米国財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）は、2023年9月から2025年12月の期間中に、東南アジアの園区が操縦する暗号資産投資詐欺と関連する疑わしい金融活動が約127億ドルに上るとの分析と警告を発表した。この結論は、全米約1,300の機関が提出した33,904件の疑わしい活動報告に基づいている。
申告額が127億ドルに増加
FinCENは、関連する申告の大部分が貨幣サービス事業者、銀行、証券機関から寄せられたと述べている。其中、貨幣サービス事業者からの申告が最も頻繁で、そのほとんどが暗号資産企業である。一方、銀行からの申告額が最も高い。
- 通貨サービス提供者が約55億ドルを対象とした報告を55％提出しました
- 銀行が約41%の報告を提出し、対象は64億ドルです。
- 証券機関は約7億8450万ドルを関与しています
報告によると、統計期間中に这类申报の件数と金額は継続的に増加しました。2023年10月には関連報告が590件、4億8570万ドルを対象としていましたが、2025年12月には2,482件、8億3350万ドルに増加しました。
FinCENは、増加部分が機関による検索用語のより広範な採用に関連している可能性があり、統計に重複計算、失敗した送金、申告エラーが含まれている可能性があることも注意喚起しました。
資金がUSDTに集中しています
FinCENは、詐欺グループが少なくとも22種類のデジタル資産を使用していたと述べ、最も一般的だったのはETH、USDT、USDCであり、自作トークンの使用は少なかった。チェーン上分析によると、被害者が当初購入した資産の種類にかかわらず、詐欺収益は迅速にステーブルコインに交換され、ほぼすべてがUSDTに流れている。
これらの資金はその後、米国外の取引所やDeFiプロトコルを経由して転送されることが多い。報告書では、詐欺者が複数の被害者間で受取アドレスを繰り返し使用していることが指摘されており、これは一部の機関が関連するパターンを特定する重要な手がかりとなっている。
被害者は米国50州に及ぶ
FinCENは、報告の約25％が高齢者の被害に関係していると示しており、これは米国における60歳以上人口の割合24.4％とほぼ一致するため、高齢者が这类の詐欺で顕著に高い被害率を示しているわけではない。
しかし、被害に遭った資金の出所は、退職金口座、住宅価値クレジットライン、二次抵当、個人ローンなど、個人の長期貯蓄と直接関連していることが多い。報告書に挙げられた事例では、女性が退職金から約64万ドルを移動させ、別の被害者が6ヶ月以内に100万ドル以上を失った。
园区集中在柬老缅
FinCENは、こうした詐欺拠点が主にカンボジア、ラオス、ミャンマーに集中していると述べています。国連は以前、関連する拠点が数十万人を巻き込んでおり、その多くが偽の求人広告にだまされて、あるいは人身売買の形で詐欺活動に従事させられていると推定していました。国際警察機関（インターポール）も、この手口が東南アジア以外の地域へと広がっていると警告しています。
追加情報：米国当局は今年、このような詐欺に関連する2,500万ドル以上の資産を差し押さえました。FinCENはまた、2015年に開始された迅速対応プログラム以来、180億ドルの資金を阻止し、5,790人の米国被害者に対して10億ドル以上を回収したと述べています。