Las criptomonedas son, sin duda, oportunidades de inversión rentables. Generalmente han superado a otras inversiones, dando lugar a millones de inversores prósperos. Por ello, muchas personas han centrado su atención en el mercado de criptomonedas y han añadido Bitcoin y Ether a sus portafolios, dos de las criptomonedas más populares.
El objetivo principal de cualquier inversor es maximizar las ganancias mientras reduce los riesgos; por eso desarrollan planes de inversión y utilizan una variedad de métodos para beneficiarse de los movimientos del mercado. Como parte de estos métodos, los inversores pueden asignar sus fondos a diversos productos de inversión. El objetivo es destinar diferentes cantidades de tu dinero a distintos activos para que, si hay una caída en el precio, tus ganancias puedan mantenerse.
Vamos a explorar la diversificación de portafolios de criptomonedas, cómo diversificar tu portafolio y sus beneficios.
¿Qué Es la Diversificación de Portafolios de Criptomonedas?
La diversificación de portafolios de criptomonedas es una técnica de gestión de riesgos. Se refiere a invertir en varios proyectos de criptomonedas en lugar de poner todas las inversiones en una o dos monedas.
Este método reduce el riesgo de tu inversión. Sin embargo, es fundamental monitorear el mercado para obtener claridad sobre una criptomoneda específica antes de invertir. En lugar de concentrarte en una sola criptomoneda, debes intentar diversificar tus inversiones.
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Ahora, descubramos diferentes maneras de diversificar tu portafolio de criptomonedas.
Maneras de Diversificar un Portafolio de Criptomonedas
En términos de proteger tu inversión, los métodos de diversificación para alcanzar tus objetivos de inversión pueden permitirte conocer más activos cripto con el tiempo. Aquí hay varias maneras de diversificar tus tenencias de criptomonedas en un portafolio.
Invierte en Criptomonedas con Casos de Uso Diversos
Invertir en criptomonedas con diversos casos de uso o funciones es un enfoque para diversificar tu portafolio de criptomonedas. Muchos inversores principiantes cometen el error de evaluar directamente las monedas de criptomonedas. Compararlas de esta manera no solo es incorrecto, sino también engañoso.
Recuerda, cada criptomoneda tiene diferentes casos de uso. Por ejemplo, Ripple facilita transferencias de dinero en instituciones financieras como bancos. Por el contrario, Ethereum sirve como base para protocolos DeFi y tecnologías de contratos inteligentes. Las stablecoins tienen un valor vinculado a un activo subyacente como moneda fiduciaria y son otra opción para que los inversores en criptomonedas dediquen una parte de su portafolio. Stablecoins como USD Coin (USDC) y Tether (USDT) reducen la volatilidad del mercado cripto.
Invierte en Criptomonedas de Distintas Cadenas de Bloques
La cadena de bloques es una tecnología que hace que las criptomonedas funcionen. La cadena de bloques más conocida es Ethereum, que permite la ejecución de contratos sin la intervención de un tercero y posibilita el desarrollo de dApps. Una cadena de bloques competidora que prioriza la eficiencia, escalabilidad y seguridad es Cardano (ADA).
La cadena de bloques EOS (EOS) es particularmente eficiente en proporcionar servicios web como almacenamiento en la nube, dApps, y contratos inteligentes. Además de millones de transacciones por segundo, EOS ofrece actualizaciones y ajustes simples de dApps. Estos son solo algunos ejemplos de las cadenas de bloques que están en el centro del mercado de criptomonedas. Siempre es mejor invertir en criptomonedas que usen distintas cadenas de bloques.
Invierte en Diferentes Sectores
Las oportunidades de criptomonedas abarcan varios sectores. La industria bancaria ha sido la más receptiva a las criptomonedas. Una red blockchain de tipo peer-to-peer, las finanzas descentralizadas, o DeFi, permiten a los usuarios realizar transacciones digitales sin un tercero, como un banco. DeFi incluye no solo transferencias, sino también préstamos e inversiones en criptomonedas. El uso de criptomonedas también ha crecido en la industria de los videojuegos, y cada vez más jugadores están vendiendo bienes virtuales en un mercado virtual global.
Diversificar un portafolio utilizando criptomonedas de diferentes industrias ayuda de varias maneras. Por ejemplo, si un sector experimenta riesgos de mercado, otros aún podrían estar seguros. No pongas tu dinero en un proyecto sobre el cual no sabes nada o muy poco. Dedica tiempo a estudiar y aprender sobre el sector antes de lanzarte.
Por ejemplo, aquí hay algunos sectores que podrías considerar invertir:
Diversifica por Capitalización de Mercado
Una criptomoneda con alta capitalización de mercado puede ser más estable y tener mejores fundamentos. Una criptomoneda con menor capitalización de mercado podría tener un potencial de crecimiento significativo.
Bitcoin tiene la mayor capitalización de mercado desde septiembre de 2023, con más de $500 mil millones. Aunque Bitcoin representa la mayor proporción del mercado cripto, hay muchas otras criptomonedas con diferentes tamaños de mercado que vale la pena investigar.
Diversifica por Geografía
Otro método es invertir en proyectos de criptomonedas a nivel global. Puedes añadir iniciativas blockchain de Estados Unidos, Europa y Asia según tus intereses y apetito de riesgo.
Elegir iniciativas de criptomonedas en todo el mundo podría exponerte a diversos desarrollos en el negocio cripto. Es mejor evitar proyectos cripto que estén prohibidos o limitados y, en cambio, enfocarte en áreas donde la innovación esté prosperando.
Portugal, por ejemplo, se considera una potencia cripto y un paraíso fiscal para los inversores en criptomonedas. El Salvador fue el primer gobierno en aceptar Bitcoin como moneda legal. Sudamérica tiene la intención de construir una "Ciudad Bitcoin" sin impuestos y completamente respaldada por criptomonedas.
Asegúrate de que ninguno de tus fondos se destine al mismo país y realiza un estudio exhaustivo sobre el éxito de los proyectos cripto en diferentes regiones. Esto protegerá tus activos de la incertidumbre regulatoria y te permitirá mantener tu portafolio equilibrado incluso cuando el mercado esté inestable.
Diversifica por Temporización
Aunque es una idea reciente, los inversores han practicado la diversificación por tiempo durante muchos años. Es confiable y segura cuando se realiza correctamente. Esta técnica implica el análisis del mercado y la compra de activos cripto en el momento adecuado. Muchos traders de criptomonedas utilizan este método.
Si bien es difícil eliminar completamente el riesgo de mercado al invertir, puedes aumentar la rentabilidad de tu portafolio siendo cuidadoso sobre cuándo y dónde inviertes. La diversificación de inversión basada en temporización es un enfoque de inversión basado en intervalos. Solo necesitas reservar dinero en períodos específicos para invertir en los tokens que hayas seleccionado.
Con este enfoque, puedes comprar nuevas criptomonedas mientras están infravaloradas y venderlas para obtener ganancias cuando los precios suban. STEPN (GMT) es un ejemplo de uno de esos tokens en tendencia que tuvo un rendimiento excepcional poco después de su lanzamiento, ofreciendo altos rendimientos a los primeros inversores. Sin embargo, las condiciones del mercado bajista pronto afectaron el entusiasmo, reduciendo su valor.
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Expande a Más Clases de Activos
Los activos digitales forman parte de diferentes clases de activos, brindando a los inversores más formas de diversificar sus carteras de criptomonedas.
Los activos más populares entre las criptomonedas incluyen Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), la moneda nativa de la plataforma Ethereum, que se utiliza para almacenar o intercambiar valor.
Los tokens de utilidad son clases de activos diferentes que permiten a los usuarios acceder a un elemento en una plataforma específica.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), y Filecoin (FIL) son algunos ejemplos de tokens de utilidad.
NFTs, o tokens no fungibles, son una clase diferente de activos digitales. Los NFTs funcionan como un registro digital de propiedad. El arte digital ha ayudado a que los NFTs ingresen al mercado convencional y ha brindado a los artistas una nueva plataforma para exhibir su trabajo a los espectadores. Los NFTs pueden mostrar la propiedad digital separada de elementos como bienes raíces, objetos valiosos, identidades personales y obras de arte.
¿Por Qué Es Importante Diversificar Tu Portafolio de Criptomonedas?
El mercado de activos digitales es volátil, a diferencia de la mayoría de los mercados de activos tradicionales. Los precios pueden cambiar de dirección inesperadamente varias veces al día, generando beneficios o pérdidas para los inversores. Por lo tanto, aunque la volatilidad mejora la rentabilidad, también incrementa el riesgo de sufrir pérdidas. No es raro que el precio de Bitcoin se reduzca a la mitad en unos pocos días. En tales casos, los inversores que estén fuertemente involucrados en el mercado de Bitcoin podrían ver colapsar el valor de su portafolio.
Por esta razón, es fundamental diversificar las inversiones entre varios activos digitales para reducir estos riesgos. Esta estrategia de inversión disminuye la magnitud de las pérdidas sufridas durante períodos de baja en el mercado. Al colocar solo una parte de tu capital en Bitcoin y distribuir el resto entre una variedad de monedas, incluso una caída del 40% en Bitcoin, como el Jueves Negro de marzo de 2020, es menos probable que sea tan perjudicial.
El rendimiento de los criptoactivos que componen un portafolio diversificado podría compensar las pérdidas. Y a largo plazo, el rendimiento de todos los activos digitales en un portafolio bien equilibrado puede compensar las pérdidas de cualquier inversión individual.
A continuación, te presentamos algunas razones por las cuales diversificar tu portafolio de criptomonedas es fundamental.
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Te permitirá aprovechar la expansión general del mercado. No puedes depender únicamente de una criptomoneda, como Bitcoin, para obtener resultados rentables.
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Invertir en varios proyectos de criptomonedas puede ayudarte a diversificar tu riesgo si uno o más no tienen un buen desempeño.
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Al emplear un enfoque de diversificación, podrías maximizar tus beneficios incluso cuando algunos componentes de tu portafolio tengan un rendimiento negativo.
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El mercado de criptomonedas es muy volátil. La diversificación ofrece protección contra fluctuaciones inesperadas y adversas del mercado.
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Los inversores profesionales saben que poner todos los huevos en una sola canasta es arriesgado. Podrías tener mejores resultados si inviertes en dos o tres criptomonedas. Sin embargo, dos o tres monedas podrían no ser suficientes para construir un portafolio sustancial.
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Incrementa la probabilidad de que tu inversión en criptomonedas sea rentable. Además, puedes aprovechar muchas monedas diferentes al mismo tiempo.
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Al diversificar, el trading de criptomonedas puede ser más interesante, ya que aprenderás cosas nuevas sobre el mercado cripto. Diversificar significa conocer nuevos negocios, analizar empresas e invertir en diferentes sectores en lugar de poner todo tu dinero en un pequeño grupo de compañías.
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Gracias a una mayor exposición a inversiones, podrías encontrar mejores oportunidades de inversión.
Conclusión
La diversificación es una estrategia de inversión utilizada para minimizar la posibilidad de pérdidas. Al diversificar tus inversiones entre varios activos, reduces el riesgo de que un evento adverso único destruya tu portafolio. En su lugar, debes distribuir tus inversiones en varias clases de activos y sectores. Esto protege tu inversión y asegura que obtengas el máximo rendimiento ajustado al riesgo.
La diversificación facilita a los inversores a largo plazo reducir riesgos y aumentar los posibles rendimientos de sus portafolios. Diversificar tus activos invirtiendo en varias empresas, ubicaciones geográficas y criptomonedas podría ayudarte a adquirir más conocimientos sobre el mercado cripto.
Preguntas frecuentes sobre la diversificación de tu portafolio cripto
P1. ¿Por qué es importante diversificar un portafolio de criptomonedas?
La diversificación ayuda a distribuir el riesgo entre varios activos, reduciendo el impacto de la volatilidad del mercado y mejorando los posibles rendimientos de la inversión.
Q2. ¿Cómo puedo diversificar mi portafolio de criptomonedas de manera efectiva?
Invierte en una mezcla de criptomonedas, incluyendo monedas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización, así como en diferentes sectores como DeFi, NFTs y plataformas de blockchain.
Q3. ¿Qué factores debo considerar al diversificar mi portafolio de criptomonedas?
Considera factores como la capitalización de mercado, los fundamentos del proyecto, los casos de uso y el sentimiento general del mercado para tomar decisiones informadas.
Q4. ¿Con qué frecuencia debo reajustar mi portafolio de criptomonedas?
La frecuencia de reajuste depende de la tolerancia al riesgo individual y las condiciones del mercado. Revisar y ajustar tu portafolio ayuda a mantener la diversificación.
Q5. ¿Puede la diversificación garantizar protección contra pérdidas en el mercado de criptomonedas?
Si bien la diversificación reduce el riesgo, no garantiza protección contra pérdidas. Es esencial realizar una investigación exhaustiva y mantenerse informado sobre las tendencias del mercado, así como establecer órdenes stop-loss para limitar posibles pérdidas en condiciones adversas del mercado.