韓国、1000万ウォン以上の暗号資産振替の義務報告を廃止

• 韓国は1000万ウォン以上の暗号資産振替の義務報告を廃止しようとしています。
• 提案された規則により、年間の不審な取引報告が85倍に増加していた可能性があります。
• 当局は引き続き旅行ルールを拡大し、すべての振替に対して身元情報の提出を求める。

韓国の金融当局は、海外の暗号資産プラットフォームまたは個人ウォレットとの間で1,000万ウォン（7,300ドル）を超える振替を自動的に報告することを暗号資産取引所に義務付けるという議論を呼んだ提案から後退した。

元の提案では、閾値を超えるすべての振替は、取引所が実際に不正の兆候を特定したかどうかにかかわらず、疑わしい取引として金融情報ユニット（FIU）に報告される予定でした。

業界との協議を経て、規制当局は、取引額に基づく一括報告を義務付けるのではなく、取引所が独自にマネーロンダリング（AML）リスクを評価することを許可することに決定しました。

FIUの担当官は、企業は固定された数量を超えたという理由だけで取引を機械的に報告するのではなく、リスクについて質的判断をすべきであると述べた。

この提案は韓国の暗号資産業界から強い反対を呼び起こした。韓国最大の5つの取引所を代表するデジタル資産取引所アライアンス（DAXA）は、疑わしい取引報告を取引額の閾値ではなく、真のリスク評価に結びつけるべきだと主張した。

業界の推定によると、この規則により年間の疑わしい取引報告は63,408件から544万件以上に増加した可能性がある。

取引所は、85倍の増加がコンプライアンスチームを圧倒し、規制当局に日常的な報告が氾濫して、真正に疑わしい活動を特定しにくくなると警告しました。

DAXAは、この提案が実際のリスクに関係なく企業に報告を強制することにより、規制報告の責任を当局から取引所に移転する効果があると主張した。

トラベルルールの拡張は継続します

当局は義務付けられたしきい値ベースの報告を廃止する準備ができているように見えるが、他のいくつかの規制変更は維持されている。政府は、旅行規則要件の現在の100万ウォンのしきい値を撤廃する計画を引き続き推進している。

従来の規則では、取引所は100万ウォンを超える振替についてのみ送信者と受信者の情報を収集・共有する必要がありました。この改正案では、現在の基準以下の取引を含むすべての振替にこれらの義務を拡大します。

ユーザーにとって、これは取引額に関係なく、国境を越える暗号資産の振替における本人確認の要件が増えることを意味します。

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その他のコンプライアンス規則が緩和されました

当局は業界からのフィードバックを受けて、その他の複数の規定も緩和しました。強化された顧客本人確認は、当初、すべての高リスク疑わしい取引に対して義務化される予定でした。

規制当局は、取引所が取引に特に高いリスクがあると判断した場合にのみ、これらのチェックを求める計画です。仮想資産事業者に負債比率を200％以下に保つことを義務付けるという提案も、小規模な事業者が準拠するための時間を確保するため、1年延期されました。

また、規制当局は、反マネーロンダリングインフラを韓国国内に完全に設置することを求める規則を緩和しました。今後、取引所は固有の識別データや個人信用情報を取り扱わない限り、海外のクラウドサービスの利用が許可されます。

金融サービス委員会は最近、1000万ウォンの報告規定に関する最終的な決定はまだ発表されていないことを明確にしました。

FIUは改正案が最終化される前に、代替案を引き続き検討しています。進む方向性は明確ですが、規制当局は実施前に報告フレームワークの改訂版が生まれる余地を残しています。

修正案が法制院その他の機関の審査を通過した場合、更新された規則は8月20日に効力が発生すると見込まれます。

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