Mastg Risk Management sa Crypto Trading: Ang Kailangan Mong Malaman

Maligayang pagdating sa mundo ng cryptocurrency trading, kung saan ang fortunes ay maaaring mabuo o mawala sa isang kisap-mata. Sa artikulong pang-edukasyon na ito, tatalakayin natin ang sining ng pag-master ng risk management sa crypto trading.

 

Ang pag-unawa kung paano mag-navigate sa pabagu-bagong crypto market ay mahalaga para sa mga trader at investor, anuman ang antas ng kanilang karanasan.

 

Ang **cryptocurrency** ay isang digital o virtual na uri ng currency na gumagana sa decentralized blockchain technology . Ang trading ay nangangahulugan ng pagbili at pagbebenta ng mga digital asset na ito para sa isa't isa sa iba't ibang centralized o decentralized cryptocurrency exchanges, gaya ng KuCoin . 

 

. Alamin ang crypto trading at kung paano ito naiiba sa tradisyunal na trading . 

 

. Ang crypto market ay kilala sa matinding volatility nito, kung saan ang presyo ay maaaring magbago nang malaki sa loob lamang ng ilang minuto. Ang unpredictability na ito ay nagdadala ng mga oportunidad para sa kita ngunit may kaakibat na malaking panganib, lalo na kapag gumagamit ng leverage.

 

Habang ang crypto trading ay maaaring kapanapanabik, narito ang ilan sa mga pangunahing panganib na dapat mong maintindihan bago simulan bilang isang crypto trader:

 

#### Market Sentiment at Volatility Risks

Ang mga cryptocurrencies ay lubhang pabagu-bago at maaaring makaranas ng mabilis na pagbabago ng presyo, na nagreresulta sa malaking kita o pagkalugi. Sa crypto market, ang market sentiment ay maaaring mabilis na magbago, na nakakaapekto sa presyo. Dahil dito, maaaring mahirapan ang mga trader na hulaan ang galaw ng merkado nang tama, na nagbibigay-daan sa mas mataas na posibilidad ng pagkalugi kung hindi mo maayos na masusubaybayan ang iyong trading strategy.

 

Kung pag-uusapan ang tungkol sa volatility, ang malawak na crypto market ay nakaranas ng ilang malalaking pag-crash, kabilang ang pagbaba ng Bitcoin ng 77% mula sa pinakamataas na all-time highs nito.

 

Alamin kung paano gamitin ang sentiment analysis sa crypto trading . 

 

. Ang pag-trade gamit ang mataas na leverage ay maaaring magpalaki ng kita ngunit pati na rin ng pagkalugi, na posibleng humantong sa liquidation. Gayundin, ang hindi inaasahang short squeezes ay maaaring magdulot ng mabilis na pagtaas ng presyo, na nagreresulta sa pagkalugi para sa mga short-sellers.

 

#### Kakulangan ng Regulasyon

Ang crypto market ay mas kaunti ang regulasyon kumpara sa mga tradisyunal na financial markets, kaya’t mas exposed ang mga trader...**Pandaraya at Scam** Ang kakulangan ng regulasyon ay nangangahulugang, di tulad ng tradisyunal na pamumuhunan, maaaring hindi magbigay ang cryptocurrencies ng parehong antas ng proteksyon para sa mga mamumuhunan o insurance.

 

Bukod pa rito, ang pabago-bagong regulasyon sa iba't ibang bansa ay maaaring makaapekto sa pagiging legal at pagbubuwis ng crypto trading. Dagdag pa rito, ang crypto trading ay maaaring magkaroon ng kumplikadong implikasyon sa buwis sa ilang mga bansa, na maaaring magdulot ng hindi inaasahang bayarin sa buwis depende sa iyong lokasyon.

 

**Mga Panganib sa Seguridad**

Ang mga crypto asset ay madaling maapektuhan ng hacking, pagnanakaw, scam, at phishing attacks. Isa pang mahalagang panganib sa seguridad na dapat bantayan kapag nagte-trade ng cryptocurrencies ay ang pagkawala ng iyong private keys. Kapag nawala ang access mo sa iyong private keys, mawawala rin ang access mo sa iyong mga crypto asset nang permanente.

 

Tingnan ang **mga nangungunang phishing scam** at kung paano mo ito maiiwasan.

 

**Market Manipulation**

Dahil ang crypto market ay relatibong bago kumpara sa iba pang equity markets at nag-aalok ng maraming uri ng assets, ang ilan sa mga cryptocurrencies ay may mababang liquidity. Ang mababang liquidity sa ilang cryptocurrencies ay nagiging sanhi ng pagiging bulnerable nila sa market manipulation ng malalaking traders o "whales."

 

Sa mas simpleng paliwanag, ang mga crypto na may mas mababang liquidity ay maaaring magresulta sa mas mataas na average entry price at mas mababang average exit price, dahil walang sapat na bilang ng mga mamimili o nagbebenta upang suportahan ang malalaking orders.

 

Gayunpaman, ang market manipulation ay maaaring mangyari sa lahat ng equity markets, kabilang ang crypto. Kahit ang mga cryptocurrencies na may pinakamalaking market cap ay relatibong maliit pa rin, kaya't ang mga traders na may ilang milyong dolyar na portfolio ay maaaring makaapekto sa presyo nang sapat upang mapunta ang trade laban sa iyo. Madalas itong nakikita kapag ang mga traders na gumagamit lamang ng technical analysis ay nagtatakda ng stop-loss level, ngunit ito'y bahagyang nababasag lamang bago maganap ang mabilisang pagbalik ng presyo.

 

Siguraduhing bigyang-pansin ang crypto volume at liquidity bago pumili kung ano ang ite-trade, pati na rin ang order book kapag pumapasok ka sa isang trade. Makakatulong ito upang makita ang buy at sell walls, pati na rin ang mga whales na pumapasok at lumalabas sa kanilang mga posisyon sa partikular na mga presyo.

 

**Emosyonal na Pag-trade**

Ang desisyon na batay sa emosyon, tulad ng panic selling sa panahon ng pagbaba ng market o FOMO (Fear of Missing Out) buying, ay maaaring magresulta sa mabilisang pagkalugi.

 

Ang pag-trade na naka-base sa emosyon ay hindi kailanman naging isang magandang ideya dahil inilalagay nito sa panganib ang hindi maingat na pag-iisip bago pumasok o lumabas sa market. Bukod pa rito, ang mga emosyonal na trader ay kalimitang may hindi istriktong (o wala talaga) trading strategy.

 

**Kakulangan ng Pag-unawa**

Ang hindi sapat na kaalaman tungkol sa blockchain technology at cryptocurrencies ay maaaring humantong sa maling mga desisyon sa pag-trade. Ang pagpasok sa crypto market nang walang sapat na kaalaman ay maaaring magdulot sa iyo ng pag-invest sa cryptocurrencies na kulang sa pananaliksik o masyadong spekulatibo, na maaaring magresulta sa malaking pagkalugi.

 

Kung ang usapan ay tungkol sa pangkalahatang kaalaman sa crypto, kaalaman tungkol sa partikular na asset na iyong tina-trade, kaalaman sa trading, o simpleng kaalaman kung paano itago ang iyong crypto assets, ang kakulangan ng pag-unawa ay isa sa mga pangunahing salik na nagdadala sa mga tao ng hindi kapaki-pakinabang na trade.

 

Ang kasabihang "knowledge is power" ay hindi naging kilala nang walang dahilan.

 

**Mag-aral** kung paano i-back up ang iyong private keys at panatilihing ligtas ang iyong crypto.

 

Bago magsimula, gumamit ng mapagkakatiwalaang resources tulad ng KuCoin Learn para maunawaan ang mga batayan ng cryptocurrencies, blockchain technology, web3 , at crypto trading at investing.

 

Ang risk management ang pundasyon ng matagumpay na crypto trading. Tulad ng ibang negosyo, ang crypto trading ay nangangailangan ng maingat na pagpaplano at pagpapatupad ng mga strategy upang maprotektahan ang iyong kapital laban sa malalaking pagkalugi. Sa crypto market, kung saan ang presyo ay maaaring maging sobrang hindi mahulaan, ang hindi tamang risk management ay maaaring ang maghiwalay sa iyo mula sa financial independence. Sa kabilang banda, ang tamang risk management ay maaaring makatulong sa iyo na madagdagan ang kita at limitahan ang pagkalugi. Kaya't mahalaga ang risk management sa crypto trading para sa mga sumusunod na dahilan:

 

• **Pagpreserba ng Kapital:** Ang epektibong risk management ay tinitiyak na ang iyong mga pagkalugi ay minimal, predictable, at bahagi ng strategy, sa halip na isang black-swan event na nagwawalis sa iyong account.

• **Kontrol sa Emosyon:**Itinutulungan ka nitong manatiling kalmado at rasyonal, na umiiwas sa mga padalus-dalos na desisyon na dulot ng takot o kasakiman. .

• **Sustainability:** Ang maayos na pamamahala sa panganib ay nagbibigay-daan sa iyo na mapanatili ang iyong trading activities sa mahabang panahon.

 

Kapag ginamit nang tama, ang mga risk management strategies ay maaaring makatulong sa mga crypto trader na mabawasan ang posibleng pagkalugi at mapabuti ang kanilang kabuuang trading outcomes. Narito ang ilang sikat na estratehiya upang pamahalaan ang mga panganib sa crypto trading:

 

**Pumili ng Maaasahang Crypto Trading Platform**

Isa sa mga unang hakbang sa pagsisimula ng iyong crypto journey ay ang pagpili ng maaasahang platform upang bumili, magbenta, mag-hold, o gumamit ng iyong crypto assets. Ang pagpili ng kilala at ligtas na cryptocurrency exchange ay isa sa mga pinaka-pangunahing risk management strategies sa crypto trading.

 

Maghanap ng mga exchange na may magandang track record pagdating sa seguridad at pagsunod sa regulasyon, tulad ng KuCoin. Halimbawa, ang KuCoin ay mayroong maraming layer ng seguridad na nagpoprotekta sa iyo mula sa posibleng pagkalugi dahil sa security breaches. Bukod dito, bilang isang mahalagang manlalaro sa industriya nang higit sa anim na taon, ang KuCoin ay may pandaigdigang user base na umaabot sa milyun-milyong user, nag-aalok ng malalim na liquidity, at iba't ibang crypto gems upang matuklasan at i-trade.

 

**Pumili ng Ligtas na Opsyon sa Pag-iimbak ng Iyong Crypto Assets**

  I-imbak ang iyong crypto assets nang ligtas base sa iyong mga pangangailangan. Para sa pangmatagalang imbakan, isaalang-alang ang hardware wallets tulad ng Ledger o Trezor. Ang mga device na ito ay nagbibigay ng karagdagang layer ng proteksyon laban sa mga banta online. Gumamit ng hot wallets na may two-factor authentication (2FA) na naka-enable para sa mas maliliit na halaga.

 

**Piliin ang pinakaligtas na paraan upang iimbak ang iyong cryptos** . 

 

**Gawin ang Sariling Pananaliksik (DYOR)**

Laging magsaliksik nang mabuti tungkol sa isang cryptocurrency bago mag-invest. Suriin ang teknolohiya, use case, team, at suporta ng komunidad nito. Halimbawa, bago mag-invest sa Bitcoin , unawain ang decentralized nature nito at potensyal bilang paraan ng palitan o imbakan ng halaga.

 

Ang pagsusuri sa isang cryptocurrency ay sumasaklaw sa tatlong aspeto, partikular:

 

1. - **Fundamental analysis** , kung saan dapat pag-aralan ang mga panloob na aspeto ng isang cryptocurrency.

2. - **Technical analysis**, kung saan dapat mong suriin ang mga price metrics ng isang cryptocurrency, ang potensyal nito para sa pagtaas, at kung ito ba ay overvalued o undervalued.

3. Sentiment analysis, kung saan dapat mong pag-aralan ang sentiment na nakapaligid sa cryptocurrency.

 

I-Diversify ang Iyong Crypto Portfolio

Ang pagkalat ng iyong mga investment sa iba't ibang cryptocurrency ay nakakatulong sa pagbabawas ng panganib. Ang Bitcoin atEthereumay madalas na itinuturing na pundasyong asset. Gayunpaman, ang diversification ay maaaring magsama ng iba pang mga promising na proyekto na may malaking market cap, tulad ngSolanaoCardano. Ang pag-diversify ay maaaring magpababa ng epekto ng mahinang performance ng isang asset.

 

Kung ilalagay mo ang buong pag-deposit mo sa isang cryptocurrency at ito ay bumagsak ng 50%, maaari kang mawalan ng kalahati ng iyong pera. Subalit, maaari mong maibsan ang ganitong pagkalugi kung mamumuhunan ka sa iba't ibang cryptocurrency. Palaging magsagawa ng market research bago mag-invest sa iba't ibang cryptocurrencies.

 

Alamin pa kung paanoi-diversify ang iyong crypto portfolio. 

 

Magtakda ng Trade-Specific Risk/Reward Ratio

Magtakda ng iyong risk/reward ratio batay sa iyong mga trading goal at strategy. Makakatulong ito upang manatiling kalmado habang papasok sa isang trade, dahil malalaman mo ang eksaktong exit levels, parehong pataas at pababa.

 

Halimbawa, kung ang layunin mo ay isang 2:1 risk/reward ratio, papasok ka lamang sa mga trade kung saan ang potensyal na reward ay hindi bababa sa doble ng panganib na handa mong tanggapin. Kailangan mong itakda ang risk-to-reward ratio batay sa iyong mga trading goal at ang trading strategy na balak mong gamitin.

 

Tingnan ang isang simpleng halimbawa:

 

BTC entry price:$26,000

BTC take profit:$27,000

BTC stop-loss:$25,500

 

Sa halimbawa na ito, bibili tayo ng Bitcoin sa halagang $26,000, na umaasang tataas ang presyo nito hanggang $27,000. Gayunpaman, magse-set din tayo ng stop-loss sa $25,500, kaya ang potensyal na kita ay doble kumpara sa maaaring pagkalugi.

 

Siyempre, ang layunin ng isang 2:1 risk/reward ratio ay hindi ganoon kasimple, dahil kakailanganin mo ng teknikal na pagsusuri upang ma-justify ang ratio. Gayunpaman, ito ay isang magandang panimulang lugar sa pagpapasya kung aling mga trade ang optimal at kung alin ang hindi.

 

Alamin ang tungkol saarbitrage trading, isang low-risk na strategy.

 

I-Configure ang Stop Losses Sa Iyong Mga Trade

Ipapatupad ang stop-loss orders upang limitahan ang posibleng pagkalugi. Ang stop-loss orders ay makakatulong sa iyo na pamahalaan ang risk nang pasibo, dahil ito ay awtomatikong magti-trigger kapag ang isang trade ay nagsimulang gumalaw sa direksyon na kabaligtaran sa nais mong mangyari.

 

Nag-aalok ang KuCoin ng iba't ibang uri ng stop-loss orders, kabilang ang stop-market, stop-limit, at trailing stop orders, na maaaring makatulong sa pamamahala ng risk sa loob ng trade.

 

Halimbawa, narito ang isang simpleng senaryo:

 

Bitcoin entry price: $26,000

Bitcoin stop-limit trigger: $25,500

Bitcoin stop-limit price: $25,000

 

Sa kasong ito, bumili tayo ng BTC sa halagang $26,000 na umaasa na tataas ang presyo nito. Gayunpaman, sinigurado rin natin ang posisyon natin gamit ang stop-limit order, na magti-trigger ng $25,000 sell order kapag umabot ang presyo ng BTC sa $25,500.

 

Ito ay magbibigay sa atin ng sapat na oras upang maprotektahan ang downside sa $25,000 at, sana, makagawa ng maayos na exit point nang walang slippage.

 

Tukuyin ang Position Sizing

Tukuyin kung gaano karami sa iyong kapital ang ilalaan para sa bawat trade. Gumamit ng 1-2% rule, ibig sabihin, huwag kailanman ipagsapalaran ang higit sa 1-2% ng kabuuang portfolio sa isang trade. Pinoprotektahan nito ang iyong kapital laban sa hindi inaasahang galaw ng presyo.

 

Ang posibilidad ng makabuluhang kita sa crypto trading ay nagtutulak sa ilang traders na gumastos ng 30%, 50%, o kahit 100% ng kanilang trading capital. Gayunpaman, ito ay isang mapanganib na desisyon na maaaring makasama sa iyong pananalapi. Ayon sa golden rule, huwag ilagay ang lahat ng iyong puhunan sa iisang basket.

 

Ihanda ang Iyong Entry at Exit Strategies

Magkaroon ng malinaw na entry at exit points para sa iyong trades. Halimbawa, maaari kang pumasok sa isang trade kapag ang cryptocurrency ay nag-break sa itaas ng isang partikular na resistance level, at lumabas kapag umabot na ito sa naka-preset na profit target.

 

Alamin kung paano gamitin support at resistance levels sa crypto trading . 

 

Iwasan ang Labis na Leverage

Ang paggamit ng labis na leverage ay maaaring humantong sa liquidation at malalaking pagkalugi. Gumamit ng konserbatibong antas ng leverage o iwasan ito nang buo maliban kung nakapagtamo ka na ng sapat na karanasan bilang crypto trader.

 

Bagama’t ang 100x leverage ay maaaring gawing 100% ang iyong 1% na kita, ang 1% na galaw pababa ay maaaring mag-wipe out ng buong posisyon. Ang paggamit ng mas mababang antas ng leverage ay halos palaging mas kapaki-pakinabang dahil mas kontrolado ang risk-to-reward ratio.

 

Ang pagkatuto mula sa mga pagkakamali sa nakaraan ay isang mahusay ngunit maaring magastos na paraan tungo sa tagumpay. Ang crypto trading, tulad ng anumang uri ng trading, ay nakabatay sa malinaw na mga ideya at istratehiya na dapat sundin ng lahat ng crypto traders, lalo na ng mga baguhan.

 

Kung ikaw ay bagong salta sa pagbili o pag-trade ng cryptocurrency, narito ang ilang karaniwang pagkakamali na ginagawa ng mga traders na dapat mong iwasan:

 

• Pag-trade Nang Walang Istratehiya at Layunin: Ang pag-trade nang walang malinaw na plano ay maaaring magdulot ng pagkalugi. Isaalang-alang ang iyong mga layunin sa kita, kakayahan sa pagharap sa panganib, at timeframe ng iyong pamumuhunan sa pagbuo ng iyong istratehiya.

• Maikling Panahon ng Pagpaplano: Ang cryptocurrency market ay lubos na pabagu-bago. Mas madalas na mas kapaki-pakinabang ang pagtuon sa pangmatagalang pamumuhunan.

• Sobrang Diversification: Ang labis na pag-diversify ay maaaring magresulta sa paghawak ng maraming hindi magagandang performance na assets. Mag-diversify lamang kapag nauunawaan mo ang mga pangunahing prinsipyo ng iba’t ibang uri ng pamumuhunan.

• Paggamit ng Hindi Kilala o Hindi Reputableng Cryptocurrency Exchange: Ang mga baguhang traders ay dapat pumili ng maaasahan, mapagkakatiwalaan, at secure na exchange. Madalas na napapabayaan ang mga aspeto ng tiwala at seguridad.

• Kakulangan sa Kaalaman sa Fundamental at Technical Analysis: Ang pag-trade nang walang pag-unawa sa mga pangunahing aspeto ng merkado ay maaaring magdulot ng pagkalugi. Inirerekomenda naming pag-aralan mo muna ang fundamental at technical analysis ng merkado bago magsimula sa pag-trade.

• Pagtaya ng Pera na Hindi Mo Kaya ang Pagkawala: Ang cryptocurrency ay labis na pabagu-bago, at ang panganib ng malaking pagkalugi ay kaakibat ng potensyal na malaking kita. Unawain ang mga panganib at magplano para sa pinakamasamang maaaring mangyari.

 

Sa pagtatapos, ang pag-master ng risk management sa crypto trading ay hindi isang opsyon; ito ay isang pangangailangan. Ang matitinding galaw sa merkado ng crypto ay maaaring maging kapaki-pakinabang ngunit maaari rin nitong ubusin ang iyong mga pamumuhunan kung hindi ito maayos na naaasikaso. Sa pamamagitan ng pag-diversify, tamang pag-adjust ng laki ng iyong mga posisyon, pagtatakda ng stop losses, at regular na pagsusuri ng iyong portfolio, maaari kang mag-navigate nang may kumpiyansa sa kapanapanabik ngunit delikadong mundong ito.

 

1. Ano ang Pinakamalaking Panganib sa Crypto Trading?

Ang pinakamalaking panganib sa crypto trading ay ang labis na volatility ng merkado, na maaaring magdulot ng malalaking pagbabago sa presyo.

 

2. Paano Ko Malalaman ang Aking Kakayahan sa Pagharap sa Panganib Kapag Nagta-trade ng Cryptocurrencies?

Ang iyong tolerance sa panganib ay nakadepende sa iyong pinansyal na sitwasyon, mga layunin sa pamumuhunan, at emosyonal na kakayahan. Mahalagang suriin ang mga salik na ito bago magsimula sa trading.

 

Halimbawa, kung ikaw ay mas bata at walang sinumang umaasa sa iyong kita, maaaring mas mataas ang iyong tolerance sa panganib. Samantalang kung medyo mas matanda ka at may mga anak, ang iyong mga pagkalugi ay maaaring makaapekto sa ibang tao, na magdudulot ng mas mataas na pag-aalala tungkol sa posibleng pagkalugi.

 

Bukod dito, ipagpalagay na ang iyong layunin ay maabot ang pinansyal na kalayaan sa loob ng 5 taon. Sa ganitong kaso, maaaring mas agresibo ang iyong diskarte kumpara sa isang tao na nais magretiro sa loob ng 20 taon at nais lamang na idagdag ang trading bilang supplement sa kanilang kita.

 

3. Mayroon bang Risk Management Tools para sa mga Baguhan?

Oo, mayroong mga user-friendly na risk management tools at apps na dinisenyo para sa mga traders sa lahat ng antas, kabilang ang mga baguhan.

 

Dito sa KuCoin, nag-aalok kami ng iba't ibang technical indicators na makakatulong sa iyo na ma-identify ang tamang entry at exit points, pati na rin ang iba't ibang uri ng order na makakatulong sa iyo na ma-lock ang mga kita at ma-manage ang iyong mga pagkalugi.

 

4. Maaari ba akong mag-apply ng Risk Management Strategies sa Long-term Crypto Investments?

Oo naman. Ang mga prinsipyo ng risk management ay maaaring i-apply sa parehong short-term trading at long-term investments upang maprotektahan ang iyong kapital.