日本の最も力のある2つの金融監督機関である金融庁と警察庁は、丁寧に要請するのをやめました。両機関は、日本のライセンス取得済み暗号資産取引所に対して、引き出し制限の強化と不審な資金流れのより堅牢な監視を求める共同指令を発出しました。
規制を引き起こした数値
2023年、日本では19,038件の詐欺事件が記録され、総被害額は452.6億円に達しました。同じ期間における仮想通貨資産に関連する不審取引報告は19,344件に増加し、前年比で大幅な上昇となりました。
オンライン銀行詐欺を通じて盗まれた収益のほぼ半分、報告された単一の期間で約87億3千万円が、結局、暗号資産取引所の口座に送金された。詐欺師は銀行口座から資金を盗み、その痕跡を隠すために暗号資産を通じて資金を移動させる。
FSAとNPAが実際に求めていること
共同指令は、出金制限と不正資金の監視の2つの主要な分野に焦点を当てています。取引所には、盗難資金を受け取った可能性のあるアカウントについて、ユーザーが資金を出金できる条件を厳格化するよう求められています。
FSAは既に2024年2月にこの問題を指摘し、仮想通貨取引所口座への不法な振替について具体的なガイドラインを発出していた。今回のNPAとの最新の共同指令は、対応の強化を示している。
日本には現在、FSAに登録されている暗号資産取引サービス提供者（CAESP）が27〜30社存在します。これらの企業は、資産の分離、サイバーセキュリティ基準、マネーロンダリング対策の遵守を含む厳格な規則の下で既に運営されています。新たな指令は、すでに厳しい規制枠組みの上に、さらに不正防止に対する期待を追加します。
日本は、2014年のMt. Gox崩壊と2018年のCoincheckハッキングを受けて、多くの西洋諸国よりもはるか以前に取引所のライセンス制度を導入した。
これは取引所と投資家にとって何を意味するか
日本は、仮想通貨取引所を証券会社と近い基準に従わせようとしていると報じられており、2025年から2026年の間に大きな変更が予想されている。現在の指示は、この長期的な流れにしっかりと沿っている。
日本国内のプラットフォームで取引を行う投資家にとって、短期的な影響として、引き出し段階での手続きの複雑化が生じる可能性があります。追加の認証ステップ、引き出し時の冷却期間、または異常な活動に対する監視フラグの強化などは、取引所が規制当局の要件を満たすために採用する可能性のある手段です。