ジャック・ドーシーの決済企業Blockは、マネーロンダリング対策に関する米国司法省の調査を解決するために、原則的に7億6400万ドルを支払うことで合意しました。この提案された支払額は、Blockが第3四半期に報告した5億6600万ドルの利益を上回っています。Blockは10月にこの合意に達し、11月3日にSECへの提出文書でこの合意を公表しました。
提案された和解により、刑事告発は3年間延期される。この告発は、Blockが銀行機密法で要求される効果的なマネーロンダリング防止プログラムを維持しなかったと主張している。過去の規制和解に対するクレジットにより、提案された金銭的額は約9億6400万ドルから7億6400万ドルに引き下げられる。Blockは提出文書で、すでに7億6400万ドルを予約していると述べている。
2023年、ショートセラーの報告を受けて、司法省と証券取引委員会（SEC）は、Blockのコンプライアンス慣行および関連開示に関する疑義について調査を開始しました。SECは3月に、別途実施していた調査を終了し、執行措置を推奨しませんでした。ショートセラーであるHindenburg Researchは、Cash Appが不正および重複した口座を含めることでユーザー数を過大評価していたと主張しました。また、Hindenburgは、不十分な本人確認が犯罪者による詐欺、マネーロンダリング、その他の不正支払いをCash Appを通じて可能にしていたとも主張しました。BlockはHindenburgの調査結果を否定し、その内容は不正確で誤解を招くものであると述べました。
2025年4月、ニューヨークの金融規制当局は、Blockが深刻なコンプライアンスシステムの不備を抱えていることを確認した後、4,000万ドルの罰金を科した。規制当局の調査によると、処理されていない不審な取引アラートは2018年の約18,000件から2020年には169,000件以上に増加していた。また、規制当局は、Blockのスクリーニングシステムが、ウォレットの露出率が10％を超えた場合にのみ、テロ資金調達に関連するウォレットへのBitcoin振替を自動的にブロックしていることも確認した。
Blockは、第3四半期のBitcoinエコシステムの粗利益が前年同期の1億400万ドルから50%減って5200万ドルに低下したと報告した。Bitcoinエコシステムの収益は11%減って18億ドルとなった。Blockは、特定のBitcoin取引における手数料の低下が粗利益の減少の主な理由であると説明した。一方、Blockのその他の事業は引き続き成長を続けた。全体の粗利益は、Cash Appの融資および支払いの活動増加を背景に22%増えて32億4000万ドルとなった。