Ellipticは、Bitcoin ATMの詐欺がどのように行われるかを説明する新しいレポートを公開しました。その中で最も役立つのは、詐欺者が存在するという通常の警告ではなく、取引の経路です。
このレポートは、詐欺師が高齢者を含む被害者を操作し、物理的な暗号通貨キオスクに現金を預金させる手口を説明しています。現金が暗号通貨に変換されると、資金は詐欺師が管理するウォレットに移動します。その後、資金は追加のアドレス、サービス、またはマネーロンダリングの経路を通じて送金されます。
それにより、Bitcoin ATMの詐欺は通常のカード詐欺とは異なります。
被害者は現金から始まる可能性がありますが、損失はすぐにオンチェーンの追跡問題となります。金融機関、コンプライアンスチーム、調査官は、銀行振替だけでなく、暗号資産取引の流れを追跡する必要があります。
エリプティックの主張は、ブロックチェーンアナリティクスがその経路を特定し、スカム関連アドレスを検出でき、適切な仲介者が関与した場合、回復や法執行活動を支援できるということです。
要約
- エリプティックのレポートは、Bitcoin ATMの詐欺が被害者の現金入金を詐欺師が管理するウォレットに移動させる方法を説明しています。
- このレポートでは、ブロックチェーントレーシングを不正経路を特定するためのツールとして強調しています。
- Ellipticは分析を提供しますが、自ら資金を凍結したり、執行機関として行動することはありません。
なぜBitcoinATMが詐欺に使用されるのか
Bitcoin ATMは、現金とデジタル資産をつなぐ橋渡しをします。
これは正当なユーザーにとって役立つ場合がありますが、詐欺師にとっても隙間を生み出します。詐欺師は、被害者に現金を出金させ、キオスクを訪れてQRコードをスキャンし、何が起こっているのかを十分に理解せずに資金を送金させるように圧力をかけることができます。
暗号資産の振替が完了すると、それを取り消すのは困難です。
それが詐欺師がこの方法を好む理由です。資金が迅速に移動し、被害者は取り引きが取り消せないことに気づいたときにはすでに遅い可能性があります。
被害者はしばしば恐怖や緊急性を利用して操作されます。金銭を支払う義務がある、口座が侵害された、親しい人が危険にさらされている、または安全のために資金を移動する必要があるなどと告げられることがあります。ATMに到着する頃には、詐欺師はすでに感情的な仕掛けを完了しています。
マシンは最終的なステップにすぎません。
現金がオンチェーン調査となる
これらの詐欺がコンプライアンスの観点から興味深いのは、現金からブロックチェーンへの移行です。
被害者は現金から始まりますが、取引が完了すると、調査官は公開台帳を追跡できます。これは回収が簡単であることを意味するわけではありませんが、資金の移動には痕跡が残ることを意味します。
エリプティックのようなブロックチェーン分析企業は、ウォレットのクラスターを特定し、資金の流れを追跡し、既知の詐欺と関連するアドレスをフラグリングし、機関が疑わしい入金または出金を認識するのを支援できます。
これは銀行と暗号資産ビジネスにとって重要です。
銀行はATM取引の前に現金の引き出しを確認できる可能性があります。crypto exchangeは、詐欺に関連するアドレスから資金が到着したことを後から確認できる可能性があります。法執行機関は、この流れの両側を結びつける必要があるかもしれません。
これらのパターンをより迅速に特定すれば、マネーロンダリングの経路を阻止する可能性が高まります。
高齢被害者問題
ビットコインATM詐欺の不快な点の一つは、誰が標的とされるかです。
詐欺師は、高齢者が威圧されやすく、暗号資産に不慣れだったり、銀行や政府機関、警察当局を装った人物の指示に従いやすいことから、高齢者を標的にすることがよくあります。
それは暗号通貨に特有の問題ではありません。高齢者詐欺はギフトカード、送金、決済アプリ、銀行詐欺などでも存在します。しかし、Bitcoin ATMは最終的な振替を元に戻しにくくします。
これが教育が重要な理由です。
誰かが税金の問題を解決したり、銀行口座を確保したり、罰金を支払ったり、家族を助けるために現金をBitcoinATMに入金するよう言われた場合、それはほぼ確実に詐欺です。
キオスク運営者、銀行、地方自治体は警告、取引制限、コンプライアンスチェックを試みてきましたが、詐欺師たちは迅速に適応します。
分析は役立ちますが、魔法ではありません
エリプティックのレポートは、期待を現実的に保つことの重要性を改めて示しています。
ブロックチェーン分析は資金の追跡を支援します。機関がアドレスをスクリーニングするのを助け、法執行機関がマネーロンダリングの流れを理解するのを支援します。しかし、分析だけでは資産を凍結することはできません。
資金を凍結するには、取引所、預託機関、ステーブルコイン発行者、法執行機関の行動、または口座またはアドレスを制御する他の機関が必要です。資金が自己預託ウォレットや規制が不十分なサービスを経由すると、回復が難しくなります。
したがって、分析の価値はスピードと可視性です。
資金がどこへ移動したか、既知のサービスと接触したかどうか、およびどのエージェントが介入できるかを示すことができます。これにより、混沌とした詐欺報告が、調査員が行動できる形に変わります。
しかし、それ自体で振替を元に戻すことはできません。
Bitcoin ATMの詐欺は、Bitcoinの問題ではなくコンプライアンスの問題である
ビットコインATMの詐欺を、ビットコインそのものが破綻している理由だとするのはあまりに簡単すぎる。
その点を見落としています。
詐欺師は、価値を移動させるためにあらゆる支払い手段を利用します：銀行振込、ギフトカード、決済アプリ、現金便、小切手、暗号資産などです。Bitcoin ATMは、この広範な詐欺経済におけるツールの一つです。
本当の問題は、どのように害を減らすかです。
これは、キオスクでの警告の改善、取引監視の強化、銀行と暗号資産企業間の通信の迅速化、脆弱なユーザー向けの公共教育、および資金がオンチェーンで移動する際のブロックチェーン追跡のより良い活用を意味します。
エリプティックのレポートにより、コンプライアンスチームはメカニズムをより明確に把握できます。
詐欺は操作から始まり、現金を経て、ブロックチェーン上で追跡可能なデジタル取引として終わります。
それらを停止するには、各ステップで注意が必要です。
この記事は、Ellipticのレポートに基づいて、Bitcoin ATMの詐欺の仕組みを説明しています。
この記事はニュースデスクが執筆し、サミュエル・レイが編集しました。
このレポートは、主要なソース文書で公開された情報に基づいています。