このようなケースは読むのが辛い。 南アフリカの投資家が約97,000ランドを米国テクノロジー株に投資し、126万ランドに増やした。売却時にSARSが20万ランド以上の資本利得税を徴収した。彼は貯蓄し、投資し、忍耐強く待ったが、それでも税務当局に巨額を手渡すことになった。 税制優遇口座を通じてETFを購入すれば、その成長分はすべてあなたのものだ。通常の口座で投資した場合、このように厳しい制度では、税務当局が常にその分を狙っているため、利益を共有する用意が必要だ。 この投資家が2017年に投資を始めたとき、年間限度額は約33,000ランドだった。2026年3月1日から年間46,000ランドに引き上げられ、生涯上限は50万ランドとなった。毎年ではそれほど大きな金額ではないが、長期にわたり完全に非課税で成長させれば、南アフリカ人にとって数少ない実質的な利点の一つとなる。 だからこそ、税制優遇口座を活用し、長期的なETF投資に活用しよう。そうでなければ、SARSはいつも通り、その分を狙っている。 これは財務アドバイスではなく、考えるためのヒントである。