AIエージェントがDeFi取引に参入、分散化について疑問を投げかける

AIエージェントがDeFi取引に迫り、分散化を犠牲にすることなく市場を変える可能性がある AIエージェントは研究室から実際の金融市場へと進出しており、暗号資産プラットフォームはそれらを活用するために駆け足で対応を進めている。過去数週間で主要企業がエージェント駆動型製品を次々と発表した。Robinhoodは「Agentic Trading」と「Agentic Credit Card」を発表し、承認されたAIエージェントがユーザーが設定した制限内で取引や購入を行えるようにした。Coinbaseが支援するBaseは「Base MCP」をローンチし、ChatGPT、Claude、Codex、Cursorなどのアシスタントをウォレットに接続し、トークン交換からポートフォリオ監視までを可能にした。またCoinbaseは公開の場でx402決済およびエージェント型コマーススタックの拡大を発表。CEOのBrian Armstrongは、この取り組みが人間の商業活動を上回る規模に拡大する可能性があると述べている。 なぜDeFiなのか？NeyroのCOOであるAndrew Isaacsは、分散型金融（DeFi）が理想的な実証フィールドであると主張する。取引は継続的な市場監視、ノイズの多いシグナルの即時解釈、そして実際の財務リスクを伴う意思決定を必要とする。このような条件は、AI自動化が本当に信頼できるかどうかを明確に試す環境を提供する。「取引では小さな遅延や誤った判断が即座に露呈する」とIsaacsはcrypto.newsに語った。「これはAIエージェントが実際に何ができるかをテストするため、非常に正直な環境だ。」 市場の根拠は単純だ。暗号資産市場は24時間365日稼働し、流動性は分散しており、数千のトークンが複数のチェーンにまたがっている。個人投資家はすべてのプールやトークンを監視するのは困難だが、AIエージェントなら可能だ。Isaacsは、これがエージェント型システムの明確な使用事例であると指摘する。業界データもこの傾向を裏付けている。マッキンゼーの調査によると、企業のほぼ3分の2がAIエージェントの試験を実施しており、Coinbaseは追跡された取引の99％でUSDCが使用され、その90％以上がBase上で実行されていると報告している。Coinbaseはまた、x402インフラが取引、データアクセス、AI推論、メディア生成およびストレージなどのサービスをサポートしており、月間取引量は7500万件を超えると述べている。 しかしDeFiには独自のリスクも存在する。中央集権的取引所とは異なり、分散型取引所（DEX）ではエージェントが非預託ウォレットと不変のスマートコントラクトに直接アクセスするため、悪意のあるプロンプトや市場動向の誤解が不可逆的な損失を招く可能性がある。「信頼性の問題もありました」とIsaacsは警告した。「CeFiではAIシステムは取引所口座の背後で内部コントロールの下に置かれますが、DEXではAIがウォレットやスマートコントラクトに直接アクセスします。」 セキュリティ重視の設計が注目を集めている。BaseのMCPは、取引に対して明示的なユーザー承認を必要とし、プライベートキーにアクセスすることはない。Google、Meta、Gray Swan AI、EmbraceTheRedおよび複数の大学からなる研究者たちは最近、AIエージェントを信頼できないコンポーネントとして扱い、可能な限り敏感な指示やデータから隔離することを推奨している。NeyroはAI自動化と分散型・非預託インフラを組み合わせることで、ユーザーがコントロールを維持しつつエージェント型取引の恩恵を受けられるようバランスを図ろうとしている。 Isaacsは最終的に広範なトレードオフについて警告した。「便利さは再び中央集権化を魅力的に見せてしまう可能性があり、それが危険です。Web3の目的は単に金融製品をよりデジタル化することではなく、信頼モデル自体を変えることでした。」 企業がAIを取引に導入する中で、この分野はエージェントの信頼性、セキュリティ実践、そして複雑な金融的意思決定を自動化しながらWeb3の非信頼性原則を維持できるかどうかを急速に試す場となるだろう。