсифікацію криптопортфеля, способи його диверсифікації та переваги цього процесу.
Що таке диверсифікація криптопортфеля?
Диверсифікація криптопортфеля — це техніка управління ризиками. Вона передбачає інвестування в кілька криптовалютних ініціатив, а не вкладення всіх коштів лише в одну або дві монети.
Цей метод знижує ризик ваших інвестицій. Однак дуже важливо стежити за ринком, щоб отримати чітке уявлення про певну криптовалюту для інвестування. Замість того щоб зосереджуватися на одній криптовалюті, варто спробувати диверсифікувати свої інвестиції.
Використовуйте торгового бота KuCoin Smart Rebalance, щоб автоматично ребалансувати свій криптовалютний портфель.
Тепер давайте знайдемо різні способи диверсифікувати свій криптопортфель.
Способи диверсифікації криптопортфеля
У плані захисту ваших інвестицій методи диверсифікації для досягнення ваших інвестиційних цілей можуть з часом познайомити вас із додатковими криптоактивами. Ось кілька способів диверсифікації вашого криптовалютного портфеля.
Інвестуйте в криптовалюти з різним використанням
Інвестування в криптовалюти з різними цілями або функціями — один із підходів до диверсифікації вашого криптопортфеля. Багато новачків роблять помилку, безпосередньо порівнюючи криптовалюти. Таке порівняння не лише неправильне, але й вводить в оману.
Пам’ятайте, у кожної криптовалюти є свої унікальні цілі. Наприклад, Ripple спрощує грошові перекази у фінансових установах, таких як банки. У той час як Ethereum слугує основою для DeFi-протоколів та технологій смартконтрактів. Стейблкоїни мають прив’язану до базового активу вартість, наприклад до фіатних грошей, і є ще одним варіантом для інвесторів, щоб виділити частину свого портфеля. Стейблкоїни, такі як USD Coin (USDC) та Tether (USDT), знижують волатильність ринку криптовалют.
Інвестуйте в криптовалюти різних блокчейнів
Блокчейн — це технологія, яка забезпечує функціонування криптовалют. Найвідоміший блокчейн — це Ethereum, який дозволяє виконувати контракти без участі третьої сторони, а також розробляти dApps. Конкурентний блокчейн, який надає пріоритет ефективності, масштабованості та безпеці — це Cardano (ADA).
Блокчейн EOS (EOS) особливо ефективний у наданні вебпослуг, таких як хмарне зберігання, dApps та смартконтракти. Крім мільйонів транзакцій за секунду, EOS пропонує прості оновлення та зміни dApps. Це лише кілька прикладів блокчейнів, які є центром ринку криптовалют. Завжди найкраще інвестувати у криптовалюти різних блокчейнів.
Інвестуйте в різні сектори
Можливості криптовалют розкривають кілька галузей. Банківська індустрія була найбільш відкритою до криптовалют. Блокчейн мережа децентралізованих фінансів, або DeFi, дозволяє користувачам легко здійснювати цифрові транзакції без третьої сторони, такої як банк. DeFi включає не лише переведення, але й кредитування та інвестування в криптовалюту. Використання криптовалют також зросло у відеоігровій індустрії, і дедалі більше гравців продають віртуальні активи на глобальному віртуальному ринку.
Диверсифікація портфеля за допомогою криптовалют із різних галузей допомагає у різний спосіб. Наприклад, якщо один сектор стикається з ринковими ризиками, інші можуть залишатися безпечними. Не вкладайте гроші в проєкт, про який ви майже нічого не знаєте. Виділіть час на дослідження та вивчення галузі перед початком інвестування.
Наприклад, ось кілька секторів, які ви могли б розглянути для інвестування:
Диверсифікуйте за ринковою капіталізацією
Криптовалюта з високою ринковою капіталізацією може бути більш стабільною і мати кращі основи. Криптовалюта з нижчою ринковою капіталізацією може мати значний потенціал для зростання.
Bitcoin має найвищу ринкову капіталізацію станом на вересень 2023 року — понад 500 мільярдів доларів. Незважаючи на те, що Bitcoin має найбільшу частку ринку криптовалют, варто дослідити багато інших криптовалют із різним обсягом ринку.
Диверсифікуйте за географічним принципом
Ще один метод — інвестувати в глобальні криптовалютні ініціативи. Ви можете додати блокчейн-проєкти зі США, Європи та Азії залежно від ваших інтересів і рівня ризику.
Вибір криптовалютних ініціатив по всьому світу може надати вам доступ до різноманітних нововведень у криптовалютному бізнесі. Найкраще уникати криптопроєктів, які заборонені чи обмежені, і зосередитися на регіонах, де процвітають інновації.
Наприклад, Португалія вважається криптоцентром і податковим раєм для криптоінвесторів. Ель-Сальвадор став першою країною, яка визнала Bitcoin офіційною валютою. Південна Америка планує побудувати "Bitcoin City" без податків, повністю підтриманий криптовалютою.
Переконайтеся, що ваші кошти не спрямовані в одну й ту ж саму країну, і проведіть ретельне дослідження успіху криптопроєктів у різних регіонах. Це захистить ваші активи від регуляторної невизначеності та дозволить зберігати баланс у вашому портфелі навіть в умовах нестабільного ринку.
Диверсифікуйте за часом
Хоча це відносно нова концепція, інвестори практикують диверсифікацію за часом протягом багатьох років. Якщо виконувати правильно, вона є надійною та ефективною. Ця техніка включає таймінг ринку та купівлю криптоактивів у відповідний час. Багато криптотрейдерів використовують цей метод.
Хоча неможливо повністю усунути ризики ринку при інвестуванні, ви можете підвищити прибутковість свого портфеля, якщо будете уважними до того, коли і де інвестувати. Диверсифікація інвестицій на основі часу — це підхід, заснований на інтервалах. Ви просто відкладаєте кошти для інвестування у вибрані токени в певні періоди.
Завдяки цьому підходу ви можете купувати нові криптовалюти, коли вони недооцінені, і продавати їх з прибутком, коли ціни високі. STEPN (GMT) є прикладом одного такого трендового токена, який показав вражаючі результати незабаром після запуску, забезпечивши раннім інвесторам високий прибуток. Однак, умови ведмежого ринку швидко вплинули на ажіотаж, знизивши його вартість.
Дізнайтеся, як використовувати стратегію арбітражної торгівлі криптовалютами для отримання низькоризикового прибутку на крипторинку.
Розширення до інших класів активів
Цифрові активи належать до різних класів активів, що надає інвесторам більше можливостей для диверсифікації своїх криптопортфелів.
Найпопулярнішими активами серед криптовалют є Bitcoin (BTC) та Ether (ETH) — нативна монета платформи Ethereum, які зберігають або обмінюють вартість.
Ютиліті токени — це інший клас активів, які надають клієнтам доступ до предметів на певній платформі.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) та Filecoin (FIL) є прикладами ютиліті токенів.
NFT, або невзаємозамінні токени, належать до іншого класу цифрових активів. NFT слугують цифровим записом права власності. Цифрове мистецтво допомогло NFT стати мейнстрімом і надало художникам нову платформу для демонстрації своїх робіт глядачам. NFT можуть відображати окреме цифрове право власності на такі речі, як нерухомість, цінності, особисті ідентифікаційні дані та твори мистецтва.
Чому диверсифікація криптопортфеля є важливою?
Ринок цифрових активів є волатильним, на відміну від більшості традиційних ринків активів. Ціни можуть несподівано змінювати напрямок кілька разів на день, що може призвести як до прибутків, так і до втрат для інвесторів. Таким чином, хоча волатильність підвищує прибутковість, вона також збільшує ризик зазнати втрат. Наприклад, не рідкість, коли ціна Bitcoin може впасти на половину лише за кілька днів. У таких випадках інвестори, які значною мірою залучені до ринку Bitcoin, можуть побачити, як вартість їхнього портфеля різко знижується.
Тому важливо диверсифікувати інвестиції серед кількох цифрових активів, щоб зменшити такі ризики. Ця інвестиційна стратегія зменшує масштаб втрат, яких може бути зазнано під час спаду ринку. Оскільки ви вкладаєте лише частину свого капіталу в Bitcoin і розподіляєте решту між різними валютами, навіть падіння Bitcoin на 40%, як це сталося на Чорний четвер у березні 2020 року, навряд чи буде настільки руйнівним.
Результати компонентів криптоактивів диверсифікованого портфеля можуть компенсувати втрати. А в довгостроковій перспективі прибутковість усіх цифрових активів у добре збалансованому портфелі може перекрити втрати від будь-якої окремої інвестиції.
Ось декілька причин, чому диверсифікація вашого криптопортфеля є важливою.
-
Це дозволить вам отримувати прибуток від загального розширення ринку. Ви не можете розраховувати на одну криптовалюту, наприклад Bitcoin, щоб отримати прибуткові результати.
-
Інвестування у кілька криптовалютних проєктів може допомогти вам розподілити ризики, якщо один або декілька з них покажуть низькі результати.
-
Застосовуючи диверсифікаційний підхід, ви можете максимізувати прибуток, навіть якщо деякі компоненти портфеля показують негативну динаміку.
-
Криптовалютний ринок дуже волатильний. Диверсифікація забезпечує захист від непередбачених, несприятливих коливань ринку.
-
Професійні інвестори знають, що класти всі яйця в один кошик — ризиковано. Ви можете досягти кращих результатів, якщо інвестуєте в дві чи три криптовалюти. Однак дві-три монети можуть бути недостатніми для створення значного портфеля.
-
Це підвищує ймовірність того, що ваша інвестиція в криптовалюту буде прибутковою. А також ви можете скористатися перевагами багатьох різних валют одночасно.
-
Завдяки диверсифікації, торгівля криптовалютою може стати більш захоплюючою, адже ви дізнаєтесь нове про криптовалютний ринок. Диверсифікація означає вивчення нових бізнесів, аналіз компаній і інвестування в різні галузі, а не вкладення всіх коштів у невелику групу компаній.
-
Через більшу експозицію інвестицій ви можете знайти кращі інвестиційні можливості.
Підсумок
Диверсифікація — це інвестиційний підхід, який використовується для зменшення ймовірності втрат. Диверсифікуючи свої інвестиції між різними активами, ви знижуєте ризик того, що ваш портфель буде зруйнований одним несприятливим випадком. Натомість вам слід розподілити портфель між багатьма класами активів і бізнесами. Це захищає вашу інвестицію та забезпечує максимальну користь від ризикованих коригованих доходів.
Диверсифікація дозволяє довгостроковим інвесторам зменшити ризики та збільшити потенційний прибуток своїх портфелів. Диверсифікація активів через інвестування у кілька бізнесів, географічних локацій і криптовалют може допомогти вам краще зрозуміти криптовалютний ринок.
Поширені запитання про диверсифікацію криптовалютного портфеля
Q1. Чому важлива диверсифікація криптовалютного портфеля?
Диверсифікація допомагає розподілити ризики серед різних активів, зменшуючи вплив волатильності ринку та підвищуючи потенційний дохід від інвестицій.
Q2. Як ефективно диверсифікувати свій крипто-портфель?
Інвестуйте у різні криптовалюти, включаючи великі, середні та дрібні капіталізовані монети, а також у різні сектори, такі як DeFi, NFT та блокчейн-платформи.
Q3. Які фактори слід враховувати при диверсифікації крипто-портфеля?
Враховуйте такі фактори, як ринкова капіталізація, основні показники проєкту, варіанти використання та загальний ринковий настрій, щоб приймати обґрунтовані рішення.
Q4. Як часто слід ребалансувати крипто-портфель?
Частота ребалансування залежить від індивідуальної толерантності до ризику та ринкових умов. Перегляд та коригування вашого портфеля допомагають підтримувати диверсифікацію.
Q5. Чи може диверсифікація гарантувати захист від втрат на крипто-ринку?
Хоча диверсифікація знижує ризик, вона не гарантує захист від втрат. Важливо проводити ретельні дослідження, бути в курсі ринкових трендів і використовувати стоп-лос ордери для обмеження потенційних втрат у несприятливих ринкових умовах.