原作：マンキューウェアブランド部
「広東、特に深圳では、一見普通に見えるアルバイトが、犯罪容疑者を大量に生み出している。」これはマンコウ（シェンゼン）法律事務所 パートナー デン・シャオユウ弁護士最近、小紅書のプラットフォームで投稿された注意喚起の動画があります。投稿の中で、彼はこうしたタイプのものを指摘しています。「現金を暗号通貨に交換」「オフラインで通貨を交換する配送サービス」名を借りた副業は、すでに高度にプロセス化された「狩猟メカニズム」が形成されており、狙い撃ちされる対象は、多くの場合、高学歴でリスク意識が低い若い人たちである。
これらのタスクにおいて、フリーランスの業者は通常、指示に従って資金を香港ドルに両替し、指定されたOTC暗号通貨両替店に赴いて取引を完了させるだけです。これは単なる「足を運ぶだけの簡単な仕事」に見えますが、実は気づかないうちに、マネーロンダリング犯罪において極めて重要な段階である「人間による越境」を完了させていることになります。資金が違法所得と認定されれば、参加者は直ちに刑事上のリスクにさらされる可能性があります。
鄧小宇弁護士は、近年こうした「低めの参加条件で高収益が得られる」という副業モデルが、犯罪者たちによって体系的に資金洗浄活動に利用されていると指摘しています。多くの参加者は、自身の行動がどのような性質を持つものであるかを認識することなく、すでに刑事責任を問われる法的な境界線に触れているのです。
上記の判断を基に、まさにその通りです、マンコン法律事務所のパートナーで、暗号資産に関する刑事分野に専門を置く鄧小宇弁護士と、同法律事務所のコンプライアンスアドバイザーである黄文景氏は、近日、『深圳新聞網』のインタビューに応じた。現実の事例を出発点として、関連する犯罪パターン、社会的害悪および法的リスクを体系的に解体し、この隠蔽的で複雑なマネーロンダリングネットワークを「切り開こう」と試み、より多くの人々がその法的真実を明確に理解できるようにすることを目的としている。
「ただ通貨を変えるだけの手伝い」でなぜマネーロンダリング（資金洗浄）の疑いが持たれるのか？
深圳新闻网記者：
Deng Xiaoyu弁護士、ご最近取り扱った事件において、犯罪組織は通常どのような形態ですか。「パートタイム」の名目で若い人をどのように採用するのですか？
鄧小宇：
我々は最近、このようなケースを処理しました。典型的な事例：一名国内で学業中の大学生ある中古品のフリマアプリで「テレワークの副業」を紹介された。相手は、香港行きを要請し、現地の暗号通貨両替店（OTC店舗）を通じて一定数量のテッダコイン（USDT）を代わりに購入し、指定されたブロックチェーンアドレスに送金することを求めた。
具体的な手順具体的流れとしては、副業者（フリーランス）がまず自身の銀行カードを使って人民元を受け取り、その後、本土（中国本土）の法定通貨両替所で香港ドル現金に両替します。その後、指定された香港のOTC店舗に赴き、USDTを購入し、店舗がその暗号資産を指定されたウォレットに直接送金します。
その学生は、上記の方法を通じて数万元相当のUSDTを購入した後、その…銀行カードおよびWeChat（微信）の支払いアカウントが中国本土の執行機関によって凍結された。そして、その資金は上流の詐欺事件の被害者からの振り込みから来ていることを伝えられた。
その後、我々は専門のチェーン上技術チームと連携して分析を行い、これは～によるものであることを確認しました。典型的な「カード引き戻しUターン」型のマネーロンダリング手法また、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと関連がある。
その後、我々は次々と同様の相談を受けることになりました。相談に来た参加者のうち、詐欺罪、収益隠蔽等に関する罪、または情報通信ネットワーク犯罪の幇助に関する罪などで捜査機関に立件された人もいます。また、刑事拘留されていない人も、長期間にわたり銀行カードや支払いアカウントが凍結され、日常生活や学業、仕事に深刻な影響が出ている人もいます。
深圳新闻网記者：
黄文景顧問、黒産犯罪組織なぜ頻繁に香港の暗号通貨両替店（OTC店舗）を操作ノードとして選ぶのでしょうか？このモードは、より追跡が難しいですか？
黄文景：
実務的な観点から見ると、香港のOTC薬局が犯罪組織に利用されやすい理由には、主に以下の3つの要因があります。
第一に、規制の範囲が比較的曖昧であり、マネーロンダリング防止の要件が統一されていない。
現在、香港では中央集権型の仮想資産取引プラットフォームについては、比較的成熟したライセンス制度と監督体制が整っていますが、暗号資産のOTC（店頭取引）店舗については、依然として監督の境界が曖昧な状況にあります。これらの店舗は主体の種類が多岐にわたり、コンプライアンスの基準も統一されていません。一部の店舗では資金の出所確認、取引のモニタリング、異常分析の面で明確な欠陥があり、これにより違法業者の活動の余地が生まれています。
第二に、現金取引それ自体が高リスクなシナリオです。
OTC店舗は現金取引が主であり、無記名の現金には銀行振替が持つ口座の連鎖や構造化データが存在しないため、捜査は多くの場合、現実の監視カメラ、人物の証言、物的証拠に大きく依存しなければならず、全体的なトレーサビリティの難易度は高くなります。
第三に、金融取引が頻繁に行われ、隠蔽の余地がより大きい。
香港政府は、2024年のVAOTCに関する諮問の背景資料において、一部の詐欺事件においてOTC店舗が関与資金の第一段階の洗浄に利用されたことも言及しています。香港は国際的な金融センターであり、多通貨の流通やクロスボーダー取引が盛んであるため、犯罪組織がより容易に取引の背景を偽装し、資金の実際の目的を隠蔽することが可能となっています。
個人と社会の二重の損失：「合法的な物語」によって隠された刑事リスク
深圳新闻网記者：
Deng Xiaoyu 弁護士、ご担当の事件の中には、多くのいわゆる「副業者」はすべて高学歴の若者である彼らはなぜこのような罠にはまりやすいのでしょうか？事件に巻き込まれた場合、どのような法的結果を受ける可能性があるのでしょうか？また、その後にどのような長期的な影響が生じるのでしょうか？
鄧小宇：
私には、このような副業がなぜ人々を惑わすことができるのか、その理由が理解できる。高学歴層相手が構築したことにあります一見すると完全で、理にかなっており、合法的な物語の場面。
アルバイトの学生が「なぜ自分自身が香港へ赴いて操作しなければならないのか」と疑問を呈した場合、相手は通常次のように説明する。仮想資産の取引は中国本土では規制されているが、香港では合法的かつオープンである。また、本人が海外に滞在しており、わざわざ香港へ赴くには費用や手間がかかるため、近くにいるアルバイトの学生に代行してもらうほうが「費用対効果」が高く、効率的である、というのだ。このような一見論理的な説明により、多くの学生は理性的な判断の面で特に異常を感じず、警戒心を緩め、相手を信用してしまうのである。
しかし刑事リスクはっきりとした特徴を持つことが多いです。遅れ特性多くのアルバイト学生は、事件発生から2〜3か月後になってようやく、自分の銀行カードや支払いソフトウェアのアカウントが凍結されていることに気づいたり、突然公安機関から電話を受けたり、あるいは通常の入出国中に税関で止められたりする。このような突然の出来事は、社会経験が少ない学生層にとって強いパニックを引き起こしやすく、その精神状態や通常の学業・生活に持続的な影響を与えることが多い。
深圳新闻网記者：
一般の市民は、このような副業がもたらす影響について十分に理解していないかもしれません。資金洗浄の疑いは、いかにしてブラックやグレーエコノミーを後押ししているのでしょうか？金融監督の秩序およびマネーロンダリング防止体制にどのような影響を与えるでしょうか。
黄文景：
ここ数年、国家が重点的に取り締まっている通信・ネットワーク詐欺犯罪を例に挙げると、「詐欺」そのもの自体は最初の段階に過ぎず、本当の鍵は、資金をいかに迅速に移転・隠蔽し、追跡困難な状態にすることにある。
資金が犯罪者の口座にとどまっているだけであれば、被害者が警察に届け出た場合、資金の追跡および凍結は困難ではありません。しかし、今回の事件に関与した手法では、資金が速やかに分割され、「多資産・多ルート・多ノード」の金融システムを跨いで移動し、最終的に「詐欺が速く、資金移動が速く、回収が困難」という悪循環を生んでいます。このような副業は本質的に、違法または灰色産業に重要な資金通路のノードを提供しており、上流の犯罪活動の規模拡大および産業化を直接的に後押ししています。
より広範な観点から見ると、マネーロンダリング取引はしばしば断片的・分散的・高頻度という特徴を持ち、規制機関や金融機関のコンプライアンスコストを大幅に増加させます。ある地域の金融システムにおいて、こうした虚偽で非正常な経済活動に係る取引の割合が継続的に増加する場合、金融データが歪められるだけでなく、全体的な金融セキュリティにも深刻なリスクが生じる可能性があります。
このリスクが国際社会の関心を引かれると、その地域は「高リスク司法管轄域」としてラベル付けされる可能性があります。たとえば、一部の国や地域は、マネーロンダリング対策の監督が不十分であるため、FATF（金融行動監視官会議）のグレーリスト（灰色リスト）に掲載され、その国民は国境を越えた金融活動において口座開設の制限や取引の困難といった現実的な問題に直面します。これは、国家の評判や経済発展に長期的かつ深遠な悪影響を及ぼします。
性質と結果：マネーロンダリング行為の認定論理と量刑の境界
深圳新闻网記者：
張小宇弁護士、なぜあなたはソーシャルメディアプラットフォームに投稿し、特にこうしたマネーロンダリングの罠に注意を促す必要があるのでしょうか。刑法および司法解釈の観点から見ると、このような行為は通常、どのように性質付けられるのでしょうか？また、「個人の偶発的な取引」と「営利目的の為替取引」の境界線はどのように区別すべきでしょうか？
鄧小宇：
私はソーシャルメディアプラットフォームに投稿する一方で、それは私が基づいています深センの司法書士協会常見型犯罪弁護委員会の委員としての普法責任一方で、また社会の中の若い世代をできるだけ保護したい。。
取り扱った事件では、多くの…パートタイマーの当初の目的は、自分の労働によって生活を補い、家庭の負担を軽くすることにありました。しかし、まさにこの悪意を伴わない心理こそが、犯罪者に利用されやすいその後、資金洗浄活動の具体的な段階に巻き込まれることになった。
司法実務の観点から見ると、このような兼業者による行為は、より頻繁にマネーロンダリング犯罪の評価枠組みに組み入れられている。資金の換金や移転を単に指示に従って行った個人については、原則として「違法営業罪」を直接的に認定すべきではなく、その者が客観的に違法利益の移転、隠蔽、または隠匿にかかわっていたかどうかを重点的に審査する必要がある。
至于（しよ）「個人の偶発的取引」と「営利目的の為替行為」の区別重要なのは報酬をもらうかどうかではなく、持続性・組織性・外部対応性を有しているかどうか通常のパートタイム労働者が顧客の獲得や安定した取引形態の形成のために外部に営業活動を行っていなければ、一般的には違法営業罪の構成要件には合致しないが、刑事責任のリスクが全くないわけではない。
深圳新闻网記者：
黄文景顧問、もし関与している金額が…「情節が特に重大な」場合、関係者はどのような刑罰を受ける可能性がありますか？単位犯罪と個人犯罪の責任追及における違いは以下の通りです。 1. **責任主体の違い** - **単位犯罪**：法人そのものが犯罪の主体となり、法人に対する刑事責任が問われます。 - **個人犯罪**
黄文景：
例えば、資金洗浄罪について、『中華人民共和国刑法』および『資金洗浄刑事事件における法律適用上の若干の問題に関する処理に関する解釈』によると、「情状が重大」と判断されれば、通常、量刑は直ちに二段階目の範囲、つまり5年以上10年以下の懲役に加えて罰金が科せられる。
強調すべきことは、司法実務において、事件に関わる金額は犯罪の成立および量刑の基準の一つに過ぎないということです。「情状が重大であるかどうか」は、単に金額の大小によって判断するのではなく、複数回にわたる実行、重大な損害の発生、または没収の協力に応じないなどの行動的・結果的な要素を総合的に勘案して判断する必要があります。
さらに、資金洗浄罪については「二重の罰則制度」が適用される。これは、行為が単位（組織）の名義で行われた場合、その単位自体が科料（罰金）の対象となることを意味します。しかし、直接責任を負う主管者および他の直接責任者については、「行為が単位名義で行われた」という理由で責任を免れることはできず、依然として資金洗浄罪の基準に従って、個人の刑事責任を問われることになります。加害の情状が重いと判断される場合、5年以上10年以下の懲役に処され、科料が併科される可能性もあります。
リスクアラート：「マネーロンダリングの白い手袋」にならないためにどうすればよいですか？
深圳新闻网記者：
一般市民は、副業におけるマネーロンダリングのリスクをどのように識別すればよいのでしょうか？疑わしい取引に遭遇した場合、どのような自己防衛策を取るべきでしょうか？
黄文景：
実際には、このようなリスクを識別するには、1つの中心的な判断基準を押さえるだけで十分です：
お金をやり取りしたり、アカウント操作を手伝うという名目の副業は、すべて資金の流れをあなたを通じて行おうとするものであり、99％が詐欺または資金洗浄です。
実際には、よく見られる「危険なサイン」には以下が含まれます：
- 企業口座の新規開設や銀行カードの提供を求める；
- WeChatやAlipayの支払いコードを貸し出し、代行受取・支払い後、すぐに資金を移転する。
- 現金を現地で引き出したり、交換店で現金を仮想通貨に換え、指定されたアドレスに送金するように求めます。
- 「香港では現金で仮想通貨を売買するのは合法だ」「実店舗は営業しているのだから、違法ではありえない」「ただ足を運ぶだけの手伝いをしているに過ぎない」と繰り返し強調した。
これらの言葉の共通点は、意識を意図的にそらすことにあります。真に重要なリスクは、ある具体的な操作が形式上法的かどうかにあるのではなく、その操作がもたらす実質的な問題にある。資金の真正な出所および流動を隠蔽することを目的としている。。
もし資金がテレコム詐欺やギャンブルなどの上流犯罪から来ている場合、あなたの口座および身元は犯罪連鎖の一環とみなされる可能性があります。軽い場合は口座が凍結されたり調査を受けることになり、重い場合は状況が深刻なため刑事責任を問われる恐れがあります。
深圳新闻网記者：
張小宇弁護士、若い世代に対して、より具体的にどのような注意喚起やアドバイスをしていますか？為替差益を利用した「為替差益アービトラージ」など、一見合法的な誘惑に対して警戒する必要がありますか？
鄧小宇：
若い人に特に一言注意喚起したいと思います。
「資金の通路」として扱う副業については、いかに「合法・規制順守」に見せかけていようとも、すぐに断るべきである。
多くの人がマネーロンダリングは自分たちとは関係ないと考えていますが、実際には「代行手配」や「クロスボーダー決済」、「スプレッドや為替差益のアービトラージ」、「仮想通貨のアービトラージ」など、専門的で、場合によっては理にかなったように聞こえる表現に偽装されていることが多いです。本質的には、すべて自分の実名情報を用いて、他人の資金を「一度自分の名義でやり取りする」ように仕向けるものです。
我々が取り扱った事件では、相手が本当に目を付けているのは、パートタイマの「労働」ではなく、実名アカウントと、それを操作して犯罪収益を隠すために作り出される取引履歴である。上流の資金が追跡されると、もともとの「副業者」は一瞬で「事件に関与した人物」となりかねません。最も直接的な結果として、口座の凍結や生活の制限が生じ、重大な場合は法律上の責任を負う必要が出てくることもあります。
マンコウ弁護士のアドバイス：こうした高リスクのサインに注意を
インタビュー内容および実務経験を踏まえ、特に以下の点にご注意ください：
- 関与する代行収納・代行支払い、現金の受け渡し、口座操作、暗号資産の交換に関するアルバイト高い警戒心を保つ必要があります；
- 報酬と仕事内容が明らかに釣り合っていなければ、「良いチャンス」ではないことが多いです；
- 相手が資金源の問題を意図的に避けるのは、重要なリスクサインです。
- 疑念が生じたならば、専門の弁護士に早めに相談すれば、重大な結果を回避する可能性が高まります。。
我々は継続して専門的な観点から公共政策の議論に参加し、また希望をもっています。実際の事例と法律分析を通じて、一般市民が法律の境界線をよりよく理解し、潜在的な刑事リスクから身を守ることを目的としています。