https://t.co/CahGF3EREm 【株式投資】負けてる人が必ずやってる！大損してる人は今すぐ〇〇を止めろ 上岡正明【MBA保有･累計31冊ビジネス作家】　#AI要約 暴落を味方につけて資産1億円を目指す投資戦略 🔳資産を大きく増やした投資家は暴落を活用 投資で資産を大きく増やした人には、急落や暴落から逃げるのではなく、優良銘柄を安く買う機会として活用してきた共通点があると説明した。 🔳暴落は今後も必ず起こるとの前提 20%以上の下落では多くの個人投資家が損切りや市場撤退に追い込まれるため、暴落を危機ではなくチャンスへ変える準備が重要だとした。 🔳インフレ対策として株式投資を重視 日本では2022年以降3%前後以上のインフレが続いており、現金だけを保有すると実質的な購買力が低下するため、物価上昇率を上回る運用が必要だと説明した。 🔳100万円の購買力低下を例示 3%から4%程度のインフレが5年間続いた場合、現在の100万円の実質的な価値が約86万円まで低下するとの例を示し、現金保有にもリスクがあるとした。 🔳最初に投資目標を具体化 株式投資を何のために行うのか、必要資産はいくらなのか、いつまでに達成するのかを決め、目標から逆算したロードマップを作ることが重要だとした。 🔳1億円までの段階的な目標を設定 例えば500万円から1000万円、1000万円から2000万円、2000万円から4000万円というように、中間目標を設定しながら資産を増やしていく考え方を紹介した。 🔳入金も資産形成の重要な手段 少額資金だけを売買で1億円まで増やすことにこだわらず、投資技術が身についた段階では給与や貯蓄から追加資金を投入することも合理的だとした。 🔳初心者段階での過度な入金は避ける まだ投資経験が少なく資金を適切に運用できない段階で大きく入金すると損失を広げる可能性があるため、経験を積んでから資金量を増やすべきだとした。 🔳他人の推奨銘柄だけで投資しない 他人の意見だけで銘柄を選ぶと判断力や運用の一貫性が育たず、株価下落時に簡単に手放してしまいやすいため、自分で考えて投資判断することが重要だとした。 🔳投資結果を自分で検証する 自分で選んだ銘柄だからこそ、なぜ上昇したのか、なぜ下落したのかを振り返り、判断や戦略を改善できると説明した。 🔳投資判断の責任を自分で持つ 他人の推奨だけで投資すると損失時に責任を外部へ求めやすくなるため、自分で調査し、自分で決断し、自分で責任を持つ姿勢が必要だとした。 🔳監視銘柄と投資ノートを作る 事前に有望銘柄を監視リストへ入れ、投資理由や判断基準をノートへ残すことで、暴落時にも感情ではなく準備した戦略に沿って行動しやすくなるとした。 🔳企業決算を自分で確認 投資判断では企業の決算資料など正しい情報へ直接触れる必要があり、AIを使って決算内容を要約し必要な情報を抽出する方法も有効だとした。 🔳AIは情報整理に活用 単純な決算要約や情報抽出はAIに任せ、自分は業界動向や将来予測など人間の判断が必要な部分へ時間を使うという活用法を紹介した。 🔳暴落時に買えるかが資産拡大を左右 資産1億円を目指す上では通常相場で利益を積み上げるだけでなく、暴落時に優良銘柄を安く買えるかどうかが大きな差になるとの考えを示した。 🔳2008年のリーマンショックを経験 2008年には日経平均が7000円前後まで急落し、自身もさらに下落すれば市場から退場するほど厳しい状況だったが、踏みとどまったことでその後の反発を取れたと振り返った。 🔳過去には約55%の下落も経験 リーマンショックでは約55%規模の下落があり、その後も2011年の東日本大震災、2020年のコロナショック、2022年の米金利急上昇など複数の急落局面が発生したとした。 🔳暴落時には優良銘柄を選別 単に株価が下がった銘柄を買うのではなく、普段から監視している有望企業の中から、暴落によって割安になった銘柄を選ぶことが重要だとした。 🔳初心者が陥る満心を警戒 投資開始直後は慎重に行動できても、利益が出始めると自分の手法を過信して投資額を急増させたり、勉強や情報収集を止めたりする傾向があると指摘した。 🔳利益が出ても学習を続ける 投資経験を積んだ後も他の投資家の意見を参考にし、自分の取引を振り返り続けることで、暴落時でも冷静に行動できる能力を育てるべきだとした。 🔳バリュートラップに注意 業績や指標上は割安でも資金が集まらず株価が上昇しない銘柄があり、割安という理由だけで投資するのではなく需給も確認する必要があるとした。 🔳大型優良株の急落を狙う方法 バリュートラップを避けたい場合は、国内外の投資家から広く認知されている大型優良株が暴落で大きく下がった局面を狙う方法もあるとした。 🔳大型株でも長期で大幅上昇した例 過去約10年間では重工、造船、銀行など知名度の高い大型株にも株価が約10倍となった例があり、大型株でも十分な上昇余地が生まれる場合があるとした。 🔳市場が安心した時ほど暴落を警戒 多くの投資家が危険を警戒している時にはすでに備えが進んでいるため大暴落になりにくく、誰もが安心して「今回は違う」と考え始めた時ほど大きな下落が起こりやすいとした。 🔳暴落時は下落率の目安を設定 実際に暴落が始まった場合は底値を正確に当てようとするのではなく、20%、35%、50%程度の下落を代表的な目安として複数シナリオを想定するとした。 🔳最初に暴落の原因を分析 急落が始まったら慌てて買うのではなく、金融危機、景気後退、戦争、政策変更など何が原因なのかを整理し、今回の暴落の性質を定義することが重要だとした。 🔳投資額と資金配分を事前に決定 暴落局面で投入する総額と、どの銘柄やセクターへ何割ずつ振り分けるかを事前に決めておくことで、感情的な売買を避けやすくなるとした。 🔳暴落前から買いたい銘柄を決める 急落してから企業分析を始めるのでは間に合わないため、平常時から暴落時に買いたい企業やセクターを選定しておくことが重要だとした。 🔳暴落後には必ず検証 購入した銘柄がその後上昇したのか、さらに下落したのかを確認し、判断が外れた場合は原因を分析して次回の戦略へ反映するべきだとした。 🔳逆張り後の買い増しも戦略 暴落初期に逆張りで買った後、相場が反転したことを確認してから追加購入するなど、状況に応じて買い増す技法も選択肢になるとした。 🔳暴落時の急落局面は短い 急激な下落そのものは3日程度で進む場合もあり、暴落が始まってから準備を始めても間に合わないため、平常時の準備が結果を左右すると強調した。 🔳複数の危機シナリオを想定 自然災害や戦争など様々なケースで市場がどこまで下落する可能性があるのかを考え、それぞれの場合の購入銘柄や行動順序まで事前に決めることを勧めた。 🔳信用取引は高リスク 暴落時に信用取引を活用する方法もあるものの、知識や戦略がない状態で使うと資産を大きく失い、市場から退場する可能性があると警告した。 🔳準備した投資家ほど暴落を活用できる 暴落が来てから考えるのではなく、監視銘柄、投資額、資金配分、売買手順まで事前に準備しておくことが、暴落を資産拡大の機会へ変える最大のポイントだとまとめた。