カリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）は、ヘルメス・ビットコインに対し、南カリフォルニア全域の42台のデジタル資産キオスクの運営を停止するよう命令し、同社を同州におけるあらゆるデジタル金融資産事業の運営から永久に禁止しました。
理由：2024年1月1日以降、14,120件以上の領収書または開示の不備、法律で定められた上限を超える手数料、およびマネーロンダリング対策の失敗。
ヘルメスBitcoinが実際に何を間違えたのか
キオスクを運営する会社であるAnh Management, LLC（商号：Hermes Bitcoin）は、カリフォルニア州のデジタル金融資産法（DFAL）にほぼすべての面で違反した。
2025年1月1日以降、Hermes Bitcoinは州の規制に違反した3,006件の取引を処理しました。2024年1月1日以降、規制当局は、同社が顧客に適切な領収書または取引前開示を提供しなかった事例を合計14,120件以上記録しています。
Hermes Bitcoinは、DFALで許可されている法定上限を超える料金を顧客に課金しました。手数料違反および開示不備に加え、同社は州法で定められた取引限度額を違反し、マネーロンダリング対策のための顧客身元確認情報の適切な収集も行いませんでした。
執行タイムラインは物語を語る
2025年9月および10月、DFPIはHermes Bitcoinおよび関連する企業Coin Time LLCに対して、停止および差し止め命令を発令しました。これらの以前の措置は、数千件の取引に関連する同様のコンプライアンス違反を対象とし、過剰に課金された顧客への補填を求めていました。
Settlement により、2026年5月20日までにすべての42台のキオスクを停止することが求められます。また、Hermes Bitcoin はカリフォルニア州内で任何のデジタル金融資産ビジネス活動を行うことを永久に禁止されます。
カリフォルニア州の広範な暗号通貨キオスク摘発
カリフォルニア州のデジタル金融資産法（DFAL）は、デジタル資産キオスク運営者に対して、必須のライセンス取得、取引限度額、手数料上限、および包括的な開示要件を含む正式な監督枠組みを設けました。DFALによると、手数料は5ドルまたは取引数量の15％のいずれか大きい方を上限とし、1人あたり1日あたりの取引限度額は1,000ドルです。
DFPIの2025年の過去の執行行動は、州内および他の州からの運営者を対象としており、一時的な罰則ではなく、体系的なアプローチを示唆している。
これは投資家と暗号通貨キオスク業界にどのような意味を持つのか
暗号資産市場への即時の影響は無視できるほど小さいです。特定のトークンは影響を受けておらず、カリフォルニア州南部の42台のキオスクは、全米のBitcoin ATMの設置台数に占める割合はごくわずかです。
暗号資産キオスクの運営者にとって、ヘルメス・ビットコイン事例は、規制当局が運営者がコンプライアンスを真剣に捉えていないと判断した場合に何が起こるかを示しています。14,000件以上もの開示違反と数千件の非コンプライアンス取引が発生したのは、それらを防ぐためのシステムやプロセスが存在しなかった、または遵守されていなかったためです。