キャピタル・ワン・フィナンシャルは、2021年に大規模なマネーロンダリング対策レビューを実施した後、トランプ・オーガニゼーションに関連する300以上の銀行口座を閉鎖したことを確認した。この開示は2026年8月1日付の裁判所提出文書で行われ、近年で最も政治的に対立の激しかったバンキング解除の争いの一つに新たな光を当てた。
アカウントには、トランプ関連の複数の団体にまたがって数百万ドルが保有されていたとされる。キャピタル・ワンは、1月6日の議会襲撃から数週間後の2021年3月に、トランプ・オーガニゼーションに口座の閉鎖を通知した。このタイムラインは、トランプ一家にとって偶然ではないと主張されている。
訴訟と競合する物語
2025年3月、ドナルド・J・トランプ可撤回信託およびエリック・トランプは、フロリダ州裁判所で訴訟を提起し、キャピタル・ワンの決定は政治的に動機づけられたものであると主張した。この訴訟では、銀行が顧客の行動ではなく、顧客の身分に基づいて金融関係を断ち切る「デバンキング」を行ったと主張している。
この苦情は、州の消費者保護法の違反と、トランプ・オーガニゼーションの事業への重大な財務的損害を主張しています。
Capital Oneの裁判所への提出文書は、異なる物語を語っている。同銀行は、これらの口座閉鎖が、監督当局が期待する通りに、マネーロンダリングの懸念を抱える口座を検出・対応するため、コンプライアンスチームが正確に行動した結果であると強調した。Capital Oneの説明では、これは政治的な行為ではなく、規制コンプライアンスの取り組みであった。
暗号資産のピボット
エリック・トランプは、家族の銀行取引の問題が財務戦略にどのように影響を与えたかについて、非常に率直に語っています。彼は、トランプ・オーガニゼーションを「最もキャンセルされた企業」と表現し、銀行取引の停止経験を家族のデジタル資産への積極的なシフトと直接結びつけています。
従来の金融は許可ベースのモデルで動作します。銀行はコンプライアンス上の理由、評判リスク、または規制上の圧力により口座を閉鎖することができます。分散型金融およびブロックチェーンベースのプラットフォームは、理論的にはオフスイッチを押せるコンプライアンス担当者を備えていません。
これらの口座が閉鎖されて以来、トランプ家の暗号資産関連事業は大幅に拡大した。銀行システムに対する不満として始まったことは、NFTコレクションから広範なブロックチェーン関連ビジネスまで、デジタル資産への全面的な支持へと進化した。