Les cryptomonnaies représentent indéniablement des opportunités d’investissement lucratives. Elles ont généralement surpassé d'autres types d'investissements, générant des millions d'investisseurs prospères. Ainsi, de nombreuses personnes se sont tournées vers le marché des cryptomonnaies et ont ajouté Bitcoin et Ether à leur portefeuille, deux des cryptomonnaies les plus populaires.
L'objectif principal de tout investisseur est de maximiser les gains tout en réduisant les risques, c'est pourquoi ils élaborent des plans d'investissement et utilisent différentes méthodes pour tirer parti des mouvements du marché. Parmi ces méthodes, les investisseurs répartissent leurs fonds entre plusieurs produits d'investissement. L’objectif est de placer différentes sommes d'argent dans divers actifs, de sorte qu'une baisse de prix d'un actif puisse être compensée par les gains sur un autre.
Découvrons ensemble la diversification d’un portefeuille crypto, comment diversifier votre portefeuille et les avantages associés.
Qu'est-ce que la Diversification d’un Portefeuille Crypto ?
La diversification d’un portefeuille crypto est une technique de gestion des risques. Elle consiste à investir dans plusieurs projets de cryptomonnaies plutôt que de concentrer tous les investissements dans une ou deux monnaies.
Cette méthode réduit le risque lié à votre investissement. Cependant, il est primordial de surveiller le marché pour mieux comprendre chaque cryptomonnaie avant d'investir. Plutôt que de vous concentrer sur une seule cryptomonnaie, essayez de diversifier vos investissements.
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Passons maintenant aux différentes manières de diversifier votre portefeuille crypto.
Comment Diversifier un Portefeuille Crypto
Protéger votre investissement grâce à des méthodes de diversification vous permettra d’atteindre vos objectifs tout en découvrant progressivement d'autres crypto-actifs. Voici plusieurs façons de diversifier vos avoirs en cryptomonnaies.
Investir dans des Cryptos avec Différents Cas d'Utilisation
Investir dans des cryptomonnaies ayant divers cas d’utilisation ou fonctions est une approche efficace pour diversifier votre portefeuille crypto. De nombreux investisseurs novices font l'erreur d'évaluer directement les cryptos sans prendre en compte leurs usages, ce qui peut être trompeur.
Souvenez-vous, chaque cryptomonnaie a des cas d'utilisation différents. Par exemple, Ripple facilite les transferts d’argent dans les institutions financières comme les banques. En revanche, Ethereum est à la base des protocoles DeFi et des technologies de contrats intelligents. Les stablecoins, tels que USD Coin (USDC) et Tether (USDT), offrent une valeur liée à un actif sous-jacent comme une monnaie fiduciaire et réduisent la volatilité du marché crypto.
Investir dans des Cryptos de Différentes Blockchains
La blockchain est la technologie qui permet aux cryptomonnaies de fonctionner. La blockchain la plus connue est Ethereum, qui permet d’exécuter des contrats sans tiers et de développer des dApps. Une blockchain concurrente axée sur l'efficacité, la scalabilité et la sécurité est Cardano (ADA).
La blockchain EOS (EOS) est particulièrement efficace pour fournir des services Web tels que le stockage dans le cloud, des dApps et des contrats intelligents. Toujours diversifier vos investissements dans des cryptos utilisant différentes blockchains est une stratégie judicieuse.
Investir dans Différents Secteurs
Les opportunités en cryptomonnaies couvrent divers secteurs. L’industrie bancaire a été l’une des premières à adopter les cryptomonnaies. Par exemple, la finance décentralisée (DeFi) permet de réaliser facilement des transactions numériques sans intermédiaire, comme une banque. DeFi inclut également le prêt et l'investissement en cryptomonnaies. De plus, l'industrie du jeu vidéo adopte de plus en plus la cryptomonnaie, permettant aux joueurs de vendre des biens virtuels sur un marché mondial.
Diversifier un portefeuille avec des cryptos issues de secteurs variés présente plusieurs avantages. Par exemple, si un secteur subit un risque de marché, d’autres peuvent rester stables. Ne mettez pas votre argent dans un projet que vous ne connaissez pas ou peu. Prenez le temps d'étudier et de comprendre le secteur avant de vous engager.
Voici quelques secteurs dans lesquels vous pourriez investir :
Diversifier par Capitalisation Boursière
Une cryptomonnaie avec une capitalisation boursière élevée peut être plus stable et reposer sur de meilleurs fondamentaux. À l’inverse, une cryptomonnaie à faible capitalisation peut avoir un potentiel de croissance significatif.
En septembre 2023, Bitcoin affiche la capitalisation boursière la plus élevée, dépassant les 500 milliards de dollars. Bien que Bitcoin domine le marché crypto, de nombreuses autres cryptomonnaies de tailles variées méritent d’être étudiées.
Diversifier Géographiquement
Une autre méthode consiste à investir dans des projets cryptos internationaux. Vous pouvez inclure des initiatives blockchain provenant des États-Unis, d’Europe et d’Asie en fonction de vos intérêts et de votre appétence pour le risque.
Choisir des projets cryptos à travers le monde vous expose à différentes innovations dans l’industrie crypto. Toutefois, il est recommandé d'éviter les projets interdits ou restreints et de se concentrer sur les régions où l’innovation est florissante.
Le Portugal, par exemple, est considéré comme une puissance crypto et un paradis fiscal pour les investisseurs en cryptomonnaies. Le Salvador a été le premier gouvernement à accepter le Bitcoin comme une monnaie légale. L'Amérique du Sud prévoit de construire une "Bitcoin City" sans taxes, entièrement soutenue par les cryptomonnaies.
Assurez-vous qu'aucun de vos fonds ne soit alloué au même pays et effectuez une étude approfondie sur le succès des projets crypto dans différentes régions. Cela protégera vos actifs contre l'incertitude réglementaire et vous permettra de maintenir un portefeuille équilibré, même lorsque le marché est instable.
Diversifiez en Fonction du Timing
Même si c'est une idée récente, les investisseurs pratiquent la diversification temporelle depuis de nombreuses années. Lorsqu’elle est réalisée correctement, elle est fiable et digne de confiance. Cette technique repose sur le timing du marché et l'achat d'actifs crypto au moment opportun. De nombreux traders de cryptomonnaies utilisent cette méthode.
Bien qu'il soit impossible de supprimer entièrement le risque de marché lors d'un investissement, vous pouvez augmenter la rentabilité de votre portefeuille en étant attentif au moment et à l'endroit où vous investissez. La diversification basée sur le timing est une approche d'investissement à intervalles réguliers. Il vous suffit de mettre de côté des fonds à des périodes spécifiques pour investir dans les tokens de votre choix.
Avec cette approche, vous pouvez acheter de nouvelles cryptomonnaies lorsqu'elles sont sous-évaluées et les vendre avec profit lorsque leurs prix augmentent. Par exemple, le STEPN (GMT) est un token tendance qui a très bien performé peu après son lancement, offrant de hauts rendements aux premiers investisseurs. Cependant, les conditions de marché baissier ont rapidement pesé sur l'engouement, réduisant ainsi sa valeur.
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S'étendre vers davantage de classes d'actifs
Les actifs numériques font partie de différentes classes d'actifs, offrant aux investisseurs davantage de possibilités pour diversifier leurs portefeuilles crypto.
Les actifs les plus populaires parmi les cryptomonnaies incluent le Bitcoin (BTC) et l'Ether (ETH), la monnaie native de la plateforme Ethereum, qui permettent de stocker ou d'échanger de la valeur.
Les tokens utilitaires constituent une classe d'actifs différente qui donne aux utilisateurs un accès à un produit ou service spécifique sur une plateforme donnée.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) et Filecoin (FIL) sont quelques exemples de tokens utilitaires.
Les NFTs, ou jetons non fongibles, représentent une catégorie différente d'actifs numériques. Les NFTs servent de registre numérique de propriété. L'art numérique a permis aux NFTs de se populariser et a offert aux artistes une nouvelle plateforme pour exposer leur travail au grand public. Les NFTs peuvent attribuer une propriété numérique distincte à des éléments comme l'immobilier, les objets de valeur, les identités personnelles et les œuvres d'art.
Pourquoi est-il important de diversifier son portefeuille crypto ?
Le marché des actifs numériques est volatil, contrairement à la plupart des marchés d'actifs traditionnels. Les prix peuvent changer de direction de manière inattendue plusieurs fois par jour, entraînant des gains ou des pertes pour les investisseurs. Par conséquent, si la volatilité augmente la rentabilité, elle accroît également le risque de pertes. Il n'est pas rare que le prix du Bitcoin diminue de moitié en seulement quelques jours. Dans de tels cas, les investisseurs fortement impliqués dans le marché du Bitcoin verraient la valeur de leur portefeuille s'effondrer.
Il est donc essentiel de diversifier ses investissements entre plusieurs actifs numériques afin de réduire ces risques. Cette stratégie d'investissement diminue l'ampleur des pertes subies lors des baisses du marché. En répartissant une partie de votre capital dans le Bitcoin et le reste dans un éventail de monnaies, même un effondrement de 40 % du Bitcoin, comme le Black Thursday de mars 2020, est moins susceptible d'être aussi dommageable.
La performance des crypto-actifs composant un portefeuille diversifié compenserait les pertes. Et à long terme, la performance globale des actifs numériques d'un portefeuille bien équilibré pourrait compenser les pertes subies par n'importe quel investissement individuel.
Voici quelques raisons pour lesquelles diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies est essentiel.
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Elle vous permet de tirer parti de l'expansion générale du marché. Vous ne pouvez pas compter sur une seule cryptomonnaie, comme le Bitcoin, pour obtenir des résultats rentables.
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Investir dans plusieurs projets de cryptomonnaies peut vous aider à répartir vos risques si un ou plusieurs d'entre eux ont de mauvaises performances.
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En adoptant une approche de diversification, vous pouvez maximiser vos profits même lorsque certains éléments de votre portefeuille affichent des performances négatives.
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Le marché des cryptomonnaies est très volatile. La diversification offre une protection contre les fluctuations imprévues et défavorables du marché.
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Les investisseurs professionnels savent que mettre tous ses œufs dans le même panier est risqué. Vous pourriez obtenir de meilleurs résultats en investissant dans deux ou trois cryptomonnaies. Cependant, deux à trois cryptos peuvent ne pas suffire pour constituer un portefeuille solide.
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Cela augmente la probabilité que votre investissement en crypto soit rentable. Et vous pouvez profiter de nombreuses devises différentes en même temps.
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En diversifiant, le trading de cryptomonnaies peut devenir plus agréable, car vous apprendrez de nouvelles choses sur le marché crypto. Diversifier signifie découvrir de nouvelles entreprises, analyser des sociétés et investir dans différents secteurs au lieu de concentrer tout votre capital dans un groupe restreint d'entreprises.
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Avec une plus grande exposition aux investissements, vous pourriez trouver de meilleures opportunités d'investissement.
Conclusion
La diversification est une stratégie d'investissement utilisée pour minimiser les pertes potentielles. En répartissant vos investissements parmi divers actifs, vous réduisez le risque qu'un événement défavorable unique ne détruise votre portefeuille. À la place, vous devez répartir votre portefeuille sur plusieurs classes d'actifs et entreprises. Cela protège votre investissement et garantit que vous tirez le meilleur parti de vos rendements ajustés au risque.
La diversification aide les investisseurs à long terme à réduire le risque et à augmenter les rendements potentiels de leurs portefeuilles. Diversifier vos actifs en investissant dans diverses entreprises, régions géographiques et cryptomonnaies peut également vous aider à mieux comprendre le marché des cryptos.
FAQ sur la diversification de votre portefeuille de cryptomonnaies
Q1. Pourquoi est-il important de diversifier un portefeuille de cryptomonnaies ?
La diversification aide à répartir les risques sur divers actifs, réduisant l'impact de la volatilité des marchés et augmentant les rendements potentiels sur les investissements.
Q2. Comment puis-je diversifier efficacement mon portefeuille crypto ?
Investissez dans un mélange de cryptomonnaies, incluant des pièces à grande, moyenne et petite capitalisation, ainsi que différents secteurs tels que DeFi, NFT et les plateformes blockchain.
Q3. Quels facteurs dois-je prendre en compte pour diversifier mon portefeuille crypto ?
Considérez des facteurs tels que la capitalisation boursière, les fondamentaux du projet, les cas d'utilisation, et le sentiment général du marché pour prendre des décisions éclairées.
Q4. À quelle fréquence devrais-je rééquilibrer mon portefeuille crypto ?
La fréquence de rééquilibrage dépend de votre tolérance au risque individuelle et des conditions du marché. Examiner et ajuster régulièrement votre portefeuille permet de maintenir une bonne diversification.
Q5. La diversification peut-elle garantir une protection contre les pertes sur le marché crypto ?
Bien que la diversification réduise les risques, elle ne garantit pas une protection totale contre les pertes. Il est essentiel de mener des recherches approfondies, de rester informé des tendances du marché et d'effectuer des ordres de stop-loss pour limiter vos pertes potentielles dans des conditions de marché défavorables.