イタリア中央銀行は、同国で事業を展開する暗号資産企業の運営を大幅に困難にした。Banca d’Italiaは9月7日に公告を発表し、最小取引額の制限なく、すべての暗号資産振替を制裁リストと照合することを義務付けた。
指示が実際に要求する内容
イタリア銀行の通知は、2025年12月30日にイタリアで効力を発生した欧州銀行監督庁のガイドライン（EBA/GL/2024/15）に由来する義務を強化しています。核心的な要件は明確です：暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）および支払いサービスプロバイダー（PSPs）は、すべての暗号資産振替について、送金者および受取人の情報をスクリーニングしなければなりません。
従来の支払いサービスプロバイダーは、実行速度が完全な振替前スクリーニングを非現実的にするため、即時支払いに関して特定の例外を享受してきました。イタリア銀行は、これらの例外がCASPsが管理する暗号資産振替には適用されないことを明確にしました。
不遵守は単なる注意では済みません。これらの要件を満たさないCASPsは、イタリア法律に基づき行政的および刑事的罰則の対象となります。
MiCA下のイタリアの暗号資産市場
イタリアの暗号資産セクターは、EUの暗号資産市場規制（MiCA）の下で着実に公式化されています。2026年半ば現在、イタリアではMiCAに基づいて8つの企業が暗号資産サービスを提供するための認可を受けています。
この最新の指示は、新たな制裁を導入したり、新たな法的義務を新たに創設したりするものではありません。代わりに、中央銀行が既存の規則を実際に遵守するよう改めて注意喚起したものです。MiCAにおける既に認可された仮想資産サービスプロバイダーの移行期間が2026年6月30日に終了するため、各国の規制当局は規則策定段階から執行段階に移行しています。
これは暗号資産企業とユーザーにとって何を意味するのか
この即時的な影響は、イタリアのCASPsの運営予算に直接及びます。すべての取引をスクリーニングするには、リアルタイムで制裁リストを管理する専門的なコンプライアンスプラットフォームとの統合を含む、堅牢なテクノロジーインフラが必要です。
現在、9つの認可されたイタリアのCASPsは、EUおよび国内の制裁基準への完全な準拠を確保するために、スクリーニングメカニズムとアラート手順を見直す具体的な締切に直面しています。