ロンドン上場の国境を越える決済企業Wise Plcは、重大なコンプライアンス問題に直面しています。ベルギーの検察は、同社のプラットフォームに関連するマネーロンダリングの可能性を調査中であり、市場の反応は迅速かつ厳しくなりました。
6月1日、ワイズの株式は日内で最大19%下落し、2021年の上場以来最悪の1日当たりのパフォーマンスとなりました。午前中には一部回復しましたが、依然として約13%安で取引されています。
ベルギーの検察が注目していること
ブリュッセル検察庁は昨年、調査を開始した。この調査の中心には、5億ユーロ（約5億8200万ドル）を超える不審な取引に関連しているとされるWise口座がある。
これらの取引は、30カ国以上にわたる詐欺、麻薬取引、汚職事件と関連していると報告されています。この調査は、疑わしい資金の送金経路としてWiseの口座が指摘された国際的な協力要請をきっかけに開始されました。
Wiseは、捜査当局と協力していることを確認しました。同社は、検察側がまだ具体的な調査結果を公表していないことも指摘しています。
孤立した出来事ではなく、パターンである
2022年、ベルギー国立銀行は、Wiseに対して顧客確認プロセスの不備を是正するよう是正命令を発行しました。
2025年7月、Wiseは、マネーロンダリング対策プログラムの不備について、米国6州と420万ドルで和解しました。
ワイズは、ベルギーでこのような注目を浴びている唯一の金融機関ではありません。INGやWorldlineも、同国で同様の調査対象となっており、これは欧州の金融ハブで事業を展開する決済企業に対する広範な規制強化を反映しています。
これは投資家にとって何を意味するのか
Wiseはステーブルコイン関連の職務で人材を採用しており、デジタル資産サービスへの拡大を示唆している。このような規模の規制問題は、マネーロンダリングで刑事捜査中の企業に対して金融規制当局が新製品ラインの承認を好まないため、これらの計画を遅らせたり、妨害したりする可能性が高い。
ワイズの株式を保有している方、または保有資産を検討している方にとって、重要な変数は、ワイズのコンプライアンスシステムがプラットフォームを通じて流れ込んだ5億ユーロの不審な取引を十分に検出できたかどうか、そして検察が、赤信号が点灯した際に同社が十分な対応をしたと判断するかどうかです。過失と意図的な行為の違いは、この件が罰金で済むのか、それともそれよりも深刻な結果になるのかを決定するでしょう。