世界的なマネーロンダリング対策監視機関が、オンラインギャンブル業界に注意を促した。金融行動タスクフォースは、世界80以上の管轄区域からのデータを基に、ゲームおよびギャンブル分野におけるマネーロンダリングおよびテロ資金調達のリスクに関する初の包括的分析を発表した。
この報告書は、1年間にわたる調査の集大成であり、無許可の海外プラットフォームが不正な資金を洗浄しようとする犯罪者にとっての主要なインフラとなっている産業の姿を描いている。そして、その可能性を可能にしている支払いインフラ——エワレットからモバイルマネー、仮想資産まで——は、まさに最も急速に成長しているものである。
FATFが実際に発見したこと
核心の発見は明確です。オンラインギャンブルプラットフォームは、犯罪収益のマネーロンダリングだけでなく、テロ資金調達や拡散資金調達にも悪用されています。FATFは、規制当局および運営者が不審な行動を検出するのを支援することを目的とした、新たなマネーロンダリングおよびテロ資金調達防止リスク指標を導入しました。
いくつかの赤信号はほぼ滑稽なほど公然としています。このレポートは、実際のギャンブルが行われていないにもかかわらず、資金がギャンブルプラットフォームを経由する事例を挙げています。
その他のタイプはより洗練されている。「スマーフィング」と呼ばれる手法では、犯罪者が大額の資金を多数の小額取引に分割して検出閾値を回避しており、ギャンブルプラットフォーム全体で横行している。試合操作を示唆する可能性のある異常に大規模または協調したベットもリストに挙げられており、ギャンブル事業の実質的な支配者を隠すために設計された複雑な所有構造も含まれている。
FATFは、違法なギャンブル事業が一部の管轄区域で合法的な市場を上回る可能性があるとも指摘しました。
支払いの問題
報告書の最も重要な部分の一つは、ギャンブルに関連するマネーロンダリングを追跡困難にする支払方法に焦点を当てている。現金は、物理的なギャンブル施設において依然として要因であるが、デジタル化の進展により、新たな脆弱性の選択肢が広がった。
Eウォレット、モバイルマネープラットフォーム、仮想資産は、犯罪者が積極的に悪用しているチャネルとして指摘されています。
関連するFATFの報告書によると、地下ネットワークを通じて洗浄された違法オンラインギャンブルの収益は5億ユーロを超える可能性がある。
以前の警告を基に
この報告書は突然現れたものではありません。FATFは2025年7月に、オンラインゲームプラットフォームがテロ活動の資金調達に使用されているとの調査結果を発表しました。最新の研究は、ギャンブル関連の金融犯罪をサイバー詐欺、汚職、組織犯罪ネットワークと結びつけることで、範囲を大幅に拡大しています。