該当機関は、これらの取引におけるデューデリジェンスプロセスに不備を検出したことから、Banco Topazioの仮想通貨資産の海外売買を2年間禁止し、さらに320万ドルの罰金を科しました。
主要なポイント：
- ブラジル中央銀行は、無制限のcrypto取引を理由に、Banco Topazioを2年間禁止し、320万ドルの罰金を科した。
- 未確認のcrypto取引は17億ドルに上り、Banco Topazioの外貨取引volumeの63％を占めた。
- アイリトン・アイキーノは、類似の違反が他のブラジルの銀行に対してバンを引き起こす可能性があると警告した。
ブラジル中央銀行、Banco Topazioに対してCrypto取引業務を禁止
銀行が仮想通貨ビジネスに参入するにつれ、規制当局は、これらの業務を安全に実施するために従うべきコンプライアンスプロセスに対してより注意深くなっています。
ブラジル中央銀行の行政制裁処分決定委員会（Copas）は、数十億ドルに及ぶ取引の不正により、Banco Topaziosの外国仮想通貨取引業務に2年間の禁止措置を科した。
委員会は、2020年10月から2021年9月の期間中に、Banco Topazioが、これらの取引の受益者である第三者の資格を確認する手続きを実施せずに仮想通貨の購入を実行したことを確認しました。
その期間中に、バンコ・トパジオの取引高は15の法的主体を関与させて17億ドルに達し、異常な取引の通知を行わなかった。トパジオは、顧客の財務能力の判定における不備、登録手続きの欠陥、およびAML/CFT（マネーロンダリング及びテロ資金供与防止）リスクの判定に失敗したとして320万ドルの罰金を科された。
これらの取引は、当該期間中のトパジオの外貨取引高の63％、および同機関の市場取引の46％を占めました。これにより、審査委員会は、これらの不正が「深刻な性質」であると判断しました。法律によれば、これは「国家金融システム、コンソーシアムシステム、またはブラジル決済システム内の活動または運営の目的と継続性に深刻な影響を及ぼす可能性」があります。
中央銀行の監督担当責任者であるアイリトン・アイキーノは、同銀行が他の機関が規制に違反していると判断した場合、同様の禁止措置を予防的に適用する可能性があると示唆した。
彼は、ブラジル経済におけるcrypto資産の人気が高まっていることを踏まえ、「この市場で活動するすべての関係者に対して、資金洗浄行為を可能にするビジネスモデルにつながる異常な行動に対して、銀行監督当局が注目し警戒していることを警告し明確にすべきである」と結論付けた。
この措置の発表は、中央銀行が規制された支払いルートでの仮想通貨の使用を禁止し、金融以外のイベント市場に全国的な禁止を課した後に来ました。