支払い詐欺に注意：不正を識別し、資金を守りましょう

タイプ1：ユーザーに自発的に支払わせることで資金を直接詐取する

1. ピッグバッチング投資詐欺：詐欺師はソーシャルプラットフォームやマッチングアプリでユーザーと感情的なつながりを築き、「高資産家」や「上級投資家」を装います。彼らは偽の利益スクリーンショットを共有し、「一緒に投資して短期で稼ごう」「リスクゼロの利益」などの手口を使って、ユーザーが銀行振込や支払プラットフォームのチャージなどを通じて偽の投資プラットフォームに資金を投入するように誘導し、最終的に資金を奪って逃走します。
2. 新しいAI顔入れ替え・声変換詐欺：AI技術を用いて、詐欺者が親戚や友人、リーダーの顔と声を偽造し、動画通話や音声通話を通じてユーザーの信頼を得た後、「緊急の資金が必要」「プロジェクトの前払い」「手数料の代金支払い」などの理由で、振替やQRコード決済などによる即時支払いを要求します。ユーザーの緊急時の支援心理を利用したこの詐欺は、非常に欺瞞的です。
3. 公務員なりすまし詐欺：従来の手口は、銀行のカスタマーサポート、警察官、規制当局、または司法機関を偽装し、ユーザーの支払い口座が「マネーロンダリングに関与している」「クレジットに異常がある」「セキュリティリスクがある」と偽って主張するものです。新しい変種では、金融規制当局を偽装し、偽造された「公式文書」や「警察官 ID」を送付して、ユーザーを「安全な口座」に資金を振替させるよう誘導し、調査を理由に口座情報を盗み取るだけでなく、スクリーン共有を要求して支払い口座情報そのものを窃取することもあります。
4. 偽の保険または会員更新の詐欺：不正な人物が支払いプラットフォームや銀行のカスタマーサービスを装い、「百万ドルの保護サービスが満期時に自動的に引き落とされます」または「会員更新がキャンセルされておらず、停止する必要があります」と偽って主張します。「損失を避けるため」という口実で、ユーザーに不審なリンクをクリックし、指示に従って操作するよう誘導しますが、実際には資金を盗むために振替やQRコード支払いを誘発しています。
5. 偽の仮想投資詐欺：詐欺者は「ブロックチェーン」や「メタバース」、「デジタルコレクション」といった人気の概念を装って偽の投資アプリを設立し、偽の利益データを作成して、初期には小額の引き出しを許可してユーザーの信頼を得ます。ユーザーが振替や決済プラットフォームへのチャージなどを通じて大額の投資を行った後、アプリは直ちに閉鎖され、詐欺者は姿を消すため、ユーザーは資金を回収できなくなります。

タイプ2：ユーザーの支払い口座情報を盗み、不正な支払いを行う

1. 従来のフィッシングサイト／SMS詐欺：不正な人物が、銀行の公式ウェブサイトやモバイル決済アプリを模倣したフィッシングサイトを設立したり、不明なリンクを含む詐欺SMSを送信します。「口座のアップグレード」、「ポイント交換」、または「メリットの受領」を口実に、ユーザーに銀行カード番号、パスワード、決済認証コードを入力させます。情報を入手した後、直ちに口座を不正に操作し、振替や支払いを行います。
2. 新しいトロイの木馬ウイルスによる遠隔操作詐欺：ポルノサイト、ポップアップ広告、ソーシャルグループチャットを通じて、詐欺者が「オンラインデート」「無料リソース」「タスク実行による収入獲得」などの誘惑情報を広め、ユーザーに不審なリンクをクリックさせたり、非公式ソフトウェアをダウンロードさせたりして、遠隔操作機能付きのトロイの木馬ウイルスを埋め込みます。その後、ユーザーに「アクセシビリティサービス」「SMS読み取り」などの高リスク権限を許可させ、支払い認証コードを横取りし、深夜にユーザーが眠っている間に携帯電話を遠隔操作して振替やQRコード決済などの操作を実行します。
3. デバイス監視/情報盗難詐欺：不正行為者は、偽の充電デバイス、公共のWiFi、Bluetoothデバイスなどを通じて、ユーザーの支払い口座情報、SMSコンテンツ、さらには携帯電話からの通話を盗み取ります。支払い関連情報を入手した後、不正な振替や支払いを行うために口座を盗みます。

タイプ3：支払い口座の貸し出し・売却を誘発し、不正の共犯者とする

1. 「委託料のための貸出口座」詐欺：ソーシャルプラットフォーム、パートタイムグループ、キャンパスグループなどのチャネルを通じて、詐欺者が「銀行カードまたはモバイル決済口座を貸し出し、1日50〜200元の委託料を獲得」などの広告を掲載し、ユーザーに個人の決済口座を貸させます。詐欺者は、ユーザーに銀行カード、携帯電話カード、WeChat／Alipayアカウントのパスワードを提供させ、さらに提供された携帯電話番号の紐付けを要求します。その後、これらの口座を利用して不正な資金を受け取り、振替やQRコード決済などを通じて送金し、ユーザーを詐欺の共犯者にします。
2. 現金での口座販売詐欺：詐欺師は、ユーザーの闲置銀行口座やモバイル決済口座を数百年から数千元の価格で購入し、「通常の資金繰りに使用する」と主張します。実際には、これらの口座は詐欺や賭博などの違法資金を受け取るために使用されます。口座を販売したユーザーは、金融処罰リストに掲載され、銀行カードや決済口座の利用が制限されます。深刻な場合は、「情報ネットワーク犯罪活動の助長罪」で刑事責任を問われる可能性があります。
3. 代金回収を装ったリベート詐欺：詐欺師は「自分の口座が制限され、支払いを受け取れない」と偽り、「代金を1000元回収するごとに50元のリベート」という誘惑で、ユーザーに資金の代金回収を依頼し、ユーザーの支払い口座を通じて指定口座へ資金を振替ます。代金回収された資金はしばしば不正行為の収益であり、不法な資金の振替に無意識に参加したユーザーも法的リスクにさらされます。
4. 口座連携によるパートタイム注文増量詐欺：詐欺師は「注文増量で手数料を稼ぐ」という甘い言葉でユーザーを注文増量に参加させます。最初は小額の注文増量を完了させ、手数料を返還して信頼を得ます。その後、ユーザーに個人の支払い口座や銀行カードを「大額注文増量の決済のため」と称して連携させるよう要求します。実際には、ユーザーの口座情報を盗み取るか、ユーザーの口座を不正な支払いやマネーロンダリングに使用します。