Ang cryptocurrencies ay walang duda na mga kapaki-pakinabang na oportunidad sa pamumuhunan. Karaniwang nalalampasan nila ang ibang investment, na nagreresulta sa milyun-milyong matagumpay na mga investor. Dahil dito, maraming tao ang tumuon sa cryptocurrency market at nagdagdag ng Bitcoin at Ether sa kanilang mga portfolio, dalawa sa pinakasikat na cryptocurrencies.
Ang pangunahing layunin ng sinumang investor ay i-maximize ang kita habang binabawasan ang mga panganib, kaya bumubuo sila ng mga plano sa pamumuhunan at gumagamit ng iba't ibang pamamaraan upang makinabang mula sa galaw ng merkado. Bilang bahagi ng mga pamamaraang ito, maaaring maglaan ang mga investor ng kanilang pondo sa iba't ibang investment products. Ang layunin ay ilagay ang iba't ibang bahagi ng iyong pera sa iba pang mga asset upang kung bumaba man ang presyo ng isa, ma-offset ito ng kita mula sa iba.
Talakayin natin ang crypto portfolio diversification, kung paano i-diversify ang iyong crypto portfolio, at ang mga benepisyo nito.
Ano ang Crypto Portfolio Diversification?
Ang crypto portfolio diversification ay isang teknika sa pamamahala ng panganib. Tumutukoy ito sa pamumuhunan sa maraming cryptocurrency initiatives sa halip na ilagay lahat ng investment sa isa o dalawang coin.
Binabawasan ng pamamaraang ito ang panganib ng iyong investment. Gayunpaman, mahalagang subaybayan ang merkado upang malinawan tungkol sa isang partikular na cryptocurrency na maaaring paglagyan ng iyong investment. Sa halip na magtuon sa iisang cryptocurrency, dapat mong subukang i-diversify ang iyong mga investment.
Gamitin ang KuCoin Smart Rebalance trading bot upang awtomatikong i-rebalance ang iyong crypto portfolio.
Ngayon, tuklasin natin ang iba't ibang paraan upang i-diversify ang iyong crypto portfolio.
Mga Paraan para I-Diversify ang Crypto Portfolio
Sa usapin ng pagprotekta ng iyong investment, ang diversification methods upang makamit ang iyong investment goals ay maaaring magpakilala sa iyo ng karagdagang mga crypto asset sa paglipas ng panahon. Narito ang ilang paraan ng pag-diversify ng iyong cryptocurrency holdings sa isang portfolio.
Mag-invest sa Cryptos na may Iba't Ibang Gamit
Ang pag-invest sa cryptocurrencies na may iba't ibang gamit o mga function ay isang paraan upang i-diversify ang iyong crypto portfolio. Maraming baguhang investor ang nagkakamali sa direktang paghahambing ng mga cryptocurrency coins. Ang ganitong paraan ay hindi lamang mali kundi nakalilito rin.
Tandaan, bawat cryptocurrency coin ay may iba't ibang gamit. Halimbawa, Ripple ay nagpapadali ng money transfers sa mga institusyong pinansyal tulad ng mga bangko. Samantala, ang Ethereum ay nagsisilbing pundasyon para sa DeFi protocols at teknolohiyang smart contracts. Ang stablecoins naman, tulad ng USD Coin (USDC) at Tether (USDT), ay may halaga na naka-peg sa isang underlying asset tulad ng fiat money at isa ring opsyon para sa mga cryptocurrency investor upang ilaan ang bahagi ng kanilang portfolio. Binabawasan nito ang volatility ng crypto market.
Mag-invest sa Cryptos ng Iba't Ibang Blockchain
Ang blockchain ay teknolohiya na nagpapagana sa cryptocurrencies. Ang pinakakilalang blockchain ay Ethereum, na nagbibigay-daan sa pagpapatupad ng mga kontrata nang walang third party at pagbuo ng dApps. Isang kakumpitensiyang blockchain na inuuna ang efficiency, scalability, at security ay ang Cardano (ADA).
Ang EOS (EOS) blockchain ay mahusay sa pagbibigay ng web services tulad ng cloud storage, dApps, at smart contracts. Bukod dito, ang EOS ay nagbibigay-daan sa milyon-milyong transaksyon kada segundo at pinapadali ang pag-upgrade ng dApps. Ang mga ito ay ilan lamang sa mga blockchain na nasa sentro ng cryptocurrency market. Ang pinakamainam na paraan ay mag-invest sa cryptos gamit ang iba't ibang blockchain.
Mag-invest sa Iba't Ibang Sektor
Ang mga oportunidad sa cryptocurrency ay nagpapakita ng iba't ibang industriya. Ang banking industry ang pinakanagpapakita ng pagtanggap sa cryptocurrency. Ang isang peer-to-peer blockchain network, decentralized finance o DeFi, ay nagbibigay-daan sa mga user na magsagawa ng digital transactions nang walang third party, tulad ng bangko. Ang DeFi ay hindi lamang tumutukoy sa pag-transfer kundi pati na rin sa lending at pag-invest sa cryptocurrency. Lumago rin ang paggamit ng cryptocurrency sa video game industry, at parami nang paraming mga gamer ang nagbebenta ng virtual goods sa isang pandaigdigang virtual marketplace.
Ang pag-diversify ng isang portfolio gamit ang cryptos mula sa iba't ibang industriya ay nakakatulong sa maraming paraan. Halimbawa, kung ang isang sektor ay makaranas ng market risk, maaaring ligtas pa rin ang iba. Huwag ilagay ang iyong pera sa isang proyekto na hindi mo alam o napakaliit ng kaalaman mo. Maglaan ng oras sa pag-aaral tungkol sa sektor bago sumabak.
Halimbawa, narito ang ilang sektor na maaari mong pagtuunan ng pansin sa pag-invest:
Mag-diversify Batay sa Market Capitalization
Ang cryptocurrency na may mataas na market cap ay maaaring maging mas stable at may mas magagandang pundasyon. Ang cryptocurrency na may mas mababang market cap ay maaaring may malaking potensyal na paglago.
Ang Bitcoin ang may pinakamataas na market capitalization noong Setyembre 2023, na higit sa $500 bilyon. Bagama't ang Bitcoin ang may pinakamalaking bahagi ng crypto market, maraming iba pang cryptocurrencies na may iba't ibang laki ng merkado ang sulit pag-aralan.
Mag-diversify Batay sa Heograpiya
Ang isa pang pamamaraan ay ang mag-invest sa global cryptocurrency ventures. Maaari kang magdagdag ng blockchain initiatives mula sa US, Europe, at Asia batay sa iyong interes at risk appetite.
Ang pagpili ng cryptocurrency initiatives mula sa iba't ibang bahagi ng mundo ay maaaring magbigay sa iyo ng iba't ibang crypto business developments. Mas mainam na iwasan ang mga crypto project na ipinagbabawal o limitado at magtuon sa mga lugar kung saan umuunlad ang innovation.
Halimbawa, ang Portugal ay itinuturing na isang crypto powerhouse at isang tax haven para sa mga cryptocurrency investor. Ang El Salvador naman ang unang gobyerno na tumanggap ng Bitcoin bilang isang legal na pera. Nilalayon ng South America na magtayo ng isang "Bitcoin City" na walang buwis at lubos na sinusuportahan ng cryptocurrency.
Tiyakin na wala sa inyong mga pondo ang napupunta sa parehong bansa, at magsagawa ng masusing pagsisiyasat sa tagumpay ng mga crypto project sa iba't ibang rehiyon. Mapoprotektahan nito ang inyong mga asset mula sa kawalang-katiyakan sa regulasyon at magbibigay-daan sa inyo na mapanatiling balanse ang inyong portfolio kahit na hindi matatag ang merkado.
Mag-Diversify Batay sa Timing
Kahit na ito ay isang kamakailang ideya, matagal nang ginagawa ng mga investor ang diversification batay sa oras. Ito ay maaasahan at mapagkakatiwalaan kapag wasto ang pagkakagawa. Kasama sa pamamaraang ito ang timing ng merkado at pagbili ng mga crypto asset sa wastong panahon. Maraming crypto trader ang gumagamit ng pamamaraang ito.
Bagama’t mahirap ganap na alisin ang panganib sa merkado kapag nag-i-invest, maaari mong pataasin ang kita ng iyong portfolio sa pamamagitan ng maingat na pagpapasya kung kailan at saan mag-i-invest. Ang timing-based investment diversification ay isang interval-based na paraan ng pag-i-invest. Kailangan mo lamang maglaan ng pera sa mga partikular na panahon upang mag-invest sa mga napili mong token.
Sa pamamaraang ito, maaari kang bumili ng mga bagong cryptocurrency habang undervalued ang mga ito at ibenta ang mga ito para sa kita kapag mataas na ang presyo. Ang STEPN (GMT) ay isang halimbawa ng isang trending token na naging matagumpay agad pagkatapos ng paglulunsad nito, na nagbigay ng mataas na kita sa mga maagang investor. Gayunpaman, ang mga kondisyon ng bear market ay agad na nakaapekto sa hype, na nagresulta sa pagbaba ng halaga nito.
Alamin kung paano gamitin ang crypto arbitrage trading strategy para kumita ng mababang-risk na kita sa crypto market.
Palawakin sa Mas Maraming Asset Class
Ang mga digital asset ay bahagi ng iba't ibang klase ng asset, na nagbibigay sa mga investor ng mas maraming paraan upang mapalawak ang kanilang crypto portfolio.
Ang pinakasikat na mga asset sa cryptocurrencies ay kinabibilangan ng Bitcoin (BTC) at Ether (ETH), ang native na coin ng Ethereum platform, na nag-iimbak o nagpapalitan ng halaga.
Ang utility tokens ay naiibang klase ng asset na nagbibigay-daan sa mga customer na ma-access ang isang item sa isang partikular na platform.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), at Filecoin (FIL) ay ilang halimbawa ng utility tokens.
NFTs, o non-fungible tokens, ay isang naiibang klase ng mga digital asset. Ang NFTs ay nagsisilbi bilang digital na tala ng pagmamay-ari. Ang digital na sining ay tumulong sa pagsikat ng NFTs at nagbigay sa mga artist ng bagong platform upang ipakita ang kanilang mga likha sa mga manonood. Ang NFTs ay maaaring magpakita ng hiwalay na digital na pagmamay-ari ng mga bagay tulad ng real estate, mahahalagang gamit, personal na pagkakakilanlan, at mga gawa ng sining.
Bakit Mahalaga ang Crypto Portfolio Diversification?
Ang merkado ng mga digital asset ay masasabing volatile, kung ihahambing sa karamihan ng mga tradisyunal na merkado ng asset. Maaaring biglang magbago ang direksyon ng mga presyo nang maraming beses sa loob ng isang araw, na maaaring magdulot ng kita o pagkalugi sa mga investor. Kaya, bagama't ang volatility ay nakapagpapabuti ng kakayahang kumita, ito rin ay nagpapataas ng posibilidad ng pagkalugi. Hindi bago ang sitwasyon kung saan ang presyo ng Bitcoin ay bumaba ng kalahati sa loob lamang ng ilang araw. Sa mga ganitong kaso, ang mga investor na malaki ang puhunan sa merkado ng Bitcoin ay makakakita ng pagbagsak ng halaga ng kanilang portfolio.
Samakatuwid, mahalaga na i-diversify ang pamumuhunan sa iba't ibang digital asset upang mabawasan ang ganitong mga risk. Ang teknik na ito sa pamumuhunan ay nakakapagpababa sa laki ng pagkalugi na maaaring maranasan tuwing may pagtaas-baba sa merkado. Dahil ilalaan mo lamang ang isang bahagi ng iyong kapital sa Bitcoin at ikakalat ang natitira sa iba't ibang mga currency, kahit na ang 40% na pagbagsak ng Bitcoin tulad ng Black Thursday noong Marso 2020 ay malamang hindi magiging kasing pinsala.
Ang performance ng mga crypto asset na bahagi ng diversified na portfolio ay maaaring magpuno sa mga pagkalugi. At sa pangmatagalan, ang performance ng lahat ng digital asset sa isang maayos na balance na portfolio ay maaaring bumawi sa pagkalugi ng kahit anong indibidwal na pamumuhunan.
Narito ang ilang mga dahilan kung bakit mahalaga ang diversification ng iyong cryptocurrency portfolio.
-
Ito ay magpapahintulot sa iyo na kumita mula sa pangkalahatang paglago ng merkado. Hindi ka maaaring umasa lamang sa isang cryptocurrency, tulad ng Bitcoin, upang makamit ang kapaki-pakinabang na resulta.
-
Ang pag-invest sa iba't ibang cryptocurrency na proyekto ay makakatulong sa iyo na maikalat ang iyong panganib kung sakaling may isa o higit pang hindi mag-perform nang maayos.
-
Sa pamamagitan ng paggamit ng diversification na diskarte, maaari mong mapakinabangan ang kita kahit na may ilang bahagi ng portfolio na hindi maganda ang naging takbo.
-
Ang cryptocurrency market ay napaka-volatile. Ang diversification ay nagbibigay ng proteksyon laban sa hindi inaasahang, negatibong pagbabago sa merkado.
-
Alam ng mga propesyonal na investor na mahirap ilagay lahat ng itlog sa iisang basket. Mas maganda ang resulta kung mag-i-invest ka sa dalawa o tatlong cryptocurrencies. Gayunpaman, maaaring hindi sapat ang dalawa o tatlong coin upang makabuo ng isang malawak na portfolio.
-
Pinapabuti nito ang posibilidad na maging kapaki-pakinabang ang iyong crypto investment. At maaari kang makinabang mula sa iba't ibang currency sa parehong oras.
-
Sa pamamagitan ng diversification, ang crypto trading ay maaaring maging mas kasiya-siya, dahil matututo ka ng mga bagong bagay tungkol sa crypto market. Ang diversification ay nangangahulugang pag-aaral ng mga bagong negosyo, pagsusuri ng mga kumpanya, at pag-invest sa iba't ibang industriya sa halip na ilagay ang lahat ng pera sa maliit na grupo ng mga kumpanya.
-
Dahil sa mas malawak na investment exposure, maaari kang makahanap ng mas magagandang investment na oportunidad.
Konklusyon
Ang diversification ay isang investment approach na ginagamit upang mabawasan ang posibilidad ng pagkalugi. Binabawasan nito ang panganib na masira ang iyong portfolio dahil sa iisang negatibong pangyayari sa pamamagitan ng pag-diversify ng iyong investment sa iba't ibang asset. Sa halip, dapat mong ikalat ang iyong portfolio sa maraming klase ng asset at negosyo. Pinoprotektahan nito ang iyong investment at sinisiguro na makuha mo ang pinakamataas na benepisyo mula sa risk-adjusted na kita.
Ginagawang madali ng diversification para sa mga long-term investor na mabawasan ang panganib at mapataas ang potensyal na kita ng kanilang portfolio. Ang pag-diversify ng iyong mga asset sa pamamagitan ng pag-invest sa iba't ibang negosyo, lokasyon, at cryptocurrency ay makakatulong sa iyo na maging mas pamilyar sa crypto market.
Mga FAQ Tungkol sa Pag-diversify ng Iyong Crypto Portfolio
Q1. Bakit mahalaga ang diversification ng crypto portfolio?
Ang diversification ay tumutulong na maikalat ang panganib sa iba't ibang asset, binabawasan ang epekto ng pagbabago-bago ng merkado at pinapalakas ang potensyal na kita mula sa investment.
Q2. Paano ko epektibong madidiversify ang aking crypto portfolio?
Mag-invest sa iba't ibang klase ng cryptocurrencies, kabilang ang large-cap, mid-cap, at small-cap coins, pati na rin ang mga sektor tulad ng DeFi, NFTs, at blockchain platforms.
Q3. Anong mga salik ang dapat isaalang-alang sa pag-diversify ng crypto portfolio?
Isaalang-alang ang mga salik tulad ng market capitalization, mga fundamentals ng proyekto, use cases, at ang kabuuang market sentiment upang makagawa ng mga tamang desisyon.
Q4. Gaano kadalas dapat kong i-rebalance ang aking crypto portfolio?
Ang rebalance frequency ay nakadepende sa indibidwal na risk tolerance at kondisyon ng merkado. Ang regular na pagsusuri at pag-adjust ng iyong portfolio ay nakakatulong sa pagpapanatili ng diversification.
Q5. Sigurado bang makakapagbigay ng proteksyon laban sa pagkalugi ang diversification sa crypto market?
Bagamat nababawasan ng diversification ang panganib, hindi nito ginagarantiyahan ang proteksyon laban sa pagkalugi. Mahalagang magsagawa ng masusing pananaliksik, manatiling updated sa mga trend ng merkado, at mag-perform ng stop-loss orders upang limitahan ang posibleng pagkalugi sa hindi kanais-nais na kondisyon ng merkado.