8月8日から、ルクセンブルクの金融監督機関は、以前はできなかったこと、つまりプラットフォームを通じて資金を移動しようとしている口座がすでに3つの異なる銀行でフラグされていることを暗号資産取引所に通知できるようになります。
2026年3月に提案され、同年7月にルクセンブルク議会で全会一致で可決された法案8722は、同国の金融情報ユニット（FIU）が、ライセンス取得済みの暗号資産取引所を含む金融システム全体の疑わしい不正口座についてリアルタイムで警告を発する権限を付与する。この法律が施行される前は、警告が各機関に閉じられており、不正行為者は資金を一つの企業から次の企業へと移動させることで、どのコンプライアンスチームに対しても一歩先を行くことができていた。
ルクセンブルクを行動に駆り立てたもの
2024年、ルクセンブルクの主要な慈善団体であるCaritasは、8,200件以上の疑わしい取引を通じて約6,100万ユーロを不正に送金したCEO詐欺の被害者となった。この事件は、従来のアラートフレームワークでは適時に検出できなかった、複数機関間の資金移動の典型を露呈した。
ルクセンブルク警察は2024年に6,382件の詐欺事件を登録し、前年比3.89%の増加となった。FIUの記録によると、2024年単年で金融専門家からの詐欺および不正行為の通報は32%増加し、18,000件以上に達した。
なぜ暗号資産取引所が特に含まれているのか
ルクセンブルクは、EUの仮想資産市場規制（MiCA）に基づいて運営される仮想資産企業にとって友好な管轄区域であることを意図的に位置づけてきました。ライセンス取得済みの仮想資産取引所をFIUのアラートネットワークに含めることで、銀行が不正の疑いのある口座をフラグした場合、ルクセンブルクで運営されるライセンス取得済みの取引所も同様の通知を受け取るようになります。逆に、取引所レベルでの赤信号も広範なネットワークにフィードバックされます。
法律は特定のトークンやプラットフォームを名指ししていないため、技術中立性を保っています。
ルクセンブルクで事業を展開する企業にとってこの意味は
既にライセンスを取得している、またはルクセンブルクに拠点を設けることを検討している暗号資産事業者にとって、Bill 8722は実際の運用に影響を与えるコンプライアンスの層を追加します。取引所は、FIUのアラートを迅速に受信・処理・対応できるシステムを必要とし、これは自動化されたコンプライアンスインフラが選択肢ではなく義務であることを意味します。