ブラジル、自己管理ウォレットへの1万ドル以上の暗号資産振替の報告を義務化

ブラジルは10月1日から、自己管理ウォレットを介する1万ドル以上の暗号資産振替を、規制金融機関が報告することを義務づける。BCB第588号決議は、ブラジル中央銀行から認可を受けた機関に対し、1万ドル以上の仮想資産を自己管理ウォレットに送金する場合、またはそのようなウォレットからその額を受け取る場合、金融活動監視評議会（Coaf）に通知することを要求する。この要件は、ユーザーが直接管理するウォレットへの入金および出金を対象とする。振替を処理する機関は、ブラジルの既存のマネーロンダリング対策枠組みに基づき、該当する取引を翌営業日までにCoafに報告しなければならない。この基準は、疑わしい活動の特定を必要とせず、自動的に適用される。取引所と顧客の個人ウォレット間の正当な振替も、数量および取引タイプの基準を満たすだけで報告対象となる。ブラジルはすでに、金融機関に対し、疑わしいと判断した取引を別途報告することを義務づけている。今回の新規定により、疑わしい活動が特定されていない場合でも、規制プラットフォームと自己管理ウォレット間の大規模な資金移動が当局に可視化されるようになる。BCB第584号決議は2027年1月1日から施行予定であり、規制機関を出発点とする特定の仮想資産振替に対して予防的保留手続きを確立する。これらの振替は、追加チェックが実施される間、遅延される可能性がある。指定された条件が満たされた場合、早期に解放が許可される。取引所、銀行およびその他の対象提供者は、10月の期限までに自己管理ウォレットの取引相手を特定し、取引額を計算し、Coafへの自動報告を監視システムに統合する必要がある。1月までに、一部の提供者は、送金をさらに検証するために保留するプロセスを整備する必要がある。Chainalysisが測定した期間におけるブラジルの暗号資産取引額は2,525億ドルであった。ブラジルはラテンアメリカで最大の暗号資産市場を有し、Chainalysisの2026年グローバル暗号資産採用インデックスで1位となった。また、暗号資産サービスを通じた資金流れでは3位、オンチェーン残高では4位、国内P2P取引では3位、国境を越える資金流れでは2位であった。米国は全体で2位だった。高額利用者、取引企業、規制プラットフォームとプライベートウォレット間で定期的に資産を移動する企業は、自動報告の対象となる可能性が高い。取引所は、これらの振替の特定および報告にかかる運用コストを負担することになる。ブラジルの測定された暗号資産経済は、最新の期間において1.6%縮小した。