BlockBeatsの情報によると、9月10日、中央テレビ財経が報じたところによると、最近、仮想通貨を用いた不正資金移転の新たなマネーロンダリング詐欺が明らかになった。犯罪組織は「クレジットカードの返済を無料で代行」を釣り餌に、エージェントを増やし、人を勧誘するなどして一般市民を引き込み、数十元の報酬で参加者にクレジットカード情報と身分証明情報を提供させている。一部の者は、自らがマネーロンダリングの連鎖の一環となっていることに気づかぬまま関与している。
包頭の一件を例に挙げると、この組織は2023年10月から海外のネット賭博や通信ネット詐欺などの上流ブラック・グレイ産業と連携し、虚偽の消費などにより不正資金を「洗浄」した後、仮想通貨業者と連絡を取り、仮想通貨に交換し、最終的に上流側が指定した仮想通貨アドレスに送金することで、非法資金を海外に移転した。この事件に関与する口座は近千件に上り、関係者は内モンゴル、山東、江蘇、河北、重慶など複数の地域に分散している。
警察と中国人民銀行デジタル通貨研究所は、金融口座とチェーン上データを連携して分析し、完全な犯罪ネットワークを突き止めて全国一斉摘発を実施しました。関与した7人のグループは、許可なく資金決済業務を営んだとして、不正営業罪で1年2ヶ月から2年6ヶ月の懲役および罰金を科されました。
中央銀行は、仮想通貨を用いたマネーロンダリングは近年出現した新種のマネーロンダリング犯罪であり、大規模モデルとチェーン上データ分析技術を継続的に活用して資金の流れを追跡し、ブラックマーケットグループを特定していると述べた。近年、関係当局は10カ所以上のマネーロンダリングおよびランパートの拠点を摘発し、違法収益約1億3千万元を没収した。
監督当局は、「クレジットカードの代金返済を無料で代行」「流水を操作」「ラン分で手数料を稼ぐ」などのプロジェクトにはマネーロンダリングのリスクが潜んでいる可能性があると注意を呼びかけています。一般の人が個人口座を提供したり、仮想通貨の違法取引に参加したりすると、犯罪組織の「道具」とされてしまう可能性があります。