アリゾナ州検察総長事務所は8月12日、同州の暗号資産ATM規制法が2025年9月に施行されて以来、35人の詐欺被害者が全額返金を受け、合計で171,332ドルが回収されたと発表した。これは同州が関連する執行結果を初めて公表した。
35人が返金を受け取りました
この法律は暗号資産ATMの運営を禁止していないが、運営者により厳しい不正防止責任を課している。該当する新規ユーザーの場合、取引が詐欺の誘導と認定された場合、運営者は取引金額および関連手数料を全額返金しなければならない。
州政府が今回公表したのは、すでに完了した返金額であり、全体の損失推定値ではない。公告には、返金がどの運営者によって支払われたか、またどの程度の申請が却下されたかは明示されておらず、現在のところ全体の補償カバー率を判断することはできない。
全額返金は新規ユーザーに限定されます
HB 2387によると、「新規ユーザー」とは、あるオペレーターの顧客となってから10日未満の者を指す。この期間を超えたユーザーは既存顧客と見なされ、同様の全額返金保護は適用されない。
被害者が返金を申請するには、取引後30日以内に運営者および州検察総長事務所その他の法執行機関に連絡し、当該取引が詐欺によって誘導されたことを示す資料を提出する必要があります。機械が警告を表示したり、レシートを印刷したりした場合でも、条件が満たされれば、運営者は返金しなければなりません。
限度とリスク管理が同時に実行されます
法律により取引上限が設定されています。新規ユーザーは、同一オペレーター旗下のすべての機器における1日あたりの取引上限が2,000ドル、既存顧客は1日あたり10,500ドルです。
- 新規ユーザーの1日あたりの上限は2,000ドルです。
- 現在の顧客の1日あたりの上限は10,500ドルです。
- 不正行為の申告期限は取引後30日以内です。
運営者は、24時間体制の人工カスタマーサポートと無料サポート電話を提供し、ユーザーに取引レシートを発行するとともに、ブロックチェーン分析および追跡ツールを使用して、既知の詐欺钱包への資金移動を可能な限り阻止しなければなりません。
米国各州の対応が分かれている
アリゾナ州が返金の進捗を発表する中、米国の暗号通貨ATM詐欺問題は拡大し続けている。FBIのデータによると、2025年には米国で合計13,460件の関連通報が記録され、約3億8900万ドルの損失が報告されている。
州レベルの規制において、各州のアプローチは一貫していません。アリゾナ州は機械の運営を維持しつつ、返金、利用限度、リスク管理の要件を追加しています。テネシー州は禁止措置を採用しています。ジョージア州は制限と返金ルールを導入しています。ミズーリ州は主に執行による回収と民事罰に依存しています。
追加情報：アリゾナ州の今回の発表には、新たな訴訟の開示、運営者への罰則の結果、または拒否された賠償請求の件数は含まれていません。