Ano ang DeFAI, AI-Powered DeFi, at ang Mga Nangungunang DeFAI Projects na Dapat Abangan sa 2025?

Ang mga mundo ng decentralized finance (DeFi) at artificial intelligence (AI) ay mabilis na nagtatagpo upang bumuo ng isang bagong hangganan na tinatawag na DeFAI. Sa artikulong ito, ipapaliwanag namin kung ano ang DeFAI, paano ito gumagana, at bakit nito inaakit ang atensyon ng mga crypto enthusiast at investor. Tatalakayin din namin ang nangungunang sampung proyekto ng DeFAI na dapat mong bantayan sa 2025. Kung ikaw ay baguhan sa larangang ito o nais palalimin ang kaalaman, makakatulong ang gabay na ito upang maunawaan ang mga pangunahing aspeto at oportunidad sa DeFAI ecosystem.

Noong Pebrero 2025, nakalista ang CoinGecko ng halos 90 proyekto ng DeFAI na may pinagsamang market cap na higit $1.3 bilyon at 24-hour trading volume na higit $260 milyon. Ang ecosystem ng Virtuals Protocol ay nagkakahalaga ng higit $1 bilyon sa market cap sa iba’t ibang AI agents, ayon sa data mula sa Arkham Intelligence. 

Heatmap ng funding rate at price trends ng Virtuals Protocol ecosystem | Pinagmulan: Arkham Intelligence

Ang DeFAI ay nangangahulugan ng “Decentralized Finance + Artificial Intelligence.” Kinakatawan nito ang pagsasama ng mga AI-powered na tool at smart contracts sa decentralized finance ecosystem. Ang mga tradisyunal na DeFi platform ay umaasa sa manu-manong interaksyon ng mga user upang isagawa ang mga trade, pamahalaan ang risk, at i-optimize ang mga kita. Sa DeFAI, ang mga gawaing ito ay naia-automate gamit ang mga advanced na AI algorithm at machine learning models. Narito ang mabilis na pagtingin sa mga pangunahing bahagi na bumubuo sa DeFAI:

• Pangongolekta ng Data: Ang mga AI system ay nangongolekta ng napakalaking dami ng on-chain at off-chain na data—mula sa mga presyo ng merkado at liquidity metrics hanggang sa sentiment ng social media—upang magbigay ng kaalaman sa paggawa ng desisyon.

• Inference ng Modelo at Paggawa ng Desisyon: Ang mga advanced na AI model ay nagpoproseso ng data sa real-time upang mahulaan ang mga trend at ayusin ang mga estratehiya sa trading nang naaayon.

• Automated Execution: Ang mga smart contract na isinama sa mga AI agent ay awtomatikong nagsasagawa ng trades, nagre-rebalance ng portfolio, o nagpapalit ng mga yield strategy nang hindi kinakailangan ng tuloy-tuloy na pangangasiwa mula sa user.

• Interoperability at Pamamahala ng Wallet: Ang mga sistemang ito ay nagbibigay ng seamless na operasyon sa iba't ibang blockchain at tinitiyak na ang iyong mga asset ay nananatiling secure sa mga non-custodial wallet.

Ang DeFAI ay lumalago ang kasikatan hindi lang dahil ito ang natural na ebolusyon ng DeFi kundi dahil din sa mga natatangi nitong benepisyo:

• Pinahusay na Efficiency: Sa tulong ng AI, ang mga financial operation tulad ng trading, yield optimization, at risk management ay isinasagawa sa loob ng ilang millisecond. Ang real-time na responsibilidad na ito ay maaaring magdulot ng mas mahusay na kita kumpara sa mga manual na estratehiya.

• User-Friendly Automation: Pinapadali ng mga DeFAI platform ang mga kumplikadong operasyon ng DeFi, ginagawa itong mas naaabot ng mga baguhan. Sa pamamagitan ng pakikipag-ugnayan gamit ang natural na wika, maaaring mag-utos ang mga user sa mga AI agent na magsagawa ng mga multi-step na gawain nang hindi kinakailangan ng teknikal na kaalaman.

• Pagbawas ng Risk: Kaya ng mga AI agent na suriin ang malalaking dataset upang matukoy ang mga potensyal na risk sa merkado at awtomatikong isaayos ang mga posisyon. Nakakatulong ito na mabawasan ang pagkakamali ng tao at emosyonal na paggawa ng desisyon—isang karaniwang bitag sa tradisyunal na trading.

• Scalability at Interoperability: Dahil ang mga proyekto ng DeFAI ay madalas na gumagana sa iba't ibang blockchain network, nakikinabang ang mga user mula sa cross-chain liquidity at pinahusay na interoperability, na binabawasan ang mga bottleneck at pinapataas ang kahusayan ng merkado.

• Pagpapababa ng Gastos: Sa pamamagitan ng pag-aalis ng pangangailangan para sa manual na pangangasiwa at pagbawas ng pag-asa sa mga human intermediary, maaaring makabuluhang mabawasan ng DeFAI ang mga transaction fee at operational cost.

Ang pangako ng DeFAI ay hindi lang tungkol sa pagpapatalino ng DeFi—ito ay tungkol sa paggawa nitong mas naaabot, mas epektibo, at mas ligtas para sa pang-araw-araw na mga user.

Habang ang DeFAI ay nakabatay sa pundasyon ng desentralisadong pananalapi, nag-aalok ito ng ilang mahahalagang pagpapabuti kumpara sa tradisyunal na DeFi:

• Antas ng Awtomasyon: Ang tradisyunal na DeFi ay nangangailangan ng aktibong pamamahala mula sa mga user—pagmamanman ng kalagayan ng merkado, manu-manong pag-rebalance ng mga portfolio, at paglilipat ng mga pondo sa pagitan ng mga protocol. Sa kabilang banda, ginagamit ng DeFAI ang mga AI agent upang awtomatikong at tuluy-tuloy na gawin ang mga gawaing ito.

• Katalinuhan at Kakayahang Mag-adapt: Ang karaniwang mga DeFi protocol ay gumagana batay sa mga preset na tuntunin na walang kakayahang matuto o mag-adapt. Subalit, ang mga DeFAI system ay gumagamit ng machine learning upang i-adjust ang mga estratehiya batay sa real-time na data, na tinitiyak na ang mga desisyon ay parehong batay sa datos at adaptable.

• Interaksyon ng User: Ang tradisyunal na DeFi ay maaaring maging kumplikado at nakakatakot, lalo na para sa mga baguhan. Ang mga DeFAI platform ay kadalasang mayroong conversational interfaces na nagpapahintulot sa mga user na magbigay ng utos sa sistema gamit ang simpleng wika, kaya’t binabawasan ang hadlang para makapasok.

• Kahusayan sa Operasyon: Sa pamamagitan ng pag-aautomat ng mga kumplikadong proseso, binabawasan ng DeFAI ang oras at mga mapagkukunan na kailangan upang magsagawa ng trades at pamahalaan ang risk, na posibleng magresulta sa mas matatag at mas mataas na kita.

Sa madaling salita, ang DeFAI ay hindi tungkol sa pagpapalit sa DeFi—ito ay tungkol sa pagpapahusay nito sa pamamagitan ng integrasyon ng mga matalino at awtonomong agent na nagpapabuti sa pagiging intuitive at robust ng ecosystem ng pananalapi.

Narito ang nangungunang 10 proyekto sa DeFAI sector na sulit pagtuunan ng pansin, kasama ang kanilang natatanging mga tampok at kontribusyon, batay sa kanilang epekto sa merkado, presensya, at performance ng presyo: 

1. aixbt ng Virtuals (AIXBT)

aixbt ay isang makabagong token na inilunsad sa Virtuals platform na gumagamit ng AI upang gawing mas simple ang trading at pag-aggregate ng market data. Gumagamit ito ng mga advanced na algorithm upang suriin ang mga trend sa merkado at awtomatikong isakatuparan ang mga estratehiya sa trading, kaya’t nababawasan ang pangangailangan para sa tuluy-tuloy na manu-manong interbensyon. Bilang isa sa mga nangungunang AI agent sa DeFAI space, nag-aalok ang aixbt ng isang dynamic na tool para sa pag-optimize ng mga crypto investment sa pamamagitan ng real-time na insights at awtomatikong pagpapatupad.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Ang Virtuals Protocol ay idinisenyo bilang isang komprehensibong ecosystem para sa paglikha at pamamahala ng mga AI agent sa mga blockchain network. Nagbibigay ito ng user-friendly na interface na nagpapahintulot kahit sa mga hindi teknikal na gumagamit na mag-deploy ng kanilang sariling AI-driven na mga tool para sa iba't ibang DeFi na gawain tulad ng yield optimization at pamamahala ng liquidity. Sa pokus nito sa automation at cross-chain compatibility, nakaposisyon ang Virtuals Protocol upang bigyang-kakayahan ang mga gumagamit na gamitin ang buong potensyal ng DeFAI habang pinapasimple ang mga komplikasyong karaniwang nauugnay sa decentralized finance.

Alamin pa ang tungkol sa tokenomics ng Virtuals Protocol sa aming research report. 

3. Hey Anon (ANON)

Binuo ng kilalang crypto developer na si Daniele Sesta, layunin ng Hey Anon na gawing mas simple ang mga on-chain na interaksyon sa pamamagitan ng AI-powered platform nito. Gamit ang natural language processing, pinapadali ng Hey Anon ang pakikipag-ugnayan ng mga gumagamit sa DeFi protocols—maging ito man ay para sa pag-execute ng trades, pag-stake ng tokens, o pag-manage ng mga portfolio. Ina-aggregate ng platform ang real-time na data mula sa iba't ibang mapagkukunan, nag-aalok ng mga tailored na financial insights at estratehiya na ginagawang accessible ang DeFi para sa parehong mga baguhan at eksperto sa trading.

4. ChainGPT (CGPT)

Ang ChainGPT ay gumagamit ng advanced artificial intelligence upang magbigay ng komprehensibong market analysis, price prediction, at automated trade execution sa loob ng DeFi ecosystem. Ang proyektong ito ay nag-iintegrate ng AI sa blockchain data upang magbigay sa mga gumagamit ng actionable insights, na ginagawang mas madali ang pag-navigate sa mga komplikasyon ng crypto market. Sa pokus nito sa predictive analytics at smart decision-making, ang ChainGPT ay isang mahalagang tool para sa mga investor na naghahanap ng pinakamataas na kita sa pamamagitan ng mga informed at data-driven na estratehiya.

Alamin pa ang tungkol sa paano gumagana ang ChainGPT sa aming komprehensibong gabay. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Nakatayo sa Solana blockchain, ang GRIFFAIN ay nagtatangi sa pamamagitan ng pagbibigay ng AI-powered na mga solusyon para sa yield optimization at pamamahala ng assets. Awtomatikong ginagawa nito ang iba't ibang gawain sa pananalapi tulad ng portfolio rebalancing, liquidity provision, at pangangasiwa ng panganib, habang naghahatid ng mga personalized na estratehiya base sa datos ng user. Patuloy na binabantayan ng mga advanced na AI agents ng GRIFFAIN ang kondisyon ng merkado, tinitiyak na ang mga user ay makakakuha ng pinakamainam na kita habang pinapaliit ang mga panganib—isang mahalagang bentahe sa mabilis na mundong DeFi.

Alamin ang higit pa tungkol sa kung ano ang GRIFFAIN sa aming research report

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai ay isang umuusbong na proyekto ng DeFAI na nakatuon sa pagsasama ng mga autonomous AI agents para sa liquidity mining at pamamahala ng portfolio. Sa pamamagitan ng pag-aaggregate ng datos ng merkado at pagpapatupad ng mga kumplikadong estratehiyang pampinansyal sa real time, tinutulungan ng SwarmNode.ai ang mga user na ma-maximize ang kanilang kita habang pinapaliit ang pangangailangan para sa manu-manong pangangasiwa. Ang makabagong pamamaraan nito ay hindi lamang nagpapahusay ng operational efficiency kundi binabawasan din ang trading latency, na nag-aalok ng mahalagang kalamangan sa isang lubos na kompetitibong merkado.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT ay isang AI-powered na tool na idinisenyo upang pagdugtungin ang maraming blockchain networks sa pamamagitan ng pagpapadali sa cross-chain liquidity management at automated trading. Ang matatalinong agents nito ay gumagana sa iba’t ibang DeFi protocols upang magsagawa ng mga transaksyon, pamahalaan ang panganib, at i-optimize ang kita sa isang maayos na paraan. Ang kakayahan ng ORBIT na mag-operate sa iba't ibang chain ay ginagawa itong isang versatile na solusyon, na nagbibigay-daan sa mga user na samantalahin ang arbitrage opportunities at mapanatili ang balanseng mga portfolio nang walang karaniwang abala ng cross-chain operations.

8. Hive AI (BUZZ)

Nagmula sa Solana AI hackathon, ang Hive AI ay isang modular na platform na nag-aalok ng malawak na hanay ng mga on-chain na serbisyo kabilang ang trading, staking, at sentiment analysis. Sa pamamagitan ng paggamit ng natural language interfaces, pinapadali ng Hive AI ang pagsasagawa ng mga kumplikadong gawain gamit ang mga simpleng utos. Ang matibay nitong arkitektura ay idinisenyo upang isama ang iba't ibang DeFi protocols, na nagpapadali para sa mga user na pamahalaan ang kanilang mga digital asset at lumahok sa mga desentralisadong aktibidad sa pananalapi, habang nakikinabang sa pinahusay na seguridad at bilis ng mga AI-driven na proseso.

9. GT Protocol (GTAI)

Pinagsasama ng GT Protocol ang kapangyarihan ng AI at advanced na blockchain analytics upang maghatid ng eksakto at data-driven na suporta sa desisyon para sa mga DeFi investor. Ang platform na ito ay awtomatikong nagsasagawa ng trade execution at portfolio management sa pamamagitan ng tuloy-tuloy na pagsusuri ng mga market trend at pag-aayos ng mga estratehiya nang naaayon. Ang mga intelligent na risk management feature ng GT Protocol ay tumutulong sa mga user na mabawasan ang posibleng pagkalugi habang sinasamantala ang mga oportunidad sa merkado, na ginagawang mahalagang asset ito para sa parehong baguhan at beteranong trader na naghahangad na gawing mas maayos ang kanilang DeFi karanasan.

10. Layer AI (LAI)

Ang Layer AI ay isang infrastructure project na nagsasama ng advanced artificial intelligence sa decentralized finance ecosystem upang palakasin ang kakayahan ng mga smart contract. Sa pamamagitan ng pagbibigay ng framework para sa AI-powered automation, pinapadali ng Layer AI ang seamless na pagsasagawa ng mga kumplikadong operasyon sa pananalapi tulad ng paglipat ng asset, yield optimization, at cross-chain interactions. Ang matatag at scalable nitong disenyo ay nakatakdang gumanap ng mahalagang papel sa hinaharap na pag-unlad ng DeFAI sa pamamagitan ng pagbabawas ng operational friction at pagpapahusay ng kabuuang sistema ng kahusayan.

Ang pagpasok sa DeFAI space ay maaaring mukhang nakakatakot, ngunit maaaring hatiin ang proseso sa ilang simpleng hakbang:

1. Pag-aralan ang Sarili: Magsimula sa pagbabasa ng mga gabay para sa baguhan, panonood ng mga tutorial, at pagsubaybay sa mga kagalang-galang na crypto education platform (tulad ng KuCoin Learn) upang maunawaan ang mga pangunahing kaalaman ng DeFi at AI technologies.

2. Mag-set Up ng Crypto Wallet: Pumili ng non-custodial wallet na sumusuporta sa maraming blockchain (tulad ng MetaMask o Phantom). Mahalaga ito para makipag-ugnayan sa mga decentralized platform at pamahalaan ang iyong mga digital asset.

3. Mag-research sa mga Proyekto: Tuklasin ang mga nangungunang proyekto sa DeFAI na itinatampok sa gabay na ito. Bisitahin ang kanilang opisyal na website at mga social media channel para sa mga update at talakayan ng komunidad. Ang pag-unawa sa mga pangunahing detalye ng bawat proyekto ay makakatulong sa paggawa ng mga matalinong desisyon sa pamumuhunan.

4. Mag-simula ng Maliit: Makatutulong na magsimula sa maliit na puhunan upang masanay sa mga platform. Maraming DeFAI na proyekto ang nag-aalok ng testnets o demo na bersyon—samantalahin ito upang maging pamilyar sa interface at mga tampok ng mga ito.

5. Gumamit ng Mga Aggregator at Tool: Gumamit ng mga portfolio tracker at DeFi aggregator na sumusuporta sa mga AI-powered na protocol. Ang mga tool na ito ay makakatulong sa iyo na subaybayan ang performance, tingnan ang mga kita, at manatiling updated sa mga trend sa merkado.

6. Manatiling Updated: Ang DeFAI ay isang lumalabas na larangan na mabilis ang teknolohikal na pag-unlad. Sumubaybay sa mga balita sa industriya, sumali sa mga forum ng komunidad, at mag-subscribe sa mga newsletter upang manatiling updated sa mga bagong kaalaman at posibleng panganib.

Sa kabila ng mahuhusay nitong potensyal, ang DeFAI ay may kaakibat ding mga panganib. Narito ang ilang posibleng hamon na dapat isaalang-alang:

• Mga Vulnerabilidad ng Algorithm: Ang mga AI model ay kasing husay lamang ng datos na ginamit para sanayin ang mga ito. Ang maling o may kinikilingang datos ay maaaring magdulot ng hindi magandang resulta o delikadong desisyon sa trading. Ang mga error sa mga algorithm ay minsan maaaring magdulot ng hindi inaasahang pagkalugi.

• Mga Panganib sa Smart Contract: Tulad ng iba pang platform na nakabase sa blockchain, ang mga proyekto ng DeFAI ay umaasa sa mga smart contract. Ang mga kontratang ito ay maaaring magkaroon ng mga bug sa coding o kahinaan na maaaring pagsamantalahan ng mga malisyosong aktor, na posibleng magresulta sa pag-hack o pagnanakaw ng pondo.

• Pagkalito sa Regulasyon: Ang pagsasama ng AI sa mga serbisyong pampinansyal ay nagdadala ng karagdagang komplikasyon sa regulasyon. Ang hindi malinaw na mga patnubay kung paano dapat pamahalaan ang mga desisyong pinapatakbo ng AI ay maaaring magdulot ng legal na panganib para sa mga mamumuhunan at mga developer ng proyekto.

• Sobrang Pagdepende sa Automation: Habang ang automation ay maaaring magpababa ng manu-manong mga pagkakamali, ang sobrang pagtitiwala sa AI ay maaaring magdulot ng pagkakampante. Kailangang maging mapagbantay ang mga mamumuhunan at pana-panahong suriin ang performance ng mga AI agent upang matiyak na ito’y naaayon sa kanilang mga layunin sa pamumuhunan.

• Pagkabalisa ng Merkado: Ang crypto market ay likas na pabagu-bago. Kahit ang pinaka-advanced na mga AI system ay hindi ganap na maaalis ang panganib ng biglaang pagbabago ng merkado, na maaaring makaapekto sa kabuuang kita.

magsagawa ng sariling pananaliksik, maunawaan ang mga partikular na panganib na kaugnay sa bawat platform, at isaalang-alang ang pag-diversify ng inyong mga pamumuhunan upang mabawasan ang posibleng pagkalugi.

Ang DeFAI ay nangunguna sa isang makabagong alon sa crypto market, pinagsasama ang kahusayan at katumpakan ng AI sa desentralisadong kalikasan ng DeFi. Sa pamamagitan ng pag-automate ng mga komplikadong gawain sa pananalapi, pag-optimize ng mga kita, at pagbawas ng error ng tao, ang mga proyekto ng DeFAI ay hindi lamang nagpapadali sa decentralized finance kundi nagbubukas din ng daan para sa mas mahusay at mas secure na ekosistema ng pananalapi.

Para sa mga baguhan, maaaring magsimula ang paglalakbay sa DeFAI sa pamamagitan ng pag-aaral at maliliit na pamumuhunan, ngunit ang mga pangmatagalang benepisyo ay maaaring maging makabuluhan. Kung interesado ka sa maayos na trading execution na inaalok ng aixbt, ang komprehensibong ekosistema ng Virtuals Protocol, o ang intuitive at user-friendly na interface ng Hey Anon, mayroong lumalaking hanay ng mga proyekto na idinisenyo upang matugunan ang magkakaibang pangangailangan sa espasyong ito.

Bagamat nananatili ang mga panganib—mula sa mga pagkakamali sa algorithm hanggang sa mga kawalan ng katiyakan sa regulasyon—ang potensyal na gantimpala ay nagiging dahilan upang maging kapana-panabik ang DeFAI sa 2025 at mga susunod na taon. Habang patuloy na umuunlad ang ekosistema, ang pananatiling may kaalaman at aktibong nakikibahagi ay magiging mahalaga para sa sinumang nais makinabang sa makabagong pagsasanib ng pananalapi at artificial intelligence. Ang hinaharap ng pananalapi ay posibleng hinihimok ng AI, at ang pagiging maaga sa trend na ito ay maaaring magbukas ng malaking halaga sa iyong crypto na paglalakbay.

• Ano ang AI Agents sa Crypto, at ang Mga Nangungunang Proyekto na Dapat Malaman?

• Mga Nangungunang AI Agents Projects sa Base Blockchain Network na Dapat Malaman sa 2025

• Mga Nangungunang AI Agents sa Sui Blockchain: Isang Gabay para sa mga Baguhan

• Ano ang ai16z AI Agent Ecosystem sa Solana?

• Virtuals Protocol (VIRTUAL) Project Report 

• Venice AI (VVV) Project Report

• DIN (DIN) Project Report