ブラジルは暗号資産の規制をさらに強化し続けています。ブラジル中央銀行が最新の第584号決議で発表したところによると、2027年1月1日から、仮想資産サービスプロバイダーは、一部の高額な暗号転送を処理する際に、資産を最大24時間保有した上で、送金を許可するかどうかを決定する必要があります。
クロスボーダーおよびセルフカストディ転送に重点を置く
この措置は主に2つの送金先を対象としています：海外の暗号資産サービスプロバイダーおよびユーザー自己管理ウォレットです。トリガーの基準は、1回の取引で1万ドルを超える場合、または同一名の顧客が同日に累計で1万ドルを超える送金を行った場合です。内部リスク管理部門が異常と判断した場合、この金額以下の取引でも追加審査の対象となる可能性があります。
ブラジル中央銀行は、新規則が仮想資産を介した金融詐欺資金の迅速な移転に対応することを目的としていると述べました。監督当局は、近年、ステーブルコインなどのツールが跨境資金移転により頻繁に使用され、一部の資金が直接海外プラットフォームに流れたり、ユーザーが自己管理するウォレットアドレスに送られたりしていると指摘しました。
プラットフォームは顧客に通知し、記録を保存する必要があります
新しいメカニズム下では、24時間は常に満了を強制するものではありません。サービスプロバイダーがリスクチェックを完了し、監督当局が設定した条件を満たせば、関連する送金を提前して許可できます。したがって、これは一般的な凍結措置というより、不正防止のためのバッファ期間に近いものです。
遅延承認以外に、仮想資産サービスプロバイダーは、送金が保留された際に顧客に通知し、不正イベントに関連する記録を保存するという新しい運用義務を果たす必要があります。
- 発生した詐欺事件
- 不正試行の記録
- 機関が取った是正措置
2027年から複数の暗号資産規制が同時に施行されます
これは、ブラジルが従来の支払い分野で適用されていた不正防止対策を、仮想資産サービスへさらに拡大していることを意味します。監督当局にとって、これによりプラットフォームが高リスク取引を審査するための時間がさらに確保されます。
この送金ルールは単独で推進されているわけではありません。ブラジル中央銀行は今年7月に仮想資産サービスプロバイダーを審慎監督枠組みに組み込み、関連機関に対し、2027年1月1日から資本、リスク管理、情報開示の要件を遵守することを要求しています。
また、これらの機関は2028年6月30日までに、規模にかかわらずすべてより厳格な第4類監督グループに統合される必要があります。これらの措置が段階的に実施される中で、ブラジルの規制の重点は、基本的な参入から、プラットフォームが資産、送金、財務リスクをどのように管理しているかへの継続的な監督へと移行しています。
補足情報：国際通貨基金（IMF）が7月に発表した金融システム安定性評価では、2017年以降、ブラジルにおける暗号資産活動が顕著に増加しており、特に米ドルと連動するステーブルコインの利用が急速に拡大している。また、国境を越える暗号資産資金の流れの成長率は、従来の資本移動および名目GDPを上回っている。