Meilleurs ETF Bitcoin Spot à Acheter en 2024

Les ETFs Bitcoin (Exchange Traded Funds) sont récemment devenus un sujet brûlant dans le monde de l'investissement, en particulier après que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a approuvé 11 ETFs Bitcoin au comptant le 10 janvier 2024. Le feu vert de la SEC pour les ETFs Bitcoin au comptant marque un tournant monumental. Fini les ETFs basés sur les futures qui ne faisaient que suivre le prix du Bitcoin de manière indirecte. Désormais, vous pouvez investir directement dans le véritable actif, profitant des avantages potentiels de la hausse des prix du Bitcoin tout en bénéficiant de la supervision réglementaire et de la commodité des marchés traditionnels. 

 

Par ailleurs, le succès des ETFs Bitcoin au comptant basés aux États-Unis a encouragé la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong à accélérer la potentielle approbation de quatre ETFs Bitcoin au comptant également. Parmi les candidats figurent les unités de Hong Kong de China Asset Management, Harvest Fund Management et Bosera Asset Management. Au moment d'écrire ces lignes, les rapports suggèrent que cette approbation pourrait intervenir dès la mi-avril.

 

 

Si vous êtes curieux à propos de l'achat d'ETFs Bitcoin et de la diversification de votre portefeuille, ce guide offre un aperçu complet de tout ce qu'il faut savoir et comment vous pouvez commencer. 

 

Un ETF Bitcoin, ou Exchange-Traded Fund, est un véhicule d'investissement qui suit le prix du Bitcoin mais se négocie sur des bourses traditionnelles comme le NYSE ou le NASDAQ. Cela signifie que vous pouvez investir dans le Bitcoin sans avoir à acheter et stocker la cryptomonnaie elle-même.

 

Imaginez, si vous le voulez bien, un lingot d'or divisé en petites parts et soigneusement emballé sous forme d'actions. C'est essentiellement ce qu'est un ETF Bitcoin – un panier d'actions Bitcoin négociées sur des bourses traditionnelles comme le NYSE. Cela vous permet de vous exposer aux fluctuations du prix du Bitcoin sans les tracas liés au stockage de vos cryptos ou à la navigation sur des plateformes complexes.

 

Les ETFs Bitcoin existent en deux types : les ETFs Bitcoin au comptant, qui détiennent directement du Bitcoin, et les ETFs Bitcoin basés sur les futures, qui investissent dans des contrats à terme sur le Bitcoin. Les actions de l'ETF sont achetées et vendues comme des actions ordinaires, avec des prix fluctuant en fonction du prix du Bitcoin et de la demande du marché. Les avantages incluent un accès plus facile au Bitcoin, une sécurité réglementaire, une diversification du portefeuille et potentiellement une volatilité réduite.  

 

 

Voici les 11 nouveaux ETFs Bitcoin au comptant approuvés par la SEC et disponibles sur le marché américain : 

 

1. ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB): Lancé par ARK Invest, cet ETF se négocie sur le CBOE avec un ratio de frais de 0,21 %, qui est supprimé pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars d'actifs, selon la première échéance.

2. Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB): Géré par Bitwise, ce fonds se négocie sur le NYSE ARCA avec des frais de 0,20 %, également annulés sous les mêmes conditions que l'ARKB.

3. Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC): Proposé par Fidelity, cet ETF est disponible sur le CBOE et propose un ratio de frais de 0,25 %, supprimé jusqu'au 31 juillet 2024.

4. Franklin Bitcoin ETF (EZBC): Offre de Franklin Templeton, EZBC, se négocie sur le CBOE avec des frais de 0,29 %, sans suppression de frais.

5. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC): Cet ETF par Grayscale, converti à partir d'un trust, se négocie sur le NYSE ARCA. Il possède un ratio de frais relativement élevé de 1,5 %.

6. Hashdex Bitcoin ETF (DEFI): En provenance du Brésil, cet ETF est listé sur le NYSE ARCA et possède un ratio de frais de 0,90 %.

7. Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO): Collaboration entre Invesco et Galaxy Digital Holdings, cet ETF se négocie sur le CBOE et facture 0,39 %, supprimé pour les six premiers mois ou les cinq premiers milliards de dollars d'actifs.

8. iShares Bitcoin Trust (IBIT): Offre de BlackRock, IBIT, se négocie sur le NASDAQ avec des frais de 0,12 % pour la première année ou les cinq premiers milliards de dollars en AUM, puis augmente à 0,25 %.

9. Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR): Fonds de Valkyrie, négocié sur le NASDAQ, commence sans frais pour les trois premiers mois, puis passe à 0,49 % par la suite.

10. VanEck Bitcoin Trust (HODL): ETF de VanEck, nommé HODL, se négocie sur le CBOE avec un ratio de frais de 0,25 %.

11. WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW): Cet ETF de WisdomTree se négocie sur le CBOE et possède des frais de 0,3 %, supprimés pour les six premiers mois ou le premier milliard de dollars en AUM.

 

En plus de la liste ci-dessus des nouveaux entrants, voici quelques ETF Bitcoin mondiaux éprouvés qui sont présents sur les marchés depuis un certain temps :

 

1. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) : Ce fonds négocié en bourse (ETF) basé aux États-Unis investit dans des contrats à terme sur le Bitcoin. Il est coté au NYSE et offre un moyen d'investir dans le Bitcoin sans exposition directe à l'actif.

2. Evolve Bitcoin ETF (EBIT) : Coté à la Bourse de Toronto (TSX), cet ETF suit les mouvements quotidiens du prix du Bitcoin en dollars américains.

3. Purpose Bitcoin ETF (BTCC) : Disponible à la Bourse de Toronto (TSX), cet ETF détient du Bitcoin physique.

4. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) : Coté sur Euronext – Amsterdam, cet ETF détient également du Bitcoin physique.

5. Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) : Négocié sur le Nasdaq, cet ETF est axé sur les contrats à terme sur le Bitcoin.

Ces ETFs offrent différentes façons d'investir dans le Bitcoin, soit directement, soit indirectement via des futures, et sont échangés sur des plateformes réputées. Ils constituent une option accessible pour les investisseurs souhaitant ajouter du Bitcoin ou des actifs connexes à leur portefeuille, avec les avantages supplémentaires de la liquidité et de la supervision réglementaire typiques des ETFs.

 

L'essor des ETFs Bitcoin a suscité un débat parmi les investisseurs : est-il préférable de détenir la cryptomonnaie brute (HODLing), de la trader activement, ou de choisir une approche intermédiaire avec les ETFs ? Chaque méthode présente ses propres avantages et inconvénients, et le bon choix dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs d'investissement.

 

Achat d'ETFs Bitcoin 

Avantages :

• Accès facilité : Les ETFs s'échangent sur les marchés boursiers traditionnels, les rendant accessibles aux investisseurs familiers avec les marchés financiers existants.

• Volatilité réduite : Certains ETFs Bitcoin, en particulier ceux basés sur des futures, peuvent présenter une volatilité des prix moindre par rapport aux détentions directes de Bitcoin.

• Réglementation et sécurité : Les ETFs sont régulés par les autorités financières, offrant potentiellement une sécurité accrue par rapport à la auto-garde du Bitcoin.

Inconvénients :

• Frais : Les ETFs facturent généralement des frais de gestion et d'autres dépenses, ce qui réduit vos rendements potentiels.

• Propriété indirecte : Avec un ETF, vous ne possédez pas directement le Bitcoin, ce qui limite le contrôle et les utilisations possibles.

• Choix limité : La gamme d'ETFs Bitcoin disponibles et leurs caractéristiques peuvent ne pas parfaitement correspondre à vos objectifs d'investissement.

HODLing Bitcoin

Avantages :

• Potentiellement des rendements élevés : Le bitcoin a une histoire de hausses de prix spectaculaires, ce qui peut générer des profits significatifs pour les détenteurs à long terme.

• Propriété directe : Vous avez un contrôle total sur votre bitcoin et pouvez l'utiliser pour des transactions ou d'autres usages.

• Pas de frais : Détenir du bitcoin n'entraîne aucun frais de gestion ou dépenses récurrents.

Inconvénients :

• Forte volatilité : Le prix du bitcoin peut fluctuer considérablement, entraînant des pertes importantes à court terme.

• Complexité technique : Vous devez apprendre à stocker votre bitcoin en toute sécurité et à naviguer sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

• Incertitude réglementaire : Le cadre réglementaire du bitcoin est encore en évolution, ce qui pourrait présenter des risques à l'avenir.

Trader le Bitcoin 

Avantages :

• Possibilité de gains à court terme : Les traders expérimentés peuvent tirer parti de la volatilité du bitcoin pour effectuer des transactions rentables sur de courtes périodes.

• Liquidité : Le bitcoin est un actif hautement liquide, ce qui facilite son achat et sa vente rapidement.

• Potentiel de couverture : Utiliser le bitcoin dans le cadre d’un portefeuille plus large peut aider à gérer les risques et se protéger contre l'inflation.

Inconvénients :

• Risque élevé : Le trading nécessite de l'expérience et des compétences, et des pertes importantes sont possibles en raison des mouvements du marché.

• Engagement en temps : Le trading actif nécessite une surveillance constante et l'exécution des transactions, exigeant un investissement en temps considérable.

• Implications fiscales : Un trading fréquent peut entraîner des calculs fiscaux complexes et des exigences de déclaration.

Acheter des ETFs Bitcoin suit un processus similaire à l'achat d'actions ou d'autres ETFs sur les marchés financiers traditionnels. Voici les différentes façons d’acheter des ETFs Bitcoin :

 

Comment les investisseurs basés aux États-Unis peuvent acheter des ETF Bitcoin

1. Courtiers en ligne : Des plateformes populaires comme Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade et Robinhood offrent un accès aux ETF Bitcoin cotés aux États-Unis. 

2. Conseillers financiers : Les investisseurs américains peuvent utiliser des conseillers financiers ayant accès aux marchés financiers américains pour investir dans des ETF Bitcoin.

3. Comptes de retraite : Certains comptes de retraite aux États-Unis, comme les IRA et les 401(k), peuvent permettre d'investir dans des ETF Bitcoin.

4. Applications de trading mobile : Des applications comme E-Trade ou Webull opérant sur le marché américain offrent une plateforme pour l'achat d'ETF Bitcoin.

Comment les investisseurs non basés aux États-Unis peuvent investir dans les ETFs Bitcoin

1. Courtiers Internationaux : Les investisseurs non américains peuvent utiliser des plateformes de courtage internationales qui donnent accès aux marchés américains (comme Interactive Brokers) ou aux marchés locaux proposant des ETF Bitcoin.

2. ETF Locaux : Certaines régions possèdent leurs propres ETF Bitcoin cotés sur des bourses locales. Par exemple, le Canada dispose de plusieurs ETF Bitcoin cotés à la Bourse de Toronto.

3. Plateformes Mondiales d’Investissement : Des plateformes comme eToro ou Revolut, qui opèrent dans plusieurs pays, peuvent offrir un accès aux ETF Bitcoin.

4. ETF Cross-Listed : Dans certains cas, les ETF Bitcoin cotés aux États-Unis peuvent être également cotés sur des bourses internationales, accessibles aux investisseurs non américains.

La disponibilité des ETF Bitcoin spécifiques et les moyens d’y investir peuvent varier considérablement en fonction de votre pays, en raison des réglementations locales et des offres de marché. Vous devez toujours vérifier les réglementations locales, les plateformes disponibles et les ETF spécifiques accessibles dans votre région avant d’investir.

 

Rappelez-vous que l’investissement dans les ETF Bitcoin comporte des risques, comme tout autre investissement. Il est important de faire vos propres recherches et d’envisager de demander conseil à un professionnel de la finance si vous n’êtes pas sûr de la meilleure approche à adopter en fonction de votre situation personnelle et de vos objectifs d’investissement.

 

Selon votre localisation et la plateforme souhaitée, vous pouvez acheter des ETF Bitcoin par différents moyens. Voici un aperçu des principales options :

 

1. Acheter un ETF Bitcoin via des comptes de courtage en ligne

C’est la méthode la plus courante et conviviale. De nombreuses plateformes grand public proposent désormais une sélection d’ETF Bitcoin, en plus des actions et obligations traditionnelles. Les options populaires incluent Robinhood, Fidelity, E-Trade et Charles Schwab.

 

• Exigences : Ouvrir un compte, remplir les exigences de vérification KYC/AML, et approvisionner votre compte avec des USD ou une devise de votre choix.

• Processus : Recherchez le symbole ticker de l’ETF Bitcoin désiré (par exemple, BITO pour ProShares Bitcoin ETF) et passez votre ordre d’achat en précisant le montant que vous souhaitez investir.

2. Utilisez les portails directs des émetteurs d'ETF pour acheter des ETF Bitcoin

Certains émetteurs d'ETF, comme VanEck ou Valkyrie, permettent des achats directs via leurs sites web.

 

• Exigences : Vous pourriez avoir besoin d'un compte existant auprès d'un courtier collaborant avec l'émetteur.

• Processus : Comme les plateformes de courtage en ligne, accédez à l'ETF souhaité sur le site de l'émetteur, sélectionnez votre courtier dans le menu déroulant, et suivez les instructions à l'écran pour finaliser l'achat.

3. Achetez des ETF Bitcoin via des conseillers financiers traditionnels

Si vous préférez une approche gérée, certains conseillers financiers offrent désormais la possibilité d'investir dans des ETF Bitcoin au sein de leurs portefeuilles.

 

• Exigences : Consultez votre conseiller pour discuter de leur politique sur les ETF Bitcoin et des frais associés.

• Processus : Travaillez avec votre conseiller pour déterminer la répartition appropriée des ETF Bitcoin dans votre portefeuille et suivez leurs instructions pour exécuter l'achat.

Voici un guide général pour acheter des ETF Bitcoin :

 

1. Recherchez les ETF Bitcoin : Comparez les frais, la performance et les actifs sous-jacents avant de faire votre choix.

2. Choisissez votre plateforme : Considérez des facteurs tels que les frais, la convivialité et les options d'ETF disponibles.

3. Ouvrez un compte : Fournissez vos informations personnelles et complétez la vérification KYC/AML.

4. Alimentez votre compte : Déposez des fonds en utilisant votre méthode préférée, comme un virement bancaire ou une carte de crédit.

5. Passez votre ordre : Spécifiez le montant et le symbole ticker de l'ETF Bitcoin que vous souhaitez acheter.

6. Surveillez votre investissement : Suivez vos avoirs et ajustez votre stratégie si nécessaire.

Voici quelques éléments essentiels à garder à l'esprit lorsque vous investissez dans un ETF Bitcoin :

 

• Frais : Comparez les ratios de dépenses, les commissions de trading et autres frais.

• Liquidité : Choisissez un ETF avec un volume de trading élevé pour garantir une facilité d'achat et de vente.

• Actifs sous-jacents : Certains ETFs détiennent du Bitcoin réel, tandis que d'autres utilisent des dérivés comme des contrats de futures.

• Objectifs d'investissement : Alignez votre choix sur votre tolérance au risque et l'exposition souhaitée aux mouvements du prix du Bitcoin.

En conclusion, l'approbation des ETFs Bitcoin au comptant et la disponibilité de divers ETFs Bitcoin basés sur des futures marquent une étape importante dans le paysage des investissements. La porte vers l'investissement dans le Bitcoin s'est largement ouverte avec l'arrivée des ETFs Bitcoin au comptant. Désormais, tout le monde peut posséder une part de la ruée vers l'or numérique sans les complexités liées au trading direct de cryptomonnaies. 

 

Pour ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille ou explorer de nouveaux horizons d'investissement, les ETFs Bitcoin offrent un moyen accessible et réglementé de profiter du potentiel du Bitcoin. Faites vos recherches, choisissez votre plateforme et votre ETF judicieusement, et investissez de manière responsable. 

 

Avec les bonnes connaissances et une dose de prudence, vous pouvez rejoindre les rangs de ceux qui tirent parti de cette révolution financière. Restez informé, examinez vos options attentivement, et vous constaterez peut-être que l'investissement dans les ETFs Bitcoin constitue un ajout intelligent à votre stratégie d'investissement.

 

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