英国財務省、暗号資産とAIのリスクを受けてFATFレビューに向けAML事例を収集

headline: 英財務省、暗号資産とAIのリスクが高まる中、銀行および法律事務所に「前向きな」マネーロンダリング防止事例を要請財務省は、銀行家、弁護士、その他のシティ企業に対して、不正な資金が英国に入り込むのをどのように阻止したかを示す現実の事例を迅速に提供するよう要請した。閣僚たちは、英国のマネーロンダリング防止（AML）、テロ資金供与阻止および制裁制度が実際の運用で機能していることを具体的な事例で示したいと考えており、今年末に国際監視機関に提出する文書にこのメッセージを盛り込む予定である。この動きは、英国が金融行動タスクフォース（FATF）向けの資料を準備している最中に発生している。政府は10月までに証拠パッケージを提出しなければならず、FATFの審査官は2027年に最終的な評価を出すための相互評価プロセスの一環として、来年夏に英国で現地調査を行う予定である。当局は、2018年のFATF評価で低評価を受けた後、「不正な資金の隠れ家」と見なされるようになったロンドンのイメージを払拭するため、シティが「レベルアップ」したことを示す事例を急いで収集している。当局は圧力にさらされている。国家犯罪庁は、毎年約1,000億ポンドが英国国内または英国を通じてマネーロンダリングされていると推定しており、法律および金融サービスが詐欺師、人身売買業者、違法薬物取引その他の組織犯罪の手段として利用されている場合もある。英国の国家リスク評価は2017年以降、法律分野を繰り返し「高リスク」と評価している。格付機関ムーディーズは、英国がFATF審査に近づくにつれて監視が強化されていると警告した。ムーディーズは、「英国では毎年数十億ポンドが監督に費やされ、数百社がデューデリジェンスの結果として金融システムへの参入を拒否されているが、依然として年間約1,000億ポンドがマネーロンダリングされている」と指摘し、FATF審査官は英国の規制および執行が実際にどの程度リスクを削減しているのかを問うだろうと述べている。財務省の要請では、2022年以降に発生した事例を提出するよう求めている。具体的には、高リスク顧客の新規取引を拒否したケースや、積極的に顧客関係を解消したケース、または企業の介入が後に国家による調査や起訴につながったケースである。また、赤旗の検出により顧客のタイプを変更したり、内部統制を調整したりした事例も求められている。閣僚たちは、進化する脅威に特に注意を払っている。政府は、AIを活用した投資詐欺の増加と、取引の出所を隠すために暗号資産がますます使用されていることについて、AMLシステムおよび執行にとって新たな課題であると明確に指摘した。財務省広報担当者は次のように述べている。「政府と業界全体で一貫して経済犯罪に対処するための強力な取り組みを行っています。新たな戦略を導入し、執行能力を強化し、英国経済を悪用しようとする者を阻止するための資金を増やしてきました。ご期待通り、政府はこの問題について業界と定期的に協議しており、2027年のFATF評価の準備も同様です。」暗号資産ウォッチャーが注目すべき理由：FATF審査は、仮想資産サービスプロバイダーおよびその他の暗号資産関連企業に対する今後の英国AML要件に影響を与える可能性がある。財務省の証拠収集は、ロンドンが具体的な改善を示そうとしていることを意味するが、国際的な審査官は物語ではなく測定可能な成果を求めている。英国は、依然としてマネーロンダリング資金にとって魅力的な管轄区域であるという主張に対抗しようとしている。