掌握加密貨幣交易中的風險管理：您需要知道的一切

歡迎來到加密貨幣交易的世界，在這裡財富可能在瞬間翻滾或消失。在本教育文章中，我們將深入探討在加密貨幣交易中掌握風險管理的藝術。

 

了解如何掌控波動的加密市場是所有交易者和投資者無論經驗水平如何都必須具備的技能。

 

加密貨幣是一種基於去中心化區塊鏈技術運行的數位或虛擬貨幣。交易涉及在各種集中式或去中心化加密貨幣交易平台（如 KuCoin）上買入和賣出這些數位資產。

 

了解更多 加密貨幣交易及其與傳統交易的區別。

 

加密市場以其極端波動性著稱，價格可能在幾分鐘內劇烈波動。這種不可預測性既帶來了盈利機會，也伴隨著巨大風險，特別是在使用槓桿的情況下。

 

雖然加密貨幣交易令人興奮，以下是您在開始成為加密貨幣交易者之前必須了解的一些主要風險：

 

市場情緒和波動性風險

加密貨幣的波動性極高且價格可能快速變動，導致可觀收益或損失。在加密市場中，市場情緒可能快速轉變，影響價格，交易者可能難以準確預測市場走勢，這會提高損失的可能性，尤其是在未精通交易的情況下。

 

談到波動性，廣泛的加密市場曾經歷過數次重大崩盤，例如比特幣曾跌落其歷史高點的 77%。

 

了解如何使用 情緒分析進行加密交易。

 

高槓桿交易可能放大收益和損失，甚至導致清算。同樣地，意外的空頭擠壓可能引發快速價格飆升，導致空頭交易者蒙受損失。

 

缺乏監管

與傳統金融市場相比，加密貨幣市場的監管較少，使交易者容易受到 欺詐和詐騙的影響。此外，缺乏監管意味著加密貨幣可能不像傳統投資那樣提供同等的投資者保護或保險。

 

此外，不同國家的監管變化可能影響加密貨幣交易的合法性及稅收制度。另外，加密貨幣交易可能在某些國家面臨複雜的稅收影響，可能導致意外的稅務負擔。

 

安全風險

加密資產容易受到黑客攻擊、盜竊、詐騙和釣魚攻擊的影響。另一個關鍵的安全風險是遺失您的私鑰。失去私鑰的存取權意味著您將永久失去對加密資產的存取權。

 

查看 常見的釣魚詐騙及如何避免它們。

 

市場操縱風險

由於加密市場相比於其他股票市場相對較新，部分加密貨幣的流動性較低，使其易受大型交易者（俗稱「鯨魚」）操縱。

 

簡而言之，流動性低的加密貨幣可能使您的平均進場價格更高、平均離場價格更低，因為市場中買賣雙方不足以支撐大單交易。

 

然而，市場操縱幾乎發生在所有股票市場，包括加密貨幣。即使市值最大的加密貨幣規模相對較小，幾百萬美元的資金就足以影響價格的走勢，使交易方向與您的預期相反。這種情況通常發生於依賴技術分析的交易者設定止損點，而市場僅在下跌時略微突破止損點後迅速反彈。

 

在選擇交易對象之前，務必仔細檢查加密貨幣的交易量和流動性，以及買賣盤的情況。這有助於您發現買賣牆以及鯨魚在某些價格進出場的位置。

 

情緒化交易

情緒化決策，例如在市場下跌時的恐慌性拋售或因FOMO（害怕錯過）而進場，可能導致快速的財務損失。

 

基於情緒的交易從未是一個好主意，它使您在進場或離場之前無法理性地思考。此外，情緒化交易者通常缺乏嚴格的交易策略（甚至完全沒有）。

 

缺乏知識

對區塊鏈技術和加密貨幣的知識不足可能導致不良的交易決策。未充分了解下進入加密市場可能導致您投資於未經充分研究或投機性的加密貨幣，進而造成重大損失。

 

無論我們談論的是加密貨幣的一般知識、特定資產的知識、交易知識，或者只是如何存儲加密資產的知識，缺乏理解始終是導致人們進行不盈利交易的主要因素之一。

 

「知識就是力量」這句話並非無故成為廣為人知的格言。

 

了解如何 備份您的私鑰並保障加密資產安全。

 

在開始交易之前，請使用可靠的資源，例如 KuCoin Learn，了解加密貨幣、區塊鏈技術、web3以及加密交易和投資的基礎知識。

 

風險管理是成功加密交易的基石。像任何其他業務一樣，加密交易需要謹慎計劃和執行策略，以保護您的資金免受重大損失。在價格可能極不穩定的加密市場中，錯誤的風險管理可能是阻礙您財務自由的因素；正確的風險管理則可以幫助您增加利潤並減少損失。因此，加密交易中的風險管理至關重要，原因包括：

 

• 資金保全：有效的風險管理可以確保您的損失最小化、可預測，並且成為策略的一部分，而不是 黑天鵝事件導致的帳戶清空。

• 情緒控制：幫助您保持冷靜和理性，避免因恐懼或貪婪驅動的衝動決策。

• 可持續性：正確的風險管理使您能夠在長期內持續進行交易活動。

 

如果應用得當，風險管理策略可以幫助加密交易者減少潛在損失並改善整體交易結果。以下是一些常見的加密交易風險管理策略：

 

選擇可靠的加密貨幣交易平台

開始您的加密旅程的第一步之一是選擇一個可靠的平台來購買、出售、持有或使用您的加密資產。選擇一家擁有良好聲譽和安全性的加密貨幣交易所是加密交易最基本的風險管理策略之一。

 

尋找具有出色安全性和遵守監管要求的交易所，例如 KuCoin。例如，KuCoin 擁有多層安全防護措施，可以保護您免受由安全漏洞導致的潛在損失。此外，作為行業的主要參與者，KuCoin 擁有超過六年的經驗，其全球用戶群涵蓋數百萬用戶，提供深厚流動性以及多種加密貨幣寶石等待您探索和交易。

 

選擇安全的存儲選項保存您的加密資產

 根據您的需求安全存儲加密資產。對於長期存儲，可考慮使用硬件錢包，例如 Ledger 或 Trezor。這些設備提供防範網路威脅的額外保護。對於較小額的資金，可使用啟用 雙重身份驗證 (2FA) 的熱錢包。

 

了解 保存加密貨幣的最安全方法。

 

進行自己的研究 (DYOR)

在投資之前，務必徹底研究加密貨幣。分析其技術、使用案例、團隊及社群支持。例如，在投資 比特幣之前，了解其去中心化特性及作為交換媒介或價值存儲的潛力。

 

分析加密貨幣包含以下三方面：

 

1. 基本面分析，探索加密貨幣的內部運作。

2. 技術分析，探索加密貨幣的價格指標、上行潛力及其是否被高估或低估。

3. 情緒分析，探索圍繞加密貨幣的市場情緒。

 

分散您的加密資產投資組合

將投資分散到不同的加密貨幣中可以降低風險。比特幣及以太坊通常被認為是基礎資產。然而，分散投資也可包括其他市場市值較大的潛力項目，如 Solana 或 Cardano。分散投資可以減少單一資產的糟糕表現帶來的影響。

 

如果您將所有資金投入到某一種加密貨幣中，而該加密貨幣下跌了 50%，則您可能損失一半的資金。然而，如果您同時投資於多種貨幣，便可減少此類損失。請務必在投資多種加密貨幣之前進行市場研究。

 

了解如何 分散您的加密資產投資組合。

 

設定交易的風險/回報比

根據您的交易目標和策略，設定風險/回報比。這將幫助您在進入交易時保持冷靜，因為您已知曉上下行的精確退出水平。

 

例如，如果您設定 2:1 的風險/回報比，您僅會進入回報前景至少是風險兩倍的交易。您需要根據自己的交易目標以及計劃採用的交易策略設定風險/回報比。

 

讓我們看一個簡單的例子：

 

BTC 進場價格： $26,000

BTC 止盈價格： $27,000

BTC 止損價格： $25,500

 

在此例子中，我們以 $26,000 的價格購買比特幣，預期其價格將上漲至 $27,000。然而，我們也設定了止損點為 $25,500，使得潛在盈利比潛在損失大兩倍。

 

當然，設定 2:1 的風險/回報比並非那麼簡單，您需要用技術分析來支持該比率。然而，這是決定交易是否合適的良好起點。

 

了解更多關於 套利交易的低風險策略。

 

配置交易的止損

設置止損訂單以限制潛在損失。止損訂單可以幫助您被動管理風險，當交易方向與您的預期相悖時，它們會自動觸發。

 

KuCoin 提供各種止損訂單，包括止市單、止限單及追蹤止損訂單，助您管理交易中的風險。

 

讓我們看一個簡單的例子：

 

比特幣進場價格： $26,000

比特幣止限觸發價格： $25,500

比特幣止限價格： $25,000

 

在此例子中，我們以 $26,000 購買比特幣，期望其價格上升。然而，我們也用止限訂單保証我們的持倉安全，該訂單會在比特幣價格達到 $25,500 時觸發 $25,000 的賣單。

 

這能幫助我們在不滑點的情況下達成 $25,000 的不幸退出。

 

確定持倉規模

確定分配至每筆交易的資本比例。遵循 1-2% 規則，即單筆交易的風險不超過總投資組合的 1-2%。這能在價格走勢不利時保護您的資本。

 

加密貨幣交易中巨額回報的可能性使交易者願意投入 30%、50% 甚至 100% 的交易資金。然而，這是一個可能危害財務安全的高風險決策。以下金科玉律是：永遠不要將所有的資產投入到一個籃子裡。

 

準備好進場和離場策略

為您的交易設定清晰且明確的進場和離場點。例如，當加密貨幣突破特定阻力位時您可以進行交易，並在達到預定盈利目標時退出。

 

了解如何使用 支撐和阻力位進行加密交易。

 

避免過度使用槓桿

過度使用槓桿可能導致清算和重大損失。除非您已獲得一定的加密交易經驗，否則應控制槓桿水平或完全避免使用槓桿。

 

雖然 100 倍槓桿可能將您的 1% 盈利放大至 100% 盈利，但 1% 的下跌會清空您的整個倉位。使用較低槓桿水平通常更有利，因為風險與回報的比率更易於管理。

 

從過去的錯誤中學習是一種有效但成本高昂的成功方法。加密交易（如其他類型的交易）基於明確的理念和策略，所有加密交易者（尤其是新手）必須遵循。

 

如果您是加密貨幣的購買或交易新手，以下是一些交易者常犯的錯誤和您應避免的事項：

 

• 無策略和目標交易：沒有清晰計劃的交易可能導致損失。制定策略時應考慮您的盈利目標、風險承受能力及投資期限。

• 短期規劃：加密貨幣市場波動性極高。考慮長期投資通常更有益。

• 過度分散：過度分散可能導致持有多種表現不佳的資產。僅在您理解不同投資類型的基本原則時分散投資。

• 使用不知名的加密貨幣交易所：新交易者應選擇可靠、可信任且安全的交易所。信任和安全性常被忽視。

• 缺乏基本面和技術分析知識：在不了解市場基本面的情況下進行交易可能導致損失。我們建議您在開始交易之前學習市場的基本面和技術分析。

• 投入無法承受損失的資金：加密貨幣波動性極高，伴隨巨大風險。了解所涉及的風險並且為最糟糕的情況做好準備。

 

總而言之，掌握加密交易中的風險管理不是選項，而是必須。加密市場的劇烈波動可能帶來豐厚收益，但若未妥善管理，也可能讓您失去全部投資。通過分散投資、合理配置倉位、設置止損訂單以及定期審查投資組合，您可以自信地駕馭這個令人興奮但危險重重的領域。

 

1. 加密交易中最大的風險是什麼？

加密交易中最大的風險是市場的極端波動性，可能導致重大價格波動。

 

2. 如何在交易加密貨幣時確定我的風險承受能力？

您的風險承受能力取決於您的財務狀況、投資目標及情緒韌性。在交易前評估這些因素至關重要。

 

例如，如果您年輕且無需負擔他人生活，您的風險承受力可能更高。同時，如果您稍微年長並且有子女，您的損失可能影響其他人，使您更關注潛在損失。

 

此外，如果您的目標是在 5 年內達到財務自由，也許您會採取更激進的策略，而一個希望在 20 年後退休並僅用交易補充收入的人可能會更保守。

 

3. 新手是否有適合的風險管理工具？

有的，市場上有適合各個交易水平（包括新手）的風險管理工具和應用程式。

 

在 KuCoin，我們提供多種技術指標幫助您辨識合適的進場和離場點，並提供多種類型的訂單助您鎖定盈利及管理損失。

 

4. 我可以將風險管理策略應用於長期加密投資嗎？

當然可以。風險管理原則可以應用於短期交易和長期投資，以保護您的資金。