La Sécurité des Informations Utilisateurs dans le Crypto et l'Importance du KYC

2022/07/25 10:00:00

Alors que le monde avance vers un avenir de plus en plus numérique, un nombre croissant d'entreprises adoptent les cryptomonnaies comme moyen de paiement. Cependant, la popularité croissante des monnaies numériques s'accompagne d'une augmentation des escroqueries et fraudes ciblant des utilisateurs peu méfiants. Pour se protéger et protéger leurs utilisateurs, les entreprises doivent mettre en place des politiques et procédures efficaces de Know Your Customer (KYC).

Cet article a pour objectif de vous rapprocher du concept de vérification KYC tout en expliquant les avantages globaux de la conformité KYC. Allons-y !

Qu'est-ce que le KYC ?

Le KYC est le processus de vérification de l'identité d'un utilisateur sur une plateforme. Cela peut être effectué à l'aide de documents d'identité officiels avec photo, tels qu'un passeport ou un permis de conduire, ou par d'autres moyens, comme des factures de services publics ou des relevés bancaires. L'objectif du KYC est de s'assurer que l'utilisateur est bien celui qu'il prétend être et de prévenir le blanchiment d'argent ainsi que d'autres activités illicites.

Le KYC constitue également une partie essentielle de la sécurité des comptes pour chaque utilisateur d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies.

Comment fonctionne le KYC ?#

Pour effectuer la vérification KYC d'un utilisateur, les entreprises doivent collecter certaines informations d'identification. Ces informations peuvent inclure :

Nom
Date de naissance
Adresse
Numéro de téléphone
Adresse e-mail

L'entreprise utilise ensuite ces informations pour effectuer des recherches dans les registres publics, tels que la base de données d'inscription des électeurs ou le registre des délinquants sexuels. Si l'utilisateur a un casier judiciaire ou si des informations soulèvent des préoccupations, l'entreprise peut décider de rejeter la candidature de l'utilisateur.

Dans certains cas, les entreprises peuvent également demander aux utilisateurs de fournir des documents supplémentaires, comme une copie de leur passeport ou permis de conduire. Une fois que l'utilisateur a fourni toute la documentation requise, l'entreprise vérifie les informations et délivre un numéro KYC.

Quels sont les avantages du KYC ?

Il existe de nombreux avantages pour les entreprises crypto à mettre en œuvre des politiques et des procédures de KYC, tant pour les entreprises que pour leurs utilisateurs.

Du point de vue des utilisateurs, le processus de vérification d'identité (KYC) peut contribuer à protéger leurs actifs crypto contre la fraude. Cela peut également faciliter leurs interactions avec une entreprise, puisqu'ils n'auront pas besoin de fournir leurs informations personnelles à chaque transaction.

Du point de vue des entreprises, la mise en place de processus KYC peut aider les sociétés crypto à se protéger contre la fraude et le blanchiment d'argent. Cela est particulièrement important dans le domaine des cryptomonnaies, où les escroqueries ne sont pas rares. De plus, cela peut aider les entreprises à établir une relation de confiance avec leur base d'utilisateurs, en montrant qu'elles prennent des mesures pour vérifier l'identité de ceux qui utilisent leurs services.

Par ailleurs, les plateformes d'échange crypto et autres entreprises du secteur permettent souvent aux utilisateurs de débloquer entièrement les fonctionnalités de la plateforme uniquement après avoir complété le processus KYC. Dans le cas de KuCoin, cela signifie que les utilisateurs bénéficieront d'une augmentation de leur limite de retrait une fois qu'ils auront terminé la procédure. Ils pourront également acheter davantage de cryptos avec des monnaies fiduciaires et accéder à un effet de levier plus élevé dans le trading de futures.

En somme, le KYC est un outil indispensable qui contribue à créer un environnement commercial plus sûr et sécurisé.

Quels sont les risques liés à l'absence de mise en œuvre du KYC ?

Il existe plusieurs risques associés à la non-application des réglementations KYC dans le monde des cryptomonnaies.

Risque de crimes financiers

Tout d'abord, les entreprises crypto qui ne vérifient pas l'identité de leurs utilisateurs courent le risque d'être utilisées pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent. Cela pourrait entraîner des poursuites pénales contre l'entreprise, ainsi qu'un préjudice à sa réputation.

Risque d’escroqueries et de fraudes

Ensuite, les entreprises qui ne vérifient pas l'identité de leurs utilisateurs risquent d'être exploitées par des escrocs et des fraudeurs. Cela pourrait entraîner des pertes financières pour l'entreprise, ainsi qu'une détérioration de son image.

Incapacité à établir une relation de confiance

Troisièmement, les entreprises qui ne vérifient pas l’identité de leurs utilisateurs peuvent rencontrer des difficultés à établir une relation de confiance avec eux. Cela pourrait entraîner une perte de clientèle, car les utilisateurs pourraient décider de se tourner vers d'autres plateformes.

Globalement, il est important pour les entreprises de bien réfléchir aux risques et avantages du KYC avant de décider d’implémenter ou non de telles politiques et procédures.

Fonctionnalités Réduites et Limites Inférieures

La plupart des plateformes crypto incitent les utilisateurs à compléter la procédure KYC en activant des fonctionnalités supplémentaires ou en augmentant les limites de retrait une fois la vérification terminée. Ainsi, si le KYC n'est pas complété, les utilisateurs peuvent rencontrer certaines limitations imposées par la plateforme.

Que Signifie le KYC pour les Échanges de Cryptomonnaies ?

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies sont des entreprises qui permettent à tout le monde d’acheter et de vendre des cryptomonnaies telles que Bitcoin, Ethereum et Litecoin. Afin de respecter les réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT), les plateformes doivent mettre en place des politiques et procédures de vérification d’identité (KYC).

Les exigences KYC ne s’appliquent pas aux échanges décentralisés (DEX), qui organisent les transactions via des contrats intelligents plutôt qu’un bureau de trading centralisé. Par conséquent, les utilisateurs ne sont pas tenus de divulguer leur identité. Cependant, les plateformes centralisées sont considérées comme des institutions financières et doivent donc se conformer aux réglementations financières si elles souhaitent opérer dans certains pays.

La mise en œuvre de politiques KYC robustes signifie plusieurs choses pour les plateformes crypto, notamment :

Une sécurité accrue pour la plateforme.
Une sécurité accrue pour l’utilisateur.
Une conformité réglementaire avec les gouvernements.
Un renforcement de la confiance entre les utilisateurs et les plateformes.

Afin de continuer à être reconnue comme l’une des plateformes les plus fiables et transparentes, KuCoin a officiellement mis en place le KYC le 1er novembre 2018. En agissant ainsi, nous avons garanti que KuCoin respecte les normes de l’industrie des devises numériques. Bien que nous recommandions fortement de suivre la procédure KYC, nous ne l’exigeons pas pour que les utilisateurs puissent opérer avec leurs comptes.

Pour en savoir plus sur la vérification KYC sur KuCoin, consultez notre page d’aide dédiée à la vérification KYC.

Vous Ne Devriez Pas Vous Inquiéter du KYC

Même si cela peut sembler contraignant, les utilisateurs ne devraient pas craindre de compléter la procédure KYC. Il est important de se rappeler que le KYC est conçu pour les protéger, ainsi que les entreprises avec lesquelles ils interagissent – en particulier dans une industrie aussi vulnérable que celle des cryptomonnaies. Lorsqu’il est correctement mis en œuvre, le KYC peut aider à prévenir la fraude et le blanchiment d’argent, tout en facilitant les interactions des utilisateurs avec une entreprise.

Si une entreprise vous demande de fournir vos informations personnelles, assurez-vous de vérifier sa légitimité et de vous sentir à l’aise avant de partager vos données. Vous devriez également veiller à bien comprendre comment l’entreprise utilisera ces informations et quelles mesures elle prendra pour les protéger.

En somme, le KYC est une étape nécessaire dans le cadre des affaires modernes, et il ne devrait pas vous inquiéter. Vous devriez uniquement partager vos informations personnelles avec des entreprises en qui vous avez confiance et qui jouissent d’une bonne réputation. Si vous êtes sollicité par une entreprise que vous ne connaissez pas ou en laquelle vous n’avez pas confiance, n’hésitez pas à poser des questions ou à refuser.

Pourquoi les cryptomonnaies ont-elles besoin du KYC ?

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies, ainsi que d’autres entités non décentralisées dans cet écosystème, sont soumises à des réglementations similaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT) que les institutions financières traditionnelles. Par conséquent, elles doivent prendre des mesures pour empêcher que leurs services ne soient utilisés à des fins de blanchiment ou d’activités illégales.

L’une des méthodes les plus efficaces pour respecter ces obligations consiste à mettre en place une conformité réglementaire rigoureuse. En collectant certaines informations d’identification auprès de leurs clients, les plateformes d’échange peuvent filtrer les individus cherchant potentiellement à utiliser leurs services à des fins illégales.

De plus, le KYC peut renforcer la confiance entre une plateforme d’échange et ses utilisateurs. En montrant qu’elle prend des mesures pour vérifier l’identité de ses clients, une plateforme peut créer un sentiment de sécurité qui pourrait attirer de nouveaux utilisateurs.

Le KYC joue également un rôle important dans l’amélioration de l’image publique des cryptomonnaies dans l’économie. Une conformité plus stricte peut aider les cryptomonnaies à se défaire de leur association perçue avec le blanchiment d’argent ou d’autres crimes financiers. Cela pourrait, en retour, encourager une adoption et des investissements plus larges.

Réflexions finales

Dans l'ensemble, le KYC (Know Your Customer) est un outil essentiel qui contribue à créer un environnement commercial plus sûr et sécurisé. Cependant, les entreprises doivent examiner attentivement les avantages et les risques associés au KYC avant de décider d'implémenter ou non de telles politiques et procédures.

Avertissement : Pour votre confort, cette page a été traduite à l'aide de la technologie IA (GPT). Pour obtenir les informations à la source, consultez la version anglaise originale.