韓国、暗号資産のAML規則を緩和し、1000万ウォンの自動報告基準を廃止

韓国、業界の反発を受けて仮想資産報告規則を緩和 韓国当局は、仮想資産向けのマネーロンダリング対策（AML）改革案の一部を緩和し、海外の仮想資産プラットフォームまたはプライベートウォレットへの大口振替を自動的に疑わしい取引として報告するという当初の計画を見直した。 変更点 - 金融サービス委員会（FSC）の金融情報ユニット（FIU）は、1,000万ウォン（約6,400ドル）を超えるすべての振替を海外プラットフォームまたはプライベートウォレットを伴う場合に自動的に疑わしい取引として報告するという厳格な金額基準のみのルールを撤回した。 - 代わりに、FIUは各仮想資産事業者に独自のAMLリスク管理システムを構築し、質的リスク評価を実施することを求める。「1,000万ウォンという金額基準のみを報告の基準にすると、企業はリスク評価なしに一律に報告することになるため、各社が独自の管理システムを運用し、リスクのある取引について質的評価を行うよう求める」とFIU当局者は述べた。 規制当局が方針転換した理由 - この決定は、3月に発表されたデジタル資産およびAMLの基本法である「特定金融情報法」（SFIA）改正案に対する業界からの強い反発を受け、今週、規制当局と仮想資産取引所代表との間で開催された会議を受けて下された。 - 27の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を代表する仮想資産取引所連合会（DAXA）は、金額基準のみのアプローチは実務上実行不可能であると警告。DAXAは、韓国の上位5社の取引所からの疑わしい取引報告が、昨年の約63,408件から当初案では5,445,133件にまで急増し、コンプライアンス運用が逼迫すると推計した。 その他の変更点と変更されない点 - カスタマーデューデリジェンス（CDD）の強化規定も緩和された。当初案では、高リスクまたは疑わしい取引に対して資金源および目的の確認を含む強化CDDが求められていたが、改定後の案では、特に高リスクと分類された取引にのみこの要件を適用する。 - 仮想資産事業者登録規則に含まれる負債対自己資本比率要件については、1年間の猶予期間を設ける。200％という基準を満たせない小規模事業者への圧力を軽減する。 - 変更されない点：トラベルルールの拡大。100万ウォン未満の取引にもトラベルルールを適用する方針は維持される。これまでこのルールは国内VASP間で100万ウォンを超える振替にのみ適用されていた。 時期と全体的な背景 - 改定されたSFIA改正案は、政府立法部およびその他の関係機関の審査を通過すれば、8月20日に施行される。 - これらの規制動向は、韓国が2027年1月から開始予定の長期間遅れていた仮想資産課税制度を見直す準備を進めている中で行われている。Bitcoinistによると、この課税制度の廃止を求める請願が十分な署名を集め、国会での議論が強制されたため、議員たちは今後この課税計画を見直す見込みである。 要約 FIUは、より厳しい規制を維持しつつ、細かなリスク判断の責任を個々の企業に移す妥協案を打ち出した。これは機械的な疑わしい取引報告の急増を防ぎつつ、規制当局のAML目標を維持する実用的な配慮である。取引所およびその他のVASPは、8月の施行日（最終承認済みの場合）までに内部リスク管理システムとコンプライアンス体制を強化する必要がある。