Menguasai Manajemen Risiko dalam Perdagangan Kripto: Semua yang Perlu Anda Ketahui

Selamat datang di dunia perdagangan cryptocurrency, tempat keberuntungan bisa tercipta atau hilang hanya dalam sekejap mata. Dalam artikel edukasi ini, kita akan membahas seni menguasai manajemen risiko dalam perdagangan kripto.

Memahami cara menghadapi pasar kripto yang volatil sangat penting bagi para trader dan investor di semua tingkat pengalaman.

Cryptocurrency adalah bentuk mata uang digital atau virtual yang beroperasi pada teknologi blockchain yang terdesentralisasi. Perdagangan melibatkan aktivitas membeli dan menjual aset digital ini satu sama lain di berbagai bursa cryptocurrency, baik yang terpusat maupun terdesentralisasi, seperti KuCoin. Pelajari tentang perdagangan kripto dan bagaimana kegiatan ini berbeda dengan perdagangan tradisional. . 

Pasar kripto dikenal dengan volatilitas ekstremnya, di mana harga dapat berfluktuasi secara dramatis dalam hitungan menit. Ketidakpastian ini menawarkan peluang untuk mendapatkan keuntungan, tetapi juga membawa risiko besar, terutama ketika menggunakan leverage. . 

**Risiko Utama dalam Perdagangan Kripto**

**Risiko Sentimen Pasar dan Volatilitas**

Cryptocurrency sangat volatil dan dapat mengalami fluktuasi harga yang cepat, yang bisa menghasilkan keuntungan besar atau kerugian yang signifikan. Dalam pasar kripto, sentimen pasar dapat berubah dengan cepat, memengaruhi harga, dan trader mungkin kesulitan memprediksi pergerakan pasar secara akurat, sehingga meningkatkan kemungkinan kerugian jika Anda tidak selalu waspada dalam aktivitas trading Anda.

Ketika berbicara tentang volatilitas, pasar kripto secara umum telah mengalami beberapa penurunan besar, termasuk penurunan Bitcoin sebanyak 77% dari harga tertinggi sepanjang masa.

Cari tahu cara menggunakan analisis sentimen dalam perdagangan kripto.

Perdagangan dengan leverage tinggi dapat memperbesar baik keuntungan maupun kerugian, yang berpotensi menyebabkan likuidasi. Demikian pula, short squeezes yang tidak terduga dapat menyebabkan lonjakan harga secara cepat, mengakibatkan kerugian bagi trader yang melakukan short-selling. . 

**Kurangnya Regulasi**

Pasar kripto lebih sedikit diatur dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional, sehingga memberikan risiko tambahan bagi para trader.

Penipuan dan Scam . Kurangnya regulasi juga berarti bahwa, tidak seperti investasi tradisional, cryptocurrency mungkin tidak menawarkan tingkat perlindungan investor atau dana asuransi yang sama

. Selain itu, perubahan regulasi di berbagai negara dapat memengaruhi legalitas dan perpajakan perdagangan kripto. Perdagangan kripto juga dapat dikenakan implikasi pajak yang kompleks di beberapa negara, yang dapat menyebabkan tagihan pajak tak terduga tergantung pada lokasi Anda

. Risiko Keamanan

. Aset kripto rentan terhadap peretasan, pencurian, penipuan, dan serangan phishing. Risiko keamanan penting lainnya yang perlu diwaspadai saat memperdagangkan cryptocurrency adalah kehilangan private key Anda. Kehilangan akses ke private key berarti kehilangan akses ke aset kripto Anda secara permanen

. Cek penipuan phishing teratas dan bagaimana Anda dapat menghindarinya

. Manipulasi Pasar

. Karena pasar kripto relatif baru dibandingkan dengan pasar ekuitas lainnya, serta menyediakan sejumlah besar aset, beberapa kripto menawarkan likuiditas yang sangat rendah. Likuiditas rendah dalam beberapa cryptocurrency membuatnya rentan terhadap manipulasi pasar oleh pedagang besar atau "whales"

. Secara sederhana, kripto dengan likuiditas lebih rendah akan membuat harga rata-rata masuk Anda lebih tinggi dan harga rata-rata keluar lebih rendah, karena tidak ada cukup pembeli atau penjual untuk mendukung pesanan besar

. Namun, manipulasi pasar kemungkinan terjadi di semua pasar ekuitas, termasuk kripto. Bahkan kripto dengan kapitalisasi pasar terbesar relatif kecil, sehingga pemain dengan portofolio bernilai jutaan dolar mampu memengaruhi harga hanya cukup untuk membuat perdagangan melawan Anda. Hal ini sering terlihat ketika pedagang yang hanya menggunakan analisis teknikal memilih level stop-loss, dan level tersebut hanya sedikit ditembus dalam penurunan sebelum harga mengalami pembalikan cepat

. Pastikan Anda memperhatikan volume dan likuiditas kripto sebelum memilih apa yang akan Anda perdagangkan, serta buku order saat Anda masuk ke perdagangan. Ini akan membantu Anda melihat tembok beli dan jual serta whales yang keluar dan masuk posisi pada harga tertentu

. Perdagangan Emosional

Pengambilan keputusan yang emosional, seperti menjual panik selama penurunan pasar atau FOMO (Fear of Missing Out) dalam membeli, dapat menyebabkan kerugian finansial yang cepat.

Berdagang berdasarkan emosi bukanlah ide yang baik, karena hal ini membuat Anda berisiko tidak berpikir matang sebelum masuk atau keluar dari pasar. Selain itu, trader yang emosional umumnya memiliki strategi trading yang kurang ketat (atau bahkan tidak ada sama sekali).

Kurangnya Pemahaman

Pengetahuan yang tidak memadai tentang teknologi blockchain dan cryptocurrency dapat menyebabkan keputusan trading yang buruk. Memasuki pasar kripto tanpa pengetahuan yang cukup dapat membuat Anda berinvestasi dalam cryptocurrency yang kurang diteliti atau bersifat spekulatif, dan berujung pada kerugian yang signifikan.

Apakah kita berbicara tentang pengetahuan umum tentang kripto, pengetahuan tentang aset spesifik yang Anda perdagangkan, pengetahuan tentang trading, atau sekadar pengetahuan tentang cara menyimpan aset kripto Anda, kurangnya pemahaman adalah salah satu faktor utama yang membuat orang masuk ke perdagangan yang tidak menguntungkan.

Ungkapan "pengetahuan adalah kekuatan" bukanlah terkenal tanpa alasan.

Pelajari cara mencadangkan private key Anda dan menjaga keamanan kripto Anda.

Sebelum memulai, gunakan sumber daya yang andal seperti KuCoin Learn untuk memahami dasar-dasar cryptocurrency, teknologi blockchain, web3 , serta trading dan investasi kripto.

Manajemen risiko adalah fondasi dari trading kripto yang sukses. Seperti bisnis lainnya, trading kripto memerlukan perencanaan dan pelaksanaan strategi yang hati-hati untuk melindungi modal Anda dari kerugian yang signifikan. Di pasar kripto, di mana harga dapat sangat fluktuatif, manajemen risiko yang tidak tepat dapat menjadi pembeda antara Anda dan kebebasan finansial. Sebaliknya, manajemen risiko yang baik dapat membantu Anda meningkatkan keuntungan dan membatasi kerugian. Oleh karena itu, manajemen risiko dalam trading kripto sangat penting karena alasan berikut:

• Melindungi Modal: Manajemen risiko yang efektif memastikan kerugian Anda minimal, dapat diprediksi, dan merupakan bagian dari strategi, bukan peristiwa black-swan yang menghapus seluruh akun Anda.

• Kontrol Emosi: Ini membantu Anda tetap tenang dan rasional, mencegah keputusan impulsif yang didorong oleh ketakutan atau keserakahan .

• Keberlanjutan: Manajemen risiko yang tepat memungkinkan Anda untuk menjaga aktivitas perdagangan Anda dalam jangka panjang.

Ketika diterapkan dengan bijak, strategi manajemen risiko dapat membantu pedagang kripto mengurangi potensi kerugian dan meningkatkan hasil perdagangan mereka secara keseluruhan. Berikut adalah beberapa strategi populer untuk mengelola risiko dalam perdagangan kripto:

Pilih Platform Perdagangan Kripto yang Andal

Salah satu langkah pertama saat memulai perjalanan kripto Anda adalah memilih platform yang andal untuk membeli, menjual, menyimpan, atau menggunakan aset kripto Anda. Memilih pertukaran cryptocurrency yang bereputasi baik dan aman merupakan salah satu strategi manajemen risiko yang paling mendasar dalam perdagangan kripto.

Cari bursa yang memiliki catatan keamanan dan kepatuhan regulasi yang kuat, seperti KuCoin. Sebagai contoh, KuCoin memiliki berbagai lapisan keamanan yang melindungi Anda dari potensi kerugian akibat pelanggaran keamanan. Selain itu, KuCoin telah menjadi pemain kunci dalam industri selama lebih dari enam tahun, memiliki basis pengguna global yang mencakup jutaan pengguna, menawarkan likuiditas yang dalam, serta berbagai macam crypto gems untuk ditemukan dan diperdagangkan.

Pilih Opsi Penyimpanan yang Aman untuk Menyimpan Aset Kripto Anda

  Simpan aset kripto Anda dengan aman sesuai kebutuhan Anda. Untuk penyimpanan jangka panjang, pertimbangkan dompet hardware seperti Ledger atau Trezor. Perangkat ini menyediakan lapisan perlindungan tambahan terhadap ancaman online. Gunakan dompet online (hot wallets) dengan otentikasi dua faktor (2FA) diaktifkan untuk jumlah yang lebih kecil.

Pilih cara yang paling aman untuk menyimpan kripto Anda . 

Lakukan Penelitian Anda Sendiri (DYOR)

Selalu teliti suatu cryptocurrency secara menyeluruh sebelum berinvestasi. Analisis teknologi, kasus penggunaan, tim, dan dukungan komunitasnya. Sebagai contoh, sebelum berinvestasi dalam Bitcoin , pahami sifat desentralisasinya dan potensinya sebagai alat tukar atau penyimpan nilai.

Menganalisis cryptocurrency melibatkan tiga aspek, yaitu:

1. Analisis fundamental , di mana Anda harus mengeksplorasi mekanisme internal suatu cryptocurrency.

2. Analisis teknikal , di mana Anda dapat mengeksplorasi metrik harga sebuah cryptocurrency, potensi kenaikannya, serta apakah cryptocurrency tersebut tampak overvalued atau undervalued.

3. Analisis sentimen , di mana Anda dapat mengeksplorasi sentimen yang mengelilingi cryptocurrency tersebut.

Diversifikasikan Portofolio Crypto Anda

Menyebarkan investasi Anda ke berbagai cryptocurrency dapat mengurangi risiko. Bitcoin dan Ethereum sering dianggap sebagai aset dasar. Namun, diversifikasi juga dapat mencakup proyek-proyek menjanjikan lainnya dengan kapitalisasi pasar yang besar, seperti Solana atau Cardano . Diversifikasi dapat mengurangi dampak dari performa buruk satu aset tunggal.

Jika Anda menempatkan seluruh setoran Anda ke satu cryptocurrency dan nilainya turun 50%, Anda dapat kehilangan setengah dari uang Anda. Namun, kerugian semacam itu dapat diminimalkan jika Anda berinvestasi di beberapa koin. Selalu lakukan riset pasar sebelum berinvestasi di berbagai cryptocurrency.

Pelajari lebih lanjut tentang cara diversifikasikan portofolio crypto Anda . 

Tetapkan Rasio Risiko/Keuntungan Spesifik Perdagangan

Tetapkan rasio risiko/keuntungan Anda berdasarkan tujuan dan strategi perdagangan Anda. Hal ini akan membantu Anda tetap berpikir jernih saat memasuki perdagangan, karena Anda akan mengetahui level keluar secara pasti, baik untuk potensi keuntungan maupun kerugian.

Sebagai contoh, jika Anda menargetkan rasio risiko/keuntungan 2:1, Anda hanya akan mengambil perdagangan di mana potensi keuntungannya setidaknya dua kali lipat dari risiko yang siap Anda ambil. Anda harus menetapkan rasio risiko-keuntungan Anda berdasarkan tujuan perdagangan dan strategi yang akan Anda jalankan.

Mari kita lihat contoh sederhana:

Harga masuk BTC: $26,000

Target keuntungan BTC: $27,000

Stop-loss BTC: $25,500

Dalam contoh ini, kita membeli Bitcoin pada harga $26,000, dengan harapan harganya akan naik ke $27,000. Namun, kita juga menetapkan stop-loss pada $25,500, yang membuat potensi keuntungan dua kali lebih besar daripada potensi kerugian.

Tentu saja, menargetkan rasio risiko/keuntungan 2:1 tidak sesederhana itu, karena Anda perlu membenarkan rasio tersebut dengan analisis teknikal. Namun, ini adalah titik awal yang baik ketika memutuskan perdagangan mana yang optimal dan mana yang tidak.

Lihat juga perdagangan arbitrase , sebuah strategi berisiko rendah.

Konfigurasikan Stop Loss pada Perdagangan Anda

Implementasikan perintah stop-loss untuk membatasi potensi kerugian. Perintah stop-loss akan membantu Anda mengelola risiko secara pasif, karena akan otomatis terpicu ketika perdagangan mulai bergerak ke arah yang berlawanan dari yang Anda inginkan.

KuCoin menawarkan berbagai jenis perintah stop-loss, termasuk stop-market, stop-limit, dan trailing stop order, yang dapat membantu Anda mengelola risiko dalam perdagangan.

Mari kita lihat contoh sederhana:

Harga masuk Bitcoin: $26,000

Pemicu stop-limit Bitcoin: $25,500

Harga stop-limit Bitcoin: $25,000

Dalam kasus ini, kami telah membeli BTC di harga $26,000 dengan harapan harganya akan naik. Namun, kami juga telah mengamankan posisi kami dengan perintah stop-limit, yang akan memicu perintah jual di harga $25,000 setiap kali harga BTC mencapai $25,500.

Ini akan memberi kami cukup waktu untuk melindungi downside di $25,000 dan semoga melakukan titik keluar yang tidak menguntungkan tanpa slippage.

Menentukan Ukuran Posisi

Tentukan berapa banyak modal Anda yang dialokasikan untuk setiap perdagangan. Gunakan aturan 1-2%, yang berarti jangan pernah mengambil risiko lebih dari 1-2% dari total portofolio Anda pada satu perdagangan. Ini melindungi modal Anda jika terjadi pergerakan harga yang merugikan.

Kemungkinan untuk mendapatkan keuntungan signifikan dalam perdagangan kripto sering kali mendorong pedagang untuk menginvestasikan 30%, 50%, atau bahkan 100% dari modal perdagangan mereka. Namun, ini adalah keputusan berisiko yang dapat membahayakan keuangan Anda. Menurut aturan emas, jangan pernah meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang.

Persiapkan Strategi Masuk dan Keluar Anda

Tetapkan titik masuk dan keluar yang jelas serta terdefinisi dengan baik untuk perdagangan Anda. Sebagai contoh, Anda bisa masuk ke perdagangan ketika sebuah cryptocurrency menembus level resistance tertentu dan keluar ketika mencapai target keuntungan yang telah ditentukan sebelumnya.

Pelajari cara menggunakan level support dan resistance dalam perdagangan kripto . 

Hindari Leverage Berlebihan

Menggunakan leverage yang berlebihan dapat menyebabkan likuidasi dan kerugian yang signifikan. Gunakan tingkat leverage yang konservatif atau hindari sama sekali kecuali Anda sudah memiliki pengalaman sebagai pedagang kripto.

Meskipun leverage 100x dapat meningkatkan keuntungan 1% Anda menjadi 100% keuntungan, pergerakan 1% ke bawah akan menghapus seluruh posisi Anda. Menggunakan tingkat leverage yang lebih rendah hampir selalu lebih menguntungkan karena rasio risiko terhadap imbalan jauh lebih terkelola.

Belajar dari kesalahan di masa lalu adalah pendekatan yang sangat baik, meskipun mahal, untuk mencapai kesuksesan. Perdagangan kripto, seperti jenis perdagangan lainnya, didasarkan pada ide dan strategi yang jelas yang harus diikuti oleh semua trader kripto, terutama pemula.

Jika Anda baru dalam membeli atau memperdagangkan cryptocurrency, berikut adalah beberapa kesalahan umum yang sering dilakukan oleh trader dan harus Anda hindari:

• Perdagangan Tanpa Strategi dan Tujuan: Perdagangan tanpa rencana yang jelas dapat menyebabkan kerugian. Pertimbangkan tujuan keuntungan, toleransi risiko, dan jangka waktu investasi Anda saat mengembangkan strategi.

• Perencanaan Jangka Pendek: Pasar cryptocurrency sangat volatil. Seringkali lebih menguntungkan untuk mempertimbangkan investasi jangka panjang.

• Diversifikasi Berlebihan: Diversifikasi berlebihan dapat menyebabkan Anda memegang banyak aset yang berkinerja buruk. Diversifikasi hanya jika Anda memahami prinsip dasar dari berbagai jenis investasi.

• Menggunakan Platform Cryptocurrency yang Tidak Terpercaya: Trader baru harus memilih platform yang dapat diandalkan, terpercaya, dan aman. Komponen kepercayaan dan keamanan sering kali diabaikan.

• Kurangnya Pengetahuan Analisis Fundamental dan Teknikal: Perdagangan tanpa memahami dasar-dasar pasar dapat menyebabkan kerugian. Kami merekomendasikan Anda untuk mempelajari analisis fundamental dan teknikal pasar sebelum memulai perdagangan.

• Berinvestasi dengan Uang yang Anda Tidak Mampu Kehilangan: Cryptocurrency sangat volatil, dan risiko kerugian besar sering kali disertai dengan potensi keuntungan besar. Sadari risiko yang terlibat dan rencanakan skenario terburuk.

Kesimpulannya, menguasai manajemen risiko dalam perdagangan kripto bukanlah pilihan; ini adalah sebuah keharusan. Fluktuasi ekstrem di pasar kripto bisa sangat menguntungkan, tetapi juga dapat menghapus seluruh investasi Anda jika tidak dikelola dengan baik. Anda dapat menavigasi lanskap yang menarik tetapi penuh tantangan ini dengan percaya diri dengan cara mendiversifikasi, menyusun ukuran posisi secara bijak, menetapkan stop loss, dan secara rutin meninjau portofolio Anda.

1. Apa Risiko Terbesar dalam Perdagangan Kripto?

Risiko terbesar dalam perdagangan kripto adalah volatilitas pasar yang ekstrem, yang dapat menyebabkan fluktuasi harga yang signifikan.

2. Bagaimana Saya Menentukan Toleransi Risiko Saat Memperdagangkan Cryptocurrency?

Toleransi risiko Anda bergantung pada situasi keuangan, tujuan investasi, dan ketahanan emosional Anda. Sangat penting untuk menilai faktor-faktor ini sebelum memulai perdagangan. <br>

Misalnya, jika Anda lebih muda dan tidak memiliki orang yang bergantung pada penghasilan Anda, Anda mungkin lebih toleran terhadap risiko. Di sisi lain, jika Anda sedikit lebih tua dan memiliki anak, kerugian Anda dapat memengaruhi orang lain, sehingga Anda lebih khawatir tentang potensi kerugian. <br>

Selain itu, jika Anda bertujuan untuk mencapai kebebasan finansial dalam 5 tahun, maka Anda mungkin mengambil pendekatan yang lebih agresif dibandingkan dengan seseorang yang ingin pensiun dalam 20 tahun dan hanya ingin menambah penghasilan mereka melalui perdagangan. <br>

**3. Apakah Ada Alat Manajemen Risiko untuk Pemula?** <br>

Ya, terdapat alat dan aplikasi manajemen risiko yang ramah pengguna yang dirancang untuk pedagang di semua tingkatan, termasuk pemula. <br>

Di KuCoin, kami menawarkan berbagai indikator teknikal yang dapat membantu Anda mengidentifikasi titik masuk dan keluar yang tepat, serta berbagai jenis order yang dapat membantu Anda mengunci keuntungan dan mengelola kerugian. <br>

**4. Bisakah Saya Menerapkan Strategi Manajemen Risiko pada Investasi Kripto Jangka Panjang?** <br>

Tentu saja. Prinsip manajemen risiko dapat diterapkan pada perdagangan jangka pendek maupun investasi jangka panjang untuk melindungi modal Anda.