إتقان إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة: كل ما تحتاج إلى معرفته

إتقان إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة: كل ما تحتاج إلى معرفته

متوسط
    إتقان إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة: كل ما تحتاج إلى معرفته

    إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة هي العملية الاستراتيجية التي تهدف إلى تحديد وتقييم والتحكم بالخسائر الاستثمارية المحتملة. يستعرض هذا الدليل المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة وكيفية التداول بشكل أكثر مسؤولية.

    مرحبًا بكم في عالم تداول العملات المشفرة، حيث يمكن بناء الثروات أو خسارتها في غمضة عين. في هذه المقالة التعليمية، سنتعمق في فن إتقان إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة.

     

    فهم كيفية التنقل في السوق المتقلب للعملات المشفرة أمر ضروري للمتداولين والمستثمرين على جميع مستويات الخبرة.

     

    فهم تداول العملات المشفرة

    العملات المشفرة هي شكل رقمي أو افتراضي من العملة يعمل على تقنية البلوكشين اللامركزية. يتضمن التداول شراء وبيع هذه الأصول الرقمية مقابل بعضها البعض على مختلف بورصات العملات المشفرة المركزية أو اللامركزية، مثل KuCoin

     

    . تعرف على تداول العملات المشفرة وكيف يختلف عن التداول التقليدي

     

    . يشتهر سوق العملات المشفرة بتقلبه الشديد، حيث يمكن أن تتقلب الأسعار بشكل كبير في غضون دقائق. يوفر هذا التقلب فرصًا لتحقيق الربح ولكنه يحمل أيضًا مخاطر كبيرة، خاصة عند استخدام الرافعة المالية.

     

    أبرز المخاطر في تداول العملات المشفرة

    في حين أن تداول العملات المشفرة يمكن أن يكون مثيرًا، إليك بعض المخاطر الرئيسية التي يجب أن تتعرف عليها قبل أن تبدأ كمتداول للعملات المشفرة:

     

    مخاطر تقلب السوق والمشاعر العامة

    العملات المشفرة شديدة التقلب ويمكن أن تشهد تغيرات سريعة في الأسعار، مما يؤدي إلى مكاسب أو خسائر كبيرة. في سوق العملات المشفرة، يمكن أن يتغير شعور السوق بسرعة، مما يؤثر على الأسعار، وقد يواجه المتداولون صعوبة في التنبؤ بحركات السوق بدقة، مما يزيد من احتمالية الخسائر إذا لم تكن متمكنًا من مهاراتك في التداول.

     

    عندما يتعلق الأمر بالتقلبات، فإن سوق العملات المشفرة بشكل عام شهد العديد من الانهيارات الكبرى، بما في ذلك انخفاض البيتكوين بنسبة 77% من أعلى مستوياته على الإطلاق.

     

    اكتشف كيفية استخدام تحليل المشاعر في تداول العملات المشفرة

     

    . يمكن أن يؤدي التداول باستخدام رافعة مالية عالية إلى تضخيم كل من المكاسب والخسائر، مما قد يؤدي إلى التصفية. وبالمثل، يمكن أن تسبب ضغوط الشراء المفاجئة ارتفاعًا سريعًا في الأسعار، مما يؤدي إلى خسائر للبائعين المكشوفين.

     

    نقص التنظيم

    . سوق العملات المشفرة أقل تنظيمًا مقارنة بالأسواق المالية التقليدية، مما يعرض المتداولين لـالاحتيال والخدع . عدم وجود اللوائح التنظيمية يعني أيضًا أنه، على عكس الاستثمارات التقليدية، قد لا تقدم العملات المشفرة نفس مستوى حماية المستثمر أو التأمين.

     

    علاوة على ذلك، يمكن أن تؤثر التغيرات في اللوائح التنظيمية في مختلف البلدان على قانونية وضرائب تداول العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، قد يخضع تداول العملات المشفرة لتعقيدات ضريبية في بعض البلدان، مما قد يؤدي إلى فواتير ضريبية غير متوقعة بناءً على موقعك.

     

    مخاطر الأمان

    الأصول المشفرة عرضة للاختراق، والسرقة، والخدع، وهجمات التصيد الاحتيالي. ومن المخاطر الأمنية الحرجة الأخرى التي يجب الانتباه إليها أثناء تداول العملات المشفرة هو فقدان مفاتيحك الخاصة. فقدان المفاتيح الخاصة يعني فقدان الوصول إلى أصولك المشفرة بشكل دائم.

     

    تعرف على أبرز خدع التصيد الاحتيالي وكيف يمكنك تجنبها.

     

    التلاعب بالسوق

    نظرًا لأن سوق العملات المشفرة يعد جديدًا نسبيًا مقارنة بالأسواق المالية الأخرى، ولأنه يقدم مجموعة كبيرة من الأصول، فإن بعض العملات المشفرة تتمتع بسيولة منخفضة للغاية. السيولة المنخفضة في بعض العملات المشفرة تجعلها عرضة للتلاعب بالسوق من قبل المتداولين الكبار أو ما يُعرف بـ "الحيتان".

     

    ببساطة، العملات المشفرة ذات السيولة المنخفضة سترفع متوسط سعر الدخول الخاص بك وتخفض متوسط سعر الخروج، نظرًا لعدم وجود عدد كافٍ من المشترين أو البائعين لدعم الأوامر الكبيرة.

     

    ومع ذلك، من المحتمل أن يحدث التلاعب بالسوق في جميع الأسواق المالية، بما في ذلك العملات المشفرة. حتى العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الأكبر تعد صغيرة نسبيًا، مما يجعل اللاعبين الذين يمتلكون محافظ بملايين الدولارات قادرين على التأثير على السعر بالقدر الكافي لجعل التداول يسير ضدك. وغالبًا ما يُلاحظ هذا عندما يختار المتداولون الذين يعتمدون فقط على التحليل الفني مستوى لإيقاف الخسارة، ليتم كسره بالكاد خلال حركة هبوطية قبل أن يحدث انعكاس سريع في السعر.

     

    تأكد من الانتباه جيدًا إلى حجم التداول والسيولة للعملات المشفرة قبل اختيار ما ستتداوله، بالإضافة إلى دفتر الأوامر عند دخولك في صفقة. سيساعدك ذلك على اكتشاف جدران الشراء والبيع والحيتان التي تدخل وتخرج من المراكز عند أسعار معينة.

     

    التداول العاطفي

    اتخاذ القرارات العاطفية، مثل البيع في حالة الذعر أثناء تراجع السوق أوالشراء بسبب FOMO(الخوف من تفويت الفرصة)، يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية سريعة.

     

    التداول بناءً على المشاعر لم يكن يومًا فكرة جيدة، حيث يعرضك لخطر عدم التفكير بتمعن قبل دخول السوق أو الخروج منه. بالإضافة إلى ذلك، المتداولون العاطفيون عادة ما تكون لديهم إستراتيجية تداول أقل صرامة (أو معدومة تماماً).

     

    نقص الفهم

    الافتقار إلى المعرفة الكافية بتقنية البلوكشين والعملات المشفرة يمكن أن يؤدي إلى قرارات تداول سيئة. دخول سوق العملات الرقمية دون معرفة كافية قد يجعلك تستثمر في عملات مشفرة غير مدروسة أو مضاربة، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة.

     

    سواء كنا نتحدث عن المعرفة العامة بالعملات المشفرة، أو معرفة أصل معين تقوم بتداوله، أو معرفة كيفية التداول، أو ببساطة كيفية تخزين أصولك المشفرة، فإن نقص الفهم هو أحد الأسباب الرئيسية التي تدفع الناس إلى التداول غير المربح.

     

    لم تصبح المقولة "المعرفة قوة" مشهورة دون سبب.

     

    تعلمكيفية عمل نسخ احتياطية لمفاتيحك الخاصةوحافظ على أمان عملاتك المشفرة.

     

    قبل البدء، استخدم مصدرًا موثوقًا مثلKuCoin Learnلتفهم أساسيات العملات المشفرة، وتقنية البلوكشين،الويب3، وتداول واستثمار العملات المشفرة.

     

    أهمية إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة

    إدارة المخاطر هي أساس نجاح التداول في العملات المشفرة. مثل أي نشاط تجاري آخر، يتطلب تداول العملات المشفرة تخطيطًا دقيقًا وتنفيذًا لإستراتيجيات لحماية رأس المال من الخسائر الكبيرة. في سوق العملات المشفرة، حيث يمكن أن تكون الأسعار شديدة التقلب، قد تكون إدارة المخاطر غير السليمة هي الفارق بين تحقيق الاستقلال المالي أو العكس. وعلى الجانب الآخر، يمكن أن تساعدك إدارة المخاطر السليمة على زيادة الأرباح وتقليل الخسائر. لذلك، تعتبر إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة أمرًا بالغ الأهمية للأسباب التالية:

     

    • حماية رأس المال:تضمن إدارة المخاطر الفعالة أن تكون خسائرك محدودة، متوقعة، وجزءاً من الإستراتيجية بدلاً من أن تكونحدثاً غير متوقع (black-swan event)يمحو حسابك بالكامل.

    • التحكم العاطفي:يساعدك على الحفاظ على الهدوء والعقلانية، مما يمنع اتخاذ قرارات اندفاعية مدفوعة بـ الخوف أو الطمع.

    • الاستمرارية:يسمح تطبيق إدارة المخاطر بشكل صحيح بمواصلة أنشطتك التداولية على المدى الطويل.

     

    أفضل استراتيجيات إدارة المخاطر عند تداول العملات المشفرة

    عند تطبيقها بحكمة، يمكن لاستراتيجيات إدارة المخاطر أن تساعد متداولي العملات المشفرة في تقليل الخسائر المحتملة وتحسين نتائجهم التداولية بشكل عام. فيما يلي بعض الاستراتيجيات الشائعة لإدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة:

     

    اختر منصة تداول عملات مشفرة موثوقة

    أحد الخطوات الأولى عند بدء رحلتك في عالم العملات المشفرة هو اختيار منصة موثوقة لشراء أو بيع أو الاحتفاظ أو استخدام أصولك المشفرة. اختيار منصة تداول عملات مشفرة ذات سمعة جيدة وموثوقة هو أحد أهم استراتيجيات إدارة المخاطر في التداول.

     

    ابحث عن منصات تتمتع بسجل قوي في الأمان والامتثال التنظيمي، مثل KuCoin. على سبيل المثال، يوفر KuCoin طبقات متعددة من الحماية التي تحميك من الخسائر المحتملة بسبب الاختراقات الأمنية. بالإضافة إلى ذلك، ومع كونها لاعباً رئيسياً في الصناعة لأكثر من ست سنوات، تضم KuCoin قاعدة عالمية من المستخدمين بالملايين، وتقدم سيولة عميقة، ومجموعة متنوعة من العملات المشفرة لاكتشافها وتداولها.

     

    اختر خيار تخزين آمن لحفظ أصولك المشفرة

     قم بتخزين أصولك المشفرة بشكل آمن بناءً على احتياجاتك. بالنسبة للتخزين طويل الأجل، ضع في اعتبارك استخدام محافظ الأجهزة مثل Ledger أو Trezor. توفر هذه الأجهزة طبقة إضافية من الحماية ضد التهديدات عبر الإنترنت. استخدم المحافظ الساخنة مع المصادقة الثنائية (2FA)مفعّلة لتخزين كميات صغيرة.

     

    اختر الطريقة الأكثر أماناً لتخزين عملاتك المشفرة

     

    قم بإجراء بحثك الخاص (DYOR)

    قم دائماً بـ البحثعن العملة المشفرة بعناية قبل الاستثمار. قم بتحليل التكنولوجيا، حالة الاستخدام، الفريق، ودعم المجتمع الخاص بها. على سبيل المثال، قبل الاستثمار في Bitcoin، افهم طبيعته اللامركزية وإمكانياته كوسيلة للتبادل أو مخزن للقيمة.

     

    يتضمن تحليل العملة المشفرة ثلاثة جوانب، وهي:

     

    1. التحليل الأساسي، حيث يجب استكشاف الجوانب الداخلية للعملة المشفرة.

    2. التحليل الفني, حيث يجب عليك استكشاف مقاييس أسعار العملة المشفرة وإمكانات ارتفاعها، ومظهرها المُبالغ فيه أو المُقيَّم بأقل من قيمته.

    3. تحليل المشاعر، حيث يجب عليك استكشاف المشاعر المحيطة بالعملة المشفرة.

     

    تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك

    إن توزيع استثماراتك عبر عملات مشفرة مختلفة يقلل من المخاطر. غالبًا ما يُعتبر كل من Bitcoin وEthereumأصولًا أساسية. ومع ذلك، يمكن أن يشمل التنويع مشاريع واعدة أخرى ذات قيمة سوقية كبيرة، مثلSolanaأوCardano. يمكن للتنويع أن يقلل من تأثير الأداء السيئ لعملة واحدة.

     

    إذا وضعت كامل الإيداع في عملة مشفرة واحدة وانخفضت بنسبة 50%، فقد تخسر نصف أموالك. ومع ذلك، يمكنك تخفيف مثل هذه الخسارة إذا استثمرت في عدة عملات. دائمًا ما يُنصح بإجراء بحث في السوق قبل الاستثمار في عملات مشفرة متنوعة.

     

    تعرف على المزيد حول كيفيةتنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك

     

    تحديد نسبة المخاطرة/العائد الخاصة بالتداول

    قم بتحديد نسبة المخاطرة/العائد بناءً على أهدافك واستراتيجيتك في التداول. سيساعدك هذا على الحفاظ على نهج متزن أثناء دخولك في أي صفقة، حيث ستعرف مستويات الخروج الدقيقة، سواء من الجانب الصاعد أو الجانب المنخفض.

     

    على سبيل المثال، إذا كنت تستهدف نسبة مخاطرة/عائد 1:2، فستقوم فقط بالدخول في صفقات حيث يكون العائد المحتمل ضعف المخاطرة التي ترغب في تحملها. يجب عليك تحديد نسبة المخاطرة إلى العائد بناءً على أهدافك واستراتيجية التداول التي تخطط لمتابعتها.

     

    دعنا نستكشف مثالًا بسيطًا:

     

    سعر دخول BTC:$26,000

    سعر جني الأرباح لـ BTC:$27,000

    سعر وقف الخسارة لـ BTC:$25,500

     

    في هذا المثال، نحن نقوم بشراء Bitcoin بسعر $26,000، مع توقع ارتفاع السعر إلى $27,000. ومع ذلك، نحن أيضًا نحدد وقف الخسارة عند $25,500، مما يجعل الربح المحتمل ضعف الخسارة.

     

    بالطبع، استهداف نسبة مخاطرة/عائد 1:2 ليس بهذه البساطة، حيث ستحتاج إلى تبرير النسبة باستخدام التحليل الفني. ومع ذلك، يُعتبر ذلك نقطة انطلاق جيدة لتحديد الصفقات المثالية والتي ليست كذلك.

     

    اطلع علىالتداول بالتحكيم، استراتيجية منخفضة المخاطر.

     

    قم بتكوين أوامر وقف الخسارة في تداولاتك

    تطبيق أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة. تساعدك أوامر وقف الخسارة في إدارة المخاطر بشكل سلبي، حيث يتم تنفيذها تلقائيًا بمجرد أن يبدأ التداول في الاتجاه المعاكس لما ترغب به.

     

    توفر كوكوين أنواعًا عديدة من أوامر وقف الخسارة، بما في ذلك أوامر وقف السوق، ووقف الحد، والتوقف المتتابع، لمساعدتك في إدارة المخاطر داخل التداول.

     

    لنستعرض مثالًا بسيطًا:

     

    سعر دخول البيتكوين: $26,000

    سعر تشغيل وقف الحد للبيتكوين: $25,500

    سعر وقف الحد للبيتكوين: $25,000

     

    في هذه الحالة، قمنا بشراء BTC بسعر $26,000 على أمل أن يرتفع سعره. ومع ذلك، قمنا أيضًا بتأمين مركزنا بأمر وقف حد، والذي سيُشغل أمر بيع بسعر $25,000 كلما وصل سعر BTC إلى $25,500.

     

    هذا يوفر لنا الوقت الكافي لحماية مستوى $25,000 من الانخفاض، ويتيح لنا الخروج من الصفقة غير الموفقة دون أي انزلاق.

     

    تحديد حجم المركز

    حدد مقدار رأس المال الذي ترغب في تخصيصه لكل صفقة. استخدم قاعدة 1-2%، أي لا تخاطر أبدًا بأكثر من 1-2% من إجمالي محفظتك في صفقة واحدة. هذا يحمي رأس المال في حالة حدوث تحركات سعرية غير مرغوبة.

     

    إمكانية تحقيق عوائد كبيرة في تداول العملات المشفرة تدفع بعض المتداولين إلى تخصيص 30% أو 50% أو حتى 100% من رأس مالهم التداولي. ومع ذلك، يعتبر هذا قرارًا محفوفًا بالمخاطر قد يعرض وضعك المالي للخطر. وفقًا للقاعدة الذهبية، لا تضع كل البيض في سلة واحدة.

     

    جهّز استراتيجيات الدخول والخروج

    حدد نقاط دخول وخروج واضحة ومحددة جيدًا لصفقاتك. على سبيل المثال، قد تدخل في صفقة عندما يكسر سعر العملة المشفرة مستوى مقاومة معين، وتخرج عندما تصل إلى هدف الربح المحدد مسبقًا.

     

    تعلم كيفية استخدام مستويات الدعم والمقاومة في تداول العملات المشفرة

     

    تجنب الإفراط في استخدام الرافعة المالية

    الإفراط في استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى التصفية والخسائر الكبيرة. التزم بمستوى محفوظ من الرافعة المالية أو تجنبها تمامًا إلا إذا اكتسبت بعض الخبرة كمتداول للعملات المشفرة.

     

    على الرغم من أن الرافعة المالية بنسبة 100x قد تزيد مكاسبك بنسبة 1% إلى 100%، إلا أن الحركة بنسبة 1% نحو الاتجاه السلبي ستقضي تمامًا على مركزك. استخدام مستويات أقل من الرافعة المالية يكون دائمًا أكثر فائدة لأن نسبة المخاطرة إلى الربح تكون أكثر قابلية للإدارة.

     

    أخطاء شائعة في إدارة المخاطر في تداول العملات المشفرة

    التعلم من أخطائك الماضية هو نهج ممتاز ولكنه مكلف للنجاح. التداول في العملات الرقمية، مثل أي نوع آخر من التداول، يعتمد على أفكار واستراتيجيات واضحة يجب أن يلتزم بها جميع المتداولين، خصوصاً القادمين الجدد.

     

    إذا كنت جديداً في شراء أو تداول العملات الرقمية، إليك بعض الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداولون والتي يجب عليك تجنبها:

     

    • التداول بدون استراتيجية وهدف: التداول بدون خطة واضحة يمكن أن يؤدي إلى خسائر. ضع في اعتبارك أهداف الربح، وتحمل المخاطر، وجدول زمني للاستثمار عند تطوير استراتيجية.

    • التخطيط قصير المدى: سوق العملات الرقمية يتميز بتقلبات عالية. غالباً ما يكون الاستثمار طويل الأجل أكثر فائدة.

    • التنويع المفرط: التنويع الزائد يمكن أن يؤدي إلى امتلاك العديد من الأصول ذات الأداء الضعيف. قم بالتنويع فقط عندما تفهم المبادئ الأساسية لأنواع مختلفة من الاستثمارات.

    • استخدام منصة تداول غير معروفة: يجب على المتداولين الجدد اختيار منصة موثوقة وآمنة وجديرة بالثقة. يتم في كثير من الأحيان التغاضي عن عناصر الثقة والأمان.

    • نقص المعرفة بالتحليل الأساسي والفني: التداول دون فهم أساسيات السوق يمكن أن يؤدي إلى خسائر. نوصي بأن تتعلم التحليل الأساسي والفني للسوق قبل بدء التداول.

    • الاستثمار بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها: العملات الرقمية ذات تقلبات عالية، ويرافق الأرباح الكبيرة مخاطر خسائر ضخمة. كن على دراية بالمخاطر المخفية وخطط لأسوأ السيناريوهات.

     

    الأفكار الختامية

    في الختام، إتقان إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية ليس خياراً؛ إنه ضرورة. التقلبات الحادة في سوق العملات الرقمية قد تكون مربحة ولكنها قد تمحو أيضاً استثماراتك إذا لم تُدار بشكل صحيح. يمكنك التنقل بثقة في هذا السوق المثير ولكنه محفوف بالمخاطر من خلال التنويع، وتحديد حجم مراكزك بحكمة، ووضع أوامر وقف الخسارة، ومراجعة محفظتك بشكل منتظم.

     

    الأسئلة الشائعة حول إدارة مخاطر تداول العملات الرقمية

    1. ما هو أكبر خطر في تداول العملات الرقمية؟

    أكبر خطر في تداول العملات الرقمية هو التقلبات الشديدة في السوق، والتي يمكن أن تؤدي إلى تغيرات كبيرة في الأسعار.

     

    2. كيف يمكنني تحديد مستوى تحمل المخاطر عند تداول العملات الرقمية؟

    يعتمد تحملك للمخاطر على وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية وقدرتك على التكيف العاطفي. من الضروري تقييم هذه العوامل قبل البدء في التداول.

     

    على سبيل المثال، إذا كنت أصغر سنًا وليس لديك من يعتمد على دخلك، فقد تكون أكثر تحملًا للمخاطر. في المقابل، إذا كنت أكبر سنًا قليلاً ولديك أطفال، فقد تؤثر خسائرك على أشخاص آخرين، مما يجعلك أكثر قلقًا بشأن الخسائر المحتملة.

     

    بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تهدف إلى تحقيق الاستقلال المالي خلال 5 سنوات، فقد تتبع نهجًا أكثر جرأة مقارنة بشخص يخطط للتقاعد خلال 20 عامًا ويرغب فقط في تعزيز دخله من خلال التداول.

     

    3. هل توجد أدوات لإدارة المخاطر للمبتدئين؟

    نعم، هناك أدوات وتطبيقات سهلة الاستخدام لإدارة المخاطر مصممة للمتداولين من جميع المستويات، بما في ذلك المبتدئين.

     

    هنا في KuCoin، نقدم مجموعة متنوعة من المؤشرات الفنية التي يمكن أن تساعدك في تحديد نقاط الدخول والخروج المناسبة، بالإضافة إلى أنواع أوامر مختلفة يمكن أن تساعدك في تأمين الأرباح وإدارة الخسائر.

     

    4. هل يمكنني تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر على استثمارات العملات المشفرة طويلة الأجل؟

    بالتأكيد. يمكن تطبيق مبادئ إدارة المخاطر على التداول قصير الأجل والاستثمارات طويلة الأجل لحماية رأس المال الخاص بك.

     

    إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة قد حصلت عليها من أطراف ثالثة ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر أو آراء KuCoin. يُقدّم هذا المحتوى لأغراض إعلامية عامة فقط ، دون أي تمثيل أو ضمان من أي نوع ، ولا يجوز تفسيره على أنه مشورة مالية أو استثمارية. لن تكون KuCoin مسؤولة عن أي أخطاء أو سهو ، أو عن أي نتائج ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. يمكن أن تكون الاستثمارات في الأصول الرقمية محفوفة بالمخاطر. يرجى تقييم مخاطر المنتج بعناية وتحملك للمخاطر بناء على ظروفك المالية الخاصة. لمزيد من المعلومات، يرجى الرجوع إلى شروط الاستخدام واخلاء المسؤولية.