法定通貨取引のルール

購入者へのお知らせ：

1. 売主が定めた時間内に支払いを完了し、「支払い確認」をクリックしてください。購入者が支払いを完了したものの、「支払い確認」ボタンをクリックしなかったためにタイムアウトで注文がキャンセルされた場合、購入者はカスタマーサポートにご連絡ください。
2. 購入者が支払いを完了し、誤って注文をキャンセルした場合、カスタマーサービスが販売者に連絡して返金を依頼するお手伝いをいたします。
3. 購入者が1日以内に、自発的またはタイムアウトにより3件の注文をキャンセルした場合、その日は購入者の注文および信頼できる注文の発行権限が制限されます。
4. 成功した支払いを完了せずに「支払いを確認」をクリックしないでください。そうでない場合、悪意のある支払いとみなされます。販売者が返金を拒否した場合、購入者は発生する資金損失の主な責任を負います。このような注文に関する苦情がある場合、販売者は取引を拒否することができ、悪意のある支払い行為が確認された場合、プラットフォームは購入者の法定通貨取引権をキャンセルする権利を有します。
5. 購入者が「支払いを確認」をクリックした後で支払いを行った場合、販売者は取引を継続するかキャンセルするかを判断できます。
6. 実名登録の支払方法（例：銀行口座や電子ウォレット）を使用して、支払いを完了してください。現金や資金の出所を独立して確認できないATMでの直接の取引先口座への現金入金など、追跡不可能な支払方法はサポートされていません。偽名または異なる口座名で支払いを行った場合、販売者は以下のいずれかの対応を取る権利を有します：1) 購入者およびその口座の所有者が身分証明書（運転免許証またはパスポート）を提示している様子を撮影した動画の提出を求め、資金の正当性を確認するためのKYCを実施する；2) 支払口座へ支払額を返金した上で、注文をキャンセルする；3) KuCoinカスタマーサポートに連絡し、デジタル資産の解放を行わずに注文を直ちに凍結し、対応と調整を求める。
7. 購入者は、プラットフォームで実名登録された有効な支払い手段を紐づけて支払いを行うものとします。購入者が売主の注文に示された方法（注文に紐づけられた口座またはプラットフォームで実名で開設した他の口座を通じた支払いを含む）で支払いを行わなかった場合、売主は取引の成立を拒否することができ、その結果生じる支払いエラーのリスクは購入者が負います。
8. 迅速な取引のために、お住まいの地域で利用可能なリアルタイム銀行またはウォレット振替オプションをご選択ください。（注：金額が地域の振替限度額を超える場合は、地元の銀行規則に従って、分割してお支払いください。）売主が購入者が「支払い確認」をクリックしてから10分経過しても支払いを受け取っていない場合、売主は「ヘルプが必要」をクリックして問題報告を提出できます。
9. 保留中の注文に対応するデジタル資産はロックされます。購入者が実名振替を完了し、「支払いを確認」をクリックした後、売主からデジタル資産が受け取られない場合、購入者は「ヘルプが必要」をクリックして問題報告を提出できます。
10. 購入者は送金メモに任何の情報を記載しないこと。そうでない場合、売主は返金後に取引をキャンセルする権利を有する。
11. 購入者が実際に支払った金額が注文金額を上回り、同時に「支払い済み」をクリックした場合、KuCoinカスタマーサポートは販売者に過剰分の返金を依頼します。販売者が過剰分の返金を拒否した場合、購入者が資金損失の主な責任を負います。
12. 購入者が売主の登録済み銀行情報以外の銀行口座、または他の人物の銀行口座に資金を振替えた場合、両者は自ら連絡を取り合う必要があり、購入者は誤った振替のリスクを負います。

13. 注文のキャンセルとタイムアウトの動作

    行動	トリガー標準	プラットフォーム対応措置
    自主的な注文キャンセル	1日あたり5回以上	本日は購入および注文の権限が制限されます。
    期限内に支払いが完了しなかったため、キャンセルされました	1日あたり5回以上	購入機能が制限されます
    連続したタイムアウトキャンセル	5回以上	口座の一部の法定通貨機能が制限されます。

14. 支払いを行わずに「支払い済み」をクリック（高リスク）

    行動	対応策
    支払いを行わずに「支払い済み」をクリック	警告：事案が解決するまで法定通貨取引機能を一時停止します。解決後24時間で機能を復元します。
    繰り返しの違反（3回以上）	法定通貨の取引機能を1か月間凍結します
    深刻な状況	法定通貨取引権を永久に制限します

15. 支払い口座の不一致／実名ではない支払い

    行動	対応措置
    KYCと一致しない口座での支払い	売主は取引を拒否し、返金を要求する場合があります
    他の人の口座／リンクされていない支払方法の使用	注文をキャンセル＋資産を返還＋リスクコントロールレーティングを引き上げる
    （未申告の）商業/法人口座の併用	高リスク行為とみなされます。法定通貨機能が制限されます。

16. 支払い異常および金額の誤り

    行動	プラットフォーム対応措置
    支払額 ≠ 注文数量	オプション：トランザクションを完了するか、キャンセルして返金する
    部分支払い	24時間以内に完了しない場合、プラットフォームは注文をキャンセルする権利を有します。
    過払いの返金に協力しないこと	リスク管理による凍結＋調査および対応

17. 悪意のある行動（高リスク／レッドライン）

    行動	対応措置
    注文を悪意を持って保持する／低価格注文を奪う	強制キャンセル＋取引制限
    カードテスト / 支払方法のテスト	少なくとも7日間、法定通貨機能を凍結します
    偽の支払い証明を提供する	永久に利用を停止します
    オフライン取引の誘発	永久に利用を停止します
    悪質な警察への通報／不正な資金	アカウントの永久制限

18. 取引先との連絡および協力に関する問題—法定通貨取引ルール：

    行動	対応措置
    カスタマーサポート対応後30分以内に返信がありません	最初の警告 + 24時間の制限
    3回以上繰り返されました	1か月間凍結
    無効な電話番号 / 連絡が取れません	リスク管理評価が向上しました

販売者へのお知らせ：

1. 売主は、プラットフォーム上で実名登録された有効な収集ツールを紐づけるものとします。収集ツールがプラットフォーム上の実名と一致しないと判断された場合、プラットフォームは売主の法定通貨取引権を取消す権利を有します。
2. 売主は販売前に販売価格を確認する必要があります。価格に関する苦情が発生した場合、買主が規則に厳密に従って取引を完了した場合、当社は資産を割り当て、直接買主に振替いたします。
3. 購入者が「支払い確認」をクリックしてから10分以内に販売者が支払いを受け取れない場合、販売者は「ヘルプを要請」をクリックして問題報告を提出できます。問題報告が提起された後、相手方がプラットフォームが定める期間内に応答しなかったり、有効な証拠を提供できなかった場合、プラットフォームは利用可能な証拠に基づいて判断を下すことがあります。その結果生じる損失はすべて購入者の責任となります。
4. 売主は、支払い情報に記載された名前が購入者の本名と一致しているか慎重に確認し、支払いリスクを回避してください。不一致が発生した場合、売主は以下のいずれかの対応をとることができます：1) 購入者とその口座の所有者が身分証明書またはパスポートを提示している様子を撮影した動画を要求し、資金の正当性をKYCで証明する；2) 支払い口座に数量を返金した上で注文をキャンセルする；3) KuCoinカスタマーサポートに連絡し、デジタル資産を解放せずに注文を即時凍結し、支援と調整を求める。
5. 購入者がプラットフォームに登録された実名と一致しない支払方法で支払いを行い、販売者がその支払いを受け入れた結果、相手の支払口座が凍結されるなどの不利益が生じた場合、プラットフォームは調査を実施する権利を有し、購入者および販売者の両方の口座を直接凍結する権利を有します。
6. 売主は支払いを受け取った後、できるだけ早くデジタル資産を解放しなければなりません。買主が取引ルールを厳密に遵守しているにもかかわらず、売主が「支払い確認済み」とマークされた注文の解放を拒否した場合、買主はKuCoinカスタマーサポートに連絡して苦情を申し立てることができます。
7. 購入者の支払いが注文数量を下回る場合、同時に「支払い確認」ボタンをクリックしてください。24時間以内に支払いが補填されない、または購入者に連絡が取れない場合、売主の利益を守るため、売主が返金し、注文はキャンセルされます。
8. ただし、売主が支払いの受領を確認せずに通貨を事前に解放し、買主が口座に資金を保有している場合、カスタマーサポートは通貨の引き出しを停止し、買主に連絡して通貨の返還または支払いを依頼します。買主が通貨の返還または支払いを拒否した場合、売主は警察に通報することをお勧めします。買主の口座に資金が無い場合、売主は通貨を事前に解放したリスクを負います。

9. リリースおよび返金違反

   行動	対応措置
   支払いを受け取る前に資産を解放する	損失を自ら負う
   支払いを受け取っていますが、資産を解放していません	強制リリース＋法定通貨機能の制限
   遅延リリース（30分以上）	警告：繰り返しの行為により機能が制限される場合があります

10. 収集口座のリスク

    行動	対応措置
    売主の実名ではない口座を通じた収集	法定通貨機能の制限
    誤った収集情報によるリスク	売主が責任を負います
    収集口座の異常により凍結されました	取引の一時停止＋リスク管理の見直し

11. 不適切な注文処理

    行動	対応措置
    理由なく取引を拒否する	取引権の制限
    返金に対する協力の拒否	リスク管理対応＋永久的な制限の可能性
    未承認の収集チャネルの使用	法定通貨機能を凍結する

高リスク行動モデル

リスク分類とペナルティロジック

リスク警告および免責事項：

• あなたは、デジタル資産の価値変動のリスク、P2P取引における取引相手の信用リスク、および法定通貨取引のコンプライアンスリスクを含む、P2P取引に関連するすべてのリスクを十分に理解しています。
• あなたは十分な投資知識と経験を有し、P2P取引に伴うリスクを負担する能力があり、P2P取引に関与することによって生じるすべてのリスクを自ら負担することに同意します。
• ユーザーは、自身の安全を守るために、取引条件や自動返信に個人情報（ソーシャルネットワーク、メッセージアプリなど）を記載しないでください。
• ユーザーはニックネームに「KuCoin」、地元の銀行や決済システムの名前、またはその他のセンシティブなワードを含めないでください。
• P2Pでの取引に複数口座を使用することは禁止されています。そのような口座が検出された場合、関連するすべてのユーザー口座の取引を停止する権利を有します。
• P2P取引を実行する前に、本ポリシー、利用規約およびKuCoinプラットフォーム上の関連ルールのすべての内容を読み、理解したことを確認し、専門家に相談した上で、自らの判断でP2P取引を実施するかどうか、またどのように実施するかを決定することを確認します。
• 本プラットフォームは、いかなるP2P取引にも関与していません。したがって、P2P取引に関連してユーザー間で発生したあらゆる紛争は、本プラットフォームとは無関係です。
• あなたは、本ポリシー、利用規約、およびKuCoinプラットフォームの関連規則に従い、あなたおよびプラットフォームならびにその他のユーザーの正当な権利を守るために、プラットフォームがすべての合理的な措置（取引の取消しや特定の状況下での口座機能の無効化を含むがこれらに限定されない）を取ることに同意し、許可します。
• KuCoin P2Pでの支払方法は、ユーザー間の法定通貨取引のオプションとして表示されています。KuCoinは、KuCoin P2Pプラットフォームに掲載されている支払方法とはいかなるビジネス関係も築いていません。
• ユーザーが未処理の注文がある状態で口座を削除した場合、その注文はユーザーが放棄したものとみなされます。プラットフォームはその後、その口座の注文を処理します。
• 紛争が発生した場合、プラットフォームは紛争解決の目的で両当事者から関連する証拠を要求する権利を有します。プラットフォームの判断は、提供された情報および証拠に基づいて行われます。いずれかの当事者が提出した証拠が不正確、不完全、または誤解を招くものであったことによって生じた損失について、プラットフォームは一切の責任を負いません。
• 注文の悪意ある凍結、悪意ある支払い、取引詐欺その他の行為に対して、プラットフォームは口座を凍結し、必要に応じて司法当局に協力することができるものとします。市場の変動により苦情が発生した注文に関する損失については、プラットフォームは一切の責任を負いません。
• デジタル資産は、大きな価格変動と高い投資リスクを特徴とする革新的な投資商品です。ご自身の能力を踏まえ、デジタル資産のリスクを十分に理解した上で、理性的な投資判断をしてください。