カリフォルニア州、ライセンスなしで暗号通貨担保ローンを提供したネクソに50万ドルの罰金

• カリフォルニア州は、規制機関が州民数千人に対して何年もの間、ライセンスなしで暗号資産を担保とした貸付を行っていたことを発見した後、ネクソを罰金処分にした。
• 規制機関は、ネクソにカリフォルニア州の顧客資金を150日以内に認可された米国関連会社に移動させるよう命じた。
• この罰金は、以前の米国の罰則に加わり、暗号通貨の貸付業界全体にわたる継続的なコンプライアンスリスクを強調している。

カリフォルニア州の規制機関には 罰金を科された 暗号通貨貸し手のネクソが、何千人もの住民を巻き込んだ何年もの無許可貸付活動が発覚した後、50万ドルの罰金を科せられた。この措置は、州の承認なしに暗号通貨担保ローンを提供した企業にさらなる圧力を加えるものである。

規制当局は、この事例がデジタル資産の貸付における持続的なコンプライアンス上のギャップを浮き彫りにしていると述べています。この罰則は、カリフォルニア州当局による複数年にわたる検査の結果です。また、これはネクソ（Nexo）の過去の米国での運営に関する監査を再び引き起こしています。

カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、ネクソ（Nexo）が州の貸付免許なしに暗号通貨担保ローンを発行していたことを発見した。調査では、少なくとも5,456人のカリフォルニア州民が消費者向けまたは商業向けローンを受け取っていたことが判明した。規制当局は、この活動が州の貸付法に違反していると述べた。また、同社がケイマン諸島の法人であるネクソ・キャピタル株式会社を通じて運営していたとも述べた。この行為は2018年7月から2022年11月までにわたった。

その期間中、ネクソはその 暗号通貨担保型融資 複数の米国州にわたる足跡。カリフォルニア州の規制当局は、同社が必要な承認を持っていないと述べた。その結果、当局は財政的な罰金を科すことを進めた。機関は、この発見が公式な規制上の検査に続いて行われたと述べた。この措置は、暗号通貨の貸付商品に対するより厳しい監督を反映している。

カリフォルニア州の規制当局は、ネクソ社が借り手の返済能力を評価しなかったと述べました。同社は既存の債務義務を確認しなかったと規制当局は述べています。また、信用履歴の評価がなされていないことも指摘しました。これらの失態により、消費者のリスクへのさらされが懸念されました。規制当局は、こうした実践が市場がストレス状態にある際に財政的被害を拡大する可能性があると述べました。

罰金に加えて、規制機関は運営上の要件を課した。ネクソは、カリフォルニア州の顧客資金をすべて米国認可の関連会社に移転しなければならない。企業にはこのプロセスを完了するため150日間の期限が設けられている。当局はこの措置が消費者を保護することを目的していると述べた。この命令は、カリフォルニア州のすべての該当口座に適用される。

カリフォルニア州の措置は、ネクソに対する以前の米国の執行措置に加わるものである。2023年には、州規制機関が同社のイーラン製品に関連する複数州の和解を主導した。その合意額は2,250万ドルだった。同年、連邦規制機関も行動を起こした。米国証券取引委員会（SEC）は もう一つ課した 2250万ドルの罰金。

その措置により、ネクソの2023年の米国での罰金は4500万ドルに達した。規制機関からの圧力に応じて、ネクソは米国市場から撤退した。同社は米国顧客向けの従来型融資サービスを停止した。しかし、国外では暗号資産担保型融資サービスを継続した。規制機関は、最新の罰金は以前の行為に関連するものであると述べた。

取締り措置にもかかわらず、ネクソは国際的な拡大とブランドの認知向上を追求してきました。同社はオーストラリアン・オープンで複数年契約のスポンサーシップを獲得しました。一方で、米国市場への復帰に興味を示しています。昨年4月、ネクソは米国市場への再参入を計画すると発表しました。この発表は、ソフィアで開催された著名なイベント中にされました。