高調な執行行動において、Paxfulは、緩いマネーロンダリング対策により、自社プラットフォームを利用した犯罪者から意図的に利益を得たことを認めた結果、400万ドルの支払いを命じられた。司法省は、Paxfulが2020年12月に、連邦AML要件に違反して、違法な売春を促進することに共謀し、犯罪から得た資金を知りながら送金したことを有罪で認めたと説明した。政府はまた、2017年1月から2019年9月の間に、Paxfulが約30億ドルの価値を持つ2600万件以上の取引を仲介し、不正行為を見過ごしながら約2970万ドルの収益を上げたと詳細に述べた。この事件の中心は、プラットフォームが緩やかで情報が少ない取引所として宣伝しながら、核心的なセーフガードを無視した点にある。司法省の提出文書は、Paxfulのビジネスモデルが、コンプライアンス義務を軽視することで犯罪ユーザーを引き付けていることに依存していたことを強調している。
司法省は、Paxfulが適切な刑事罰として1億1250万ドルを同意したが、検察は同社が400万ドルを超える支払いができないと判断したことを強調した。この和解は、詐欺、脅迫、売春、人身売買などの違法活動を促進する場合に特に、反マネーロンダリング措置を実施または強制しなかった暗号資産プラットフォームを連邦当局が抑制しようとするより広範な取り組みを反映している。司法省は、Paxfulが最小限のコンプライアンスという約束で犯罪者を引き付け、その資金移動から利益を得ていたと述べ、検察はこの状況を、正当な金融および合法的なサービスを求めるユーザーにとって腐食的であると評価した。
この事件は、2017年から2019年にかけてPaxfulが急成長した時期にさかのぼる。その期間、プラットフォームは監査官からのAMLの隙間に関する警告にもかかわらず、数千万件の取引を処理し、多額の収益を生み出したとされる。検察は、Paxfulのマーケティングメッセージが、顧客情報の必須要件が不存在であることを強調し、実施または執行されていないことを認識していた方針と組み合わさって、不法行為者にとって許容的な環境を生み出したと主張した。この事件の支援者たちは、このアプローチにより、犯罪者が規制されたチャネルよりもPaxfulを通じて資金を移動しやすくなったと述べている。
司法省がPaxfulの運営哲学について説明した内容は、顕著な業界横断的な関係によって補完される。2015年から2022年にかけて、この暗号通貨プラットフォームはBackpageおよび類似のサイトと関係を持ち、政府はこの関係がPaxfulの利益、約270万ドルの増加に寄与したと主張している。Backpageのプラットフォームは違法活動により閉鎖されたが、Paxfulとの提携は、違法ネットワークが暗号通貨のインフラを利用して不正行為を収益化した具体的な例として挙げられている。司法省は、Paxfulの創設者が「Backpage効果」を公に自慢し、この協力を成長の触媒として描いていたと指摘し、政府はこれを犯罪取引を容認する意図的な戦略の証拠として用いた。
この事件は、Paxfulが市場から最終的に撤退するに至った経緯を明らかにする。当該取引所は11月に業務を停止し、その後アーカイブされた10月の閉鎖発表投稿では、この決定を「2023年以前に元共同創設者であるレイ・ユセフとアートゥル・シャバックが行った歴史的な不正行為の持続的な影響と、広範なコンプライアンス是正努力に伴う持続不可能な運営コスト」への対応として描いた。ユセフは閉鎖のタイミングに反論し、同社は彼が会社を去ったときに閉鎖すべきだったと主張した。一方、Paxfulの元最高技術責任者であるシャバックは、2024年7月に効果的なAMLプログラムの維持に失敗することを共謀した罪で有罪を認めた上で、判決を待っている状況であり、カリフォルニア州の裁判官は、当局との継続的な協力を考慮して、当初1月に予定されていた公判を5月に延期した。司法省の口座は、Paxfulの経営陣を超えて、より広範な是正が同社のユーザー、従業員、そしてより広い暗号資産エコシステムに及んでいることを明確に示している。
当局がこの事件を追求する中、当局はPaxfulの事例が孤立した事例ではなく、暗号資産マーケットプレイスに対する規制期待を強化するより広範な取り組みの一部であることを強調した。当局は、デジタル資産の不正利用を抑止するために、堅牢な顧客確認チェック、包括的なAMLコンプライアンスプログラム、および疑わしい活動の積極的なモニタリングの必要性を指摘した。この影響は同様の分野で運営される他のプラットフォームにも及んでおり、緩い監督モデルは連邦法執行機関や規制当局からの厳しくなる監視を招くことを示唆している。
主要なポイント
- Paxfulは、違法活動およびAML違反に関する共謀罪で有罪を認めた後、400万ドルの刑事罰を受けた。検察側は、最大1億1250万ドルの罰金の可能性を指摘した。
- 2017年から2019年まで、Paxfulは約30億ドルの価値を持つ2600万件以上の取引を仲介し、約2970万ドルの収益を上げたと、司法省の提出文書は述べている。
- 司法省は、PaxfulがAML対策を軽視し、適用されるマネーロンダリング法に準拠しなかったことにより、犯罪者の支援から利益を得ていると評価している。
- 検察は、PaxfulをBackpageおよび類似のプラットフォームとの提携を通じて不法な収益源と結びつけ、それらの関係によって約270万ドルの利益が生じたと説明した。
- 同社は、元共同創設者による過去の不適切行為とコンプライアンス補正のコストを理由に11月に事業を停止し、シャバックの事例および広範な調査をめぐって現在も法的措置が継続している。
- この事例は、慎重なデューデリジェンスと高リスク活動を許容する暗号資産マーケットプレイスに対する執行機関の監視を強化していることを示しており、業界全体でのAMLプログラムに対する期待を強化している。
感情：安値傾向
市場の状況：Paxfulの行動は、規制当局がピア・ツー・ピアプラットフォーム、取引所、その他のデジタル資産サービスにわたってコンプライアンスの期待を標準化しようとしている中で、暗号資産AML基準の全体的な厳格化と一致している。これは業界全体の流動性、リスクセンチメント、執行のテンポに影響を与えている。
なぜそれが重要なのか
DOJによるPaxfulとの和解は、暗号資産プラットフォームの景観における転換点を示している。ユーザーにとって、これはAMLプログラムにおいて検証可能な注意を払わなければ、具体的な罰則と評判の損失に直面することを意味する。運営者にとって、この事例は、匿名性や最小限の情報に関するマーケティングの物語に頼るのではなく、プラットフォーム設計、ユーザー登録、取引監視を既存の法的要件と整合させることの必要性を強調している。この展開は構築者と政策立案者にとっても重要である。それは緩いコントロールのコストと、不法な活動が分散型金融エコシステムへの信頼を損なう可能性を浮き彫りにし、暗号資産企業がコンプライアンス技術、リアルタイム監視、堅牢なガバナンスフレームワークへの投資をさらに強化するきっかけとなっている。
投資家視点から見ると、このような執行行動は、国際的なユーザー基盤や複雑な支払いインフラを持つ暗号資産プラットフォームのリスク価格付けと資金調達サイクルに影響を与える可能性がある。Paxfulの物語——創業者の公的声明、内部方針のギャップ、およびステージが遅れた是正措置に中心を置く——は、緩やかなコンプライアンス姿勢に依存するビジネスモデルの脆弱性についての警告の物語である。ユーザーが透明性と規制への整合性をますます求める市場において、この事例は、信頼できるAMLプログラムが単なる法的チェックボックスではなく、プラットフォームの信頼性と長期的な持続可能性の核心的な推進要因である理由を強調している。
次に見るべきもの
- シャバックの量刑時期は依然として流動的であり、検察官が継続的な協力を政府の提案に取り入れる中で、5月の聴聞会は進行中である。
- Paxfulの元経営陣に関連する追加の行動や開示は、関連する調査や和解の一部として明らかになる可能性がある。
- 規制当局は、AML対策、監視機能、および執行準備を評価するために、その他のP2P取引所および非預託マーケットプレイスへの監視を強化する可能性がある。
- より広い市場の反応は、注目される執行事例に対応してプラットフォームがコンプライアンス投資とガバナンス基準を調整する中で、リスクセンチメントの変化を反映する可能性がある。
出典と検証
- 米国司法省のプレスリリース：仮想資産取引プラットフォームがトラベル法およびその他の連邦犯罪に違反したとして有罪判決を受けた（米国司法省の提出文書にリンクあり）。
- DOJ刑事局の公式X/Twitter投稿で、事件の詳細と判決状況を確認。
- Paxfulの閉鎖に関する通知（アーカイブ）：不適切な行為および是正費用に関するPaxfulの閉鎖通知。
- レイ・ユセフのPaxfulの閉鎖およびアルトゥル・シャバックの有罪認否に対する対応に関する声明と報道。
- 検察が挙げたPaxfulのいわゆる「Backpage効果」および歴史的な協力関係に関する関連報道。
その物語の変動幅
Paxfulの事例は、AML規制に関連した執行行動が、急速な成長と最小限のコンプライアンスに依存する暗号資産プラットフォームの運営と存続可能性をどのように再構築するかを示している。当局は、明確に証明された不正行為と違法活動との明示的な関連を強調することで、堅牢で透明性のあるAMLプログラムが選択肢ではなく基盤であるという明確なシグナルを送っている。業界が進化する中で、プラットフォームは、高まる規制監視に耐え、革新と説明責任のバランスが続く環境でユーザーの信頼を回復または維持するために、ユーザー登録、取引スクリーニング、ガバナンス慣行を見直す必要があるかもしれない。
この記事は、US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and FraudとしてCrypto Breaking Newsに originally published されました – あなたの信頼できる暗号通貨ニュース、Bitcoinニュース、ブロックチェーン更新の情報源。