再構築されたプラットフォームは、ローンの発起から承認、融資、ローン存続期間に至るまでの完全なローンドキュメントライフサイクルの運用基盤となり、ローンチームがより迅速にローンを完了できるように支援します。
サンディエゴ、11月3日／PRNewswire － 複雑なローンおよび金融サービスワークフロー向けの安全なドキュメント収集プラットフォームFileInviteは、本日、SBA、商業不動産その他の複雑なビジネスローンのマルチステークホルダードキュメントワークフロー専用に完全に再構築されたプラットフォームを正式に発表しました。このプラットフォームはNAGGL年次大会で発表され、同社が汎用ドキュメント収集ツールからローンドキュメントライフサイクル全体をカバーするオペレーション基盤へと移行したことを示しています。
今回の発表にあたり、SBAローンは文書への依存度が高まっています。Colemanレポートによると、SBA 7(a)ローンの承認から融資までの中央値期間は現在21日となっており、2024会計年度と比較して31%増加しています。これは、より多くの文書、条件満たし、および第三者の作業が関与しているためです。SBAが2027会計年度にさらに厳格なクレジット審査要件を導入するにあたり、ローンチームは各ローンについて、より多くの関係者から文書を収集し、検証し、追跡することが求められています。
ドキュメントワークフローにコラボレーションが組み込まれています
今回のリリースでは、ドキュメント収集ワークフローの中心にコラボレーションを位置付け、新しい「Invite Sharing」機能から開始します。この機能により、異なる組織が同じ共有ドキュメントに基づいて作業をリクエストできます。複数のチームが同じリクエスト、同じファイル、同じリアルタイムの状態を共有するため、添付ファイルの転送やファイルの繰り返し要求、同一ローンドキュメントの2つのバージョンを確認する必要がなくなります。ローンを発行する側は依然として招待を管理し、すべてのアップロード、レビュー、承認はタイムスタンプ付きの監査トラックに記録され、SBAおよび規制コンプライアンス要件をサポートします。
この機能は、銀行、SBA 7(a) 融資、SBA 504 融資パッケージを調整するLSPおよびCDC、融資参加者とファイルを共有するリードローンナー、完備した借り手ファイルをローンナーに引き渡すブローカー、および外部法務顧問と融資プロセスで協力するローンチームなどの複雑な融資に依存する協力関係のために設計されています。
Invite Sharingは、弁護士、LSP、第三者ローン機関、ゲストなど、FileInviteをまだ使用していないサードパーティにも拡張できます。彼らは、シンプルで安全なログインエントリを受け取り、ダッシュボードを通じてチェックリストを確認し、ファイルにアクセスできます。
より高い取引量とより高い複雑さを持つローンプラットフォームを再構築
新バージョンのFileInviteは、企業のテクノロジーを全面的に再構築した結果です。2年にわたる再構築により、ローン機関が直面する業務量と複雑さに見合った、より高速で信頼性の高い体験を企業チームに提供し、新機能の基盤を築きました。ユーザーを新プラットフォームに移行させる最大の要因の1つは、リマインダー戦略の強化とメール・SMSの配信改善により、書類をより早く手元に届け、ローンの完了を迅速化できることです。このプラットフォームは、マルチパティ協力に加え、AI支援によるスマートマッチングワークフロー、ローン管理向けの定期的な招待、および再設計されたテンプレートライブラリを備えています。
- AIインテリジェントマッチングは、ドキュメント分類とデータ抽出を使用して提出されたコンテンツを識別し、自動的に受領済みとしてマークし、各ファイルを適切な場所にルーティングします。その結果、処理が迅速化され、ミスマッチが減少し、借り手の体験がより安全で直感的になり、提出から審査まで一貫した整理されたローンドキュメントが実現します。
- ローンの存続期間を管理するチーム向けに、カレンダーに基づく定期的な招待機能が新しく追加され、従来の「tickler」システムを使用しても多大な時間を要していた電話やメールでのフォローアップが置き換えられました。定期的な招待は、毎年同じスケジュールで同じ借り手にファイルリクエストを自動送信し、ローンのコンプライアンスを維持しながら、改ざん不可能なコミュニケーション記録を提供します。
- テンプレートライブラリをゼロから再構築し、ローンタイプごとにカテゴリとサブカテゴリを設定しました。ユーザーは、ロールベースのアクセス制御の下で、複数のテンプレートを一度に選択し、完全なローンパッケージを組み立てることができます。
機密性の高い個人情報を取り扱う規制対象業界向けに設計されています
FileInviteは、SOC 2 Type IIおよびGDPR準拠、転送中および静的暗号化、ロールベースのアクセス制御、多要素認証、およびすべてのアップロード、レビュー、承認に対するタイムスタンプ付き完全監査トラックを含む、最高レベルのプライバシーとセキュリティ基準を継続的にサポートしています。このプラットフォームは、大規模な機密金融データを処理するために設計されており、規制および監査の審査に耐えられるよう構築されています。
FileInviteのCEO、ジェームズ・サンプソンは、「複雑なローンにおける文書収集は常にチームワークでしたが、これまでのツールはそう扱ってきませんでした。各取引では複数の組織が同じ借り手から重複する文書を要求し、そのコストは遅延、再作業、コンプライアンスリスクとして現れてきました。私たちはFileInviteをゼロから再構築し、ローンに関わるすべての関係者が同じリクエスト、同じ文書セット、同じ監査トラックに基づいて作業できるようにしました。今回のリリースは単なる新技術ではなく、ローン機関とパートナー間の摩擦を解消することを目的としています。」
PB&T銀行のSVP/SBA部門リーダーであるマーク・アベルは、「私たちの融資には多くの関係者が関与しており、以前は全員が同じ文書に基づいて作業するためには継続的なフォローアップが必要でした。新しいFileInviteプラットフォームにより、私たちのチームとパートナーは、どの文書が受領済みで、どの文書が不足しているかを一つの場所で確認できるようになりました。この新プラットフォームへの移行は、私たちのチームと借り手にとってもスムーズでした。特に、特定の文書について質問を投げかけたり回答したりし、コメントを文書の横に直接埋め込める点は非常に優れています。FileInviteは融資の存続管理における日常的な実際の運用方法に基づいて構築されており、これは本当にユニークだと思います。」
NAGGL Annual 現場で新バージョンの FileInvite をチェックしてください
FileInvite は、今週サンディエゴで開催される NAGGL 年次会議のスポンサーです。参加者は、https://landing.fileinvite.com/naggl から 15 分間のデモを予約し、新バージョンのプラットフォームと最新のコラボレーション機能をご覧いただけます。
FileInviteについて
FileInviteは、複雑で高協力性を要するローンおよび金融サービスのワークフロー向けに設計された安全なドキュメント収集プラットフォームです。SBA融資機関やCDCから商業不動産チーム、資産ベースのローン機関、法務顧問まで、FileInviteは電子メールに基づくドキュメント追跡を、構造化され自動化され、完全に監査可能なワークフローで置き換え、ローンチームに顧客および規制機関が求めるスピード、可視性、コンプライアンス対応力、借り手体験を提供します。FileInviteは、同プラットフォームにより融資機関がドキュメントを収集する速度が64％向上し、処理されるローンの数が6倍に増加し、1人あたり週平均で10.5時間の削減が実現できると述べています。
詳細情報やデモのお申し込みについては、fileinvite.com までお訪ねください。
メディアお問い合わせ：マーケティングディレクター、リサ・ティール、[email protected]、269-806-8489