¿Qué es el Trading de Criptomonedas y en Qué se Diferencia del Trading Tradicional?

¡Bienvenido al emocionante mundo del trading de criptomonedas! En los últimos años, las monedas digitales han revolucionado los mercados financieros globales, captando la atención de inversores y traders por igual. Si te intriga este nuevo horizonte de inversión, has llegado al lugar indicado.

En esta guía completa, desentrañaremos los misterios del  trading de criptomonedas, examinaremos sus características únicas y destacaremos las principales diferencias entre las criptomonedas y los métodos de trading tradicionales. Esta guía está diseñada tanto para inversores experimentados como para curiosos principiantes, proporcionando conocimientos valiosos y esenciales para ayudarte a navegar con éxito por el dinámico mundo de los activos digitales.

Empecemos con lo básico: Una criptomoneda es cualquier moneda digital o virtual que utiliza criptografía para asegurar las transacciones. La ventaja de las criptomonedas radica en la ausencia de una autoridad central emisora o reguladora; en su lugar, se basan en un sistema descentralizado para registrar las transacciones. 

Entonces, ¿qué es exactamente el trading de criptomonedas y cómo se diferencia del trading tradicional? Abróchate el cinturón y acompáñanos en este emocionante viaje por el cautivador mundo del trading de criptomonedas y la riqueza de oportunidades que ofrece.

La primera criptomoneda globalmente viable llegó cuando Satoshi Nakamoto lanzó el protocolo Bitcoin en enero de 2009. La criptomoneda es una nueva clase de activos digitales que funciona de manera completamente distinta a la moneda fiat que usamos a diario. La diferencia más evidente es que es únicamente una moneda virtual, lo que significa que no hay monedas ni billetes físicos de criptomonedas que puedas guardar en tu bolsillo.

En lugar de ser emitidas por un banco central o gobierno, como los dólares estadounidenses, euros y otras monedas fiat, las nuevas unidades de criptomonedas generalmente entran en circulación a través de un proceso tecnológico que involucra la participación de voluntarios de todo el mundo utilizando sus computadoras.

Por eso las criptomonedas se denominan frecuentemente como "descentralizadas." Normalmente, las criptomonedas no están gobernadas ni administradas por una sola entidad en un único país. Por lo tanto, se requiere una red de voluntarios en todo el mundo para asegurar y validar las transacciones de criptomonedas. Estos voluntarios son conocidos como nodos. 

La definición de criptomoneda seguirá evolucionando a medida que las innovaciones transformen el sector de las criptomonedas, incluyendo categorías intrigantes como finanzas descentralizadas (DeFi).

Los mercados de criptomonedas son descentralizados, lo que significa que no son emitidos ni respaldados por una entidad centralizada, como un gobierno. En cambio, se distribuyen a través de una red de computadoras. Por otro lado, las criptomonedas se pueden comprar y vender en exchanges y guardar en "wallets".

Las monedas digitales, a diferencia de las monedas tradicionales, existen únicamente como un registro digital compartido de propiedad que se mantiene en una blockchain. Cuando una persona desea enviar unidades de Bitcoin a otro usuario, lo hace a través del exchange de criptomonedas o de un wallet digital. La transacción no se considera completa hasta que se valida y se sube a la blockchain mediante el proceso de minería. Así es como también se crean la gran mayoría de los nuevos tokens de criptomonedas.

¿Qué es la tecnología blockchain?

Una blockchain es exactamente lo que su nombre indica: una cadena virtual de bloques, cada uno de los cuales contiene un conjunto de transacciones y otros datos. Cuando un bloque se agrega a la cadena, se vuelve inmutable, lo que significa que los datos almacenados en él no se pueden cambiar ni eliminar. Los nodos de la red cumplen diversas funciones, desde almacenar un archivo completo de todas las transacciones históricas hasta validar nuevos datos de transacciones.

Hasta ahora, en esta guía, hemos discutido qué es la criptomoneda y cómo funciona. Veamos más de cerca qué implica el trading de activos digitales.

El intercambio de activos digitales entre traders se conoce como "trading de criptomonedas". Esto les permite obtener ganancias de las fluctuaciones de precios causadas por la oferta y la demanda. Debido a la volatilidad del mercado de criptomonedas, el trading de criptomonedas es tanto gratificante como arriesgado.

El trading de criptomonedas aún está en su etapa inicial. Sin embargo, el reciente aumento del precio de BTC ha generado mucha atención en los medios. Además de Bitcoin, hay miles de activos digitales, llamados altcoins, disponibles para operar en diversas plataformas de trading. Dependiendo del estilo de trading, un trader de criptomonedas podría comprar y vender un activo digital a un precio más alto en minutos o semanas. 

¿Qué Deberías Saber Sobre el Trading de Criptomonedas?

- Un exchange de criptomonedas no está afiliado a los mercados de valores tradicionales.

- Los principiantes pueden preferir operar con acciones de criptomonedas porque el mercado está abierto las 24 horas, los 7 días de la semana.

- El mercado de criptomonedas es extremadamente volátil. Por lo tanto, los traders de criptomonedas pueden aprovechar las oportunidades de trading en cualquier momento.

- La elegancia del mercado de criptomonedas radica en que, si utilizamos la estrategia adecuada, podemos realizar operaciones rentables tanto en mercados alcistas como bajistas.

Comenzando Tu Viaje de Trading de Criptomonedas 

Antes de comenzar a operar, es importante asegurarte primero de que tienes lo siguiente:

- Una billetera de criptomonedas (puedes elegir entre billeteras de papel, móviles, de software o hardware)

- Acceso a un intercambio de criptomonedas que te permita comprar, vender o intercambiar activos digitales.

Al igual que la mayoría de los mercados financieros, el mercado de criptomonedas también se mueve por la oferta y la demanda. Cuando la demanda supera la oferta, el precio del activo sube; por otro lado, cuando la oferta supera la demanda, el precio de una criptomoneda tiende a bajar.

¿Es realmente tan simple?

Todos seríamos millonarios si fuera tan sencillo. Dado que los mercados de criptomonedas son descentralizados, son inmunes a muchas preocupaciones económicas y políticas que afectan a las monedas fiduciarias tradicionales. Al mismo tiempo, todavía hay mucha incertidumbre en torno a las criptomonedas.

Existen varios métodos para analizar el mercado de criptomonedas e identificar múltiples tendencias. Por ejemplo, una tendencia alcista ocurre cuando una criptomoneda sube durante un período prolongado. Por otro lado, un mercado bajista ocurre cuando el mercado cae durante un período prolongado. 

Hablemos, entonces, de varios otros factores que influyen en los mercados de criptomonedas.

Oferta: El número total de monedas en circulación, la tasa a la que se liberan, queman o pierden, se conoce como oferta.

Capitalización de mercado: El valor total de todas las monedas en circulación y cómo los usuarios perciben su desarrollo. En general, cuanto mayor es la capitalización de mercado de una criptomoneda, más dominante se presume que es en el mercado. Como resultado, la capitalización de mercado se considera con frecuencia la medida más importante para clasificar criptomonedas.

Cobertura de prensa: El precio de las criptomonedas está altamente influenciado por los medios y la cantidad de cobertura. Cuanta más atención recibe una criptomoneda, mayor es su demanda.

Integración: Esto se refiere a qué tan fácilmente una criptomoneda puede integrarse en la infraestructura existente, como los sistemas de pago de comercio electrónico.

Eventos importantes: A diferencia de las monedas fiduciarias, las criptomonedas no son emitidas por un banco central ni respaldadas por un gobierno. Además, adquirir una criptomoneda es diferente a comprar una acción o un bono, ya que la criptomoneda no es una entidad corporativa. Por lo tanto, no hay balances de empresas ni formularios 10-K para analizar. En consecuencia, los eventos importantes que pueden influir en los precios de las monedas digitales incluyen actualizaciones regulatorias de comisiones de valores y bolsas, brechas de seguridad y retrocesos económicos.

Al ingresar por primera vez al mundo del trading de cripto, generalmente comenzaremos comprando la primera criptomoneda con moneda fiduciaria. Cientos de exchanges de criptomonedas nos permiten comprar Bitcoin o Ethereum con moneda fiduciaria, pero no todos ofrecen grandes emparejamientos de criptomonedas.

"Una moneda nacional, como el dólar estadounidense, la libra esterlina, el euro, el yen japonés o el dólar australiano, se llama moneda fiduciaria." 

Una vez que hayamos comenzado, deberíamos empezar a hacer trading entre dos monedas digitales, como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH). Al igual que el mercado de cambio de divisas (forex), las criptomonedas pueden negociarse en pares. Esto puede ser abrumador para los principiantes porque los exchanges enumeran los emparejamientos en formas abreviadas, como BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC, etc.

Hasta ahora, en esta guía, hemos hablado sobre qué es el trading de criptomonedas y cómo funciona. Echemos un vistazo más de cerca a lo que implica el trading de criptomonedas.

Invertir en criptomonedas todavía se considera altamente especulativo y arriesgado. Aunque cualquier criptomoneda enfrenta el riesgo de colapsar, casi todos los expertos financieros coinciden en que las criptomonedas son el futuro. Por lo tanto, no se trata de si las criptomonedas serán un activo fundamental en cinco, diez o quince años; en cambio, la pregunta es qué monedas liderarán el camino.

Cuando analices criptomonedas —ya sea Bitcoin, Ethereum, Litecoin u otra moneda más pequeña— considera los mercados de criptomonedas como bolsas de valores y realiza tres tipos diferentes de análisis.

- Análisis técnico 

- Análisis fundamental 

- Análisis sentimental

En las próximas lecciones, discutiremos estos tres tipos de análisis con más detalle. Veamos las diferencias entre el trading de criptomonedas y el trading tradicional.

En los últimos años, las plataformas de intercambio de criptomonedas han ganado una enorme popularidad, convirtiéndose en algo más mainstream gracias a las nuevas tecnologías e innovaciones. El auge de la inversión en monedas digitales ha incrementado la capitalización total del mercado de criptomonedas a más de $3 billones. El ascenso especulativo de la tecnología blockchain y sus numerosas criptomonedas ha despertado el interés de los traders preocupados por perderse ganancias significativas.

El trading en plataformas de intercambio de criptomonedas contrasta notablemente con el mercado de acciones y el trading de divisas, ya que ambos mercados son comparativamente menos volátiles. Además, el apalancamiento utilizado en el mercado de divisas y el intercambio de acciones lo hace atractivo para los traders.

En esta sección examinaremos las similitudes y diferencias entre el trading de divisas, el mercado de acciones y el trading de criptomonedas.

Entorno de Trading de Criptomonedas vs. Trading Tradicional

Tanto el trading de criptomonedas como el de forex tienen similitudes y diferencias; por ejemplo, la compra y venta de activos digitales como criptomonedas, tokens y NFTs (tokens no fungibles) se conoce como trading de criptomonedas. Por otro lado, el trading de forex consiste en intercambiar una moneda por otra con la esperanza de que su valor aumente, permitiendo al trader reintercambiarla para obtener beneficios.

Los factores que impulsan las valoraciones de las criptomonedas y las monedas, como la oferta y la demanda, son similares. Sin embargo, las fuerzas específicas que impulsan la oferta y la demanda de criptomonedas y forex difieren enormemente.

Las criptomonedas, por ejemplo, están basadas en la tecnología blockchain, que emplea un registro distribuido y descentralizado. Como resultado, se están realizando inversiones masivas en esta nueva infraestructura, y la demanda de criptomonedas está creciendo rápidamente.

Entorno de Trading de Forex

El trading de forex lleva décadas en funcionamiento, esencialmente enfrentando una economía contra otra con la esperanza de que el valor de la moneda que compraste aumente. Las fuerzas que impulsan la oferta y la demanda en forex son enormes, y cualquier desequilibrio puede impactar en la economía global.

Entorno de Trading en Bolsa

Cuando invertimos en acciones, compramos participaciones de una empresa que cotiza en bolsa. Las acciones que compramos nos dan una parte de la empresa y un activo tangible que respalda nuestra inversión. Pero, a diferencia de las criptomonedas, cuyo valor fluctúa según la opinión pública, el valor de una acción se determina por el rendimiento de la empresa, su perspectiva, valoración y flujo de caja, entre otros factores.

Las bolsas de valores han estado en funcionamiento desde 1611. Con una historia de trading tan larga, los expertos financieros tienen una gran cantidad de datos que analizar para identificar tendencias y prever el desempeño futuro del mercado. Aunque predecir el éxito de una sola empresa que cotiza en bolsa es difícil, los fondos indexados, otros fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa reducen el riesgo al invertir en grupos de empresas en lugar de en una sola.

Capitalización de Mercado

Capitalización de Mercado de Criptomonedas: La capitalización de mercado total de las criptomonedas es de aproximadamente $3 billones. El primer billón de dólares en valoraciones combinadas tomó 12 años en desarrollarse, y se añadieron otros $2 billones en 11 meses adicionales. Considerando la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, determinar los volúmenes de trading es un desafío, aunque las estimaciones oscilan entre $100 mil millones y $500 mil millones diarios.

Capitalización de Mercado Forex: Sin embargo, determinar el valor del mercado de divisas (FX) es más complicado. Los economistas pueden estimar el valor total de la economía global, que se estimó en $80 billones en 2017.

El Banco de Pagos Internacionales (BIS) estima el volumen de trading del mercado de divisas a nivel mundial cada tres años. Los datos más recientes fueron publicados en septiembre de 2019, cuando el BIS descubrió que el mercado forex transaccionaba $6.6 billones por día, frente a los $5.1 billones de tres años antes.

Capitalización de Mercado de la Bolsa de Estados Unidos: La capitalización total del mercado de valores en los Estados Unidos es actualmente de $53,366,436.4 millones (31 de diciembre de 2021). El valor de mercado es la capitalización total de mercado de todas las empresas que cotizan en los Estados Unidos y que están listadas en la Bolsa de Nueva York, el Nasdaq Stock Market o el mercado OTCQX US Market. 

A pesar de la epidemia, la capitalización total de mercado de las corporaciones estadounidenses que cotizan en bolsa aumentó un 20,15% en 2020. La capitalización de mercado de las empresas cotizadas en Estados Unidos creció un 170,11% entre el 1 de enero de 2010 y el 31 de diciembre de 2020. La tabla a continuación también muestra la histórica capitalización total de mercado de las 500 principales corporaciones en Estados Unidos.

Propiedad

Acciones: La diferencia más importante entre invertir en los mercados de acciones, forex y criptomonedas radica en lo que se está adquiriendo. Las acciones son valores que representan un porcentaje de propiedad (o capital) de una empresa: la corporación emisora o el emisor. Las acciones suelen otorgar derechos específicos a sus propietarios, como el derecho a voto o un porcentaje de las ganancias del emisor en forma de dividendos.

Forex: Los CFDs se negocian y liquidan con el bróker en el mercado forex. No obtenemos propiedad de las divisas negociadas con un bróker a menos que las compremos directamente en el mercado de dinero.

Criptomoneda: Esto difiere significativamente en cuanto a los usuarios y lo que están destinados a representar. Por ejemplo, muchos activos digitales, como Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) y Vechain token (VET), son tokens de utilidad diseñados para ser utilizados dentro de un entorno habilitado por blockchain y no representan un interés legal en la entidad que los emitió.

Liquidez

Los inversores pueden enfrentar baja liquidez al operar con monedas y tokens de baja capitalización o al comprar y vender en plataformas de criptomonedas más pequeñas. El trading en el mercado de valores tiene problemas de liquidez, principalmente cuando se trata de compañías de microcapitalización o acciones de centavo negociadas fuera de bolsa (OTC). En contraste, los mercados de criptomonedas y forex son altamente líquidos.

Esta es una de las razones por las que el forex mueve alrededor de $6,6 billones por día, mientras que el trading de criptomonedas se estima entre $100 mil millones y $200 mil millones por día, con un pico de $516 mil millones en mayo de 2021. Esto significa que la liquidez en el mercado de forex es de 12 a 60 veces mayor que en el mercado de criptomonedas.

Horarios del Mercado 

Los mercados de criptomonedas operan 24/7, lo que significa que están accesibles en todo momento, incluidos los fines de semana y días festivos. Por otro lado, los mercados financieros tradicionales suelen tener horarios específicos de trading y cierran durante los fines de semana y días festivos. El mercado de criptomonedas nunca cierra, permitiendo a los inversores realizar operaciones sin importar su ubicación geográfica. 

Aunque las criptomonedas y los activos de trading tradicionales ofrecen diferentes oportunidades de inversión, el trading tradicional y el ecosistema criptográfico están fusionándose rápidamente para formar una nueva economía digital. Los activos sintéticos están siendo utilizados por proyectos como Synthetix y Terra para llevar acciones tradicionales a la blockchain.

Dicho esto, los traders de criptomonedas pronto podrán operar con sus acciones favoritas en mercados descentralizados de todo el mundo gracias a una sólida red de oráculos impulsados por blockchain que conectan bases de datos financieras tradicionales con los mercados de criptomonedas. Considera las características y riesgos únicos de cada mercado para evaluar si estás listo. Según tu tolerancia al riesgo, ¿cuál es mejor para ti?