JPMorgan Chaseは、Goliath Venturesの投資家たちに訴えられ、銀行が疑わしい暗号資産プールが示した「赤信号」を無視し、2,000人以上に影響を与えたとされる3億2,800万ドルの暗号資産ポンジスキームを助長したとして、提訴されています。
水曜日、カリフォルニア北部連邦裁判所に提出された告訴書は、チェースが「ポンジ・スキームの運営に不可欠な銀行インフラを提供し、投資家の入金を処理し、振替を促進し、偽の合法的利益を生み出した」と主張している。
フロリダ州在住のクリストファー・アレクサンダー・デルガド氏は、ゴリアテの運営に関連して、先月連邦当局によって電信詐欺およびマネーロンダリングの罪で逮捕されました。その刑事事件はまだ初期段階です。
「多くの警告サインにより、このスキームの不正な性質は明らかであり、チェースも認識していた」と、水曜日の提訴された集団訴訟は主張している。「これらの警告サインにもかかわらず、チェースは目をつぶったまま、不正を実行するために使用された口座のサービスを継続し、ゴリアテとデルガドのチェースにおける銀行取引を通じて数億ドルを洗浄することで、多額の手数料を獲得した。」
JPMorganの広報担当者はCoinDeskに対し、同銀行は「コメントを控える」と述べた。
ロビー・アラン・スティールがシャー・ルーウェンツおよび共同弁護士を通じて提出した告訴書によると、JPモルガンはゴリアテの唯一の銀行機関であった。さらに、2023年1月から2025年6月の間に、ゴリアテに関連するチェース口座に約2億5300万ドルが預けられたとされている。その口座から約1億2300万ドルが暗号資産取引所Coinbaseに送金され、約5000万ドルが投資家に返還として送金された。
訴訟は具体的な損害賠償額を示していないが、銀行は資金の流れだけで alleged fraud を見抜くべきだったと繰り返し主張した。
「銀行の立場から見れば、この不正行為は明らかだった」と告訴状は述べている。「この規模の不正行為は、1つの銀行を通じて密かに運営されることはない。」
訴状には、JPMorganのCEOであるジェイミー・ディモンが暗号資産を公に批判したことが言及されており、これは銀行の alleged な行動と矛盾するとされている。
「ディモンが仮想通貨を長年にわたり批判してきたにもかかわらず」と申し立ては述べ、チェースは「意図的に銀行の顧客であるゴリアテが、チェース内で投資家の資金を混同し、後からの投資家からの資金を使って前の投資家に支払いを行う、古典的なポンジ・スキームを実施させた。」