Що таке криптотрейдинг, і чим він відрізняється від традиційної торгівлі?

Ласкаво просимо до захоплюючого світу торгівлі криптовалютами! За останні роки цифрові валюти захопили глобальні фінансові ринки, привертаючи увагу як інвесторів, так і трейдерів. Якщо вас цікавить цей сучасний інвестиційний напрямок, ви потрапили за адресою.

 

У цьому всеосяжному посібнику ми розкриємо таємниці торгівлі криптовалютами, дослідимо її унікальні характеристики та підкреслимо ключові відмінності між криптовалютою та традиційними методами торгівлі. Цей посібник розроблений як для досвідчених інвесторів, так і для допитливих новачків, забезпечуючи цінні інсайти та важливі знання, які допоможуть вам успішно орієнтуватися в динамічному світі цифрових активів.

 

Розпочнемо з основ: Криптовалюта — це будь-яка цифрова або віртуальна валюта, яка використовує криптографію для захисту транзакцій. Перевага криптовалют полягає у відсутності централізованого органу емісії чи регулювання; натомість вони покладаються на децентралізовану систему для запису транзакцій. 

 

Отже, що ж таке торгівля криптовалютами, і чим вона відрізняється від традиційної торгівлі? Пристебніть ремені безпеки та приєднуйтесь до нас у захоплюючу подорож до чарівного світу торгівлі криптовалютами та безмежних можливостей, які вона пропонує.

 

Перша глобально життєздатна криптовалюта з'явилася, коли Сатоші Накамото запустив протокол Bitcoin у січні 2009 року. Криптовалюта — це новий клас цифрових активів, який функціонує абсолютно інакше, ніж фіатна валюта, якою ми користуємося щодня. Найбільш очевидна відмінність полягає в тому, що це виключно віртуальна валюта, тобто немає фізичних монет чи банкнот криптовалюти, які можна покласти до кишені.

 

Замість того, щоб видаватися центральним банком або урядом, як долари США, євро та інші фіатні валюти, нові одиниці криптовалют зазвичай потрапляють у обіг завдяки технологічному процесу, що включає участь волонтерів з усього світу, які використовують свої комп’ютери.

 

Саме тому криптовалюта часто називається «децентралізованою». Як правило, криптовалюти не регулюються чи управляються жодною окремою організацією в одній країні. Тому потрібна мережа волонтерів по всьому світу для забезпечення та підтвердження транзакцій з криптовалютами. Ці волонтери називаються вузлами. 

 

Визначення криптовалюти продовжуватиме розвиватися, адже інновації змінюють сектор криптовалют, включаючи цікаві нові категорії, такі як децентралізовані фінанси (DeFi).

 

Ринки криптовалют децентралізовані, тобто вони не випускаються і не підтримуються централізованим органом, таким як уряд. Натомість вони розподілені через комп'ютерну мережу. З іншого боку, криптовалюти можна купувати і продавати на біржах та зберігати в "гаманцях".

 

Цифрові валюти, на відміну від традиційних валют, існують лише як спільний цифровий запис власності, який підтримується на блокчейні. Коли людина хоче надіслати одиниці Bitcoin іншому користувачеві, вона робить це через криптовалютну біржу або цифровий гаманець. Транзакція вважається завершеною лише після підтвердження та завантаження в блокчейн через процес майнінгу. Саме таким чином створюється переважна більшість нових токенів криптовалют.

 

Що таке технологія блокчейн?

Блокчейн – це саме те, як звучить, тобто віртуальний ланцюг блоків, кожен з яких містить набір транзакцій та інших даних. Коли блок додається до ланцюга, він стає незмінним, тобто дані, які зберігаються в ньому, не можуть бути змінені чи видалені. Вузли мережі виконують різні функції: від зберігання повного архіву всіх історичних транзакцій до валідації нових даних транзакцій.

 

До цього моменту ми обговорили, що таке криптовалюта і як вона функціонує. Давайте детальніше розглянемо, що означає торгівля цифровими активами.

 

Обмін цифровими активами між трейдерами називається "торгівлею криптовалютами". Вона дозволяє отримувати прибуток від коливань цін, спричинених попитом і пропозицією. Через волатильність криптовалютного ринку торгівля криптовалютами є як прибутковою, так і ризикованою.

 

Торгівля криптовалютами все ще знаходиться на початковому етапі розвитку. Проте, нещодавнє зростання ціни BTC привернуло значну увагу в медіа. Крім Bitcoin, зараз існують тисячі цифрових активів, які називаються альткоїнами, доступних для торгівлі на різних торгових платформах. Залежно від стилю торгівлі криптотрейдер може купувати і продавати цифровий актив за більш високою ціною протягом хвилин або тижнів. 

 

Що слід знати про торгівлю криптовалютами?

- Криптовалютна біржа не пов'язана з традиційними фондовими біржами.

- Початківцям може бути зручніше торгувати акціями криптовалют, оскільки ринок працює 24/7.

- Ринок криптовалют надзвичайно волатильний. Тому криптотрейдери можуть скористатися торговими можливостями будь-якої миті.

- Особливість ринку криптовалют полягає в тому, що, використовуючи правильну стратегію, ми можемо отримувати прибуток як на бичачих, так і на ведмежих ринках.

 

Початок вашого шляху у торгівлі криптовалютами 

Перш ніж розпочати торгівлю, важливо спочатку переконатися, що у вас є наступне:

 

- Криптовалютний гаманець (ви можете обрати паперовий, мобільний, програмний або апаратний гаманець)

- Доступ до криптовалютної біржі, яка дозволить вам купувати, продавати або торгувати цифровими активами.

 

Як і більшість фінансових ринків, ринок криптовалют також керується попитом та пропозицією. Коли попит перевищує пропозицію, ціна активу зростає; навпаки, коли пропозиція перевищує попит, ціна криптовалюти, як правило, падає.

 

Невже це справді так просто?

 

Усі були б мільйонерами, якби це було так просто. Оскільки ринки криптовалют децентралізовані, вони не піддаються впливу багатьох економічних і політичних проблем, що турбують традиційні фіатні валюти. Водночас, навколо криптовалют все ще існує велика невизначеність.

 

Існує багато методів аналізу крипторинку та визначення різних тенденцій. Наприклад, висхідний тренд спостерігається, коли криптовалюта зростає протягом тривалого періоду. З іншого боку, низхідний ринок виникає, коли ринок падає протягом тривалого періоду. 

 

Отже, давайте обговоримо кілька інших факторів, які впливають на крипторинки.

 

Пропозиція: Загальна кількість монет в обігу, швидкість їх випуску, спалювання або втрати — це те, що називається пропозицією.

 

Ринкова капіталізація: Загальна вартість усіх монет в обігу та те, як користувачі сприймають її розвиток. Загалом, чим більша ринкова капіталізація криптовалюти, тим домінантнішою вона вважається на ринку. Таким чином, ринкова капіталізація часто розглядається як найважливіший показник для ранжування криптовалют.

 

Медіа-висвітлення: Ціна криптовалют значною мірою залежить від засобів масової інформації та обсягу висвітлення. Чим більше уваги приділяють криптовалюті, тим більшим є її попит.

 

Інтеграція: Це стосується того, наскільки легко криптовалюта може бути інтегрована в існуючу інфраструктуру, наприклад, у системи оплати для e-commerce.

 

Основні події: Криптовалюта, на відміну від фіатної валюти, не випускається центральним банком і не підтримується урядом. Крім того, придбання криптовалюти відрізняється від купівлі акцій чи облігацій, оскільки криптовалюта не є корпоративною структурою. Таким чином, відсутні баланси компаній або форми 10-K для аналізу. Отже, основними подіями, які можуть впливати на ціни цифрових валют, є регуляторні оновлення від комісій із цінних паперів та бірж, порушення безпеки та економічні труднощі.

 

Коли ми вперше знайомимося зі світом криптоторгівлі, зазвичай починаємо з купівлі першої криптовалюти за фіатну валюту. Сотні криптобірж дозволяють купити Bitcoin або Ethereum за фіатну валюту, але не всі пропонують велику кількість криптовалютних пар.

 

«Національна валюта, така як долар США, британський фунт, євро, японська єна або австралійський долар, називається фіатною валютою.» 

 

Коли ми вже зробили перші кроки, варто почати торгувати між двома цифровими валютами, такими як Bitcoin (BTC) і Ethereum (ETH). Подібно до ринку іноземних валют (форекс), криптовалюти можна торгувати в парах. Це може бути складно для новачків, адже біржі відображають пари у скороченій формі, наприклад BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC тощо.

 

Дотепер у цьому посібнику ми обговорювали, що таке торгівля криптовалютою і як вона працює. Давайте детальніше розглянемо, що включає в себе торгівля криптовалютою.

 

Інвестування в криптовалюти досі вважається високоспекулятивним і ризикованим. Незважаючи на те, що будь-яка криптовалюта може зіткнутися з ризиком краху, майже всі фінансові експерти погоджуються, що криптовалюта — це майбутнє. Тож це не питання того, чи стануть криптовалюти основним активом через п’ять, десять чи п’ятнадцять років; натомість це питання того, які монети будуть лідерами.

 

Аналізуючи криптовалюти – чи то Bitcoin, Ethereum, Litecoin чи іншу менш відому монету – розглядайте криптовалютні ринки як фондові біржі та виконуйте три різних типи аналізу.

 

- Технічний аналіз 

- Фундаментальний аналіз 

- Сентиментальний аналіз

 

У наступних уроках ми детальніше обговоримо ці три типи аналізу. Давайте розглянемо різницю між криптовалютною торгівлею і традиційною торгівлею.

 

Останніми роками криптовалютні біржі здобули величезну популярність, ставши більш масовими завдяки новим технологіям та інноваціям. Сплеск інвестицій у цифрові валюти збільшив загальну ринкову капіталізацію криптовалют до понад $3 трильйонів. Спекулятивне зростання блокчейн-технологій і численних криптовалют викликало інтерес трейдерів, які побоюються пропустити значний прибуток.

 

Торгівля на криптовалютних біржах різко контрастує зі фондовими біржами та форексом, оскільки обидва ринки є порівняно менш волатильними. Крім того, використання кредитного плеча у форексі та на фондовому ринку робить їх привабливими для трейдерів.

 

У цьому розділі ми дослідимо схожість і відмінності між торгівлею на форексі, фондовій біржі та криптовалютною торгівлею.

 

Криптовалютна торгівля vs. Традиційне торговельне середовище

Як криптовалютна, так і форекс-торгівля мають схожості та відмінності; наприклад, купівля та продаж цифрових активів, таких як криптовалюти, токени та NFT (незамінні токени), відомі як криптоторгівля. З іншого боку, форекс-торгівля полягає в обміні однієї валюти на іншу з надією, що її вартість зросте, дозволяючи трейдеру обміняти її назад для отримання прибутку.

 

Фактори, які впливають на оцінку криптовалют і валюти, такі як попит і пропозиція, схожі. Однак конкретні сили, що визначають попит і пропозицію для криптовалют і форекс, значно відрізняються.

 

Наприклад, криптовалюти базуються на блокчейн-технології, яка використовує розподілений і децентралізований реєстр. У результаті в цю нову інфраструктуру вкладаються значні інвестиції, і попит на криптовалюти стрімко зростає.

 

Середовище форекс-торгівлі

Форекс-торгівля існує вже десятиліттями, фактично протиставляючи одну економіку іншій з надією, що вартість придбаної валюти зросте. Сили, які формують попит і пропозицію у форекс, є колосальними, і будь-які дисбаланси можуть впливати на глобальну економіку.

 

Середовище торгівлі на фондовій біржі

Коли ми інвестуємо в акції, ми купуємо частку публічної компанії. Акції, які ми купуємо, дають нам частину компанії та матеріальний актив для підтримки нашої інвестиції. Але, на відміну від криптовалюти, вартість якої коливається залежно від громадської думки, вартість акції визначається показниками компанії, її перспективами, оцінкою та грошовими потоками, серед іншого.

 

Фондові біржі працюють з 1611 року. Завдяки такій тривалій історії торгівлі фінансові експерти мають багатий набір даних для визначення тенденцій та прогнозування майбутньої ринкової продуктивності. Хоча передбачити успіх окремої компанії, акції якої торгуються публічно, складно, індексні фонди, інші взаємні фонди та біржові фонди знижують ризики, інвестуючи в групи компаній, а не в одну.

 

Ринкова капіталізація

Ринкова капіталізація криптовалют: Загальна ринкова капіталізація криптовалют становить приблизно $3 трильйони. Перший $1 трильйон об’єднаних оцінок був досягнутий за 12 років, і ще 11 місяців знадобилося, щоб додати наступні $2 трильйони. Зважаючи на децентралізований характер криптовалют, визначити обсяги торгівлі складно, хоча оцінки варіюються від $100 мільярдів до $500 мільярдів щодня.

 

Ринкова капіталізація валютного ринку (Forex): Однак визначити вартість ринку Forex складніше. Економісти можуть оцінити загальну вартість світової економіки, яка, за оцінками, становила $80 трильйонів у 2017 році.

 

Банк міжнародних розрахунків (BIS) оцінює обсяги торгівлі на світовому валютному ринку кожні три роки. Найостанніші дані були опубліковані у вересні 2019 року, коли BIS виявив, що щоденний обсяг торгів на Forex становив $6.6 трильйона, порівняно з $5.1 трильйонами три роки тому.

 

Ринкова капіталізація фондової біржі США: Загальна ринкова капіталізація фондового ринку Сполучених Штатів станом на 31 грудня 2021 року становила $53,366,436.4 мільйонів. Ринкова вартість — це загальна ринкова капіталізація всіх компаній, акції яких торгуються публічно в США та які зареєстровані на Нью-Йоркській фондовій біржі, Nasdaq або OTCQX US Market. 

 

Попри епідемію, загальна ринкова капіталізація публічно торгованих американських корпорацій зросла на 20,15% у 2020 році. Ринкова капіталізація публічно торгованих компаній у Сполучених Штатах збільшилася на 170,11% з 1 січня 2010 року до 31 грудня 2020 року. У таблиці нижче також представлена історична загальна ринкова капіталізація 500 найбільших корпорацій у США.

 

Власність

Акції: Найважливіша різниця між інвестуванням у фондовий, валютний та криптовалютний ринки полягає в тому, що саме ви набуваєте. Акції — це цінні папери, що відображають частку власності (або капіталу) у компанії-емітенті. Власники акцій часто отримують певні права, такі як право голосу або частку прибутків емітента у вигляді дивідендів.

 

Форекс: На валютному ринку торгівля CFD здійснюється та розраховується через брокера. Ми не отримуємо власності на валюти, торгуючи через брокера, якщо не купуємо їх безпосередньо на грошовому ринку.

 

Криптовалюта: Це суттєво відрізняється за користувачами та тим, що вони повинні представляти. Наприклад, багато цифрових активів, таких як Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) і Vechain Token (VET), є утилітарними токенами, призначеними для використання у середовищі, яке підтримує блокчейн, і не відображають юридичний інтерес до суб’єкта, який їх випустив.

 

Ліквідність

Інвестори можуть зіткнутися з низькою ліквідністю під час торгівлі монетами та токенами з малою капіталізацією або купівлі та продажу менш відомих криптоплатформ. Торгівля на фондовому ринку також має проблеми з ліквідністю, особливо під час роботи з компаніями з мікрокапіталізацією чи акціями за позабіржовими (OTC) угодами. У той час криптовалютні та валютні ринки є високоліквідними.

 

Це одна з причин, чому обсяг торгів на ринку форекс становить близько $6,6 трлн на день, тоді як обсяг торгів криптовалютами оцінюється між $100 млрд і $200 млрд на день, з піковим значенням у $516 млрд у травні 2021 року. Це означає, що ліквідність на ринку форекс у 12–60 разів більша, ніж на ринку криптовалют.

 

Години роботи ринку 

Криптовалютні ринки працюють 24/7, тобто вони доступні постійно, включаючи вихідні та святкові дні. З іншого боку, традиційні фінансові ринки зазвичай мають встановлені години торгівлі та закриті у вихідні та святкові дні. Криптовалютний ринок ніколи не закривається, дозволяючи інвесторам здійснювати торги незалежно від географічного розташування. 

 

Хоча криптовалюти та традиційні торгові активи пропонують різні можливості для інвестування, традиційна торгівля та криптоекосистема швидко об'єднуються, формуючи нову цифрову економіку. Синтетичні активи використовуються проєктами, такими як Synthetix і Terra, щоб перенести традиційні акції на блокчейн.

 

Зважаючи на це, криптотрейдери незабаром зможуть торгувати улюбленими акціями на децентралізованих маркетплейсах по всьому світу завдяки потужній мережі блокчейн-ореклів, які з'єднують традиційні фінансові бази даних із криптовалютними ринками. Розгляньте унікальні характеристики та ризики кожного ринку, щоб зрозуміти, чи ви готові. Залежно від вашої толерантності до ризиків, що для вас краще?